Die 10 besten Zahlungsorchestrierungsplattformen im Jahr 2026
Beste Payment Orchestration Plattformen (Shortlist)
Eine Payment Orchestration Plattform ist eine Software, die Zahlungsabwicklungen über mehrere Anbieter, Gateways und Methoden hinweg vereinheitlicht, automatisiert und verwaltet. Wenn Sie gerade die besten Payment Orchestration Plattformen evaluieren, stehen Sie wahrscheinlich vor wachsenden Transaktionsvolumen, benötigen mehr Kontrolle über das Zahlungsrouting oder möchten die Erfolgsquoten verbessern, ohne zusätzliche operative Komplexität zu verursachen.
Die Wahl des richtigen Orchestrierungssystems ist entscheidend für finanzielle Transparenz, Betrugsprävention und ein reibungsloses Kundenerlebnis beim Bezahlen. In diesem Leitfaden finden Sie die führenden Plattformen nach ihren Stärken und Anwendungsfällen unterteilt, sodass Sie entscheiden können, was am besten zu Ihren Unternehmenszielen und Compliance-Anforderungen passt.
Warum Sie unseren Softwarebewertungen vertrauen können
Wir testen und bewerten Finanzsoftware seit 2023. Als Finanzspezialisten wissen wir, wie kritisch und schwierig die richtige Auswahl von Software ist. Wir investieren in gründliche Recherchen, um unserer Zielgruppe bessere Kaufentscheidungen zu ermöglichen. Wir haben über 2.000 Tools für verschiedene Finanzanwendungen getestet und über 1.000 ausführliche Softwarebewertungen verfasst. Erfahren Sie, wie wir transparent bleiben & unsere Bewertungsmethodik für Software.
Zusammenfassung: Beste Payment Orchestration Plattformen
Diese Vergleichstabelle fasst die Preisdaten meiner Payment Orchestration Plattformen zusammen, um Ihnen zu helfen, die passende Lösung für Ihr Budget und Ihre geschäftlichen Anforderungen zu finden.
| Tool | Best For | Trial Info | Price | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Am besten geeignet für vereinheitlichte Handelsinfrastruktur | Nicht verfügbar | Ab $0,13 Bearbeitungsgebühr zzgl. Zahlungsartengebühr | Website | |
| 2 | Am besten für die Integration globaler Zahlungsmethoden | Kostenlose Demo verfügbar | Ab €2500/Monat | Website | |
| 3 | Am besten geeignet für skalierbare API-first-Zahlungssysteme | Nicht verfügbar | Preise auf Anfrage | Website | |
| 4 | Am besten geeignet für Marktplatz- und Multi-Acquirer-Setups | Kostenlose Demo verfügbar | Preis auf Anfrage | Website | |
| 5 | Am besten geeignet für die automatisierte Anpassung von Zahlungs-Workflows | Kostenlose Demo verfügbar | Preise auf Anfrage | Website | |
| 6 | Am besten geeignet für Analysen der Transaktionsperformance | Kostenlose Demo verfügbar | Preise auf Anfrage | Website | |
| 7 | Am besten geeignet für White-Label-Zahlungslösungen | Kostenlose Demo verfügbar | Preise auf Anfrage | Website | |
| 8 | Am besten geeignet für Omnichannel-Zahlungsoptimierung | Kostenlose Demo verfügbar | Preise auf Anfrage | Website | |
| 9 | Am besten geeignet für integrierte globale Steuerkonformität | Kostenlose Demo verfügbar | Ab 2,90% + $0,30/erfolgte Kartentransaktion | Website | |
| 10 | Am besten für integrierte lokale Auszahlungsfunktionen | Nicht verfügbar | Preise auf Anfrage | Website |
-
Creatio CRM
Visit WebsiteThis is an aggregated rating for this tool including ratings from Crozdesk users and ratings from other sites.4.7 -
DealHub AI
Visit WebsiteThis is an aggregated rating for this tool including ratings from Crozdesk users and ratings from other sites.4.7 -
LiveFlow
Visit WebsiteThis is an aggregated rating for this tool including ratings from Crozdesk users and ratings from other sites.4.9
Bewertungen: Beste Payment Orchestration Plattformen
Nachfolgend finden Sie meine detaillierten Zusammenfassungen der besten Payment Orchestration Plattformen, die es auf meine Shortlist geschafft haben. Meine Rezensionen bieten Ihnen einen ausführlichen Einblick in die Funktionen, Integrationen und Anwendungsfälle jeder Plattform, um Ihnen die richtige Wahl zu erleichtern.
Adyen ist eine Zahlungsplattform, die Zahlungsakzeptanz, intelligente Geldbewegungen, eingebettete Finanzdienstleistungen und Datenanalysen in einer einzigen API-basierten Infrastruktur vereint, die über 150 Währungen und 200+ lokale Zahlungsmethoden abdeckt.
Für wen ist Adyen am besten geeignet?
Adyen eignet sich besonders für Einzelhändler, Marktplätze und Plattformen im Unternehmensmaßstab, die eine einzige Zahlungsinfrastruktur für Filiale, Online und mobile Kanäle weltweit benötigen.
Warum ich Adyen ausgewählt habe
Ich habe Adyen als eines der besten ausgewählt, weil die vereinheitlichte Handelsinfrastruktur wirklich von Grund auf entwickelt wurde und nicht aus Zukäufen besteht. Adyen besitzt sein eigenes Acquiring-Netzwerk, was bedeutet, dass Transaktionsdaten von stationären Terminals, Online-Checkouts und Mobilgeräten in einen einheitlichen Datensatz einfließen.
Besonders gefällt mir die „Shopper Recognition“-Funktion, die das Kundenverhalten über verschiedene Kanäle hinweg mithilfe dieser geteilten Datenebene verknüpft, um die Autorisierungsquoten an jedem Kontaktpunkt zu verbessern.
Adyen Hauptfunktionen
- RevenueProtect: Setzt auf maschinelles Lernen basierende Risiko-Scorings ein, um betrügerische Transaktionen in Echtzeit zu erkennen und zu blockieren.
- Netzwerk-Tokenisierung: Ersetzt Rohkartendaten durch vom Netzwerk herausgegebene Token, um die Autorisierungsraten auf Scheme-Ebene zu erhöhen.
- Adyen für Plattformen: Ermöglicht es Marktplätzen und Software-Plattformen, Zahlungsakzeptanz und Auszahlungen direkt in ihr Produkt einzubetten.
- Balance Platform: Bietet integrierte Tools zur Kartenausgabe, Mittelverwaltung und Steuerung von Auszahlungen über Unternehmenseinheiten hinweg innerhalb einer einzigen Kontostruktur.
Adyen Integrationen
Adyen bietet geprüfte Integrationen mit E-Commerce- und Einzelhandelsplattformen wie Salesforce Commerce Cloud, Adobe Commerce, SAP Commerce, Oracle Retail, Microsoft Dynamics 365, VTEX, BigCommerce, commercetools, Recurly und Cegid. Eine API steht für benutzerdefinierte Integrationen zur Verfügung und Adyen betreibt ein Partnernetzwerk mit über 1.000 Unternehmen in Branchen wie Einzelhandel, Reise und Marktplätze.
Pros and Cons
Pros:
- Eigene komplette Acquiring-Infrastruktur
- Kanalübergreifendes Reporting mit Echtzeit-Transparenz
- Intelligentes Routing erhöht internationale Genehmigungsraten
Cons:
- Integration erfordert Zugang zu Entwicklermaterial
- Begrenzte Flexibilität mit externen Acquiring-Banken
Corefy ist eine Zahlungsorchestrierungsplattform, die Online-Unternehmen und Zahlungsinstitute über eine einzige API mit über 600 Zahlungsanbietern weltweit verbindet. Sie deckt Zahlungen, Auszahlungen, Routing, Abstimmung und Checkout-Management ab.
Für wen ist Corefy am besten geeignet?
Corefy eignet sich hervorragend für Zahlungsdienstleister, Fintech-Plattformen und Marktplätze, die Multi-Provider-Zahlungsströme über verschiedene Regionen hinweg aus einer zentralen Steuerebene verwalten müssen.
Warum habe ich Corefy ausgewählt?
Ich habe Corefy ausgewählt, weil es weltweite Zahlungsmethoden, Auszahlungen und Anbieter durch eine einzige Orchestrierungsschicht verbindet. Mit den über 600 sofort verfügbaren Konnektoren ist es viel einfacher, Zahlungsströme mit mehreren Anbietern und in verschiedenen Regionen zu verwalten, ohne separate Anbieter-Setups erstellen zu müssen.
Mir gefällt außerdem, dass Corefy Routing, Kaskadierung, Checkout-Management, Rückbuchungen und Abstimmung auf einer Plattform vereint und Teams einen zentralen Ort zur Verwaltung und Überwachung aller Zahlungsvorgänge bietet.
Corefy Hauptfunktionen
- Chargeback-Management: Ein eigenes Modul zur Verfolgung, Anfechtung und Verwaltung von Rückbuchungen bei allen angebundenen Zahlungsanbietern über eine zentrale Benutzeroberfläche.
- Sammelauszahlungen: Versand von Auszahlungen an mehrere Empfänger gleichzeitig über verschiedene Zahlungsmethoden und -anbieter.
- Checkout-Builder: Ein No-Code-Editor zum Designen und Konfigurieren markenspezifischer Checkout-Prozesse inklusive A/B-Tests zur Conversion-Optimierung.
- Automatisierter Abgleich: Vergleicht Transaktionsdaten mit Anbieter-Abrechnungen über mehrere PSPs, markiert Unstimmigkeiten und dokumentiert Korrekturen automatisch.
Corefy Integrationen
Corefy bietet über 600 integrierte Konnektoren zu Zahlungsanbietern und Acquirern, darunter Stripe, PayPal, Nuvei, dLocal, Klarna, Cashfree, RazorPay, emerchantpay, ACI Worldwide und Amazon Payment Services. Für individuelle Integrationen steht eine API zur Verfügung, und mit der Payment Bridge können Sie Corefy mit über 7 E-Commerce-Plattformen für einen schnellen Live-Gang verbinden.
Pros and Cons
Pros:
- Unterstützt White-Label- und Multi-Tenant-Setups
- Flexible Routing-Logik für Zahlungskaskaden
- Kaskadierendes Routing leitet fehlgeschlagene Zahlungen an nächste Optionen weiter
Cons:
- Fortgeschrittene Setups erfordern tiefes Entwicklerwissen
- Eingebaute Analysen könnten detaillierter sein
Checkout.com ist eine API-first-Zahlungsplattform, die Kartenakquise, dynamisches Routing, Betrugserkennung und Auszahlungsmanagement in über 150 Währungen und globalen Zahlungsmethoden abdeckt.
Für wen ist Checkout.com am besten geeignet?
Checkout.com eignet sich besonders für wachstumsstarke Digitalunternehmen und Konzerne, die eine von Entwicklern gebaute, anpassbare Zahlungsinfrastruktur im globalen Maßstab benötigen.
Warum ich Checkout.com ausgewählt habe
Ich habe Checkout.com in meine Top-Auswahl aufgenommen, weil seine API-Architektur es Entwicklungsteams ermöglicht, jede Ebene des Zahlungsprozesses direkt und detailliert zu steuern. Besonders gut gefällt mir das Produkt Intelligent Acceptance, das Transaktionsdaten nutzt, um die Autorisierungsquoten mithilfe von aussteller-spezifischer Wiederholungslogik und Netzwerk-Token-Management zu optimieren.
Die Unified Payments API von Checkout.com fasst zudem lokale Zahlungsmethoden, Kartenverarbeitung und Auszahlungen in einer einzigen Integration zusammen – entscheidend beim Skalieren über mehrere Märkte hinweg.
Checkout.com Schlüsselfunktionen
- Fraud Detection Pro: Setzt maschinelles Lernen ein, um Transaktionen in Echtzeit zu bewerten und ermöglicht anpassbare Regeln zur Blockierung oder Kennzeichnung verdächtiger Aktivitäten.
- Forex- und Währungsumrechnung: Unterstützt dynamische Währungsumrechnung und Abwicklung in über 150 Währungen, wobei FX-Kurse auf Transaktionsebene angewandt werden.
- Dispute-Management: Zentralisiert die Verfolgung von Rückbuchungen, Beweisführung und Antwort-Workflows in einem einzigen Dashboard.
- Zahlungslinks: Erzeugt teilbare Zahlungslinks für einmalige oder wiederkehrende Zahlungen, ohne zusätzliche Frontend-Entwicklung zu erfordern.
Checkout.com Integrationen
Checkout.com bietet Integrationen mit E-Commerce-Plattformen und Abonnement-Tools, darunter Shopify, BigCommerce, WooCommerce, Magento 2, Salesforce Commerce Cloud, SAP Commerce Cloud, Chargebee, Recurly und Zuora. Ebenso besteht eine Anbindung an Zahlungsorchestrierungs-Partner wie Spreedly, Primer und Gr4vy. Für individuelle Integrationen steht eine API zur Verfügung.
Pros and Cons
Pros:
- Direkte lokale Akquise in mehreren Regionen
- Der Vault aktualisiert gespeicherte Kartendaten automatisch
- Abstimmungs-API ist bei Mitbewerbern selten
Cons:
- Kein nativer POS oder persönliche Zahlungen
- Gelegentliche Verzögerungen bei der Berichterstattung über Auszahlungsabrechnungen
APEXX Global ist eine Zahlungsorchestrierungsplattform für Unternehmenskunden, die Multi-Acquirer-Routing, Decline-Cascading, Aufteilung von Zahlungsvolumina und konsolidiertes Reporting über eine einzige API-Schnittstelle bietet.
Für wen ist APEXX Global am besten geeignet?
Meiner Meinung nach ist APEXX Global bestens geeignet für Unternehmenskunden aus den Bereichen Reise, Einzelhandel und E-Commerce, die hohe Transaktionsvolumina über verschiedene Acquirer und Märkte hinweg verwalten müssen.
Warum ich mich für APEXX Global entschieden habe
Ich habe APEXX Global in meine Top-Auswahl aufgenommen, weil es mit den Herausforderungen von Multi-Acquirer-Setups hervorragend umgeht. Die Smart Split-Funktion ermöglicht es, das Transaktionsvolumen anhand von Währung, Kartensystem und Ausstellerland auf verschiedene Acquirer oder MIDs zu verteilen – mit interaktiven Dashboards, die einen Echtzeit-Leistungsvergleich ermöglichen.
Gut gefällt mir außerdem, dass die Intelligent Routing Engine (AIRE) mit Decline-Cascading kombiniert wird, sodass Transaktionen mit Soft-Declines automatisch über alternative Acquirer erneut versucht werden – ohne Unterbrechung des Checkouts.
APEXX Global Hauptfunktionen
- Revenue Protect: Leitet Transaktionen bei Gateway- oder Acquirer-Ausfällen sofort zu alternativen Acquirern um und ermöglicht per Ein-Klick-Rückschaltung die Rückkehr zur Ursprungs-Konfiguration, sobald der Dienst wieder verfügbar ist.
- Konsolidiertes Reporting: Transaktions-, Settlement- und Chargeback-Daten werden automatisch von allen angeschlossenen Prozessoren abgerufen und in einem einzigen, individuell anpassbaren Berichtsformat zusammengeführt.
- Kostenbasiertes Routing: Für jede Transaktion wird automatisch der günstigste Abwicklungsweg basierend auf Währung, Kartentyp und Acquirer-Gebühren gewählt.
- Sandbox-Testumgebung: Dupliziert Ihr Live-Setup, um Routing-Regeln und Ausfallszenarien zu testen, bevor Änderungen in den Produktivbetrieb übernommen werden.
APEXX Global Integrationen
APEXX Global verbindet Händler über eine einzige API mit mehr als 200 Acquirern, über 150 alternativen Zahlungsmethoden und mehr als 30 BNPL-Anbietern. Unterstützte Zahlungspartner sind unter anderem JP Morgan, Worldpay, Elavon, Barclaycard, PayPal, Apple Pay, Google Pay, Alipay und WeChat Pay, mit einer API für individuelle Integrationen.
Pros and Cons
Pros:
- Acquirer-neutral ohne Routing-Bias
- Ein-Klick-Failover bei Acquirer-Ausfällen
- Beratendes Onboarding mit Zahlungsexperten
Cons:
- In erster Linie für Unternehmen im großen Maßstab konzipiert
- Preisangaben nicht öffentlich verfügbar
Primer ist eine Zahlungsorchestrierungsplattform, mit der Sie End-to-End-Zahlungsabläufe über No-Code-Workflows, dynamisches Routing, Netzwerkkartentokenisierung sowie integrierte Abstimmungs- und Überwachungstools erstellen, automatisieren und verwalten können.
Für wen ist Primer am besten geeignet?
Primer eignet sich besonders für E-Commerce- und Digitalunternehmen, die Zahlungslogiken individuell anpassen möchten, ohne bei jeder Änderung auf technische Ressourcen angewiesen zu sein.
Warum ich Primer ausgewählt habe
Ich habe Primer als eine der besten Lösungen ausgewählt, weil sich der No-Code-Workflow-Builder wirklich abhebt. Mein Team kann Zahlungsdienstleister, Betrugspräventions-Tools und 3DS-Strategien per Drag & Drop in eine visuelle Oberfläche ziehen und dann Bedingungen ganz ohne Programmieren verknüpfen.
Außerdem nutze ich die A/B-Testfunktion, um Zahlungsabwickler nach Region gegeneinander antreten zu lassen und Primer das Volumen automatisch an die leistungsstärkere Variante leiten zu lassen. Diese Art iterativer Steuerung beim Zahlungsrouting ist in diesem Bereich selten.
Wichtige Funktionen von Primer
- Fallbacks: Leitet bei einem Fehlversuch eine Transaktion automatisch in Echtzeit an einen Backup-Prozessor weiter, ohne dass manuell eingegriffen werden muss.
- Disput-Automatisierung: Löst sofortige Rückerstattungen aus und sendet bei einer Reklamation Echtzeit-Benachrichtigungen an Händler und Betrugspräventionsteams in Slack.
- Überwachungs-Dashboard: Bietet eine einheitliche Ansicht aller Transaktionsrouten, Entscheidungen und Ergebnisse über sämtliche angebundenen Zahlungsdienstleister hinweg.
- Zentraler Tresor: Speichert Zahlungsdaten unabhängig von einem bestimmten Zahlungsdienstleister, sodass Sie Token flexibel zwischen Zahlungsanbietern routen können, ohne sich an einen Anbieter zu binden.
Primer-Integrationen
Primer bietet 20 Seiten an Integrationen für Zahlungsdienstleister, Zahlungsmethoden, Betrugserkennung und Produktivitätstools, darunter Stripe, Adyen, Checkout.com, Braintree, PayPal, Airwallex, dLocal, Mollie, Klarna und 2C2P. Für kundenspezifische Integrationen steht eine API zur Verfügung, und die Zapier-Unterstützung ist nicht eindeutig dokumentiert.
Pros and Cons
Pros:
- No-Code-Workflow-Builder für Zahlungsrouting
- Visuelles A/B-Testing zwischen Anbietern
- Eine einzige Integration verbindet alle Zahlungsanbieter
Cons:
- Die Ersteinrichtung kann zeitaufwendig sein
- Manuelle Eingabe von Altdaten erforderlich
ProcessOut ist eine Payment-Orchestration-Plattform, die Multi-Provider-Routing, KI-gesteuertes Smart Routing, Transaktionsüberwachung über das Analysesystem Telescope, ein PCI-konformes Vault und eine zentrale Betriebs-Suite für Abstimmung und Reporting vereint.
Für wen ist ProcessOut am besten geeignet?
ProcessOut eignet sich besonders für große E-Commerce- und Abonnementunternehmen, die eine umfassende Sicht auf die Zahlungsperformance über mehrere Zahlungsdienstleister hinweg benötigen.
Warum habe ich ProcessOut ausgewählt?
ProcessOut hat einen Platz auf meiner Auswahlliste verdient, insbesondere wegen Telescope – dem anbieterunabhängigen System zur Zahlungsüberwachung, das Transaktionen über alle Provider hinweg analysiert und umsetzbare Leistungsdaten liefert. Besonders gefällt mir, dass Telescope Performance-Benchmarks für über 190 Länder und mehr als 10 Branchen bietet, sodass mein Team genau sehen kann, wo die Conversion schwächelt und warum.
In Kombination mit dem KI-Smart-Routing, das aus der Transaktionshistorie lernt und automatisch den besten Anbieter auswählt, erhalten Zahlungsmanager einen echten datenbasierten Ansatz zur Reduktion fehlgeschlagener Zahlungen.
Kernfunktionen von ProcessOut
- Dynamischer Checkout: Passt die dem Kunden angezeigten Zahlungsmethoden individuell an – basierend auf dessen Risikoprofil und geografischer Herkunft der Transaktion.
- PCI-konformes Vault: Speichert PANs und Netzwerktokens in einem anbieterunabhängigen Vault und ermöglicht so Ketten-Transaktionen und Wiederholungen über mehrere Zahlungsdienstleister hinweg.
- Sofortige Transaktionswiederholung: Leitet fehlgeschlagene Transaktionen automatisch ohne manuelles Eingreifen an einen alternativen Anbieter weiter.
- Betriebs-Suite für Abstimmung: Zentrale Zahlungsdatenverwaltung über alle Anbieter hinweg zur automatischen Abstimmung und Integration in Buchhaltungssysteme von Dritten.
ProcessOut-Integrationen
ProcessOut verbindet sich über eine einzige API mit mehr als 100 Zahlungsdienstleistern und alternativen Zahlungsmethoden, darunter Anbieter wie PayPal und Klarna. Außerdem werden Datenexporte für Data Warehouses via Amazon S3 unterstützt, um Transaktionsdaten mit externen Systemen zu synchronisieren, und es gibt eine REST-API mit Server-SDKs für JavaScript, Ruby, Go, PHP und Python für eigene Integrationen. Zapier-Support ist nicht eindeutig dokumentiert.
Pros and Cons
Pros:
- Transaktions-Benchmarking über Anbieter hinweg in 190+ Ländern
- Anbieterunabhängiges Vault ermöglicht flexiblen Wechsel von Zahlungsdienstleistern
- KI-Routing lernt aus aktuellen Transaktionsmustern
Cons:
- Stärkste Passung vor allem in Europa und Nordamerika
- Erweiterte Berichte erfordern manuelle Vorlagenanpassungen
Akurateco ist eine White-Label-Payment-Orchestrierungsplattform für PSPs, Banken und Acquirer, die eine vollständig anpassbare Zahlungsinfrastruktur mit intelligentem Routing, Kaskadenlogik, Tokenisierung, Anti-Betrugs-Tools und Multi-Acquirer-Konnektivität benötigen.
Für wen eignet sich Akurateco am besten?
Akurateco ist ideal für Zahlungsdienstleister, Banken und Fintechs, die ihr eigenes markengeschütztes Zahlungsprodukt starten möchten, ohne eigene Infrastruktur von Grund auf neu zu entwickeln.
Warum ich Akurateco ausgewählt habe
Ich habe Akurateco zu meinen Favoriten aufgenommen, weil es eine der wenigen Zahlungsorchestrierungsplattformen ist, die speziell dafür entwickelt wurde, unter einer anderen Marke weiterverkauft zu werden. Zahlungsdienstleister und Banken können die gesamte Plattform unter ihrer eigenen Domain, ihren eigenen Farben und ihrer eigenen Markenidentität bereitstellen, ohne etwas von Grund auf bauen zu müssen.
Besonders nützlich finde ich das intelligente Abrechnungsmodul, mit dem Sie eigene Preismodelle für Ihre Händler erstellen können, sodass Akurateco nicht nur Infrastruktur, sondern auch ein umsatzgenerierendes Produkt wird.
Akurateco Hauptfunktionen
- Intelligentes Zahlungsrouting: Leitet Transaktionen gemäß konfigurierbaren Regeln wie Geografie, Kartentyp, Währung und historischen Genehmigungsraten an den optimalen PSP oder Acquirer weiter.
- PCI DSS-Tokenisierung: Speichert Kartendaten in einem Ende-zu-Ende-verschlüsselten, PCI DSS-konformen Tresor, der One-Click-Zahlungen und wiederkehrende Abrechnung über die gesamte Händlerlandschaft hinweg unterstützt.
- Integrierte Betrugsprävention: Prüft Transaktionen über das interne Anti-Betrugsmodul von Akurateco oder verbindet externe Betrugserkennungstools, mit konfigurierbaren Regeln pro Händler oder Risikoprofil.
- Multi-Channel-Admin-Panel: Überwacht und verwaltet den Transaktionsfluss über alle angebundenen PSPs und Händler hinweg von einem einzigen konsolidierten Dashboard aus.
Akurateco Integrationen
Akurateco bietet über 650 vorgefertigte Konnektoren für Acquirer, Anbieter von Betrugsprävention, Kartensysteme, Mobile Wallets, BNPL-Anbieter, Krypto-Zahlungsmethoden, Konto-zu-Konto-Zahlungen und lokale Zahlungsarten. Neue Konnektoren können innerhalb von zwei Wochen integriert werden. Für individuelle Integrationen steht eine API zur Verfügung sowie CMS-Plugins und ein mobiles SDK für iOS und Android.
Pros and Cons
Pros:
- Vollständig anpassbare White-Label-Gateway-Bereitstellung
- 650+ vorgefertigte Zahlungskonnektoren verfügbar
- Reaktionsschneller und proaktiver Kundensupport
Cons:
- Preisinformationen sind nicht öffentlich verfügbar
- Die Einrichtung kann erhebliche technische Expertise erfordern
CellPoint Digital wurde speziell für Reiseanbieter entwickelt und ist eine Plattform zur Zahlungsorchestrierung, die intelligente Transaktionsweiterleitung, Multiwährungsabwicklung, Betrugsprävention und Omnichannel-Zahlungsoptimierung über 400+ Zahlungsdienstleister mit nur einer Anbindung ermöglicht.
Für wen ist CellPoint Digital am besten geeignet?
CellPoint Digital ist speziell ausgelegt für Fluggesellschaften, Geschäftsreiseanbieter und Reiseunternehmen mit hohem Transaktionsvolumen, die komplexe, kanalübergreifende Zahlungsumgebungen managen müssen.
Warum ich CellPoint Digital ausgewählt habe
CellPoint Digital überzeugt in meiner Auswahl besonders durch die Omnichannel-Zahlungsoptimierung, die gleichzeitig über Web, Mobilgeräte, Callcenter und Offline-Buchungskanäle erfolgt. Besonders gefällt mir die Velocity-Engine, die mittels maschinellem Lernen Transaktionen dynamisch und nach aktuellen Leistungsdaten über mehr als 400 Zahlungsanbieter steuert.
Die Unterstützung von Offer Order Settle Deliver (OOSD) ist ein weiteres echtes Alleinstellungsmerkmal. Damit können Fluggesellschaften Split-Payments und komplexe Bündelungen sowohl über traditionelle als auch moderne Vertriebskanäle auf einer einzigen Plattform verwalten.
CellPoint Digital Schlüsselfunktionen
- Multiwährungsoptimierung: Nutzt integrierte Währungsintelligenz, um Transaktionen in Echtzeit über mehrere Währungen abzuwickeln und zu optimieren.
- Betrugspräventions-Engine: Führt kontinuierliche, ML-gestützte Betrugserkennung über alle Transaktionen durch, ohne dass manuelle Regelkonfiguration nötig ist.
- Gehostete Zahlungsseite: Stellt ein vorgefertigtes, konfigurierbares Checkout-Interface bereit, das mehrere Zahlungsarten über Web, Mobilgeräte und Callcenter unterstützt.
- Berichtswesen und Analysen: Bietet Echtzeit-Transaktionsanalysen und Leistungsdaten aller angeschlossenen Zahlungsdienstleister in einer einzigen Ansicht.
CellPoint Digital Integrationen
CellPoint Digital verbindet Händler mit über 410 Zahlungsdienstleistern, darunter 168+ alternative Zahlungsmethoden wie digitale Geldbörsen, mobile Zahlungen und Buy-Now-Pay-Later-Optionen. Dokumentierte Partner sind u.a. Adyen, Elavon, Worldpay, PayPal, Paysafe, Checkout.com, PayU GPO und Sabre; eine API zum Aufbau individueller Integrationen ist verfügbar.
Pros and Cons
Pros:
- Native OOSD-Unterstützung für Airlines
- ML-basiertes Routing über 410+ Anbieter
- Bereitstellungen ohne Ausfallzeiten
Cons:
- Keine verifizierten Bewertungen auf großen Plattformen
- Multi-Acquirer-Konfiguration erfordert dediziertes Personal
Weitere Payment Orchestration Plattformen
Hier sind einige zusätzliche Payment Orchestration Plattformen, die es nicht auf meine Shortlist geschafft haben, aber dennoch einen Blick wert sind:
How I Evaluate Payment Orchestration Platforms
When a declined transaction at checkout means lost revenue, I split my evaluation into baseline criteria every platform must meet and the differentiators that separate the best from the rest.
Core Functionality (Table Stakes For This List)
When I'm selecting tools for my list, I rank each one on a scale from 0 (does not offer the functionality) to 5 (excels in this area) for each core functionality listed below. Then, I calculate the tool's total score as a percentage. Each tool needs to achieve a minimum total score of 65% to be considered for inclusion.
- Multi-PSP integration: I evaluate how many PSPs, acquirers, and gateways connect through a single API, and whether adding a new provider requires engineering work or self-service configuration.
- Smart transaction routing: Each platform should let me define routing rules by parameters like geography, card BIN, currency, or cost, and the strongest options offer ML-driven optimization on top of that.
- Cascading and failover: I look for automated retry logic that reroutes declined transactions to alternate acquirers, especially soft decline recovery where the platform intelligently retries based on issuer response codes.
- Unified reconciliation and reporting: Settlement data from every connected PSP should roll up into one view with fee breakdowns, chargeback tracking, and exports that map to your general ledger or ERP.
- Tokenization and vaulting: A PSP-agnostic vault matters most here. I check whether tokens are portable across providers and whether the platform supports network tokens and automatic card-on-file updates.
- Multi-currency and local payment methods: I look at currency coverage alongside alternative payment method support, from digital wallets and bank transfers to BNPL and real-time payment rails across target markets.
Once I have a list of tools that meet these criteria, I consider what sets each platform apart.
Differentiating Factors (What Sets Vendors Apart)
Here's how I compare and contrast different vendors:
Standout Features
Built-in fraud orchestration is a key differentiator. I look for platforms that route transactions through multiple fraud tools with rules you can configure by region or risk profile, rather than relying on a single provider's scoring. A unified tokenization vault also matters, specifically whether it supports network tokens and lets you move card data between PSPs without re-collecting credentials. Consolidated reporting that handles settlement matching across providers is where reconciliation bottlenecks tend to surface.
Beyond Features
Vendor neutrality is the first thing I evaluate. Some orchestrators are owned by a PSP, which can bias routing decisions away from your best option. I also check whether the platform lets you swap or remove providers without contractual penalties. Compliance and data portability matter just as much—I look for PCI DSS Level 1 certification alongside merchant-owned vault data that travels with you if you leave. Pricing transparency rounds out the picture, especially whether the orchestrator layers fees on top of interchange or offers clear per-transaction pricing.
Wie wählt man eine Payment Orchestration Plattform aus?
Es ist leicht, sich in langen Feature-Listen und komplexen Preisstrukturen zu verlieren. Damit Sie bei Ihrem individuellen Auswahlprozess den Überblick behalten, finden Sie hier eine Checkliste mit Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten:
| Faktor | Worauf Sie achten sollten |
|---|---|
| Skalierbarkeit | Kann die Plattform zukünftiges Wachstum an Märkten, Volumen und Zahlungsmethoden unterstützen, ohne häufige Upgrades? |
| Integrationen | Welche PSPs, Acquirer und APMs werden nativ unterstützt – und welcher Aufwand ist nötig, um neue hinzuzufügen, wenn sich die Anforderungen ändern? |
| Anpassungsfähigkeit | Wie flexibel ist die Konfiguration von Zahlungsrouting oder Abgleich, um internen Richtlinien zu entsprechen? |
| Benutzerfreundlichkeit | Können sowohl technische als auch Finanzteams Zahlungen verwalten und überwachen – mit minimalem Aufwand? |
| Implementierung und Onboarding | Wie sehen Zeitrahmen, interne Ressourcenbedarfe und Anbietersupport in Migrations- und Go-Live-Phasen aus? |
| Kosten | Sind alle Gebühren – Plattform-, Transaktions- und mögliche Zusatzkosten – transparent und passen sie zu Ihrem Volumenbedarf? |
| Schutzmaßnahmen zur Sicherheit | Ist der Anbieter nach Branchenstandards zertifiziert (z.B. PCI DSS Level 1) und verfügt er über klare Prozesse im Falle von Verstößen? |
| Internationale Fähigkeiten | Bietet die Plattform lokale Zahlungsmethoden, Mehrwährungsunterstützung und Konformität in allen von Ihnen benötigten Ländern? |
Was sind Payment Orchestration Plattformen?
Payment Orchestration Plattformen sind Softwarelösungen, die Unternehmen über eine einheitliche API mit mehreren Zahlungsdienstleistern, Acquirern und lokalen Zahlungsmethoden verbinden.
Sie zentralisieren das Routing von Transaktionen, die Tokenisierung, den Abgleich und das Reporting, sodass Finanzteams die Genehmigungsquoten optimieren, Kosten senken und Zahlungen weltweit verwalten können – ohne sich auf einen einzelnen Zahlungsabwickler zu verlassen oder komplexe Eigenentwicklungen zu programmieren.
Funktionen der Payment Orchestration Platform
Achten Sie bei der Auswahl einer Payment Orchestration Platform auf die folgenden Schlüsselfunktionen:
- Multi-PSP-Konnektivität: Integriert mehrere Zahlungsdienstleister (PSPs) und Acquirer in einer einzigen Oberfläche, was Flexibilität und Ausfallsicherheit bei der Zahlungsabwicklung schafft.
- Intelligente Transaktionssteuerung: Leitet jede Transaktion dynamisch zum optimalen Anbieter, basierend auf vordefinierten Regeln wie Geografie, Währung und bisherigen Genehmigungsraten.
- Kaskadierung und Failover: Führt bei abgelehnten Transaktionen automatisch einen erneuten Versuch über alternative Anbieter durch, um verlorene Verkäufe zurückzugewinnen und die Autorisierungsrate zu erhöhen.
- Einheitliche Abstimmung: Konsolidiert Transaktions-, Abrechnungs- und Chargeback-Daten aller Anbieter für eine verbesserte Berichterstattung und vereinfachte Finanzabschlüsse.
- Tokenisierung und sichere Speicherung: Speichert Kartendaten sicher in einem PCI-konformen, anbieterunabhängigen Vault, sodass Sie die Kontrolle und Portabilität der Zahlungsdaten behalten.
- Unterstützung alternativer Zahlungsmethoden: Erlaubt Zugang zu einer Vielzahl globaler und lokaler Bezahloptionen, darunter Wallets, Banküberweisungen und BNPL-Methoden.
- Echtzeit-Analyse-Dashboard: Zentralisiert Zahlungsdaten und Schlüsselkennzahlen, um Trends leichter zu erkennen und operative Probleme schneller zu lösen.
- Compliance-Management: Unterstützt Anforderungen wie PCI DSS, DSGVO, SCA/PSD2 und andere relevante Regulierungen, um eine sichere und rechtlich einwandfreie Zahlungsabwicklung zu gewährleisten.
- Integrierte Betrugsprävention: Verbindet externe Betrugserkennungstools und ermöglicht regelbasierte Steuerung zur Risikominderung bei mehreren Dienstleistern.
- Entwicklerfreundliche API und Dokumentation: Bietet umfassende APIs und klare technische Anleitungen zur schnelleren Implementierung und für zukünftige Updates.
Vorteile einer Payment Orchestration Platform
Die Einführung einer Payment Orchestration Platform bringt zahlreiche Vorteile für Ihr Team und Ihr Unternehmen. Auf einige können Sie sich besonders freuen:
- Höhere Genehmigungsraten: Intelligentes Routing und Kaskadierung maximieren erfolgreiche Transaktionen, indem für jeden Zahlungsversuch der beste PSP oder Acquirer ausgewählt wird.
- Reduzierte Zahlungskosten: Transaktionen können anhand von Kostenparametern geroutet werden; durch die Verhandlung mit mehreren Anbietern lassen sich Gebühren und Interchange minimieren.
- Vereinfachte Abstimmung: Einheitliche Berichte und Settlement-Abgleiche konsolidieren alle PSP-Daten und machen den Finanzabschluss und Audits schneller und weniger fehleranfällig.
- Größere internationale Reichweite: Die Unterstützung verschiedener Währungen und alternativer Zahlungsmethoden ermöglicht es, Kunden in mehr Märkten ohne separate Integrationen zu bedienen.
- Besseres Risikomanagement: Eingebaute Betrugssteuerung und Failover-Logik verringern das Betrugsrisiko und verhindern, dass Ausfälle bei einem Anbieter das Geschäft beeinträchtigen.
- Mehr Datenkontrolle: Anbieterunabhängige Token-Vaults halten die Zahlungsdaten Ihrer Kunden portabel, unterstützen die Compliance und erleichtern den Anbieterwechsel.
- Schnellere Einführung von Payment-Updates: Entwicklerfreundliche APIs und Self-Service-Integrationen ermöglichen eine schnellere Einführung und Anpassung an Marktveränderungen.
Kosten und Preise für Payment Orchestration Platform
Die Wahl einer Payment Orchestration Platform erfordert ein Verständnis der verschiedenen Preismodelle und -pläne. Die Kosten variieren je nach Funktionen, Teamgröße, Zusatzmodulen und mehr. Die folgende Tabelle fasst typische Tarife, deren durchschnittliche Preise und enthaltene Funktionen von Payment Orchestration Platform-Lösungen zusammen:
Tarifvergleichstabelle für Payment Orchestration Platform
| Tariftyp | Durchschnittspreis | Typische Funktionen |
|---|---|---|
| Gratis-Tarif | $0 | Begrenzte PSP-Integrationen, grundlegendes Transaktionsrouting, eingeschränktes Reporting und Community-Support. |
| Persönlicher Tarif | $50–$300/Monat | Mehr PSP-Anbindungen, Standard-Routing-Logik, PCI-konformer Vault, verbesserte Analysen und E-Mail-Support. |
| Geschäftstarif | $500–$2,000/Monat | Erweitertes Routing, einheitliche Abstimmung, Unterstützung mehrerer Zahlungsmethoden, API-Zugriff und Live-Chat-Support. |
| Enterprise-Tarif | $2,500+/Monat | Kundenspezifische Integrationen, intelligente Fraud-Orchestrierung, dediziertes Account-Management, SLA-basierter Support und Compliance-Tools. |
FAQs zur Payment Orchestration Plattform
Hier finden Sie Antworten auf häufig gestellte Fragen zur Payment Orchestration Plattform:
Wie hilft Payment Orchestration dabei, die Zahlungsfreigaberate zu erhöhen?
Payment Orchestration Plattformen nutzen intelligente Routing- und Kaskadenlogik, um jede Transaktion an den Anbieter zu leiten, der sie mit höchster Wahrscheinlichkeit genehmigt. Dadurch werden die Konversionsraten erheblich gesteigert. Ihr Unternehmen kann so mehr Verkäufe zurückgewinnen, Zahlungen erfolgreicher abwickeln und Rückgänge verringern, indem zwischen PSPs gewechselt wird – abhängig vom Kartentyp, Standort, Netzwerkstatus oder bisheriger Performance. Durch die Optimierung dieser Zahlungsstrategie im Backend können Sie das richtige Gleichgewicht für Ihre individuellen Geschäftsanforderungen finden.
Kann eine Payment Orchestration Plattform mehrere Währungen und lokale Zahlungsmethoden unterstützen?
Ja, die meisten modernen Payment Orchestration Plattformen unterstützen eine große Bandbreite an Währungen und alternativen Zahlungsmethoden. So können Sie die bevorzugten Bezahlarten Ihrer Kunden in verschiedenen Regionen anbieten, ohne für jeden lokalen Anbieter separate Integrationen erstellen zu müssen. Durch die fortlaufende Anpassung an neue Zahlungsmethoden können Sie Ihre Transaktionsgebühren senken und weltweit von geringeren Kosten im Zahlungssystem profitieren.
Ist es möglich, den Zahlungsdienstleister zu wechseln, ohne Kundenzahlungen zu unterbrechen?
Ja, ein PSP-unabhängiger Token Vault ermöglicht es Ihnen, gespeicherte Kartendaten zwischen verschiedenen Anbietern zu übertragen, ohne dass Kunden ihre Zahlungsdaten erneut eingeben müssen. Das schützt das gesamte Kundenerlebnis und erleichtert es, Anbieter hinzuzufügen, zu entfernen oder zu wechseln, während die Zahlungsabläufe für die Nutzer reibungslos bleiben und die Nutzererfahrung insgesamt hochwertig bleibt.
Worauf sollte ich bei der Bewertung der Sicherheit einer Payment Orchestration Plattform achten?
Achten Sie auf eine PCI DSS Level 1 Zertifizierung, Unterstützung für Verschlüsselung und Netzwerktokenisierung sowie die klare Einhaltung von Datenschutzvorschriften. Die Plattform sollte außerdem starke Zugriffskontrollen und regelmäßige Sicherheitsprüfungen bieten, um sensible Zahlungsdaten zu schützen.
Wie lange dauert die Implementierung einer Payment Orchestration Plattform in der Regel?
Die Implementierungsdauer hängt von Ihrer bestehenden Zahlungsinfrastruktur und den erforderlichen Integrationen ab. Viele Unternehmen können innerhalb weniger Wochen starten, wenn sie standardisierte APIs und unterstützte PSPs nutzen. Maßgeschneiderte Migrationen, umfangreiche Tests oder ein Enterprise-Onboarding können jedoch mehr Zeit in Anspruch nehmen.