Finanzexperte spricht über die „bemerkenswerte“ Wirkung von KI auf das Finanzwesen und mahnt Finanzvorstände zur Vorsicht

Carl Seidman ist ein Finanzspezialist, der seine Karriere in der Managementberatung und der Beratung im Bereich FP&A verbracht hat. Er ist der Gründer von Seidman Financial, wo er Unternehmen jeder Größe in 24 Branchen berät und weiterbildet.

Wir haben Carl zu seinen Erfahrungen bei der Integration von KI in die Finanzberatung für eine Vielzahl von Organisationen befragt. Das hat er uns erzählt.

Die Verantwortung jeder Führungskraft im Finanzbereich

Ich bin Carl Seidman. Ich bin ein Finanzspezialist mit Schwerpunkt auf strategischer FP&A, Unternehmenssanierungen und Restrukturierungen sowie der Entwicklung von FP&A-Teams. Meine gesamte Karriere habe ich in der Managementberatung und der Beratung im Bereich FP&A verbracht. Ich habe mit Unternehmen jeder Größe in mehr als zwei Dutzend verschiedenen Branchen gearbeitet. Sie haben alle Arten von Situationen durchlaufen – von Gründung und Kapitalbeschaffung über schnelles Wachstum und Skalierung, Reife, finanzielle und operative Restrukturierung, Insolvenz und Exit bis hin zu allem dazwischen.

Ich bin der Gründer und Geschäftsführer von Seidman Financial. Wir arbeiten mit Unternehmen jeder Größe und in mehr als zwei Dutzend verschiedenen Branchen. Was vor fast zwei Jahrzehnten als Finanzberatungsunternehmen begann, das Unternehmen unterstützte, die sonst keinen Zugang zu diesem Niveau an Finanzexpertise für mittelständische Unternehmen gehabt hätten, hat sich zu einem führenden Anbieter von Finanzbildung und Schulungen entwickelt.

Heute befinde ich mich an der Schnittstelle von Finanzen und KI. Es geht darum, nicht nur zu verstehen, wie man die Technologie mit Eingabeaufforderungen anleitet und nutzt, sondern ihre Fähigkeiten in realen Anwendungen wirklich zu nutzen.

Damit bin ich nicht allein. Es ist heute unmöglich, in einem Finanz- und Rechnungswesenumfeld tätig zu sein, ohne sich aktiv Gedanken darüber zu machen, was KI für die Zukunft unserer Arbeit und unserer Unternehmen bedeutet. Da ich über umfassende Verbindungen zu vielen FP&A-Softwareunternehmen verfüge, habe ich direkten Einblick darin, was diese Softwareunternehmen entwickeln und wie sie KI rasch in ihre zentralen Lösungspakete integrieren. Plattformen, die sich früher darauf konzentrierten, Finanzen und Daten effektiver zu verwalten, suchen nun nach Möglichkeiten, ihre Angebote für diese neue KI-Realität zu erweitern.

Was die Menschen betrifft, wissen viele Fachkräfte aus Finanzwesen und Rechnungswesen nicht, was sie in Bezug auf KI nicht wissen. Jahrelang war das kein Thema, doch heute beschäftigt es alle. Und aufgrund dieser mangelnden Vertrautheit sowie des außergewöhnlich schnellen Wandels haben viele das Gefühl, bereits im Rückstand zu sein.

Tatsache ist, dass KI nicht wieder verschwinden wird. Das bedeutet, dass wir verstehen müssen, welche Rolle sie in unserer Arbeit spielt. Doch in dieser Phase kann niemand mit Sicherheit sagen, wie von KI unterstützte Finanz- und Rechnungswesenprozesse in einigen Jahren aussehen werden. Das Beste, was wir tun können, ist, weiter zu lernen, informiert zu bleiben und uns mit den Menschen zu vernetzen, die uns möglicherweise einige Schritte voraus sind.

Wie Claude den Fokus einer Führungskraft im Finanzbereich verändert

Wir haben KI-Tools – insbesondere Claude – inzwischen für viele unserer eigenen Arbeitsabläufe eingeführt.

Seit der Einführung von Claude in Excel, Claude in PowerPoint, Claude Cowork und Claude Code können wir viele menschliche Aufgaben automatisieren – und das mit atemberaubender Geschwindigkeit. Das Ergebnis ist genauso gut oder sogar besser als das, was ein Mensch erstellen könnte.

Wir verwenden Claude beispielsweise regelmäßig in Excel. Ich bin Microsoft MVP (besonders wertvoller Experte) für Excel und verfüge über umfassende Fähigkeiten in der Finanzmodellierung und -analyse. Aber selbst für mich ist es effizienter, KI einzusetzen. Was mich sonst mehrere Stunden konzentrierter Arbeit kosten würde, kann mit einer Qualität von 90 % in 10 bis 40 Minuten erledigt werden.

Und es ist nicht so, dass ich mich nicht mehr am Erstellungsprozess beteilige – es ist fast so, als wäre ich der Trainer und hätte einen wirklich klugen Mitarbeiter neben mir sitzen, der alles, was ich verlange, äußerst schnell und äußerst gut erledigen kann. Dadurch kann ich meine geistige Energie für wertschöpfendere Aufgaben aufsparen und mich stärker darauf konzentrieren, was mir die Modelle sagen.

Letztendlich ist es das, was Geschäftspartner und Kunden von uns erwarten. Sie möchten, dass wir sie bei ihren Entscheidungen unterstützen, und nicht tief in Details versunken Finanzmodelle erstellen.

Wie Claude Cowork die Vordenkerrolle fördern kann

Hier ist ein weiteres Beispiel. Wir nutzen in Claude Cowork integrierte Funktionen, um einen großen Teil unserer Inhalte zur Vordenkerrolle zu verbessern.

In Claude wird nichts von Grund auf neu erstellt, aber wir geben dem Tool die umfangreichen Inhalte und den nötigen Kontext, damit es sie noch umfassender gestalten kann.

Auch hier können wir also die Technologie nutzen, um unsere Arbeit zu verbessern, aber sie ersetzt uns nicht.

Die bemerkenswerten Ergebnisse von Claude

Was vielleicht am bemerkenswertesten ist: Claude ist erstaunlich gut darin, Aufgaben im Finanz- und Rechnungswesen zu erledigen. Vor Jahren schien es, als würde KI nicht ausreichen, weil sie unsere Aufgaben nicht einmal mit einer Kompetenz von 50 % erledigen konnte. Doch seitdem haben mich ihre Präzision und ihre Fähigkeiten verblüfft.

Sie kann nicht nur innerhalb des Modells arbeiten und Szenarien mit hoher Zuverlässigkeit durchführen, sondern auch mit uns kommunizieren. Wenn wir eine Sprache-zu-Text-App einschalten, können wir buchstäblich ein Gespräch mit dem Werkzeug führen. Wir können ihm mitteilen, was wir berücksichtigen möchten, Fragen stellen, wenn wir uns bei der Antwort nicht sicher sind, und das Werkzeug wird uns auf durchdachte Weise antworten.

Hier ist ein aktuelles Beispiel. Ich modellierte die Abläufe eines Möbelherstellers. In 40 Minuten half mir Claude dabei, ein Finanzmodell mit 17 Registerkarten zu erstellen, für dessen eigenständige Erstellung ich sonst Stunden, wenn nicht Tage, gebraucht hätte. Es war nicht genau so aufgebaut, wie ich es erstellt hätte – es sah aus, als hätte es ein Mitarbeiter auf Einstiegsniveau angefertigt –, aber das Modell war für den Kunden absolut ausreichend. Als ich das Szenarienverwaltungsmodul integrierte, nahm es die Form eines interaktiven Übersichtsbereichs an.

Das bedeutet, dass ich mich mit einem Kunden treffen und eine Diskussion moderieren kann oder dass der Kunde das Modell selbst verwalten kann. Und wir können dies in Echtzeit erledigen, anstatt eine Besprechung abzuhalten, zum Zeichenbrett zurückzukehren, das Modell umzustrukturieren und erneut darüber zu diskutieren. All das kann innerhalb weniger Minuten geschehen.

Die größte Enttäuschung bei KI

Bei alledem ist meine vielleicht größte Enttäuschung, dass sich die KI immer noch wie ein Mitarbeiter auf Einstiegsniveau verhält.

Wie ich bereits sagte, ist das für viele Arbeitsaufgaben ausreichend. Doch dort, wo wir uns eine wesentlich leistungsfähigere KI wünschen würden, kommt sie nicht weiter – sie ist nicht der fortschrittliche, dynamische Finanzmodellierer, den wir uns wünschen. Vielleicht wird sie dieses Niveau irgendwann erreichen, aber heute ist es noch nicht so weit.

Für die Erstellung und Analyse grundlegender Modelle ist KI also ein großartiges Werkzeug. Für komplexere Modellierungen und Analysen verlassen wir uns jedoch weiterhin auf unsere eigenen Fähigkeiten.

Warum CFOs mit KI vorsichtig sein müssen

Mein Rat? Lernt ständig weiter und entwickelt euch kontinuierlich. Dieser Bereich verändert sich extrem schnell.

Ich rate CFOs außerdem davon ab, dem Hype und den Werbeversprechen blind zu vertrauen. Es lohnt sich nicht, enorme Geldsummen in Systeme zu investieren, die noch unausgereift sind. Der ROI im Finanzbereich liegt nach wie vor nicht auf dem Niveau, das viele KI-Technologieunternehmen behaupten.

Seid euch also äußerst klar darüber, was ihr erreichen möchtet, und fragt euch, ob KI wirklich die Lösung ist, die euch dabei hilft – jetzt oder in den kommenden Jahren.

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