Rahoitusalan asiantuntija kertoo tekoälyn ”merkittävästä” vaikutuksesta rahoitusalaan ja kehottaa talousjohtajia varovaisuuteen

Carl Seidman on rahoitusalan asiantuntija, joka on työskennellyt koko uransa johdon konsultoinnin ja FP&A-neuvonannon parissa. Hän on Seidman Financialin perustaja, jossa hän neuvoo ja kouluttaa kaikenkokoisia yrityksiä 24 toimialalla.

Kysyimme Carlilta hänen kokemuksistaan tekoälyn integroimisesta rahoitusalan neuvontatyöhön useissa organisaatioissa. Näin hän vastasi.

Jokaisen rahoitusalan johtajan vastuu

Olen Carl Seidman. Olen rahoitusalan asiantuntija, jonka pääpainoalueita ovat strateginen FP&A, liiketoiminnan tervehdyttäminen ja uudelleenjärjestelyt sekä FP&A-tiimien kehittäminen. Olen työskennellyt koko urani johdon konsultoinnin ja FP&A-neuvonannon parissa. Olen työskennellyt kaikenkokoisten yritysten kanssa yli kahdella tusinalla eri toimialalla. Ne ovat käyneet läpi kaikenlaisia tilanteita: startup-vaiheen ja pääoman hankinnan, nopean kasvun ja skaalautumisen, kypsän vaiheen, taloudelliset ja operatiiviset uudelleenjärjestelyt, konkurssin ja irtautumisen. Ja kaikkea siltä väliltä.

Olen Seidman Financialin perustaja ja pääjohtaja. Työskentelemme kaikenkokoisten yritysten kanssa yli kahdella tusinalla eri toimialalla. Lähes kaksi vuosikymmentä sitten aloitimme talousneuvontayrityksenä, joka palveli yrityksiä, joilla ei muuten ollut pääsyä keskisuurille yrityksille suunnatun rahoitusalan asiantuntemuksen tasolle. Sittemmin yrityksestämme on kehittynyt rahoitusalan koulutuksen ja valmennuksen johtava tarjoaja.

Nykyään työskentelen rahoituksen ja tekoälyn risteyskohdassa. Kyse ei ole pelkästään siitä, miten teknologiaa ohjataan ja käytetään, vaan siitä, miten sen mahdollisuudet todella otetaan käyttöön tosielämän sovelluksissa.

En ole yksin. Nykyään on mahdotonta työskennellä rahoituksen ja laskentatoimen parissa pohtimatta aktiivisesti sitä, mitä tekoäly merkitsee työmme ja yritystemme tulevaisuudelle. Koska minulla on laajat yhteydet useisiin FP&A-ohjelmistoyrityksiin, näen suoraan, mitä nämä ohjelmistoyritykset rakentavat ja miten ne integroivat tekoälyä nopeasti ratkaisujensa ytimeen. Alustat, jotka aiemmin keskittyivät rahoituksen ja datan tehokkaampaan hallintaan, etsivät nyt tapoja täydentää tarjontaansa tässä uudessa tekoälyn todellisuudessa.

Ihmisten näkökulmasta monet rahoituksen ja laskentatoimen ammattilaiset eivät tekoälyn suhteen tiedä, mitä eivät tiedä. Vuosien ajan asia ei ollut merkityksellinen, mutta nykyään se on kaikkien mielessä. Tietämättömyyden ja muutoksen poikkeuksellisen nopean tahdin vuoksi niin monet kokevat olevansa jo jäljessä.

Tosiasia on, ettei tekoäly ole katoamassa mihinkään. Siksi meillä on vastuu ymmärtää, miten se vaikuttaa työhömme. Tässä vaiheessa on kuitenkin mahdotonta tietää, miltä tekoälyn ohjaama rahoitus ja laskentatoimi näyttää muutaman vuoden kuluttua. Parasta, mitä voimme tehdä, on jatkaa oppimista, pysyä ajan tasalla ja verkostoitua sellaisten ihmisten kanssa, jotka ovat muutaman askeleen edellä siitä, missä me saatamme olla.

Miten Claude muuttaa rahoitusalan johtajan painopistettä

Olemme nyt ottaneet tekoälytyökalut – erityisesti Clauden – käyttöön monissa omissa työnkuluissamme.

Clauden Excel-, PowerPoint-, Claude Cowork- ja Claude Code -versioiden käyttöönoton myötä pystymme nyt automatisoimaan monia ihmisten vastuulla olevia tehtäviä – salamannopeasti. Tuotos on yhtä hyvä kuin ihmisen tuottama tai jopa parempi.

Käytämme esimerkiksi säännöllisesti Claudea Excelissä. Olen Microsoft MVP (kaikkein arvokkain ammattilainen) Excelissä, ja minulla on laajat talousmallinnuksen ja analyysin taidot. Silti myös minun on tehokkaampaa käyttää tekoälyä. Työ, joka muuten saattaisi vaatia minulta muutaman tunnin intensiivistä keskittymistä, voidaan tehdä 90-prosenttisella laadulla 10–40 minuutissa.

Eikä kyse ole siitä, että jättäisin itseni pois rakentamisprosessista – on melkein kuin olisin valmentaja, jonka vieressä istuu todella älykäs tiimin jäsen, joka pystyy tekemään kaiken pyytämäni erittäin nopeasti ja erittäin hyvin. Näin voin säästää henkistä energiaani arvokkaampiin tehtäviin ja keskittyä paremmin siihen, mitä mallit kertovat minulle.

Loppujen lopuksi juuri sitä liikekumppanit ja asiakkaat meiltä haluavat. He haluavat meidän tukevan heitä päätöksenteossa, ei uppoutuvan talousmallien rakentamisen yksityiskohtiin.

Miten Claude Cowork voi vahvistaa ajatusjohtajuutta

Tässä on toinen esimerkki. Käytämme Claude Coworkiin sisältyviä taitoja suuren osan ajatusjohtajuudestamme kehittämiseen.

Mitään ei luoda Claudessa tyhjästä, vaan syötämme sille monipuolista sisältöä ja annamme sille kontekstin, jotta lopputuloksesta tulee entistä kattavampi.

Voimme siis jälleen hyödyntää teknologiaa työmme parantamiseen, mutta se ei korvaa meitä.

Clauden hämmästyttävä tuotos

Ehkä huomionarvoisinta on se, kuinka hyvin Claude suoriutuu talous- ja kirjanpitotehtävistä. Vuosia sitten vaikutti siltä, että tekoäly ei yltäisi tavoitteisiin, koska se ei suoriutunut tehtävistämme edes 50 prosentin pätevyydellä. Sittemmin sen tarkkuus ja suorituskyky ovat kuitenkin hämmästyttäneet minut.

Se ei ainoastaan pysty työskentelemään mallin parissa ja ajamaan skenaarioita erittäin luotettavasti, vaan se pystyy myös keskustelemaan kanssamme. Kun otamme puheentunnistussovelluksen käyttöön, voimme kirjaimellisesti keskustella työkalun kanssa. Voimme kertoa sille, mitä haluamme tarkastella, esittää kysymyksiä asioista, joiden vastauksesta emme ole varmoja, ja työkalu vastaa meille harkitulla tavalla.

Tässä on tuore esimerkki. Mallinsin huonekalujen valmistusyrityksen toimintaa. Claude auttoi minua rakentamaan 40 minuutissa 17 välilehden talousmallin, jonka laatiminen itse olisi muuten vienyt minulta tunteja, ellei jopa päiviä. Se ei ollut täsmälleen sellainen, jonka olisin itse rakentanut — se näytti junioritason työntekijän tekemältä — mutta malli oli asiakkaalle täysin riittävä. Kun sisällytin siihen skenaarioiden hallintamoottorin, siitä tuli vuorovaikutteinen koontinäyttö.

Tämä tarkoittaa, että voin tavata asiakkaan ja ohjata keskustelua, tai asiakas voi hallinnoida sitä itse. Voimme tehdä kaiken tämän reaaliajassa sen sijaan, että pitäisimme kokouksen, palaisimme suunnittelupöydän ääreen, rakentaisimme mallin uudelleen ja keskustelisimme siitä jälleen. Kaikki tämä voi tapahtua muutamassa minuutissa.

Suurin pettymys tekoälyssä

Kaikesta tästä huolimatta ehkä suurin pettymykseni on se, että tekoäly toimii edelleen kuin junioritason työntekijä.

Kuten sanoin, se riittää moniin työtehtäviin. Mutta silloin, kun haluaisimme tekoälyn olevan huomattavasti kyvykkäämpi, se ei selviydy tehtävästä — se ei ole sellainen edistynyt ja dynaaminen talousmallintaja, jollaisen haluaisimme sen olevan. Se saattaa vielä saavuttaa tämän tason, mutta tällä hetkellä se ei ole siellä.

Joten perusmallien rakentamiseen ja analysointiin tekoäly on erinomainen työkalu. Monimutkaisemmassa mallintamisessa ja analyysissä luotamme kuitenkin edelleen omiin kykyihimme.

Miksi talousjohtajien on suhtauduttava tekoälyyn varovasti

Neuvoni? Opiskele aina ja kehity aina. Tämä ala muuttuu erittäin nopeasti.

Varoitan talousjohtajia myös innostumasta liikaa hypestä ja markkinoinnista. Ei ole järkevää sijoittaa valtavia summia järjestelmiin, jotka ovat vielä keskeneräisiä. Taloushallinnon puolella sijoitetun pääoman tuotto ei vieläkään ole sillä tasolla, jolla monet tekoälyteknologiayritykset väittävät sen olevan.

Ole siis erittäin selkeä sen suhteen, mitä yrität saavuttaa, ja kysy itseltäsi, onko tekoäly todella ratkaisu, joka auttaa sinua pääsemään tavoitteeseesi nyt tai tulevina vuosina.

Pysy mukana

Voit seurata Carl Seidmanin työtä LinkedInissä. Tutustu myös yritykseen Seidman Financial.

Lisää asiantuntijahaastatteluja on luvassa The CFO Clubissa!