Lo specialista finanziario discute l’impatto “notevole” dell’IA sulla finanza, invitando i CFO alla prudenza

Carl Seidman è uno specialista di finanza che ha trascorso la sua carriera nella consulenza manageriale e nella consulenza in ambito FP&A. È il fondatore di Seidman Financial, dove fornisce consulenza e formazione ad aziende di ogni dimensione in 24 settori.

Abbiamo chiesto a Carl della sua esperienza nell'integrare l'IA nella consulenza finanziaria per una moltitudine di organizzazioni. Ecco cosa ci ha raccontato.

La responsabilità di ogni leader finanziario

Sono Carl Seidman. Sono uno specialista di finanza, con un focus principale sulla FP&A strategica, sulle ristrutturazioni e sui processi di risanamento e sullo sviluppo dei team FP&A. Ho trascorso tutta la mia carriera nella consulenza manageriale e nella consulenza in ambito FP&A. Ho lavorato con aziende di ogni dimensione in più di due dozzine di settori diversi. Hanno affrontato ogni tipo di situazione: dalla fase di avvio e dalla raccolta di capitali alla crescita e all'espansione rapide, alla maturità, alla ristrutturazione finanziaria e operativa, al fallimento e all'uscita. E tutto ciò che sta nel mezzo.

Sono il fondatore e il principale responsabile di Seidman Financial. Lavoriamo con aziende di ogni dimensione e in più di due dozzine di settori diversi. Quella che quasi vent'anni fa è iniziata come un'attività di consulenza finanziaria al servizio di aziende che altrimenti non avrebbero avuto accesso a questo livello di competenze finanziarie per le imprese di medie dimensioni si è evoluta in un fornitore di primo piano di formazione e istruzione finanziaria.

Oggi mi trovo all'intersezione tra finanza e IA. Si tratta di comprendere non solo come formulare prompt e utilizzare la tecnologia, ma anche come sfruttarne davvero le capacità nelle applicazioni della vita reale.

Non sono il solo. Oggi è impossibile operare in un ambiente finanziario e contabile senza riflettere attivamente su cosa significhi l'IA per il futuro del nostro lavoro e delle nostre aziende. Avendo ampi contatti con molte aziende di software per FP&A, posso vedere in prima persona cosa stanno sviluppando queste aziende e come stiano integrando rapidamente l'IA nel nucleo delle loro suite di soluzioni. Le piattaforme che un tempo si concentravano sulla gestione più efficace della finanza e dei dati stanno ora cercando modi per ampliare le proprie offerte in risposta a questa nuova realtà dell'IA.

Dal punto di vista delle persone, molti professionisti della finanza e della contabilità non sanno di non sapere, quando si parla di IA. Per anni non è stato un problema, mentre oggi è nella mente di tutti. E proprio a causa di questa scarsa familiarità, oltre che della velocità straordinariamente elevata dei cambiamenti, molti sentono di essere già rimasti indietro.

Il punto è che l'IA non sparirà mai. Questo significa che abbiamo la responsabilità di comprendere come influisce sul nostro lavoro. Ma a questo punto, nessuno può sapere con certezza che aspetto avrà tra qualche anno la finanza e la contabilità supportate dall'IA. Il meglio che possiamo fare è continuare a imparare, mantenerci informati e confrontarci con le persone che sono qualche passo più avanti rispetto a noi.

Come Claude cambia l'attenzione di un leader finanziario

Abbiamo ormai adottato gli strumenti di IA, in particolare Claude, per molti dei nostri flussi di lavoro.

Dall'introduzione di Claude in Excel, Claude in PowerPoint, Claude Cowork e Claude Code, ora siamo in grado di automatizzare molte responsabilità umane, e a una velocità fulminea. Il risultato è pari, se non superiore, a quello che potrebbe produrre una persona.

Ad esempio, utilizziamo regolarmente Claude in Excel. Sono un Microsoft MVP (Professionista di maggior valore) per Excel e possiedo ampie competenze nella modellazione e nell'analisi finanziaria. Ma anche per me è più efficiente utilizzare l'IA. Quello che altrimenti potrebbe richiedermi alcune ore di concentrazione intensa può essere realizzato con una qualità del 90% in 10-40 minuti.

E non significa che rinunci al mio coinvolgimento nella realizzazione: è quasi come se fossi l'allenatore e avessi accanto a me una persona dello staff molto intelligente, in grado di fare tutto ciò che chiedo in modo estremamente rapido e impeccabile. Questo mi permette di conservare le energie mentali per le attività a maggior valore aggiunto, oltre che di concentrarmi maggiormente su ciò che i modelli mi stanno dicendo.

In definitiva, è questo che i partner commerciali e i clienti si aspettano da noi. Vogliono che li supportiamo nel processo decisionale, non che ci perdiamo nei dettagli per costruire modelli finanziari.

Come Claude Cowork può potenziare la leadership di pensiero

Ecco un altro esempio. Utilizziamo le competenze integrate in Claude Cowork per migliorare gran parte dei nostri contenuti di leadership di pensiero.

All'interno di Claude non viene creato nulla da zero, ma gli forniamo contenuti ricchi e il contesto necessario per renderli ancora più solidi.

Quindi, ancora una volta, possiamo utilizzare la tecnologia per migliorare il nostro lavoro, ma essa non ci sostituisce.

Lo straordinario risultato di Claude

Ciò che è forse più sorprendente è quanto Claude sia bravo a svolgere attività finanziarie e contabili. Anni fa sembrava che l’IA fosse destinata a non essere all’altezza, perché non svolgeva i nostri compiti neppure con un livello di competenza del 50%. Ma da allora, la precisione e le capacità dimostrate mi hanno lasciato sbalordito.

Non solo può lavorare all’interno del modello e eseguire scenari con elevata affidabilità, ma può anche conversare con noi. Se attiviamo un’app di conversione da voce a testo, possiamo letteralmente avere una conversazione con lo strumento. Possiamo dirgli cosa vogliamo prendere in considerazione, porre domande quando non siamo sicuri della risposta e lo strumento ci risponderà in modo ragionato.

Ecco un esempio recente. Stavo modellando le attività operative di un’azienda produttrice di mobili. In 40 minuti, Claude mi ha aiutato a creare un modello finanziario composto da 17 schede che altrimenti mi avrebbe richiesto ore, se non giorni, per essere realizzato. Non era esattamente come lo avrei costruito io: sembrava che fosse stato realizzato da un dipendente junior, ma il modello era assolutamente sufficiente per il cliente. Quando ho integrato il motore di gestione degli scenari, ha assunto la forma di una dashboard interattiva.

Ciò significa che posso incontrare un cliente e facilitare una discussione, oppure il cliente può gestirla autonomamente. E possiamo fare tutto questo dal vivo, invece di tenere una riunione, tornare al tavolo da disegno, ristrutturare il modello e discuterne nuovamente. Tutto ciò può avvenire nel giro di pochi minuti.

La più grande delusione legata all’IA

Ora, detto questo, forse la mia più grande delusione è che l’IA si comporti ancora come un dipendente junior.

Come ho detto, questo è sufficiente per molte attività lavorative. Ma quando vorremmo che l’IA fosse molto più robusta, non è in grado di gestire la situazione: non è il modellatore finanziario dinamico e avanzato che vorremmo. Potrebbe arrivarci prima o poi, ma oggi non è ancora così.

Quindi, per la creazione e l’analisi di modelli di base, l’IA è un ottimo strumento. Ma per la modellazione e l’analisi più complesse, ci affidiamo ancora alle nostre capacità.

Perché i CFO devono essere cauti con l’IA

Il mio consiglio? Continuate sempre a imparare e a crescere. Questo settore si sta evolvendo a una velocità estrema.

Invito inoltre i CFO a non lasciarsi conquistare dal clamore e dal marketing. Non vale la pena investire ingenti somme di denaro in sistemi ancora immaturi. Il ROI sul versante finanziario non è ancora quello dichiarato da molte aziende tecnologiche che operano nel campo dell’IA.

Quindi, siate estremamente chiari su ciò che state cercando di ottenere e chiedetevi se l’IA sia davvero la soluzione per aiutarvi ad arrivarci, ora o nei prossimi anni.

Segui gli aggiornamenti

Potete seguire il lavoro di Carl Seidman su LinkedIn. E date un’occhiata a Seidman Financial.

Seguiranno altre interviste a esperti su The CFO Club!