10 meilleures plateformes de tokenisation d’actifs en 2026

Une plateforme de tokenisation d’actifs vous permet de créer, gérer et échanger des jetons numériques représentant des actifs réels tels que des titres financiers, de l’immobilier ou des obligations. Si vous cherchez à libérer de la liquidité, automatiser la conformité ou transférer des actifs traditionnels sur la blockchain, trouver la meilleure plateforme de tokenisation est essentiel.

Avec les évolutions réglementaires et l’évolution rapide du marché, vous avez besoin de solutions adaptées à vos exigences spécifiques en matière de sécurité, de flux de travail et d’intégration des investisseurs. Ce guide détaille les meilleures plateformes en 2026, pour vous permettre de mieux les comparer et vous aider à choisir l’outil le plus pertinent selon vos objectifs.

Résumé des meilleures plateformes de tokenisation d’actifs

Ce tableau comparatif résume les informations tarifaires de mes plateformes de tokenisation d’actifs préférées pour vous aider à trouver celle qui correspond à votre budget et à vos besoins business.

	Tool	Best For	Trial Info	Price
1	tZERO	Idéal pour les plateformes de trading secondaire réglementées	Non disponible	Tarification sur demande	Website
2	Centrifuge	Idéal pour le financement d'actifs réels basé sur la DeFi	Non disponible	Tarification sur demande	Website
3	DigiShares	Idéal pour la gestion automatisée du registre des actionnaires	Démo gratuite disponible	À partir de $300/mois	Website
4	InvestaX	Idéal pour des portails d'onboarding investisseur personnalisables	Démo gratuite disponible	Tarification sur demande	Website
5	Spydra	Idéal pour des lancements de tokens avec workflow sans code	Démo gratuite disponible	À partir de 195,64 $/mois	Website
6	Tokeny	Idéal pour l'automatisation de la conformité on-chain	Non disponible	À partir de 3 250$/mois	Website
7	Securitize	Idéal pour l’émission de titres numériques régulés aux États-Unis	Non disponible	Tarification sur demande	Website
8	Polymath	Idéal pour le déploiement de tokens de sécurité multi-chaînes	Formule gratuite disponible	Tarification sur demande	Website
9	Ondo Finance	Idéal pour une exposition tokenisée aux bons du Trésor américain	Non disponible	Tarification sur demande	Website
10	Fireblocks	Idéal pour les intégrations de conservation de niveau institutionnel	Démo gratuite disponible	À partir de $999/mois	Website

Featured Tools

1. 

   Creatio CRM

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   4.7

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2. 

   DealHub AI

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   4.7

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3. 

   LiveFlow

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   4.9

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Avis sur les meilleures plateformes de tokenisation d’actifs

Vous trouverez ci-dessous mes résumés détaillés des meilleures plateformes de tokenisation d’actifs incluses dans ma sélection courte. Mes avis offrent un aperçu approfondi des fonctionnalités, intégrations et cas d’usages idéaux de chaque solution pour vous aider à choisir celle qui vous convient le mieux.

1

tZERO

Idéal pour les plateformes de trading secondaire réglementées

• Non disponible
• Tarification sur demande

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tZERO est une plateforme réglementée de titres numériques qui combine l'émission de jetons, la gestion de la table de capitalisation sur la blockchain, la conformité KYC/AML et le trading sur le marché secondaire via son propre système alternatif de négociation (ATS) réglementé par la SEC et la FINRA.

Pour qui tZERO est-elle la mieux adaptée ?

tZERO convient parfaitement aux courtiers-négociants, aux conseillers en investissement enregistrés (RIA) et aux équipes de marchés de capitaux ayant besoin d'une infrastructure entièrement réglementée pour l'émission et la négociation de titres tokenisés.

Pourquoi j'ai choisi tZERO

tZERO a gagné sa place parmi les meilleurs de ma liste car aucune autre plateforme de tokenisation ne propose un ATS en direct, réglementé par la SEC, intégré dès le départ. J'apprécie particulièrement True Settlement® qui exécute et règle les transactions en temps réel, en T+0, éliminant ainsi les délais de règlement de plusieurs jours observés sur les bourses traditionnelles. tZERO est également le deuxième courtier-négociant spécialement enregistré auprès de la SEC, lui permettant de conserver directement des titres tokenisés sans dépendre d'un dépositaire tiers.

Principales caractéristiques de tZERO

• Tokenisation multi-chaîne : Émission et gestion de titres numériques sur les blockchains Ethereum, Stellar, Solana, Avalanche, Algorand et Polymesh.
• Plateforme API en marque blanche : Accès aux outils de tokenisation, de gestion de table de capitalisation et de conformité via des API pour des solutions intégrées ou personnalisées.
• Contrôle automatique de la conformité : Application des procédures KYC/AML et de l'accréditation des investisseurs à l'intégration et lors des transferts.
• Table de capitalisation en temps réel sur la blockchain : Maintient un historique en temps réel et audité des propriétaires de jetons et des transferts.

Intégrations tZERO

Les intégrations natives ne sont pas clairement documentées. tZERO propose une API pour des intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• ATS natif permettant le trading continu de titres numériques
• Le règlement T+0 élimine les délais de compensation de plusieurs jours
• Opère en tant que courtier-négociant spécialement enregistré auprès de la SEC

Cons:

• L’interface utilisateur de la plateforme est datée par rapport aux courtiers modernes
• Principalement centrée sur les États-Unis, support limité pour l'émission transfrontalière

LEARN MORE ABOUT TZERO:

• Check out tZERO on their website

2

Centrifuge

Idéal pour le financement d'actifs réels basé sur la DeFi

• Non disponible
• Tarification sur demande

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Centrifuge est une plateforme de tokenisation d'actifs native DeFi qui permet aux institutions d'émettre, de gérer et de distribuer des actifs réels tokenisés — y compris des obligations, du crédit privé, des indices d'actions et du crédit structuré — sur plusieurs réseaux blockchain.

À qui s'adresse Centrifuge ?

Centrifuge convient particulièrement aux gestionnaires d'actifs institutionnels et aux administrateurs de fonds souhaitant lancer des fonds tokenisés sur une infrastructure blockchain native DeFi.

Pourquoi j'ai choisi Centrifuge

J'ai choisi Centrifuge parce que son produit deRWA enveloppe des actifs réels tokenisés dans des tokens librement transférables, directement intégrables dans les marchés de prêt DeFi tels que Aave et Morpho, ainsi que dans les DEX tels qu'Uniswap. Les standards de coffre ERC-4626 et ERC-7540 rendent ces tokens immédiatement compatibles avec l'ensemble de l'écosystème DeFi. Les paiements automatisés en cascade et le calcul de la valeur nette d'inventaire (NAV) onchain gèrent ensuite tout le cycle de financement sans intervention manuelle.

Fonctionnalités clés de Centrifuge

• Support d'émission multichaîne : Lancez des fonds et des actifs tokenisés sur Ethereum, Avalanche, Base, Solana et plusieurs autres chaînes EVM et non-EVM.
• Gestion onchain du registre des actionnaires : Maintenez des registres en temps réel des positions de détenteurs de tokens, transferts et historique de propriété au sein du protocole.
• Interface d'administration en marque blanche : Déployez une interface personnalisable pour gérer les offres tokenisées et les processus de conformité.
• Pistes d'audit intégrées : Enregistrez toutes les transactions, calculs de NAV et actions d'entreprise onchain afin d'assurer une visibilité réglementaire claire.

Intégrations Centrifuge

Centrifuge propose des intégrations natives avec des protocoles DeFi parmi lesquels Aave, Morpho, Uniswap, Aerodrome et Pendle. Une API est disponible pour des intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• Accès à une liquidité DeFi profonde via des protocoles de prêt établis
• NAV onchain publié en temps réel via une API publique
• Prise en charge de plusieurs catégories d'actifs sous une même infrastructure

Cons:

• Les fonds phares sont réservés aux investisseurs hors des États-Unis seulement
• Pas de sortie vers un marché secondaire public pour les détenteurs de tokens de fonds

LEARN MORE ABOUT CENTRIFUGE:

• Check out Centrifuge on their website

3

DigiShares

Idéal pour la gestion automatisée du registre des actionnaires

• Démo gratuite disponible
• À partir de $300/mois

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DigiShares est une plateforme de tokenisation d’actifs de bout en bout qui gère l’émission de jetons, la conformité KYC/AML, la gestion en chaîne du registre des actionnaires, l’automatisation des contrats intelligents et le trading sur le marché secondaire pour les actifs du monde réel.

À qui s’adresse DigiShares ?

DigiShares convient particulièrement aux promoteurs immobiliers, aux gestionnaires de fonds et aux équipes des marchés de capitaux souhaitant gérer des offres de jetons de sécurité dans plusieurs juridictions.

Pourquoi j’ai choisi DigiShares

DigiShares mérite sa place parmi les meilleurs de ma sélection grâce à sa gestion automatisée du registre des actionnaires après l’émission, et pas seulement pendant la vente des jetons. J’apprécie que le registre en chaîne tienne compte de plusieurs classes d’actions et que de nouveaux investisseurs soient automatiquement ajoutés en liste blanche au fur et à mesure de la validation du KYC, maintenant ainsi le registre à jour sans intervention manuelle. Le versement automatisé de dividendes en monnaie fiduciaire ou en cryptomonnaie s’effectue directement à partir du même registre, ce qui garantit que les distributions correspondent précisément à l’état de la propriété au moment du paiement.

Fonctionnalités clés de DigiShares

• Émission de jetons multi-chaînes : Émettez et gérez des jetons sur Ethereum, Polygon, Binance Smart Chain, Fantom, Polymesh et Aptos.
• KYC/AML et accréditation intégrés : Intégrez les investisseurs avec SumSub ou BlockPass et effectuez les contrôles de conformité au niveau de la plateforme et du contrat intelligent.
• Tableau de bord investisseur en marque blanche : Offrez une intégration personnalisable à votre marque, une vue du portefeuille et des modules de signature électronique de documents.
• Place de marché secondaire interne : Utilisez un tableau d’affichage intégré ou RealEstate.Exchange pour un trading secondaire conforme à la réglementation.

Intégrations DigiShares

DigiShares propose des intégrations natives avec SumSub et BlockPass pour le KYC/AML et l’accréditation, et se connecte directement à RealEstate.Exchange pour le marché secondaire. Une API est disponible pour des intégrations sur mesure.

Pros and Cons

Pros:

• Émission multi-chaînes sur six blockchains publiques
• Portail investisseur en marque blanche avec KYC intégré
• Restrictions de transfert et périodes de blocage appliquées par contrat intelligent

Cons:

• Le marché secondaire fonctionne uniquement comme un tableau d’affichage
• Peu adapté aux catégories d’actifs autres que l’immobilier

LEARN MORE ABOUT DIGISHARES:

• Check out DigiShares on their website

4

InvestaX

Idéal pour des portails d'onboarding investisseur personnalisables

• Démo gratuite disponible
• Tarification sur demande

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InvestaX est une plateforme réglementée de tokenisation d'actifs qui couvre l’émission de tokens, la distribution primaire, le trading secondaire, la conservation et la gestion du cycle de vie sur plusieurs blockchains et classes d’actifs du monde réel.

Pour qui InvestaX est-elle la mieux adaptée ?

InvestaX convient particulièrement aux gestionnaires d’actifs institutionnels et aux administrateurs de fonds en APAC et EMEA qui recherchent une plateforme agréée par la MAS pour la tokenisation de titres réglementés.

Pourquoi j’ai choisi InvestaX

J’ai retenu InvestaX car son module de plateforme co-marquée permet aux émetteurs de lancer un portail investisseur personnalisé sous leur propre domaine et logo, avec la licence MAS d’InvestaX déjà en place. L’intégration embarquée KYC/AML, propulsée par ComplyCube, couvre la vérification de documents, les contrôles biométriques et le filtrage AML dans le même flux personnalisé. J’apprécie que les investisseurs vérifiés soient inscrits sur liste blanche au niveau du smart contract, afin que seuls les participants accrédités puissent détenir ou transférer des tokens.

Fonctionnalités clés d’InvestaX

• Prise en charge de plusieurs classes d’actifs : Tokenisez des fonds, du crédit privé, des obligations, de l’immobilier et de la propriété intellectuelle sur une seule plateforme.
• Émission multi-chaînes : Émettez et gérez des titres sur les réseaux blockchain Ethereum, Polygon, BASE, Algorand, Tezos et Hedera.
• Marchés primaire et secondaire intégrés : Accédez à un lieu d’offre centralisé et à une place de marché de trading P2P pour une liquidité conforme.
• Intégration avec une conservation réglementée : Conservez les titres numériques avec Hex Trust, un dépositaire agréé offrant assurance et reporting.

Intégrations InvestaX

InvestaX propose des intégrations natives avec ComplyCube pour la vérification KYC/AML, Hex Trust pour la conservation réglementée, et l’accès API pour les intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• Agréé MAS pour l’émission réglementée de titres
• Prise en charge de plusieurs blockchains pour l’émission de tokens
• Portails investisseurs en marque blanche avec KYC intégré

Cons:

• Principalement orienté vers les marchés réglementaires APAC
• La complexité de la configuration peut ralentir le lancement de la première émission

LEARN MORE ABOUT INVESTAX:

• Check out InvestaX on their website

5

Spydra

Idéal pour des lancements de tokens avec workflow sans code

• Démo gratuite disponible
• À partir de 195,64 $/mois

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Spydra est une plateforme de tokenisation d'actifs low-code, basée sur Hyperledger Fabric, qui permet aux entreprises de créer et de gérer des tokens numériques sur des réseaux privés sous permission et des chaînes publiques, avec des outils pour l'automatisation des smart contracts, la gestion du cycle de vie des tokens et le support multi-classes d'actifs.

À qui s'adresse Spydra ?

Spydra convient particulièrement aux entreprises des secteurs bancaire, financier et immobilier qui souhaitent lancer des programmes d'actifs tokenisés sans équipe d'ingénierie blockchain dédiée.

Pourquoi j'ai choisi Spydra

Spydra mérite sa place dans ma sélection car son concepteur de workflows sans code vous permet de concevoir et lancer l'automatisation de tokens sans écrire de code de smart contract. Le Token Engine gère la fractionnalisation, l'émission et la gestion du cycle de vie aussi bien sur des réseaux privés (Hyperledger Fabric) que des chaînes publiques. J'apprécie également que les 'Listeners' déclenchent des notifications en temps réel sur les événements blockchain, de sorte que les distributions et les mises à jour du cycle de vie sont automatisées une fois configurées.

Fonctionnalités clés de Spydra

• Accès au registre via requête Graph : Interrogez les données du registre blockchain à l'aide de GraphQL pour des analyses et des rapports personnalisés.
• Intégration d'oracle : Connectez directement des sources de données externes à la blockchain pour une saisie et une validation en temps réel.
• Stockage de documents via IPFS : Stockez et partagez les documents liés aux actifs sur la blockchain grâce au stockage de fichiers décentralisé.
• Support multi-classes d'actifs : Tokenisez un vaste éventail d'actifs, y compris l'immobilier, les instruments de dette et la propriété intellectuelle.

Intégrations Spydra

Les intégrations natives ne sont pas clairement documentées. Spydra propose une API pour des intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• Lancement rapide de tokens sans code en quelques minutes
• Supporte le déploiement sur chaînes privées et publiques
• Équipe d'assistance à l'implémentation réactive

Cons:

• Les personnalisations avancées nécessitent des connaissances techniques
• Ressources d'onboarding limitées pour les utilisateurs non techniques

LEARN MORE ABOUT SPYDRA:

• Check out Spydra on their website

6

Tokeny

Idéal pour l'automatisation de la conformité on-chain

• Non disponible
• À partir de 3 250$/mois

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Tokeny est une plateforme de tokenisation d'actifs basée sur le standard de jeton autorisé ERC-3643 (T-REX), offrant l'émission de jetons sans code, l'application de la conformité on-chain, la gestion du registre des actionnaires et la distribution secondaire sur les blockchains EVM.

Pour qui Tokeny est-il le mieux adapté ?

Tokeny convient parfaitement aux institutions financières réglementées, aux gestionnaires de fonds et aux équipes de marchés de capitaux qui émettent des jetons de sécurité dans de multiples juridictions, notamment en Europe.

Pourquoi j'ai choisi Tokeny

Tokeny mérite sa place parmi les meilleurs sur ma liste grâce à sa gestion de la conformité au niveau du contrat intelligent. Le standard ERC-3643 (T-REX) qu'il a créé intègre directement les règles d'éligibilité des investisseurs dans chaque jeton, de sorte que les restrictions de transfert sont appliquées automatiquement à l'exécution, et non vérifiées a posteriori. J'apprécie particulièrement l'outil de configuration de conformité, qui me permet de définir et de mettre à jour les règles juridictionnelles dans plus de 60 marchés sans redéployer de contrats.

Fonctionnalités clés de Tokeny

• Tableau de bord d'émission de jetons sans code : Lancez et configurez des jetons autorisés sur plusieurs blockchains EVM sans développement personnalisé.
• Gestion on-chain du registre des actionnaires : Tenez à jour un registre en temps réel et immuable des porteurs de jetons et des transactions, directement sur la blockchain.
• Portail investisseur en marque blanche : Offrez aux investisseurs une interface personnalisée pour l'onboarding, la souscription et le suivi de portefeuille.
• Module automatisé de gestion des actions d'entreprise : Déclenchez et gérez des distributions, des rachats et d'autres événements via la logique de smart contract.

Intégrations Tokeny

Tokeny propose des intégrations natives avec des places d'échange secondaires telles qu'Archax, Blocktrade, OpenFinance, 1xchange et Ownera. Une API est disponible pour des intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• Le standard ERC-3643 est open-source et auditable
• Mises à jour de la conformité on-chain sans redéploiement de contrat
• Prend en charge les actions, obligations, fonds et immobilier

Cons:

• Coût d'entrée élevé limitant l'accès aux petits émetteurs
• Pas de SLAs de disponibilité documentés publiquement

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• Check out Tokeny on their website

7

Securitize

Idéal pour l’émission de titres numériques régulés aux États-Unis

• Non disponible
• Tarification sur demande

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Securitize est une plateforme réglementée de titres numériques tout-en-un qui couvre l’émission de jetons, la conformité KYC/AML, les services d’agent de transfert, la gestion du registre des actionnaires (cap table) et le trading secondaire via son propre système de négociation alternative agréé.

À qui s’adresse Securitize ?

Securitize convient particulièrement aux gestionnaires d'actifs institutionnels, aux administrateurs de fonds et aux équipes de marchés financiers qui ont besoin d'une infrastructure conforme à la SEC pour l'émission et la gestion de titres tokenisés.

Pourquoi ai-je choisi Securitize

Securitize mérite sa place dans ma sélection car c’est la seule plateforme qui combine des services d’agent de transfert enregistrés auprès de la SEC avec un ATS natif et régulé par la FINRA dans une offre intégrée. J’apprécie particulièrement le fait que les règles de conformité soient intégrées directement dans les smart contracts du jeton : les restrictions de transfert et la vérification de l’accréditation des investisseurs s’appliquent automatiquement au niveau du protocole. Cela signifie que je n’ai pas besoin d’ajouter une couche de conformité séparée lors de l’émission d’un fonds ou d’un instrument de dette tokenisé.

Fonctionnalités clés de Securitize

• Émission de jetons multi-chaînes : Émettez et gérez des titres numériques sur les principales blockchains comme Ethereum, Avalanche, Polygon, Aptos, Solana et BNB Chain.
• Gestion du registre des actionnaires on-chain : Conservez des registres de propriété et d’historique de transferts immuables et à jour sur la blockchain pour chaque actif tokenisé.
• Administration automatisée des fonds : Accédez à la comptabilité des fonds, au calcul de la valeur nette d’inventaire (NAV), aux services pour fonds crypto et à l’accompagnement des investisseurs via Securitize Fund Services.
• Onboarding investisseur en marque blanche : Personnalisez l’inscription des investisseurs à l’image de votre marque, les parcours KYC/AML et les portails de portefeuille selon le parcours utilisateur.

Intégrations Securitize

Securitize propose des intégrations natives avec Polygon, Ethereum, Avalanche, Solana, Arbitrum, Optimism, Aptos, BNB Chain et Stellar pour l’émission et la gestion directe de jetons sur la blockchain. Une API est disponible pour des intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• Agent de transfert enregistré auprès de la SEC intégré
• ATS natif pour le trading secondaire inclus
• Règles de conformité intégrées dans les smart contracts

Cons:

• Cadre réglementaire principalement centré sur les États-Unis
• La mise en œuvre nécessite des ressources importantes de la part de l’émetteur

LEARN MORE ABOUT SECURITIZE:

• Check out Securitize on their website

8

Polymath

Idéal pour le déploiement de tokens de sécurité multi-chaînes

• Formule gratuite disponible
• Tarification sur demande

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Polymath est une plateforme de tokenisation d'actifs construite sur sa propre blockchain Layer 1 dédiée, Polymesh, proposant l'émission de tokens de sécurité, l'application de la conformité sur la chaîne, la gestion du registre des actionnaires et l'infrastructure du marché secondaire.

À qui s'adresse Polymath ?

Polymath convient particulièrement aux équipes des marchés financiers et aux administrateurs de fonds dans les entreprises de taille moyenne à grande émettant des tokens de sécurité réglementés.

Pourquoi j'ai choisi Polymath

Polymath mérite sa place sur ma liste car son architecture englobe à la fois Polymesh, une Layer 1 dédiée, et Ethereum via le standard ST-20/ERC-1400, offrant ainsi aux émetteurs une véritable capacité de déploiement multi-chaînes. J'apprécie particulièrement que Polymesh intègre la vérification d'identité et les règles de conformité directement au niveau du protocole, de sorte que les restrictions de transfert sont appliquées en chaîne sans dépendre d'une couche middleware séparée. Ce modèle de règlement déterministe est quelque chose que l'on ne retrouve tout simplement pas sur une blockchain à usage généraliste.

Fonctionnalités principales de Polymath

• Portail investisseur en marque blanche : Permet aux émetteurs de personnaliser l'intégration, les tableaux de bord investisseurs et les flux de communication sous leur propre marque.
• Actions d'entreprise automatisées : Gère les distributions, dividendes et votes directement par le biais de smart contracts associés à chaque token.
• Gestion en temps réel et sur la chaîne du registre des actionnaires : Suit les positions des investisseurs, les transferts et les pistes d'audit sur un registre immuable et en direct.
• Accès à l'API et au SDK : Offre aux développeurs des outils programmatiques pour intégrer tokenisation, conformité et reporting dans des applications personnalisées.

Intégrations Polymath

Polymath propose des intégrations natives avec Sumsub, Web3Auth, Stripe, Fireblocks et tZERO. Une API est disponible pour des intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• Règles de conformité appliquées sur la chaîne au niveau du protocole
• Blockchain dédiée pour les tokens de sécurité réglementés
• Prend en charge l'émission multi-chaînes sur les principaux réseaux

Cons:

• Écosystème de développeurs plus restreint que les plateformes natives Ethereum
• Configuration technique plus complexe que les alternatives sans code

LEARN MORE ABOUT POLYMATH:

• Check out Polymath on their website

9

Ondo Finance

Idéal pour une exposition tokenisée aux bons du Trésor américain

• Non disponible
• Tarification sur demande

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Ondo Finance est une plateforme basée sur la blockchain pour l'émission et la distribution d'actifs réels tokenisés, couvrant les bons du Trésor américain, les instruments du marché monétaire et les actions sur plusieurs réseaux blockchain.

À qui s'adresse Ondo Finance ?

Ondo Finance convient aux investisseurs institutionnels et aux investisseurs accrédités souhaitant une exposition on-chain aux rendements des bons du Trésor américain et aux actions tokenisées, sans utiliser de comptes de courtage traditionnels.

Pourquoi j'ai choisi Ondo Finance

J'ai choisi Ondo Finance comme l'un des meilleurs car son jeton OUSG offre une exposition directe et continue (24/7) on-chain au fonds BUIDL de BlackRock et à d'autres supports du marché monétaire sur bons du Trésor, avec émission et rachat instantanés via USDC. J'apprécie également que USDY accumule le rendement quotidien du Trésor directement dans votre portefeuille sur plus de 10 blockchains, avec un ratio de collatéralisation supérieur à 104%. Chaque position est juridiquement isolée du bilan opérationnel d'Ondo, ce qui constitue une protection structurelle que la plupart des produits crypto-natifs à rendement ne proposent pas.

Fonctionnalités clés d'Ondo Finance

• Plateforme d'actions tokenisées : Propose plus de 260 actions américaines et ETF tokenisés, échangeables sur Ethereum, Solana et BNB Chain.
• Intégration de l'oracle Chainlink : Utilise les flux de prix Chainlink pour fournir des données d'actifs précises et garantir un règlement sécurisé entre blockchains.
• Accès multi-chaînes aux actifs : Offre une émission et un rachat instantanés d'actifs tokenisés à travers plusieurs réseaux dont Ethereum, Polygon, Solana, et plus encore.
• Vote via Broadridge : Permet aux actionnaires de soumettre des instructions de vote pour les actions et ETF tokenisés directement depuis leurs portefeuilles.

Intégrations Ondo Finance

Ondo Finance propose des intégrations natives avec Chainlink pour les oracles de prix et Broadridge pour le vote par procuration on-chain. Une API est disponible pour des intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• Rachat instantané sans période de blocage
• Réserves transparentes et audits réguliers
• Large choix d’actions et d’ETF tokenisés

Cons:

• Pas d’outils d’émission d’actifs personnalisés
• Réservé aux investisseurs accrédités ou institutionnels

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10

Fireblocks

Idéal pour les intégrations de conservation de niveau institutionnel

• Démo gratuite disponible
• À partir de $999/mois

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Fireblocks est une plateforme d'infrastructure d'actifs numériques qui combine l'émission de tokens, la conservation basée sur MPC, le déploiement de contrats intelligents sur plus de 35 blockchains, et la connectivité avec les marchés secondaires pour les programmes institutionnels de tokenisation.

À qui s'adresse Fireblocks ?

Fireblocks est conçu pour les banques, les gestionnaires d'actifs et les institutions financières qui ont besoin de contrôles de sécurité de niveau entreprise et d'une connectivité réseau comme base de leur infrastructure de tokenisation.

Pourquoi j'ai choisi Fireblocks

Fireblocks mérite sa place dans ma sélection car la combinaison de la conservation basée sur MPC et d'un moteur de politiques granulaire est difficile à reproduire à grande échelle. J'apprécie que chaque opération sur les tokens, de l'émission au rachat, puisse être verrouillée derrière des flux de validation en plusieurs étapes liés à la taille de la transaction et à la destination. J'ai également trouvé le réseau Fireblocks précieux : lorsqu'une obligation tokenisée doit être réglée, mon équipe peut router directement vers plus de 2 400 contreparties pré-authentifiées sans avoir à reconstruire des relations de confiance à partir de zéro.

Fonctionnalités clés de Fireblocks

• Déploiement multi-chaîne de contrats intelligents : Utilisez des contrats intelligents préconstruits ou personnalisables sur plus de 35 blockchains.
• Gestion automatisée du cycle de vie : Planifiez et surveillez l'émission de tokens, les règlements et les transactions secondaires via un tableau de bord unifié.
• Opérations sur tokens pilotées par API : Intégrez-vous directement à vos systèmes de back-office ou de trésorerie existants à l'aide d'API REST.
• Contrôles de gouvernance granulaires : Définissez les permissions des utilisateurs et des étapes d'approbation automatisées pour les opérations sur tokens via un moteur de politiques.

Intégrations Fireblocks

Fireblocks propose des intégrations natives avec Chainalysis et Notabene pour la conformité et la surveillance des risques, se connecte directement à plus de 30 plateformes d'échange d'actifs numériques, et fournit une API pour des intégrations personnalisées.

Pros and Cons

Pros:

• La conservation MPC a fait ses preuves à l'échelle institutionnelle
• Réseau pré-authentifié de plus de 2 400 contreparties inclus
• Déploiement multi-chaîne de tokens sur plus de 35 blockchains

Cons:

• Non conçu spécifiquement pour les flux de travail d'émission de tokens
• La complexité de l'installation nécessite des ressources techniques importantes

LEARN MORE ABOUT FIREBLOCKS:

• Check out Fireblocks on their website

Autres plateformes de tokenisation d’actifs

Voici d’autres plateformes de tokenisation d’actifs qui n’ont pas été retenues dans ma shortlist, mais qui méritent tout de même d’être examinées :

1. Maple Finance

   Idéal pour le prêt sur chaîne sous-collatéralisé

2. Taurus-CAPITAL

   Idéal pour les outils de tokenisation multi-classes d'actifs

3. Kaleido

   Idéal pour un déploiement rapide de jetons

4. ADDX

   Idéal pour un accès fractionné aux marchés privés

5. Zoniqx

   Idéal pour les API de tokenisation de niveau entreprise

6. Bitbond

   Idéal pour l'émission d'actifs numériques en Europe

7. Superstate

   Idéal pour la gestion de fonds basée sur la blockchain

Comment choisir une plateforme de tokenisation d’actifs

Il est facile de se perdre dans de longues listes de fonctionnalités et des grilles tarifaires complexes. Pour rester concentré lors de la sélection d’un logiciel adapté à votre situation, voici une checklist des critères à garder à l’esprit :

Qu’est-ce qu’une plateforme de tokenisation d’actifs ?

Les plateformes de tokenisation d’actifs vous permettent de créer, gérer et transférer des jetons numériques représentant des actifs réels—tels que des actions, des dettes ou de l’immobilier—sur une blockchain. Ces plateformes automatisent les vérifications de conformité, facilitent la gestion du registre des actionnaires et offrent des fonctionnalités telles que la propriété fractionnée et le marché secondaire, le tout dans un environnement sécurisé et régi par des règles garantissant le respect des exigences réglementaires.

Fonctionnalités d’une plateforme de tokenisation d’actifs

Lorsque vous choisissez une plateforme de tokenisation d’actifs, soyez attentif aux fonctionnalités clés suivantes :

• Moteur d’émission de jetons : Créez et déployez des jetons numériques liés à la propriété d’actifs, en prenant en charge plusieurs réseaux et standards de blockchain selon vos besoins.
• Gestion du registre d’actionnaires : Maintenez un registre en temps réel et sur la blockchain de tous les détenteurs de jetons, pour faciliter le suivi des propriétés, des transferts et des modifications historiques à des fins de conformité ou d’audit.
• Conformité KYC/AML intégrée : Automatisez l’intégration des investisseurs, l’accréditation et les restrictions basées sur la juridiction afin d’assurer la conformité des offres tant au niveau de la plateforme que des smart contracts.
• Automatisation par smart contract : Définissez des règles pour la distribution de dividendes, le paiement des intérêts, les périodes de blocage et les droits de vote, réduisant ainsi le travail administratif manuel pendant tout le cycle de vie d’un actif.
• Prise en charge multi-actifs : Tokenisez différents types d’actifs—y compris immobilier, fonds privés, actions et dettes—en utilisant des modèles intégrés ou personnalisables pour diverses structures.
• Accès au marché secondaire : Permettez des transferts pair-à-pair ou l’intégration à une place de marché afin que les investisseurs puissent acheter, vendre ou échanger des jetons selon des règles claires et sous supervision.
• Portail investisseur en marque blanche : Personnalisez l’interface de la plateforme à l’image de votre marque, simplifiant l’intégration des investisseurs, la souscription aux jetons et la gestion continue du portefeuille sous votre propre identité.
• Rapports et traçabilité des audits : Générez des rapports automatisés sur les transferts de jetons, les distributions et les actions de conformité, facilitant ainsi la supervision interne et les audits externes.
• Intégrations API : Connectez la plateforme à vos systèmes de comptabilité, de gestion de fonds, de services bancaires traditionnels ou de reporting réglementaire afin de simplifier les flux de travail administratifs.
• Options de conservation et de portefeuilles : Proposez la mise à disposition de portefeuilles sécurisés, tant pour les investisseurs particuliers qu’institutionnels, avec des options d’auto-conservation ou d’intégration à des dépositaires qualifiés d’actifs numériques.

Avantages d’une plateforme de tokenisation d’actifs

La mise en œuvre d’une plateforme de tokenisation d’actifs présente plusieurs avantages pour votre équipe et votre entreprise. Voici quelques bénéfices dont vous pouvez profiter :

• Liquidité accrue : En permettant la propriété fractionnée et l’accès au marché secondaire, vous débloquez la liquidité d’actifs habituellement peu liquides comme le capital-investissement ou l’immobilier.
• Conformité automatisée : Les vérifications intégrées KYC/AML, l’accréditation et le contrôle des juridictions minimisent le risque réglementaire et réduisent le temps consacré à la vérification manuelle des investisseurs.
• Administration simplifiée : La gestion automatisée du registre des actionnaires, la distribution des dividendes et les actions sur titres allègent la charge administrative des émetteurs et des gestionnaires de fonds.
• Transparence accrue : Chaque transaction, allocation et distribution est tracée sur la blockchain, offrant un reporting en temps réel et une traçabilité complète pour l’ensemble de votre base d’investisseurs.
• Émission évolutive : Vous pouvez rapidement tokeniser différents types d’actifs et gérer un grand nombre d’investisseurs dans de multiples juridictions sans avoir à revoir vos processus.
• Intégration investisseurs personnalisable : Les portails en marque blanche et la configuration des smart contracts vous permettent d’adapter l’intégration, la souscription et l’accès portefeuille selon votre marque et selon les exigences réglementaires.
• Sécurité renforcée : Une conservation institutionnelle, un contrôle des portefeuilles et une conformité programmable fournissent une protection accrue tant pour les émetteurs que pour les investisseurs.

Coûts et tarification d’une plateforme de tokenisation d’actifs

Choisir une plateforme de tokenisation d’actifs nécessite de comprendre les différents modèles de tarification et plans proposés. Les coûts varient selon les fonctionnalités, la taille de l’équipe, les modules complémentaires et d’autres paramètres. Le tableau ci-dessous donne un aperçu des plans courants, de leurs prix moyens, et des principales fonctionnalités incluses dans les solutions de plateformes de tokenisation d’actifs :

Tableau comparatif des plans pour une plateforme de tokenisation d’actifs