Specjalista ds. finansów omawia „znaczący” wpływ sztucznej inteligencji na finanse i apeluje do dyrektorów finansowych o ostrożność

Carl Seidman jest specjalistą ds. finansów, który całą swoją karierę poświęcił doradztwu w zakresie zarządzania oraz FP&A. Jest założycielem Seidman Financial, gdzie doradza firmom różnej wielkości i z 24 branż oraz prowadzi dla nich szkolenia.

Zapytaliśmy Carla o jego doświadczenia z wdrażaniem sztucznej inteligencji do doradztwa finansowego w wielu organizacjach. Oto, co nam powiedział.

Odpowiedzialność każdego lidera finansowego

Nazywam się Carl Seidman. Jestem specjalistą ds. finansów, koncentrującym się przede wszystkim na strategicznym FP&A, naprawie i restrukturyzacji przedsiębiorstw oraz rozwoju zespołów FP&A. Całą swoją karierę poświęciłem doradztwu w zakresie zarządzania i FP&A. Współpracowałem z firmami różnej wielkości z ponad dwudziestu różnych branż. Przechodziły one przez każdy możliwy rodzaj sytuacji — od założenia firmy i pozyskiwania kapitału, przez szybki wzrost i skalowanie, dojrzałość, restrukturyzację finansową i operacyjną, upadłość oraz wyjście z inwestycji. I wszystko pomiędzy.

Jestem założycielem i głównym dyrektorem Seidman Financial. Współpracujemy z firmami różnej wielkości i z ponad dwudziestu różnych branż. To, co niemal dwie dekady temu zaczęło się jako firma doradztwa finansowego obsługująca przedsiębiorstwa, które nie miały innego dostępu do tego poziomu wiedzy finansowej charakterystycznej dla średnich firm, przekształciło się w czołowego dostawcę edukacji i szkoleń finansowych.

Dziś znajduję się na styku finansów i sztucznej inteligencji. Chodzi o zrozumienie nie tylko tego, jak formułować polecenia i korzystać z tej technologii, lecz także jak naprawdę wykorzystywać jej możliwości w zastosowaniach z życia codziennego.

Nie jestem w tym odosobniony. We współczesnym środowisku finansowym i księgowym nie sposób nie zastanawiać się aktywnie nad tym, co sztuczna inteligencja oznacza dla przyszłości naszej pracy i naszych firm. Jako osoba mająca rozległe kontakty z wieloma firmami tworzącymi oprogramowanie FP&A mam bezpośredni wgląd w to, co budują te przedsiębiorstwa i jak szybko integrują sztuczną inteligencję z podstawowym pakietem rozwiązań. Platformy, które wcześniej koncentrowały się na skuteczniejszym zarządzaniu finansami i danymi, szukają teraz sposobów na rozszerzenie swojej oferty w obliczu tej nowej rzeczywistości sztucznej inteligencji.

Jeśli chodzi o ludzi, wielu specjalistów ds. finansów i księgowości nie wie, czego nie wie w kwestii sztucznej inteligencji. Przez lata był to temat nieistotny, ale dziś zaprząta myśli każdego. Z powodu tego braku znajomości tematu, a także niezwykle szybkiego tempa zmian, tak wiele osób ma wrażenie, że już pozostaje w tyle.

Faktem jest, że sztuczna inteligencja nigdzie się nie wybiera. Oznacza to, że mamy obowiązek zrozumieć, jak wpływa ona na naszą pracę. Na tym etapie każdy może jedynie zgadywać, jak będą wyglądać finanse i księgowość wspierane przez sztuczną inteligencję za kilka lat. Jedyne, co możemy zrobić, to nadal się uczyć, być na bieżąco i nawiązywać kontakty z osobami, które są kilka kroków przed nami.

Jak Claude zmienia obszar zainteresowania lidera finansowego

Obecnie korzystamy już z narzędzi sztucznej inteligencji — przede wszystkim z Claude — w wielu naszych procesach pracy.

Od czasu wprowadzenia Claude w Excelu, Claude w PowerPoincie, Claude Cowork i Claude Code możemy teraz automatyzować wiele obowiązków wykonywanych przez ludzi — i robić to z zawrotną szybkością. Rezultat jest równie dobry jak ten, który mógłby uzyskać człowiek, a nawet lepszy.

Na przykład regularnie korzystamy z Claude w Excelu. Jestem laureatem tytułu Microsoft MVP (Najbardziej Ceniony Profesjonalista) w dziedzinie Excela i mam rozległe umiejętności w zakresie modelowania oraz analizy finansowej. Jednak nawet w moim przypadku korzystanie ze sztucznej inteligencji jest bardziej efektywne. To, co w innym przypadku mogłoby zająć mi kilka godzin intensywnej pracy, można wykonać w ciągu 10–40 minut, osiągając 90% jakości.

I nie chodzi o to, że rezygnuję ze swojego udziału w procesie tworzenia — to niemal tak, jakbym był trenerem, a obok mnie siedział naprawdę inteligentny członek zespołu, który potrafi wykonać wszystko, o co go proszę, bardzo szybko i bardzo dobrze. Dzięki temu mogę zachować energię umysłową na zadania o większej wartości, a także bardziej skupić się na tym, co mówią mi modele.

Ostatecznie właśnie tego oczekują od nas partnerzy biznesowi i klienci. Chcą, abyśmy wspierali ich w podejmowaniu decyzji, a nie zagłębiali się w szczegóły podczas tworzenia modeli finansowych.

Jak Claude Cowork może wspierać przywództwo intelektualne

Oto kolejny przykład. Korzystamy z umiejętności wbudowanych w Claude Cowork, aby wzbogacać znaczną część naszych treści eksperckich.

W Claude nic nie powstaje od podstaw, ale dostarczamy mu wartościowe treści i zapewniamy kontekst, dzięki któremu może je jeszcze udoskonalić.

Po raz kolejny możemy więc wykorzystać technologię do ulepszenia naszej pracy, ale nie zastępuje ona nas.

Imponujące rezultaty działania Claude

Być może najbardziej niezwykłe jest to, jak dobrze Claude radzi sobie z zadaniami z zakresu finansów i księgowości. Jeszcze kilka lat temu wydawało się, że AI nie sprosta zadaniu, ponieważ nie wykonywała naszych obowiązków nawet na poziomie 50% kompetencji. Od tamtej pory jednak jej precyzja i możliwości wprawiają mnie w zdumienie.

Nie tylko może działać w ramach modelu i przeprowadzać scenariusze z wysoką niezawodnością, ale może również prowadzić z nami rozmowę. Jeśli włączymy aplikację do zamiany mowy na tekst, możemy dosłownie rozmawiać z tym narzędziem. Możemy powiedzieć mu, co chcemy uwzględnić, zadawać pytania, gdy nie jesteśmy pewni odpowiedzi, a narzędzie odpowie nam w przemyślany sposób.

Oto niedawny przykład. Modelowałem działalność operacyjną firmy produkującej meble. W ciągu 40 minut Claude pomógł mi zbudować 17-arkuszowy model finansowy, którego samodzielne stworzenie zajęłoby mi wiele godzin, jeśli nie dni. Nie był on dokładnie taki, jak zbudowałbym go sam — wyglądał, jakby przygotował go młodszy pracownik — ale model był w pełni wystarczający dla klienta. Gdy dodałem mechanizm zarządzania scenariuszami, przyjął formę interaktywnego pulpitu.

Oznacza to, że mogę spotkać się z klientem i poprowadzić dyskusję albo klient może zarządzać nim samodzielnie. Możemy robić to na żywo, zamiast odbywać spotkanie, wracać do punktu wyjścia, przebudowywać model i ponownie go omawiać. Wszystko to może wydarzyć się w ciągu kilku minut.

Największe rozczarowanie związane z AI

Teraz, biorąc to wszystko pod uwagę, być może moim największym rozczarowaniem jest to, że AI wciąż zachowuje się jak młodszy pracownik.

Jak powiedziałem, w wielu sytuacjach zawodowych jest to wystarczające. Jednak tam, gdzie naprawdę chcielibyśmy, aby AI była znacznie bardziej zaawansowana, nie radzi sobie — nie jest zaawansowanym, dynamicznym narzędziem do modelowania finansowego, jakiego chcielibyśmy używać. Być może ostatecznie osiągnie ten poziom, ale dziś jeszcze tak nie jest.

Dlatego w przypadku tworzenia podstawowych modeli i analiz AI jest świetnym narzędziem. Jednak przy bardziej złożonym modelowaniu i analizie wciąż polegamy na własnych możliwościach.

Dlaczego dyrektorzy finansowi muszą zachować ostrożność w podejściu do AI

Moja rada? Zawsze się ucz i zawsze się rozwijaj. Ta dziedzina zmienia się niezwykle szybko.

Ostrzegam również dyrektorów finansowych przed uleganiem szumowi medialnemu i działaniom marketingowym. Nie warto inwestować ogromnych sum pieniędzy w systemy, które wciąż są niedojrzałe. Zwrot z inwestycji po stronie finansowej wciąż nie jest tak wysoki, jak twierdzą liczne firmy technologiczne zajmujące się AI.

Dlatego dokładnie określ, co próbujesz osiągnąć, i zadaj sobie pytanie, czy AI rzeczywiście jest rozwiązaniem, które pomoże ci to osiągnąć — teraz lub w nadchodzących latach.

Śledź dalsze informacje

Możesz śledzić działalność Carla Seidmana na platformie LinkedIn. Sprawdź również Seidman Financial.

Na The CFO Club pojawi się więcej wywiadów z ekspertami!