Finansspecialist diskuterar AI:s ”anmärkningsvärda” inverkan på finanssektorn och uppmanar CFO:er att vara försiktiga

Carl Seidman är specialist inom ekonomi och har tillbringat sin karriär inom managementkonsulting och rådgivning inom FP&A. Han är grundare av Seidman Financial, där han ger råd till och utbildar företag av alla storlekar i 24 branscher.

Vi frågade Carl om hans erfarenhet av att integrera AI i ekonomisk rådgivning inom en mängd olika organisationer. Här är vad han berättade.

Varje ekonomichefs ansvar

Jag heter Carl Seidman. Jag är specialist inom ekonomi med särskilt fokus på strategisk FP&A, företagsrekonstruktioner och omstruktureringar samt utveckling av FP&A-team. Jag har tillbringat hela min karriär inom managementkonsulting och rådgivning inom FP&A. Jag har arbetat med företag av alla storlekar inom mer än två dussin olika branscher. De har gått igenom alla möjliga situationer – från nystart och kapitalanskaffning till snabb tillväxt och expansion, mognad, finansiell och operativ omstrukturering, konkurs och försäljning. Och allt däremellan.

Jag är grundare och huvudansvarig för Seidman Financial. Vi arbetar med företag av alla storlekar och inom mer än två dussin olika branscher. Det som för nästan två decennier sedan började som ett ekonomiskt rådgivningsföretag för företag som annars inte hade tillgång till denna nivå av ekonomisk expertis för medelstora företag har utvecklats till en ledande leverantör av ekonomisk utbildning och träning.

I dag befinner jag mig i skärningspunkten mellan ekonomi och AI. Det handlar inte bara om att förstå hur man formulerar instruktioner till och använder tekniken, utan om att verkligen ta till sig dess möjligheter i verkliga tillämpningar.

Jag är inte ensam. Det är omöjligt att i dag befinna sig i en ekonomi- och redovisningsmiljö utan att aktivt fundera över vad AI innebär för framtiden för vårt arbete och våra företag. Eftersom jag har omfattande kontakter med många mjukvaruföretag inom FP&A har jag en direkt inblick i vad dessa företag utvecklar och hur de snabbt integrerar AI i sina centrala lösningar. Plattformar som tidigare fokuserade på att effektivisera hanteringen av ekonomi och data undersöker nu hur de kan utöka sina erbjudanden för denna nya AI-verklighet.

När det gäller människor vet många yrkesverksamma inom ekonomi och redovisning inte vad de inte vet när det gäller AI. I flera år var det en icke-fråga, men i dag finns det i allas tankar. Och på grund av denna bristande kännedom, liksom den oerhört snabba förändringstakten, känner sig så många redan efter.

Faktum är att AI aldrig kommer att försvinna. Det innebär att vi har ett ansvar att förstå hur det påverkar vårt arbete. Men i det här skedet kan ingen säga säkert hur ekonomi och redovisning med stöd av AI kommer att se ut om några år. Det bästa vi kan göra är att fortsätta lära oss, hålla oss informerade och knyta kontakt med människor som ligger några steg före där vi själva kanske befinner oss.

Hur Claude förändrar ekonomichefens fokus

Vi har nu tagit till oss AI-verktyg – framför allt Claude – i många av våra egna arbetsflöden.

Sedan Claude introducerades i Excel, PowerPoint, Claude Cowork och Claude Code kan vi nu automatisera många mänskliga arbetsuppgifter – i blixtsnabb takt. Resultatet är lika bra som, om inte bättre än, det en människa skulle kunna skapa.

Vi använder till exempel regelbundet Claude i Excel. Jag är Microsoft MVP (mest värdefulla yrkesperson) inom Excel och har omfattande kunskaper inom finansiell modellering och analys. Men även för mig är det mer effektivt att använda AI. Det som annars skulle kunna ta mig flera timmars intensivt fokus kan utföras med 90 % av kvaliteten på 10 till 40 minuter.

Det är inte så att jag avstår från att vara involverad i uppbyggnaden – det är nästan som om jag är tränaren och har en mycket smart medarbetare sittande bredvid mig som kan göra allt jag ber om, extremt snabbt och mycket bra. Det gör att jag kan spara min mentala energi till uppgifter som skapar större värde och samtidigt fokusera mer på vad modellerna berättar för mig.

I slutändan är det detta som affärspartners och kunder vill ha från oss. De vill att vi ska stödja dem i deras beslutsfattande, inte fördjupa oss i detaljerna med att bygga ekonomiska modeller.

Hur Claude Cowork kan stärka opinionsledarskap

Här är ett annat exempel. Vi använder funktioner som är inbyggda i Claude Cowork för att förbättra mycket av vårt opinionsledarskap.

Ingenting skapas från grunden i Claude, men vi matar in det innehållsrika materialet och ger det den kontext som krävs för att göra det ännu mer robust.

Så återigen kan vi använda tekniken för att förbättra vårt arbete, men den ersätter inte oss.

Det anmärkningsvärda resultatet från Claude

Det som kanske är mest anmärkningsvärt är hur bra Claude är på att utföra finans- och redovisningsarbete. För flera år sedan verkade det som om AI skulle komma till korta eftersom den inte utförde våra arbetsuppgifter ens på en kompetensnivå på 50 %. Men sedan dess har precisionen och kapaciteten förbluffat mig.

Den kan inte bara arbeta inom modellen och köra scenarier med hög tillförlitlighet, utan den kan också kommunicera med oss. Om vi aktiverar en app för tal-till-text kan vi bokstavligen ha ett samtal med verktyget. Vi kan berätta för det vad vi vill ta hänsyn till, ställa frågor där vi inte är säkra på svaret, och verktyget svarar oss på ett genomtänkt sätt.

Här är ett aktuellt exempel. Jag modellerade verksamheten i ett företag som tillverkar möbler. På 40 minuter hjälpte Claude mig att bygga en finansiell modell med 17 flikar, något som annars skulle ha tagit mig timmar, om inte dagar, att bygga själv. Den var inte exakt så som jag själv skulle ha byggt den – det såg ut som om en junior medarbetare hade skapat den – men modellen var fullt tillräcklig för kunden. När jag införlivade motorn för scenariehantering tog den formen av en interaktiv instrumentpanel.

Det innebär att jag kan träffa en kund och leda en diskussion, eller så kan kunden hantera det själv. Och vi kan göra detta i realtid i stället för att ha ett möte, gå tillbaka till ritbordet, strukturera om modellen och diskutera den igen. Allt detta kan ske på några minuter.

Den största besvikelsen med AI

Med allt detta sagt är kanske min största besvikelse att AI fortfarande agerar som en junior medarbetare.

Som jag sa räcker det för många arbetsuppgifter. Men där vi verkligen skulle kunna vilja att AI var mycket mer robust klarar den det inte – den är inte den avancerade dynamiska finansiella modellerare som vi skulle vilja att den var. Den kanske når dit så småningom, men den är inte där i dag.

För grundläggande modellbyggen och analyser är AI därför ett utmärkt verktyg. Men för mer komplex modellering och analys förlitar vi oss fortfarande på vår egen kompetens.

Varför CFO:er måste vara försiktiga med AI

Mitt råd? Fortsätt alltid att lära dig och utvecklas alltid. Området utvecklas oerhört snabbt.

Jag vill också varna CFO:er för att ryckas med av hajpen och marknadsföringen. Det är inte värt att investera enorma summor pengar i system som fortfarande är omogna. Avkastningen på investeringen inom finansområdet är fortfarande inte på den nivå som många AI-teknikföretag hävdar.

Var därför extremt tydlig med vad du försöker uppnå och fråga dig själv om AI verkligen är lösningen som kan hjälpa dig att nå dit, nu eller under de kommande åren.

Följ arbetet

Du kan följa Carl Seidmans arbete på LinkedIn. Besök även Seidman Financial.

Fler expertintervjuer kommer på The CFO Club!