Dlaczego dyrektorzy finansowi muszą programować z wykorzystaniem sztucznej inteligencji
Alyona Mysko
Założycielka i dyrektor finansowa Fuelfinance
Dowiedz się, jak dyrektor finansowy działający natywnie ze sztuczną inteligencją wykorzystuje agentów AI do przyspieszania prognozowania, raportowania i zamknięcia miesiąca, jednocześnie rozwijając nowe kompetencje finansowe na erę sztucznej inteligencji.
Key Takeaways
Droga dyrektora finansowego: Alyona Mysko przeszła od stanowiska dyrektorki finansowej do roli założycielki, uruchamiając rozwiązanie do planowania i analiz finansowych działające natywnie ze sztuczną inteligencją.
Wydajność dzięki sztucznej inteligencji: Sztuczna inteligencja zwiększa szybkość realizacji zadań finansowych, umożliwiając jednej osobie wykonanie pracy dwóch osób.
Agenci finansowi: Innowacyjni agenci finansowi oszczędzają znaczną liczbę godzin, na przykład skracając czas zamknięcia miesiąca z 8 godzin do 30 minut.
Ograniczenia sztucznej inteligencji: Choć sztuczna inteligencja pomaga w analizach, nadzór człowieka ma kluczowe znaczenie dla podejmowania ostatecznych decyzji finansowych.
Jak zacząć: Aby wdrożyć sztuczną inteligencję w finansach, zainstaluj Claude'a i skonfiguruj dopasowane pliki kontekstowe oraz umiejętności.
Po wcześniejszym pełnieniu funkcji CFO Alyona Mysko została założycielką i CFO rozwiązania FP&A opartego natywnie na AI o nazwie Fuelfinance.
Rozmawialiśmy z nią o tym, jak wykorzystuje agentów AI do zarządzania finansami swojego 40-osobowego startupu. Oto, co miała do powiedzenia.
CFO, która została założycielką
Jestem CFO i założycielką Fuelfinance, rozwiązania FP&A opartego natywnie na AI.
Jestem pierwszą użytkowniczką wszystkiego, co tworzymy w Fuelfinance. Jako CFO zawsze marzyłam o narzędziu, które nie służyłoby tylko do szybszego i dokładniejszego FP&A, ale dawałoby poczucie, że w pokoju znajduje się 1000 CFO, pomagających mi podejmować strategiczne decyzje.
W 2019 roku stworzyłam nasze MVP w Arkuszach Google i pomogłam naszemu pierwszemu klientowi osiągnąć rentowność w ciągu pięciu miesięcy — później został on moim współzałożycielem. W 2022 roku pozyskaliśmy rundę zalążkową, przebywając w Ukrainie podczas pełnoskalowej wojny.
Dziś za pośrednictwem Fuel zarządzamy rachunkami zysków i strat klientów o wartości ponad $500M. Nasz zespół liczy 40 osób.
More Articles
Jak AI zwiększa efektywność
Największą korzyścią, jaką dostrzegam w AI, jest szybkość.
- Jeden członek zespołu finansowego może teraz wykonywać zadania, które wcześniej wymagały pracy dwóch osób.
- Zamknięcie miesiąca następuje dzień po jego zakończeniu, a nie 3–5 dni później, jak wcześniej.
- Wszystkie scenariusze typu „co, jeśli”, niestandardowe pulpity i raporty dla zarządu przygotowujemy w kilka minut zamiast w kilka godzin.
- Członkowie kadry zarządzającej mają dostęp do scenariuszy typu „co, jeśli” i analiz finansowych, dzięki czemu nie muszą kontaktować się z zespołem finansowym.
Poza oszczędnością czasu przełożyło się to na znacznie trafniejsze decyzje finansowe podejmowane w całym zespole.
\u003cstrong\u003eNajwiększą korzyścią, jaką dostrzegam w AI, jest szybkość.\u003c/strong\u003e
Agenci AI oszczędzający czas zespołów finansowych
Oto kilka przykładów agentów finansowych, których stworzyliśmy wewnętrznie z wykorzystaniem umiejętności Claude:
- Zamknięcie miesiąca: stworzyliśmy agenta za pomocą Claude Code. Wcześniej ten proces zajmował 8–10 godzin miesięcznie, a teraz trwa mniej niż 30 minut.
- 13-tygodniowa prognoza przepływów pieniężnych: stworzyliśmy agenta prognostycznego, który zastępuje co najmniej 2–3 godziny ręcznej pracy tygodniowo.
Jak wspomniałam, połączyliśmy również wszystkie nasze dane finansowe i operacyjne za pośrednictwem MCP z Claude, aby członkowie kadry zarządzającej mieli do nich dostęp.
Dlaczego AI nie radzi sobie z danymi i decyzjami
Rada Alyony
\u003cstrong\u003eWykorzystujemy AI do analiz finansowych, ale ostateczna weryfikacja i funkcja kontrolna obejmują zarówno AI, jak i udział człowieka.\u003c/strong\u003e
To powiedziawszy, Claude nie potrafi zrobić wszystkiego. Nie może przeprowadzać czyszczenia danych, konsolidować danych ani zarządzać poziomami dostępu. Ponadto w przypadku prowadzenia bardziej złożonych analiz na większych zbiorach danych nadal otrzymuje się przeciętne, ogólne wyniki.
Nie może — ani nie powinien — podejmować decyzji.
Wykorzystujemy AI do analiz finansowych, ale ostateczna weryfikacja i funkcja kontrolna obejmują zarówno AI, jak i udział człowieka.
Jeśli chodzi o alokację kapitału i budżety, wszystkie ostateczne decyzje muszą jednak pozostać w gestii ludzi.
Jak zacząć korzystać z AI
Oto jak zacząć korzystać z Claude'a w finansach:
- Zainstaluj Claude'a
- Wybierz model i ustawienia. Najnowszy Claude Opus do złożonych zadań. Najnowszy Claude Sonnet do codziennych zadań. W ustawieniach włącz wykonywanie kodu i tworzenie plików, umiejętności, wyszukiwanie w sieci oraz pamięć.
- Utwórz pliki kontekstowe: informacje o sobie, zasady pracy i preferowane formaty.
- Skonfiguruj Preferencje profilu (uniwersalny zestaw instrukcji).
- Skonfiguruj swój pierwszy projekt. Przykłady obejmują: zamknięcie miesiąca, raportowanie dla zarządu, FP&A/prognozowanie, pozyskiwanie finansowania, podatki i zgodność, analizę konkurencji, analitykę sprzedaży, zwrot z inwestycji w marketing, relacje z inwestorami oraz planowanie zatrudnienia.
- Ustaw styl pisania, klikając przycisk "+" u dołu czatu i wybierając opcję "Użyj stylu". W tym przypadku próbki są lepsze niż opisy.
Następnie zacznij korzystać z wielokrotnego użytku pakietów instrukcji znanych jako umiejętności.
Możesz tworzyć niestandardowe umiejętności. Claude ma już także wbudowane umiejętności finansowe, takie jak: modelowanie finansowe z trzema sprawozdaniami, analiza spółek porównywalnych, analiza otoczenia konkurencyjnego, modelowanie DCF, pakiet danych do badania należytej staranności, analiza wyników, badanie na potrzeby rozpoczęcia pokrycia analitycznego, tworzenie prezentacji ofertowych, twórca szablonów PPT, kontroler jakości prezentacji oraz profil skrócony.
Dlaczego Claude powinien być połączony z Excelem
Claude w Excelu to bardzo potężne narzędzie. Różni się od Microsoft Copilot, ponieważ:
- Odczytuje cały skoroszyt, w tym zagnieżdżone formuły i zależności między wieloma kartami.
- Podaje odwołania do poszczególnych komórek.
- Wykorzystuje możliwe do prześledzenia formuły, a nie wartości zakodowane na stałe.
- Ma ochronę przed nadpisywaniem.
- Łączy się z danymi instytucjonalnymi za pośrednictwem MCP (S&P, FactSet, LSEG, Moody's, MSCI).
Oto do czego go używam:
- Czyszczenie i formatowanie danych
- Modelowanie finansowe
- Pisanie formuł
- Analiza i wizualizacja
Oto jeszcze kilka wskazówek:
- Zacznij od kontekstu. Zawsze zaczynaj od: "To jest [typ modelu] dla firmy z branży [branża] o przychodach [$X]..."
- Przeprowadź audyt, zanim coś zmienisz. Powiedz "Przeanalizuj ten model" przed "Zmień ten model".
- Poproś Claude'a o wyjaśnienie prostym językiem.
- W przypadku złożonych modeli używaj Opus 4.7 (w chwili pisania tego tekstu). Przełącz się na niego w ustawieniach paska bocznego. Do szybkich zadań związanych z formatowaniem używaj Sonnet 4.6.
Dlaczego dyrektorzy finansowi muszą nauczyć się programowania na wyczucie
Moja rada? Wykorzystaj swoje tokeny i naucz się programowania na wyczucie.
Nie ma znaczenia, czy to działa, czy nie. Obecnie wykorzystujemy co miesiąc miliony tokenów. Połowa z nich nie zapewnia wysokiego zwrotu z inwestycji, ale to w porządku, ponieważ wciąż się uczymy.
To, co ma teraz znaczenie, to rozwijanie nowych umiejętności i zrozumienie, jak sztuczna inteligencja faktycznie działa w ramach procesów pracy w finansach.
Moja rada? Wykorzystaj swoje tokeny i naucz się programowania na wyczucie…Nie ma znaczenia, czy to działa, czy nie. Obecnie wykorzystujemy co miesiąc miliony tokenów. Połowa z nich nie zapewnia wysokiego zwrotu z inwestycji, ale to w porządku, ponieważ wciąż się uczymy
Śledź na bieżąco
Możesz śledzić Alyonę Mysko na LinkedIn, gdy nadal rozwija Fuelfinance. Sprawdź także jej przewodnik po Claude dla dyrektorów finansowych.
Już wkrótce kolejne wywiady z ekspertami w The CFO Club!
