Un spécialiste de la finance évoque l’impact « remarquable » de l’IA sur la finance, tout en appelant les directeurs financiers à la prudence

Carl Seidman est un spécialiste de la finance qui a consacré sa carrière au conseil en gestion et aux services de conseil en FP&A. Il est le fondateur de Seidman Financial, où il conseille et forme des entreprises de toutes tailles dans 24 secteurs d’activité.

Nous avons interrogé Carl au sujet de son expérience dans l’intégration de l’IA au conseil financier auprès d’une multitude d’organisations. Voici ce qu’il nous a expliqué.

La responsabilité de chaque responsable financier

Je m’appelle Carl Seidman. Je suis un spécialiste de la finance, principalement axé sur la FP&A stratégique, les redressements et les restructurations, ainsi que le développement des équipes de FP&A. J’ai consacré toute ma carrière au conseil en gestion et aux services de conseil en FP&A. J’ai travaillé avec des entreprises de toutes tailles dans plus de deux douzaines de secteurs différents. Elles ont connu toutes sortes de situations — de la création d’entreprise et des levées de fonds à la croissance et au développement rapides, en passant par la maturité, les restructurations financières et opérationnelles, la faillite et la cession. Et tout ce qui se situe entre ces différentes étapes.

Je suis le fondateur et le dirigeant de Seidman Financial. Nous travaillons avec des entreprises de toutes tailles et dans plus de deux douzaines de secteurs différents. Ce qui a commencé il y a près de vingt ans comme une entreprise de conseil financier au service de sociétés qui, autrement, n’auraient pas eu accès à ce niveau d’expertise financière destiné aux entreprises de taille moyenne, a évolué pour devenir un fournisseur de premier plan de formations et d’enseignements financiers.

Aujourd’hui, je me trouve à l’intersection de la finance et de l’IA. Il s’agit de comprendre non seulement comment formuler des requêtes et utiliser cette technologie, mais aussi comment véritablement exploiter ses capacités dans des applications concrètes.

Je ne suis pas le seul. Il est impossible d’évoluer aujourd’hui dans un environnement financier et comptable sans réfléchir activement à ce que l’IA signifie pour l’avenir de notre travail et de nos entreprises. Comme je suis étroitement lié à de nombreuses entreprises de logiciels de FP&A, j’ai une vision directe de ce qu’elles développent et de la manière dont elles intègrent rapidement l’IA au cœur de leurs suites de solutions. Les plateformes qui se concentraient auparavant sur une gestion plus efficace de la finance et des données cherchent désormais des moyens d’enrichir leurs offres pour cette nouvelle réalité de l’IA.

Du côté des collaborateurs, de nombreux professionnels de la finance et de la comptabilité ignorent ce qu’ils ignorent en matière d’IA. Pendant des années, ce sujet n’était pas une priorité, alors qu’aujourd’hui il est dans toutes les têtes. Et en raison de ce manque de familiarité, ainsi que de la vitesse de changement extraordinairement élevée, beaucoup ont le sentiment d’être déjà en retard.

La réalité, c’est que l’IA ne disparaîtra jamais. Ce qui signifie que nous avons la responsabilité de comprendre comment elle s’intègre à notre travail. Mais à ce stade, personne ne peut dire avec certitude à quoi ressembleront la finance et la comptabilité alimentées par l’IA dans quelques années. Le mieux que nous puissions faire est de continuer à apprendre, de rester informés et d’échanger avec les personnes qui ont quelques longueurs d’avance sur nous.

Comment Claude modifie les priorités d’un responsable financier

Nous avons désormais adopté des outils d’IA — notamment Claude — pour bon nombre de nos propres flux de travail.

Depuis l’introduction de Claude dans Excel, de Claude dans PowerPoint, de Claude Cowork et de Claude Code, nous sommes désormais capables d’automatiser de nombreuses responsabilités humaines — à une vitesse fulgurante. Le résultat est aussi bon, voire meilleur, que ce qu’un humain pourrait produire.

Par exemple, nous utilisons régulièrement Claude dans Excel. Je suis un Microsoft MVP (professionnel le plus éminent) dans Excel et je dispose de compétences approfondies en modélisation et en analyse financières. Mais même pour moi, il est plus efficace d’utiliser l’IA. Ce qui pourrait autrement me prendre plusieurs heures de concentration intense peut être réalisé avec une qualité équivalente à 90 % en 10 à 40 minutes.

Et ce n’est pas comme si je renonçais à participer à la création — c’est presque comme si j’étais l’entraîneur et qu’un collaborateur très intelligent, assis à côté de moi, pouvait faire tout ce que je lui demande, très rapidement et très bien. Cela me permet de conserver mon énergie mentale pour des tâches à plus forte valeur ajoutée, ainsi que de me concentrer davantage sur ce que les modèles m’indiquent.

En fin de compte, c’est ce que nos partenaires commerciaux et nos clients attendent de nous. Ils veulent que nous les accompagnions dans leur prise de décision, et non que nous soyons plongés dans les détails de la création de modèles financiers.

Comment Claude Cowork peut renforcer le leadership d’opinion

Voici un autre exemple. Nous utilisons les compétences intégrées à Claude Cowork pour améliorer une grande partie de nos contenus de leadership d’opinion.

Rien n’est créé à partir de zéro dans Claude, mais nous lui fournissons un contenu riche et le contexte nécessaire pour le rendre encore plus complet.

Ainsi, une fois encore, nous pouvons utiliser la technologie pour améliorer notre travail, mais elle ne nous remplace pas.

Les résultats remarquables de Claude

Ce qui est peut-être le plus remarquable, c’est à quel point Claude est performant pour effectuer des tâches de finance et de comptabilité. Il y a quelques années, il semblait que l’IA n’allait pas être à la hauteur, car elle n’accomplissait pas nos tâches avec même 50 % de compétence. Mais depuis, sa précision et ses capacités m’ont stupéfait.

Non seulement elle peut travailler au sein du modèle et exécuter des scénarios avec une grande fiabilité, mais elle peut également dialoguer avec nous. Si nous activons une application de conversion de la voix en texte, nous pouvons littéralement avoir une conversation avec l’outil. Nous pouvons lui dire ce que nous voulons prendre en compte, poser des questions lorsque nous ne sommes pas certains de la réponse, et l’outil nous répondra de manière réfléchie.

Voici un exemple récent. Je modélisais les opérations d’une entreprise de fabrication de meubles. En 40 minutes, Claude m’a aidé à construire un modèle financier de 17 onglets qui m’aurait autrement demandé des heures, voire des jours, de travail. Ce n’était pas exactement la manière dont je l’aurais construit — on aurait dit qu’un membre junior de l’équipe l’avait réalisé — mais le modèle était tout à fait suffisant pour le client. Lorsque j’y ai intégré le moteur de gestion des scénarios, il a pris la forme d’un tableau de bord interactif.

Cela signifie que je peux rencontrer un client et faciliter une discussion, ou que le client peut le gérer lui-même. Et nous pouvons faire tout cela en direct, au lieu de tenir une réunion, de retourner à la planche à dessin, de restructurer le modèle et d’en discuter à nouveau. Tout cela peut se produire en quelques minutes.

La plus grande déception liée à l’IA

Cela dit, ma plus grande déception est peut-être que l’IA se comporte encore comme un employé junior.

Comme je l’ai dit, cela suffit dans de nombreuses situations professionnelles. Mais là où nous souhaiterions vraiment que l’IA soit beaucoup plus performante, elle n’est pas à la hauteur — elle n’est pas le modélisateur financier dynamique et avancé que nous aimerions qu’elle soit. Elle y parviendra peut-être un jour, mais ce n’est pas encore le cas aujourd’hui.

Ainsi, pour la construction et l’analyse de modèles de base, l’IA est un excellent outil. Mais pour les modélisations et analyses plus complexes, nous nous appuyons encore sur nos propres compétences.

Pourquoi les CFOs doivent faire preuve de prudence avec l’IA

Mon conseil ? Continuez toujours à apprendre et à progresser. Le secteur évolue extrêmement vite.

Je conseille également aux CFOs de ne pas se laisser séduire par le battage médiatique et le marketing. Il ne vaut pas la peine d’investir des sommes considérables dans des systèmes qui sont encore immatures. Le ROI du côté de la finance n’est toujours pas à la hauteur de ce qu’affirment de nombreuses entreprises technologiques spécialisées dans l’IA.

Soyez donc parfaitement au clair sur ce que vous essayez d’accomplir et demandez-vous si l’IA est réellement la solution qui vous aidera à y parvenir, maintenant ou dans les années à venir.

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