A maior parte dos meus conhecimentos financeiros foi adquirida através de livros, podcasts e prática, em vez de manuais escolares. Se não sabe por onde começar, eis alguns livros de finanças que são geralmente considerados — por mim e por outros — como os melhores.
17 Melhores Livros de Finanças
Eis os melhores livros de finanças, sem qualquer ordem específica. Continue a ler para descobrir por que razão cada um entrou nesta lista:
- Pai Rico, Pai Pobre de Robert Kiyosaki
- O Investidor Inteligente de Benjamin Graham e Jason Zweig
- O Caminho Simples para a Riqueza de J.L. Collins
- O Milionário Mora ao Lado de Thomas J. Stanley e William D. Danko
- A Transformação Total do Dinheiro de Dave Ramsey
- O Seu Dinheiro ou a Sua Vida de Vicki Robin e Joe Dominguez
- Millennial Sem Dinheiro de Erin Lowry
- O Pequeno Livro do Investimento com Bom Senso de John C. Bogle
- Vou Ensinar-lhe a Ser Rico de Ramit Sethi
- Um Passeio Aleatório por Wall Street de Burton G. Malkiel
- O Homem Mais Rico da Babilónia de George S. Clason
- O Milionário Automático de David Bach
- A Bola de Neve de Alice Schroeder
- O Plano Financeiro de Uma Página de Carl Richards
- Reforme-se Antes da Mãe e do Pai de Rob Berger
- A Dieta Financeira de Chelsea Fagan e Lauren Ver Hage
- Pense e Fique Rico de Napoleon Hill
Resumo dos 17 Melhores Livros de Finanças
Eis um breve resumo de cada livro, do que aprenderá e por que razão deve lê-lo, além de uma citação do livro de que gosto. Acrescentei o LinkedIn do autor e outros locais onde pode estabelecer contacto com ele online.
1. Pai Rico, Pai Pobre de Robert T. Kiyosaki
Resumo:
Pai Rico, Pai Pobre é um clássico dos livros de finanças pessoais que desafia a sabedoria convencional sobre dinheiro, investimento e criação de riqueza.
Kiyosaki partilha ideias dos seus dois pais — ou seja, o pai rico e o pai pobre — contrastando as suas filosofias e práticas financeiras para lhe mostrar a melhor forma de pensar sobre as suas próprias finanças.
O Que Vai Aprender:
Os leitores obtêm conhecimentos sobre como gerir eficazmente o dinheiro, a importância da educação financeira e como pensar sobre ativos e passivos.
Acima de tudo, este é um livro sobre mentalidade: como desenvolver a mentalidade necessária para fazer com que o seu dinheiro trabalhe para si.
Por Que Razão Deve Lê-lo:
Este livro é um clássico, excelente para quem pretende reformular a sua compreensão do dinheiro e iniciar um caminho rumo à liberdade financeira.
Citação do Livro:
"Investir não é arriscado; não ter o controlo é arriscado."
Sobre o Autor:
Robert T. Kiyosaki é um empresário, educador e investidor de renome. Saiba mais sobre a sua filosofia e o seu trabalho através do seu LinkedIn, siga-o no Twitter ou visite o seu site pessoal.
2. O Investidor Inteligente de Benjamin Graham e Jason Zweig
Resumo:
O Investidor Inteligente é uma obra fundamental no campo do investimento em valor. Oferece conhecimentos sobre o mercado bolsista, estratégias de investimento e os princípios de Benjamin Graham, o "pai do investimento em valor".
O que vai aprender:
Este livro ensina gestão de riscos, psicologia do investidor e abordagens práticas ao investimento, salientando a filosofia do "investimento em valor" – centrada em abordagens de longo prazo baseadas no valor fundamental, em vez das tendências do mercado.
Por que deve lê-lo:
Se quer começar a investir ou melhorar os seus conhecimentos nesta área, este livro vai ensinar-lhe uma coisa (ou dez).
Os conhecimentos de Graham são úteis tanto para investidores principiantes como experientes, destinando-se a qualquer pessoa que procure desenvolver uma abordagem disciplinada ao mercado bolsista e à tomada de decisões financeiras.
Citação do livro:
"O principal problema do investidor – e até o seu pior inimigo – é, provavelmente, ele próprio."
Sobre o autor:
Benjamin Graham foi um economista influente e um investidor profissional. Descubra mais sobre o seu legado através do Centro Heilbrunn para o Investimento Graham & Dodd. Jason Zweig, um respeitado jornalista financeiro, pode ser seguido no Twitter ou através do seu site pessoal.
3. O Caminho Simples para a Riqueza de J.L. Collins
Resumo:
Em O Caminho Simples para a Riqueza, J.L. Collins apresenta uma abordagem simplificada à acumulação de riqueza e à independência financeira, concentrando-se na transformação de conceitos financeiros complexos em estratégias acessíveis.
O que vai aprender:
O livro aborda estratégias de investimento, gestão da dívida e criação de riqueza, defendendo princípios simples mas eficazes para alcançar a independência financeira e uma vida rica, tanto em termos monetários como de significado.
Por que deve lê-lo:
Se procura um guia claro e conciso para alcançar a liberdade financeira, este livro é uma boa escolha; salienta os investimentos de longo prazo e a responsabilidade financeira pessoal.
Citação do livro:
"A sua riqueza não é medida pelo seu rendimento, mas pelo tamanho da sua carteira de investimentos."
Sobre o autor:
J.L. Collins é um conhecido bloguista e orador na área financeira. Acompanhe as suas ideias no Twitter ou explore os seus conhecimentos financeiros no seu blogue.
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4. O Milionário Mora ao Lado de Thomas J. Stanley e William D. Danko
Resumo:
O Milionário Mora ao Lado revela as características comuns dos milionários americanos, mostrando como alcançam o sucesso financeiro – sobretudo através de disciplina, trabalho árduo e uma gestão inteligente do dinheiro.
O que vai aprender:
Este livro oferece conhecimentos sobre os comportamentos e as escolhas de estilo de vida que conduzem à acumulação de riqueza, salientando a frugalidade, o investimento estratégico e a rejeição de despesas extravagantes.
Por que deve lê-lo:
É um guia que desfaz mitos e mostra como a riqueza na América reside frequentemente não no glamour, mas em pessoas trabalhadoras e disciplinadas que vivem abaixo das suas possibilidades.
Aviso de revelação: as pessoas com carros luxuosos e roupas de marcas de designer geralmente não são as mais ricas!
Citação do livro:
"A riqueza resulta mais frequentemente de um estilo de vida baseado no trabalho árduo, na perseverança, no planeamento e, acima de tudo, na autodisciplina."
Sobre o autor:
Thomas J. Stanley foi um autor de best-sellers e um especialista na área das finanças comportamentais, e William D. Danko é também um investigador e autor reconhecido. Saiba mais sobre as obras de Thomas e William.
5. A Remodelação Total das Finanças por Dave Ramsey
Resumo:
Quer o ame ou deteste, Dave Ramsey é uma das principais vozes das finanças pessoais por uma razão. A Remodelação Total das Finanças oferece um plano simples para alcançar uma boa forma financeira através de um orçamento eficaz, da eliminação de dívidas e de princípios de gestão financeira.
O que vai aprender:
Este livro orienta-o ao longo de um processo passo a passo para assumir o controlo das suas finanças, incluindo a criação de um orçamento, o pagamento de dívidas e a criação de riqueza.
Porque deve lê-lo:
Ideal para quem procura uma abordagem prática e sem rodeios para recuperar o controlo da sua vida financeira e construir uma base sólida para o futuro.
Citação do livro:
"Um orçamento diz ao seu dinheiro para onde deve ir, em vez de se perguntar para onde foi."
Sobre o autor:
Dave Ramsey é um conceituado especialista em finanças pessoais, apresentador de podcasts e orador motivacional. Entre em contacto com ele no LinkedIn, siga-o no Twitter ou visite o seu site oficial.
6. O Seu Dinheiro ou a Sua Vida por Vicki Robin e Joe Dominguez
Resumo:
Este livro gira em torno da transformação, apresentando um plano de nove passos para mudar a sua relação com o dinheiro, promovendo a independência financeira e uma vida mais significativa.
O que vai aprender:
Como poupar dinheiro, tomar decisões financeiras inteligentes e investir em fundos de índice — ou seja, como melhorar a sua saúde financeira sem ter de dedicar-lhe constantemente tempo — conduzindo a uma abordagem mais sustentável e gratificante das finanças pessoais.
Porque deve lê-lo:
Em vez de explicar como se tornará extremamente rico, este livro pretende ensiná-lo a escapar à corrida dos ratos e a alcançar um equilíbrio entre ganhar, gastar e poupar, com ênfase na liberdade financeira e pessoal.
Citação do livro:
"Se vive para ter tudo, aquilo que tem nunca é suficiente."
Sobre a autora:
Vicki Robin é uma autora e oradora conceituada nas áreas da independência financeira e da vida sustentável. Entre em contacto com ela no LinkedIn e no Twitter ou visite o seu site pessoal para saber mais. Joe Dominguez, coautor, foi um analista financeiro bem-sucedido que se reformou cedo e dedicou a vida a ensinar outras pessoas sobre independência financeira.
7. Milénio Endividado por Erin Lowry
Resumo:
Se é da geração do milénio, o subtítulo "Pare de sobreviver à custa e ponha a sua vida financeira em ordem" pode parecer uma provocação... mas certamente chamou a sua atenção, não foi?
Este livro ensina estratégias financeiras para as pessoas de hoje, ou seja, para o Milénio Endividado, abrangendo temas como a gestão de empréstimos estudantis e a tomada de decisões de investimento informadas.
O que vai aprender:
A elaborar orçamentos eficazmente, a lidar com empréstimos estudantis, a compreender a utilização de cartões de crédito e a definir objetivos financeiros realistas. Ou seja, tudo aquilo que provavelmente deveríamos ter aprendido na escola.
Porque deve lê-lo:
Este é um livro mais relevante e específico para jovens adultos do que alguns dos outros desta lista, ensinando estratégias financeiras modernas de uma forma mais acessível.
P.S.: Se o título o ofende, este livro foi feito para si.
Citação do livro:
"A sua relação com o dinheiro é emocional, complexa e totalmente pessoal."
Sobre o autor:
Erin Lowry é uma especialista financeira e escritora aclamada. Contacte-a através do LinkedIn, siga-a no Twitter e conheça as suas reflexões no seu site pessoal.
8. O Pequeno Livro do Investimento com Bom Senso, de John C. Bogle
Resumo:
Bogle, fundador do Vanguard Group — também conhecido como uma das maiores empresas de investimento do mundo — partilha a sua estratégia de investimento centrada nos fundos de índice. Este livro é um guia para criar riqueza através de um investimento simples, mas eficaz.
O que vai aprender:
As vantagens dos fundos de índice de baixo custo, o poder da capitalização e a importância de uma perspetiva de investimento a longo prazo para criar riqueza.
Porque deve lê-lo:
Se procura compreender os fundamentos da estratégia de investimento sem cair nas armadilhas do investimento ativo e das comissões dos consultores financeiros, este livro é uma boa escolha.
Caramba, trabalhei durante anos no mundo do capital de risco cotado em bolsa e continuo a colocar a maior parte do meu dinheiro em fundos de índice.
Citação do livro:
"A estratégia de investimento mais simples e eficiente consiste em comprar e manter todas as empresas cotadas em bolsa do país a um custo muito baixo."
Sobre o autor:
John C. Bogle foi um conceituado especialista financeiro e o fundador do The Vanguard Group. Ou seja, um tipo inteligente.
9. Vou Ensiná-lo a Ser Rico, de Ramit Sethi
Resumo:
Vou Ensiná-lo a Ser Rico, de Sethi, é um guia direto para as finanças pessoais. Apresenta um plano de 6 semanas para alcançar o sucesso financeiro, abordando a elaboração de orçamentos, a poupança, o investimento e a negociação.
O que vai aprender:
O livro ensina estratégias práticas para automatizar as suas finanças, táticas de investimento inteligentes, a gerir cartões de crédito com prudência e a negociar como um especialista financeiro.
Porque deve lê-lo:
É um livro mais vendido do New York Times que combina aconselhamento financeiro com um estilo espirituoso e cativante, tornando-o uma leitura fácil de assimilar para qualquer pessoa que queira aprofundar os seus conhecimentos financeiros.
Citação do livro:
"Gaste generosamente nas coisas de que gosta e reduza impiedosamente os custos das coisas de que não gosta."
Sobre o autor:
Ramit Sethi é um conceituado consultor de finanças pessoais e empreendedor. Saiba mais sobre o seu trabalho no LinkedIn e siga-o no Twitter
10. Um Passeio Aleatório por Wall Street, de Burton G. Malkiel
Resumo:
O livro de Malkiel combina conselhos financeiros práticos com perspetivas sobre o comportamento do mercado. Simplifica várias estratégias de investimento e o mercado bolsista.
O que vai aprender:
Obterá uma análise aprofundada de diferentes formas de investimento, incluindo ações, obrigações e imobiliário, bem como uma introdução ao conceito da «hipótese do passeio aleatório» no mercado bolsista.
Porque deve lê-lo:
Se quer levar o investimento a sério e desenvolver uma estratégia que funcione e seja sustentável para o seu estilo de vida, a sua pesquisa deve começar aqui.
Citação do livro:
"Um macaco vendado a atirar dardos para as páginas financeiras de um jornal poderia selecionar uma carteira que teria um desempenho tão bom como uma cuidadosamente selecionada por especialistas."
Sobre o autor:
Burton G. Malkiel é um conceituado economista e especialista financeiro. Explore os seus conhecimentos profissionais através do seu perfil do corpo docente de Princeton.
11. O homem mais rico da Babilónia de George S. Clason
Resumo:
Este livro clássico de 1926 — louco, não é? — transmite conhecimentos intemporais através de parábolas ambientadas na antiga Babilónia. Apresenta lições simples, mas profundas, sobre sabedoria financeira e acumulação de riqueza.
O que aprenderá:
Clason aborda princípios fundamentais do sucesso financeiro, como poupar, investir com prudência e viver dentro das próprias possibilidades, tudo transmitido através de anedotas históricas cativantes.
Porque deve lê-lo:
Se os conselhos diretos forem um pouco secos (e aborrecidos) demais para si, este livro é uma boa alternativa. Aprende os conceitos básicos através de histórias que o ajudam a recordá-los.
Citação do livro:
"A riqueza, tal como uma árvore, cresce a partir de uma pequena semente."
Sobre o autor:
George S. Clason foi um escritor prolífico e um pioneiro na criação de panfletos informativos sobre gestão do dinheiro. Saiba mais sobre o seu trabalho através do seu perfil no Goodreads.
12. O milionário automático de David Bach
Resumo:
Bach afirma que tornar-se milionário é um processo de um só passo, por isso mostra-lhe como desenvolver uma abordagem simples para construir riqueza ao longo do tempo, sem elaborar um orçamento, auferir um rendimento elevado ou possuir uma força de vontade extraordinária.
O que aprenderá:
O livro destaca o poder de automatizar as suas finanças, desde a poupança ao investimento, para aumentar a sua riqueza e alcançar os seus objetivos financeiros a longo prazo.
Porque deve lê-lo:
Se pretende obter conselhos práticos sobre acumulação de riqueza que realcem a importância de tomar decisões financeiras inteligentes desde cedo e de forma consistente, este livro é uma boa escolha para si.
Citação do livro:
"A verdade é que nenhum de nós tem realmente escolha: estamos todos a jogar o jogo do dinheiro, quer queiramos quer não. A única questão é: estamos a ganhar?"
Sobre o autor:
David Bach é um conhecido autor e orador na área financeira. Entre em contacto com ele no LinkedIn, siga-o no Twitter e visite o seu site oficial para obter mais recursos.
13. A bola de neve: Warren Buffett e o negócio da vida de Alice Schroeder
Resumo:
O nome Buffett é sinónimo de "podre de rico"; este livro apresenta um relato aprofundado e meticulosamente investigado da vida e da carreira de Warren Buffett, oferecendo conhecimentos sobre as suas estratégias de investimento únicas e filosofias empresariais.
O que aprenderá:
A abordagem de Buffett ao investimento, o seu processo de tomada de decisões e a forma como construiu a sua fortuna. Além disso, algumas das maiores lições de vida e princípios de sucesso de Buffett.
Porque deve lê-lo:
Este livro é uma biografia abrangente de um dos maiores investidores do nosso tempo, repleta de lições aplicáveis tanto aos negócios como às finanças pessoais.
Citação do livro:
"A vida é como uma bola de neve. O importante é encontrar neve húmida e uma encosta realmente longa."
Sobre a autora:
Alice Schroeder é uma antiga analista de seguros e uma escritora talentosa. Saiba mais sobre ela no LinkedIn e sobre o seu trabalho através do seu perfil na Bloomberg.
14. O Plano Financeiro de Uma Página por Carl Richards
Resumo:
Carl Richards simplifica o planeamento financeiro em O Plano Financeiro de Uma Página, centrando-se na importância de compreender os seus valores pessoais e objetivos para tomar decisões mais inteligentes sobre o dinheiro.
O Que Vai Aprender:
Como criar um plano financeiro simples numa única página, alinhando a gestão do seu dinheiro com os valores e objetivos da sua vida.
Por Que Deve Lê-lo:
Se se sente sobrecarregado com conselhos financeiros complexos e procura uma abordagem mais acessível e orientada por valores para as finanças pessoais, Richards tem a solução.
Citação do Livro:
"O objetivo não é encontrar respostas precisas; é dar-lhe uma direção clara para avançar."
Sobre o Autor:
Carl Richards é um planeador financeiro e o criador da coluna "Sketch Guy" no The New York Times. Entre em contacto com ele no LinkedIn, siga-o no Twitter e visite o seu site oficial.
15. Reforme-se Antes da Mãe e do Pai por Rob Berger
Resumo:
Em Reforme-se Antes da Mãe e do Pai, Rob Berger apresenta um guia para alcançar a independência financeira numa fase inicial da vida, centrando-se em passos práticos para aumentar o património através da poupança e do investimento.
O Que Vai Aprender:
Conceitos fundamentais de finanças pessoais, estratégias de investimento e o poder da capitalização, para ajudar os leitores a reformarem-se mais cedo do que poderiam imaginar.
Por Que Deve Lê-lo:
É uma boa leitura para quem pretende reformar-se cedo, fornecendo conselhos claros e práticos sobre a criação de património ao longo do tempo.
Citação do Livro:
"A liberdade financeira consiste em ter mais opções."
Sobre o Autor:
Rob Berger é editor-adjunto da Forbes e antigo advogado de contencioso. Descubra mais sobre as suas perspetivas em finanças na Forbes e entre em contacto com ele no LinkedIn.
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16. A Dieta Financeira por Chelsea Fagan e Lauren Ver Hage
Resumo:
A Dieta Financeira é um guia acessível sobre finanças pessoais, concebido para principiantes. Aborda tudo, desde a elaboração de um orçamento e o investimento até ao estilo pessoal e aos conselhos de carreira, tudo num tom amigável e conversacional.
O Que Vai Aprender:
Passos simples para gerir o dinheiro, melhorar o património líquido e tomar decisões financeiras inteligentes. Também aborda aspetos do estilo de vida, como cozinhar, decorar a casa e desenvolver a carreira com um orçamento limitado.
Por Que Deve Lê-lo:
Perfeito para quem quer levar as suas finanças a sério, mas não quer ler um livro de finanças.
Citação do Livro:
"Fazer um orçamento consiste simplesmente em garantir que gasta menos do que ganha."
Sobre a Autora:
Chelsea Fagan é a fundadora da The Financial Diet. Entre em contacto com ela no LinkedIn, siga-a no Twitter e descubra mais no site da The Financial Diet. Lauren Ver Hage é a cofundadora e diretora criativa, e o seu portefólio pode ser consultado no seu perfil do LinkedIn.
17. Pense e Enriqueça por Napoleon Hill
Resumo:
Pense e Fique Rico é um livro intemporal de desenvolvimento pessoal, escrito por Napoleon Hill, que se centra nos princípios do sucesso e da acumulação de riqueza.
Baseia-se no estudo que Hill fez dos hábitos dos milionários e condensa os seus «segredos do sucesso» em princípios claros e práticos.
O que irá aprender:
Os «13 Passos para a Riqueza» de Hill, incluindo conceitos como o desejo, a fé, a autossugestão e o poder do grupo de mentores.
Por outras palavras, como desenvolver uma mentalidade que o ajudará a enriquecer.
Porque deve lê-lo:
Não sou um grande fã deste livro, mas, enfim, as pessoas adoram-no por alguma razão.
Se está interessado no desenvolvimento pessoal e na psicologia de ganhar dinheiro, este livro é uma boa escolha.
Citação do livro:
«O ponto de partida de toda a realização é o desejo.»
Sobre o autor:
Napoleon Hill foi um autor americano pioneiro na área do desenvolvimento pessoal. Saiba mais sobre a sua influência e legado no site da Napoleon Hill Foundation.
Leitura adicional
Eis algumas outras listas dos melhores livros de finanças:
- Livros essenciais para CFOs, que fornecem conhecimentos e estratégias para diretores financeiros
- Livros aprofundados sobre finanças empresariais, que exploram a gestão e as estratégias financeiras empresariais
- Livros completos sobre contabilidade ou livros de contabilidade para pequenas empresas, que abordam vários aspetos dos princípios e das práticas contabilísticas
- Livros úteis de finanças para principiantes e livros de contabilidade para principiantes, que apresentam conceitos fundamentais de finanças
- Livros esclarecedores sobre finanças de SaaS, que abordam a gestão financeira de empresas de software como serviço
Resumo
Embora esta lista abranja muitos temas, há sempre mais para descobrir, como os livros de finanças adaptados a principiantes ou, pelo contrário, aqueles que serão úteis para os CFOs.
Estou sempre à procura de novos livros para ler, por isso diga-me se conhece alguma pérola que possa ter deixado passar, através de e-mail ou das redes sociais.
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