Financieel specialist bespreekt de “opmerkelijke” impact van AI op financiën en dringt bij CFO’s aan op voorzichtigheid

Carl Seidman is een financieel specialist die zijn carrière heeft gewijd aan managementadvies en advieswerk op het gebied van FP&A. Hij is de oprichter van Seidman Financial, waar hij bedrijven van elke omvang in 24 sectoren adviseert en opleidt.

We vroegen Carl naar zijn ervaring met het integreren van AI in financieel advieswerk binnen een groot aantal organisaties. Dit is wat hij ons vertelde.

De verantwoordelijkheid van elke financiële leider

Ik ben Carl Seidman. Ik ben een financieel specialist met een primaire focus op strategische FP&A, bedrijfsherstructureringen en hersteltrajecten, en de ontwikkeling van FP&A-teams. Mijn volledige carrière heb ik doorgebracht in managementadvies en advieswerk op het gebied van FP&A. Ik heb gewerkt met bedrijven van elke omvang in meer dan twee dozijn verschillende sectoren. Zij hebben allerlei omstandigheden doorgemaakt — van start-ups en kapitaalrondes tot snelle groei en opschaling, volwassenheid, financiële en operationele herstructurering, faillissement en exit. En alles daartussenin.

Ik ben de oprichter en directeur van Seidman Financial. We werken met bedrijven van elke omvang en in meer dan twee dozijn verschillende sectoren. Wat bijna twee decennia geleden begon als een financieel adviesbureau voor bedrijven die anders geen toegang hadden tot dit niveau van financiële expertise voor middelgrote bedrijven, is uitgegroeid tot een toonaangevende aanbieder van financiële educatie en training.

Waar ik me tegenwoordig bevind, is op het snijvlak van financiën en AI. Het gaat er niet alleen om te begrijpen hoe je de technologie van prompts voorziet en gebruikt, maar ook hoe je de mogelijkheden ervan echt omarmt in toepassingen uit de praktijk.

Ik ben niet de enige. Het is vandaag de dag onmogelijk om in een financiële en boekhoudkundige omgeving te werken zonder actief na te denken over wat AI betekent voor de toekomst van ons werk en onze bedrijven. Als iemand met uitgebreide connecties binnen veel FP&A-softwarebedrijven heb ik rechtstreeks inzicht in wat deze softwarebedrijven ontwikkelen en hoe ze AI snel integreren in het hart van hun oplossingenpakket. Platforms die zich vroeger richtten op het effectiever beheren van financiën en gegevens, zoeken nu naar manieren om hun aanbod uit te breiden voor deze nieuwe AI-realiteit.

Wat mensen betreft weten veel financiële en boekhoudkundige professionals niet wat ze niet weten als het om AI gaat. Jarenlang was het geen onderwerp, maar tegenwoordig houdt het iedereen bezig. En door dat gebrek aan vertrouwdheid, in combinatie met het buitengewoon snelle tempo van verandering, hebben velen het gevoel dat ze al achterlopen.

Het feit is dat AI nooit meer zal verdwijnen. Dat betekent dat we de verantwoordelijkheid hebben om te begrijpen welke rol het in ons werk speelt. Maar in dit stadium kan iedereen slechts gissen naar hoe financiën en boekhouding die door AI worden ondersteund er over een paar jaar uitzien. Het beste wat we kunnen doen, is blijven leren, goed geïnformeerd blijven en contact zoeken met mensen die een paar stappen verder zijn dan wij misschien zijn.

Hoe Claude de focus van een financiële leider verandert

We hebben AI-tools — met name Claude — inmiddels omarmd voor veel van onze eigen werkprocessen.

Sinds de introductie van Claude in Excel, Claude in PowerPoint, Claude Cowork en Claude Code kunnen we nu veel menselijke verantwoordelijkheden automatiseren — en dat met razendsnelle snelheid. De uitvoer is net zo goed als, of zelfs beter dan, wat een mens zou kunnen produceren.

We gebruiken Claude bijvoorbeeld regelmatig in Excel. Ik ben een Microsoft MVP (Meest Waardevolle Professional) voor Excel en beschik over uitgebreide vaardigheden op het gebied van financiële modellering en analyse. Maar zelfs voor mij is het efficiënter om AI te gebruiken. Wat me anders enkele uren intensieve concentratie zou kosten, kan in 10 tot 40 minuten worden gedaan met 90% van de kwaliteit.

En het is niet zo dat ik mijn betrokkenheid bij het opbouwen ervan opgeef — het is bijna alsof ik de coach ben en er een bijzonder slimme medewerker naast me zit die alles wat ik vraag supersnel en uitstekend kan uitvoeren. Hierdoor kan ik mijn mentale energie bewaren voor taken met een hogere waarde en me meer richten op wat de modellen mij vertellen.

Uiteindelijk is dat wat zakenpartners en klanten van ons willen. Ze willen dat we hen ondersteunen bij hun besluitvorming, en niet dat we tot in detail bezig zijn met het bouwen van financiële modellen.

Hoe Claude Cowork het gedachteleiderschap kan versterken

Hier is nog een voorbeeld. We gebruiken vaardigheden die in Claude Cowork zijn ingebouwd om een groot deel van ons gedachteleiderschap te versterken.

Niets wordt binnen Claude vanaf nul gecreëerd, maar we voeren rijke inhoud in en bieden de context om die nog robuuster te maken.

We kunnen de technologie dus opnieuw gebruiken om ons werk beter te maken, maar ze vervangt ons niet.

De opmerkelijke uitvoer van Claude

Wat misschien wel het meest opmerkelijke is, is hoe goed Claude is in het uitvoeren van financiële en boekhoudkundige werkzaamheden. Jaren geleden leek het erop dat AI tekort zou schieten, omdat het onze taken niet eens op een competentieniveau van 50% uitvoerde. Maar sindsdien hebben de precisie en mogelijkheden ervan me versteld doen staan.

Het kan niet alleen scenario’s met hoge betrouwbaarheid uitvoeren binnen het model, maar het kan ook met ons communiceren. Als we een spraak-naar-tekstapp inschakelen, kunnen we letterlijk een gesprek voeren met de tool. We kunnen vertellen wat we willen overwegen, vragen stellen wanneer we het antwoord niet zeker weten, en de tool zal op een doordachte manier reageren.

Hier is een recent voorbeeld. Ik was de activiteiten aan het modelleren van een meubelproductiebedrijf. In 40 minuten hielp Claude me een financieel model met 17 tabbladen te bouwen, waarvoor ik anders uren, zo niet dagen, nodig zou hebben gehad. Het was niet precies de manier waarop ik het zelf zou hebben opgebouwd — het zag eruit alsof een junior medewerker het had gemaakt — maar het model was absoluut toereikend voor de klant. Toen ik de motor voor scenariobeheer toevoegde, kreeg het de vorm van een interactief dashboard.

Dat betekent dat ik met een klant kan overleggen en een discussie kan begeleiden, of dat de klant het zelf kan beheren. En we kunnen dit live doen, in plaats van een vergadering te houden, terug te gaan naar de tekentafel, het model te herstructureren en het opnieuw te bespreken. Dit alles kan binnen enkele minuten gebeuren.

De grootste teleurstelling met AI

Maar met dat alles gezegd, is mijn grootste teleurstelling misschien wel dat de AI zich nog steeds gedraagt als een junior medewerker.

Zoals ik al zei, is dat voor veel werkzaamheden voldoende. Maar op de momenten waarop we AI echt veel robuuster zouden willen inzetten, kan het dat niet aan — het is niet de geavanceerde dynamische financiële modelleur die we graag zouden zien. Misschien komt dat uiteindelijk nog, maar zover is het vandaag de dag nog niet.

Voor het bouwen en analyseren van basismodellen is AI dus een geweldig hulpmiddel. Maar voor complexere modellen en analyses blijven we nog steeds vertrouwen op onze eigen capaciteiten.

Waarom CFO’s voorzichtig moeten zijn met AI

Mijn advies? Blijf altijd leren en blijf altijd groeien. Deze sector ontwikkelt zich razendsnel.

Ik waarschuw CFO’s ook om niet blindelings mee te gaan in de hype en marketing. Het is niet de moeite waard om enorme bedragen te investeren in systemen die nog onvolwassen zijn. Het rendement op investering aan de financiële kant ligt nog steeds niet op het niveau dat veel AI-technologiebedrijven beweren.

Wees dus heel duidelijk over wat je probeert te bereiken en vraag jezelf af of AI echt de oplossing is om je daarbij te helpen, nu of de komende jaren.

Blijf op de hoogte

Je kunt het werk van Carl Seidman volgen op LinkedIn. Bekijk ook Seidman Financial.

Er volgen nog meer interviews met experts op The CFO Club!