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Avis Banktivity : avantages, inconvénients, fonctionnalités et tarification

Banktivity is a budgeting and planning software that helps users manage their finances, pay bills, and track spending patterns. It's ideal for personal finance enthusiasts and small business owners who value detailed bank account and credit card money management on macOS and iOS.

Banktivity addresses common pain points like complicated budgeting processes and lack of detailed financial reports for finance teams. It supports direct access to financial institutions to download transactions, categorize every payee, and maintain cash flow clarity, while features like scheduled transactions, envelope budgeting, and real estate tracking enhance overall financial management. 

In this article, I'll cover Banktivity's features, pros and cons, use cases, and pricing so you can decide if this personal finance app aligns with your financial goals and needs.

Banktivity Evaluation Summary

Banktivity tracks income, spending, goals and investments in one Mac/iOS finance app.
Pricing
  • From $4.99/month (billed annually)
  • 30-day free trial

Pourquoi faire confiance à nos avis logiciels

Banktivity Overview

In my opinion, Banktivity is a solid choice for those seeking a personal finance tool with detailed budgeting capabilities. It excels in investment tracking and offers a user-friendly interface on iOS app and desktop, making it ideal for individuals and small business owners. Compared to competitors like Quicken, YNAB, Moneydance, and MoneyWiz, it stands out with its intuitive navigation and responsive customer support.

However, its onboarding could be more streamlined, and it may not offer as many integrations as some larger platforms. It's best suited for users who prioritize detailed insights into financial data, net worth, and currencies while retaining straightforward budgeting over extensive third-party connectivity. If you're looking for a tool that combines functionality and ease of use with powerful features, Banktivity could be the right fit for your financial planning needs.

Comment nous testons et évaluons les outils

Nous avons passé des années à construire, affiner et améliorer notre système de test et d’évaluation des logiciels. Notre grille vise à saisir toute la subtilité de la sélection logicielle et les facteurs déterminant l’efficacité d’un outil, en mettant l’accent sur les aspects essentiels du processus de décision. Ci-dessous, vous pouvez voir exactement comment notre test et notre notation fonctionnent selon sept critères. Cela nous permet de fournir une évaluation impartiale des logiciels sur la base des fonctionnalités principales, des fonctionnalités distinctives, de la facilité d’utilisation, de la prise en main, du service client, des intégrations, des avis clients et du rapport qualité/prix.

Fonctionnalité principale (25 % de la note finale)

Le point de départ de notre évaluation est toujours la fonctionnalité principale de l’outil. Dispose-t-il des caractéristiques de base attendues ? Certaines de ces fonctions de base sont-elles réservées aux plans tarifaires supérieurs ? Fondamentalement, nous attendons d’un outil qu’il soit au moins l’égal de ses concurrents en capacités essentielles.

Fonctionnalités Distinctives (25 % de la note finale)

Ensuite, nous évaluons les fonctionnalités rares ou uniques, allant au-delà de la fonctionnalité principale habituellement trouvée dans ce type d’outil. Un score élevé traduit des fonctionnalités spécialisées ou innovantes qui rendent le produit plus rapide, plus efficace, ou apportent une valeur supplémentaire à l’utilisateur. Nous évaluons aussi la facilité d’intégration avec d’autres outils courants de l’écosystème technologique pour étendre les capacités du logiciel. Les outils offrant de nombreuses intégrations natives, des connexions tierces et un accès API pour des intégrations personnalisées obtiennent le meilleur score.

Facilité d’utilisation (10 % de la note finale)

Nous considérons la rapidité et la facilité d’exécution des tâches essentielles avec l’outil. Un logiciel bien conçu, intuitif, proposant des applications mobiles, des modèles et permettant de simplifier des tâches complexes obtient la meilleure note.

Prise en Main (10 % de la note finale)

Nous savons combien il est important d’adopter rapidement une nouvelle plateforme, c’est pourquoi nous évaluons la facilité d’apprentissage et d’utilisation du logiciel avec un minimum de formation. Nous évaluons la rapidité de mise en place d’un nouveau membre d’équipe sans expérience. Un outil ayant un bon score requiert peu voire aucun support pour la prise en main.

Service Client (10 % de la note finale)

Nous évaluons s’il est rapide et facile d’obtenir de l’aide ou de dépanner par téléphone, chat en direct ou base de connaissances. Les outils et entreprises offrant une assistance en temps réel obtiennent le meilleur score, tandis que les chatbots sont moins bien notés.

Avis Clients (10 % de la note finale)

Au-delà de nos propres tests et évaluations, nous prenons en compte le net promoter score fourni par les clients actuels et passés. Nous vérifions leur probabilité de recommander l’outil et d’en refaire le choix pour ses fonctionnalités principales. Un logiciel bien noté se traduit par un net promoter score élevé.

Rapport Qualité/Prix (10 % de la note finale)

Enfin, en tenant compte de tous les autres critères, nous comparons le prix moyen des plans d’entrée de gamme avec les fonctionnalités principales, et le rapport de valeur avec les autres critères d’évaluation. Les logiciels offrant plus pour moins obtiennent la meilleure note.

Core Features

Budget Tracking

Banktivity lets you track your expenses and income in real-time, giving you a clear view of your finances. You can categorize transactions by payee and account to see where your money goes and maintain a steady cash flow.

Investment Tracking

It offers detailed insights into your investment accounts and portfolios, helping you monitor performance and track investments at linked brokerage institutions.

Financial Reports

Generate comprehensive reports that show your net worth and financial health over time. These reports help you analyze spending patterns and adjust your budget accordingly.

Bill Pay

You can schedule and pay bills directly through Banktivity, ensuring you never miss a payment. This supports scheduled transactions and recurring obligations.

Account Syncing

Sync all your bank accounts and credit card data in one place for a unified view using Open Banking-style connections to financial institutions.

Goal Setting

Set and track financial goals to stay on top of your savings account and investment plans, guided by clear dashboards and tutorial prompts.

Ease of Use

Banktivity is user-friendly, with an intuitive interface that makes it easy to navigate your finances on iOS and macOS. You’ll find its layout straightforward on the iPad app and desktop, allowing access to key features like budgeting and investment tracking without hassle. Compared to other budgeting software, it’s designed to simplify financial management, with clear categorization, templates, and reporting tools that don’t overwhelm you.

Integrations

Banktivity integrates with Direct Access, Salt Edge, and a wide range of Open Banking–enabled financial institutions to import transactions seamlessly. Banktivity does not have an open API or third-party integration tools available.

Banktivity Specs

  • 2-Factor Authentication
  • Accounts Payable
  • Accounts Receivable
  • API
  • Audit Trail
  • Balance Sheet
  • Billing/Invoicing
  • Budgeting
  • Calendar Management
  • Comparative Reporting
  • Compliance Tracking
  • CRM Integration
  • Custom Reports
  • Dashboard
  • Dashboards
  • Data Export
  • Data Import
  • Data Mining
  • Data Visualization
  • Document Comparison
  • Expense Tracking
  • External Integrations
  • Financial Analysis
  • Forecasting
  • General Account Ledger
  • Multi-Currency
  • Multi-User
  • Notifications
  • P&L
  • Payroll
  • Process Reporting
  • Risk Assessment
  • SAP Integration
  • Scenario Planning
  • Scheduling
  • Tax Management
  • Visualization
  • Workflow Management

Banktivity FAQs

Bradley Clifford
By Bradley Clifford

Bradley Clifford est expert-comptable agréé et actuel vice-président des finances chez Black and White Zebra. Avec plus de 15 ans d'expérience couvrant la comptabilité complète, la FP&A, les fusions-acquisitions et les relations avec les investisseurs. Bradley a occupé des postes de direction dans des entreprises telles que Stack Overflow—où il a accompagné la croissance jusqu’à une acquisition de 1,8 milliard de dollars—et Rewind.









Bradley est passionné par l'utilisation de la finance comme moteur de prise de décision, exploitant la technologie, la planification de scénarios et l'automatisation basée sur l'IA pour transformer les informations en stratégies commerciales plus intelligentes et rapides.