Avis Banktivity : avantages, inconvénients, fonctionnalités et tarification

Banktivity se distingue par son interface conviviale et ses outils financiers puissants, ce qui en fait un choix de premier plan pour la gestion des finances personnelles.

Nous évaluons les outils indépendamment ; les commissions aident à financer nos tests. Consultez notre politique de transparence et notre méthodologie.

Banktivity is budgeting and planning software built for Mac and iOS users. It covers personal finances, bank accounts, investments, and cash flow tracking in one place. It's a strong option if you want something built specifically for macOS and iOS rather than a cross-platform tool. Compared to Quicken, Banktivity has a cleaner, more modern interface without the legacy clutter. That makes it the stronger choice if you're already in the Apple ecosystem.

Banktivity Evaluation Summary

Banktivity tracks income, spending, goals and investments in one Mac/iOS finance app.
Customer rating

0/5

Pricing
  • From $4.99/month (billed annually)
  • 30-day free trial

Pourquoi faire confiance à nos recommandations de logiciels

6,700+

Reviews

20

Industry experts

16+

Evaluation factors

14

Years

Nos avis reflètent notre jugement indépendant — et non un argumentaire de vente. Découvrez comment nous restons transparents.

Pour ce guide, nous avons évalué les outils grâce à des tests pratiques et une recherche indépendante, en notant les outils selon nos critères de sélection.

Nos avis reflètent notre jugement éditorial humain, et non un argumentaire de vente.

Banktivity Overview

In my opinion, Banktivity is a solid choice for those seeking a personal finance tool with detailed budgeting capabilities. It excels in investment tracking and offers a user-friendly interface on iOS app and desktop, making it ideal for individuals and small business owners. Compared to competitors like Quicken, YNAB, Moneydance, and MoneyWiz, it stands out with its intuitive navigation and responsive customer support.

However, its onboarding could be more streamlined, and it may not offer as many integrations as some larger platforms. It's best suited for users who prioritize detailed insights into financial data, net worth, and currencies while retaining straightforward budgeting over extensive third-party connectivity. If you're looking for a tool that combines functionality and ease of use with powerful features, Banktivity could be the right fit for your financial planning needs.

Pros

  • It offers detailed investment tracking for your portfolios.
  • The user interface is intuitive and easy to navigate.
  • You can generate comprehensive financial reports for better insights.

Cons

  • Onboarding can be confusing for new users.
  • It lacks some advanced features found in larger platforms.
  • Updates and enhancements are less frequent than some competitors.

Is Banktivity Right For Your Needs?

Who Would be a Good Fit for Banktivity?

Banktivity is ideal for individuals and small business owners who need detailed budgeting and investment tracking. If you’re managing personal finances or running a small business, its intuitive interface can help you keep track of expenses, categorize each credit card purchase, and generate insightful financial reports. It’s particularly useful if you want a tool that emphasizes ease of use, accurate cash flow projections, and clear financial goals without the need for extensive integrations or Quicken-style add-ons.

  • Personal Finance
    Banktivity helps you track expenses and investments with detailed reports, perfect for managing personal budgets and calculating net worth.
  • Freelancers
    Freelancers can benefit from its ability to categorize expenses, manage bank accounts, and monitor income streams efficiently.
  • Small Businesses
    Small businesses find value in its straightforward budgeting tools, bill pay, and easy-to-use interface for day-to-day money management.
  • Finance Enthusiasts
    Finance enthusiasts appreciate its comprehensive investment tracking for detailed analysis and clean imports from financial institutions.
  • Home Budgeting
    Home budgeting becomes easier with Banktivity's ability to manage scheduled transactions, envelope budgeting, and household expenses efficiently.
  • Retirees
    Retirees can use Banktivity to monitor investment accounts, pensions, and savings account balances, and export for TurboTax.

Who Would be a Bad Fit for Banktivity?

Banktivity might not suit large enterprises or organizations needing extensive integrations with other software. If your team relies heavily on advanced features, deep direct connect coverage, or frequent updates, Banktivity's offerings might fall short. It’s also not ideal for industries needing complex forecasting, consolidated brokerage feeds across multiple regions, or real-time collaboration, as its feature set is more geared toward individual users and small businesses than a corporate stack.

  • Large Corporations
    Banktivity lacks the advanced features and integrations large corporations need for complex financial operations.
  • Enterprise Teams
    Enterprise teams might find its limited collaboration tools insufficient for large-scale projects.
  • Global Businesses
    Global businesses need more comprehensive reporting and currency support than Banktivity offers.
  • Financial Institutions
    Financial institutions may require more robust and specialized financial analysis tools than what's available.
  • Tech Startups
    Tech startups looking for cutting-edge integrations and frequent updates might find Banktivity lacking.
  • Manufacturing Firms
    Manufacturing firms often need more advanced inventory and supply chain financial tracking than Banktivity provides.

Comment nous testons et évaluons les outils

Nous avons passé des années à construire, affiner et améliorer notre système de test et d’évaluation des logiciels. Notre grille vise à saisir toute la subtilité de la sélection logicielle et les facteurs déterminant l’efficacité d’un outil, en mettant l’accent sur les aspects essentiels du processus de décision. Ci-dessous, vous pouvez voir exactement comment notre test et notre notation fonctionnent selon sept critères. Cela nous permet de fournir une évaluation impartiale des logiciels sur la base des fonctionnalités principales, des fonctionnalités distinctives, de la facilité d’utilisation, de la prise en main, du service client, des intégrations, des avis clients et du rapport qualité/prix.

Fonctionnalité principale (25 % de la note finale)

Le point de départ de notre évaluation est toujours la fonctionnalité principale de l’outil. Dispose-t-il des caractéristiques de base attendues ? Certaines de ces fonctions de base sont-elles réservées aux plans tarifaires supérieurs ? Fondamentalement, nous attendons d’un outil qu’il soit au moins l’égal de ses concurrents en capacités essentielles.

Fonctionnalités Distinctives (25 % de la note finale)

Ensuite, nous évaluons les fonctionnalités rares ou uniques, allant au-delà de la fonctionnalité principale habituellement trouvée dans ce type d’outil. Un score élevé traduit des fonctionnalités spécialisées ou innovantes qui rendent le produit plus rapide, plus efficace, ou apportent une valeur supplémentaire à l’utilisateur. Nous évaluons aussi la facilité d’intégration avec d’autres outils courants de l’écosystème technologique pour étendre les capacités du logiciel. Les outils offrant de nombreuses intégrations natives, des connexions tierces et un accès API pour des intégrations personnalisées obtiennent le meilleur score.

Facilité d’utilisation (10 % de la note finale)

Nous considérons la rapidité et la facilité d’exécution des tâches essentielles avec l’outil. Un logiciel bien conçu, intuitif, proposant des applications mobiles, des modèles et permettant de simplifier des tâches complexes obtient la meilleure note.

Prise en Main (10 % de la note finale)

Nous savons combien il est important d’adopter rapidement une nouvelle plateforme, c’est pourquoi nous évaluons la facilité d’apprentissage et d’utilisation du logiciel avec un minimum de formation. Nous évaluons la rapidité de mise en place d’un nouveau membre d’équipe sans expérience. Un outil ayant un bon score requiert peu voire aucun support pour la prise en main.

Service Client (10 % de la note finale)

Nous évaluons s’il est rapide et facile d’obtenir de l’aide ou de dépanner par téléphone, chat en direct ou base de connaissances. Les outils et entreprises offrant une assistance en temps réel obtiennent le meilleur score, tandis que les chatbots sont moins bien notés.

Avis Clients (10 % de la note finale)

Au-delà de nos propres tests et évaluations, nous prenons en compte le net promoter score fourni par les clients actuels et passés. Nous vérifions leur probabilité de recommander l’outil et d’en refaire le choix pour ses fonctionnalités principales. Un logiciel bien noté se traduit par un net promoter score élevé.

Rapport Qualité/Prix (10 % de la note finale)

Enfin, en tenant compte de tous les autres critères, nous comparons le prix moyen des plans d’entrée de gamme avec les fonctionnalités principales, et le rapport de valeur avec les autres critères d’évaluation. Les logiciels offrant plus pour moins obtiennent la meilleure note.

Core Features

Budget Tracking

Banktivity lets you track your expenses and income in real-time, giving you a clear view of your finances. You can categorize transactions by payee and account to see where your money goes and maintain a steady cash flow.

Investment Tracking

It offers detailed insights into your investment accounts and portfolios, helping you monitor performance and track investments at linked brokerage institutions.

Financial Reports

Generate comprehensive reports that show your net worth and financial health over time. These reports help you analyze spending patterns and adjust your budget accordingly.

Bill Pay

You can schedule and pay bills directly through Banktivity, ensuring you never miss a payment. This supports scheduled transactions and recurring obligations.

Account Syncing

Sync all your bank accounts and credit card data in one place for a unified view using Open Banking-style connections to financial institutions.

Goal Setting

Set and track financial goals to stay on top of your savings account and investment plans, guided by clear dashboards and tutorial prompts.

Banktivity screenshot
Tracks income and expenses in real time for clear budgeting.

Ease of Use

Banktivity is user-friendly, with an intuitive interface that makes it easy to navigate your finances on iOS and macOS. You’ll find its layout straightforward on the iPad app and desktop, allowing access to key features like budgeting and investment tracking without hassle. Compared to other budgeting software, it’s designed to simplify financial management, with clear categorization, templates, and reporting tools that don’t overwhelm you.

Banktivity screenshot
Easy to use on Mac and iOS with simple budgeting and clear financial views.

Integrations

Banktivity integrates with Direct Access, Salt Edge, and a wide range of Open Banking–enabled financial institutions to import transactions seamlessly. Banktivity does not have an open API or third-party integration tools available.

Banktivity screenshot
Imports transactions from many banks but lacks an open API or integrations.

Banktivity Specs

  • 2-Factor Authentication: No
  • Accounts Payable: No
  • Accounts Receivable: No
  • API: No
  • Audit Trail: No
  • Balance Sheet: Yes
  • Billing/Invoicing: No
  • Budgeting: Yes
  • Calendar Management: No
  • Comparative Reporting: Yes
  • Compliance Tracking: No
  • CRM Integration: No
  • Custom Reports: Yes
  • Dashboard: Yes
  • Dashboards: No
  • Data Export: Yes
  • Data Import: Yes
  • Data Mining: No
  • Data Visualization: Yes
  • Document Comparison: No
  • Expense Tracking: Yes
  • External Integrations: Yes
  • Financial Analysis: Yes
  • Forecasting: Yes
  • General Account Ledger: Yes
  • Multi-Currency: Yes
  • Multi-User: No
  • Notifications: Yes
  • P&L: Yes
  • Payroll: No
  • Process Reporting: No
  • Risk Assessment: No
  • SAP Integration: No
  • Scenario Planning: Yes
  • Scheduling: Yes
  • Tax Management: Yes
  • Visualization: Yes
  • Workflow Management: No

Alternatives to Banktivity

Banktivity FAQs