Porque é que os diretores financeiros precisam de programar por intuição

Depois de desempenhar anteriores funções de CFO, Alyona Mysko tornou-se fundadora e CFO da Fuelfinance, uma solução de FP&A nativa de IA.

Falámos com ela sobre a forma como está a utilizar agentes de IA para gerir as finanças da sua startup de 40 pessoas. Eis o que nos disse.

De CFO a fundadora

Sou CFO e fundadora da Fuelfinance, uma solução de FP&A nativa de IA.

Sou a utilizadora zero de tudo o que estamos a criar na Fuelfinance. Como CFO, sempre sonhei com uma ferramenta que não se limitasse a proporcionar uma FP&A mais rápida e precisa, mas que desse a sensação de ter 1.000 CFOs numa sala a ajudar-me a tomar decisões estratégicas.

Em 2019, criei o nosso MVP no Google Sheets e ajudei o nosso primeiro cliente a tornar-se rentável em cinco meses — mais tarde, tornou-se meu cofundador. Em 2022, angariámos a nossa ronda de financiamento inicial enquanto estávamos na Ucrânia, durante a guerra em grande escala.

Hoje, gerimos mais de $500M em demonstrações de resultados de clientes através da Fuel. Somos uma equipa de 40 pessoas.

Como a IA gera ganhos de eficiência

A maior vantagem que vejo na IA é a velocidade.

• Um membro da equipa financeira consegue agora concluir tarefas que anteriormente exigiam duas pessoas.
• O fecho mensal acontece no dia seguinte ao final do mês, e não 3–5 dias mais tarde, como acontecia anteriormente.
• Executamos todos os cenários «e se», painéis personalizados e relatórios para o conselho de administração em minutos, em vez de horas.
• Os executivos têm acesso a cenários «e se» e a análises financeiras, o que significa que não precisam de passar pela equipa financeira.

Para além da poupança de tempo, isto resultou em decisões financeiras muito mais inteligentes em toda a equipa.

Que agentes de IA estão a poupar tempo às equipas financeiras

Eis alguns exemplos de agentes financeiros que criámos internamente, utilizando o Claude Skills:

• Fecho mensal: criámos um agente com o Claude Code. Este processo demorava anteriormente 8-10 horas por mês; agora demora menos de 30 minutos.
• Previsão do fluxo de caixa a 13 semanas: criámos um agente de previsão que substitui pelo menos 2-3 horas de trabalho manual por semana.

E, como referi, também ligámos todos os nossos dados financeiros e operacionais ao Claude através do MCP, para que os executivos tenham acesso.

Porque é que a IA tem um desempenho inferior com dados e decisões

Conselhos da Alyona

Utilizamos a IA para a análise financeira, mas a verificação final e a função de controlo envolvem tanto a IA como a intervenção humana.

Dito isto, o Claude não consegue fazer tudo. Não pode limpar dados, consolidar dados ou gerir níveis de acesso. E continuam a obter-se resultados medianos e genéricos ao executar análises mais complexas em conjuntos de dados maiores.

Não pode — ou não deve — tomar decisões.

Utilizamos a IA para a análise financeira, mas a verificação final e a função de controlo envolvem tanto a IA como a intervenção humana.

E, no que diz respeito à alocação de capital e aos orçamentos, todas as decisões finais devem continuar a ser tomadas por seres humanos.

Como começar a utilizar a IA

Eis como começar a utilizar o Claude para finanças:

1. Instale o Claude
2. Escolha o seu modelo e as definições. Utilize o Claude Opus mais recente para trabalhos complexos e o Claude Sonnet mais recente para tarefas do dia a dia. E, nas Definições, ative a execução de código e a criação de ficheiros, as competências, a pesquisa na Web e a memória.
3. Crie os seus ficheiros de contexto: informações sobre si, as suas regras de trabalho e os seus formatos preferidos.
4. Configure as suas Preferências de perfil (o seu conjunto universal de instruções).
5. Configure o seu primeiro projeto. Os exemplos incluem: fecho mensal, relatórios para o conselho de administração, FP&A/previsões, angariação de fundos, fiscalidade e conformidade, inteligência concorrencial, análise de vendas, ROI de marketing, relações com investidores e planeamento da força de trabalho.
6. Defina o seu estilo de escrita clicando no botão "+" na parte inferior do chat e selecionando "Utilizar estilo". Neste caso, os exemplos são melhores do que as descrições.

Depois, comece a utilizar pacotes de instruções reutilizáveis conhecidos como Competências.

Pode criar Competências personalizadas. E o Claude já tem Competências financeiras integradas, como: modelação financeira de três demonstrações, análise de empresas comparáveis, análise do panorama concorrencial, modelação DCF, pacote de dados para due diligence, análise de resultados, investigação para iniciar cobertura, criação de apresentações para investidores, criador de modelos PPT, verificador da qualidade de apresentações e perfil simplificado.

Porque é que o Claude deve estar ligado ao Excel

O Claude no Excel é uma ferramenta muito poderosa. É diferente do Microsoft Copilot porque:

• Lê todo o seu livro de cálculo, incluindo fórmulas aninhadas e dependências entre vários separadores.
• Fornece citações ao nível da célula.
• Utiliza fórmulas rastreáveis, não valores codificados diretamente.
• Dispõe de proteção contra substituição.
• Estabelece ligação a dados institucionais através do MCP (S&P, FactSet, LSEG, Moody's, MSCI).

É para isto que o utilizo:

• Limpeza e formatação de dados
• Modelação financeira
• Escrita de fórmulas
• Análise e visualização

E algumas dicas:

• Comece pelo contexto. Comece sempre por: "Este é um [tipo de modelo] para uma empresa de [setor] com receitas de [$X]..."
• Faça uma auditoria antes de alterar. Diga "Reveja este modelo" antes de dizer "Altere este modelo".
• Peça ao Claude para explicar numa linguagem simples.
• Utilize o Opus 4.7 para modelos complexos (à data da redação). Mude para este modelo nas definições da barra lateral. Utilize o Sonnet 4.6 para tarefas rápidas de formatação.

Porque é que os CFO têm de aprender a programar por intuição

O meu conselho? Gaste os seus tokens e aprenda a programar por intuição.

Não importa se funciona ou não. Atualmente, gastamos milhões de tokens por mês. Metade deles não tem um ROI elevado, mas não faz mal, porque ainda estamos a aprender.

O que importa agora é desenvolver novas competências e compreender como a IA funciona realmente nos fluxos de trabalho financeiros.

Acompanhe

Pode acompanhar o percurso da Alyona Mysko no LinkedIn à medida que continua a desenvolver a Fuelfinance. Consulte também o seu Guia do Claude para CFOs.

Em breve, haverá mais entrevistas com especialistas no The CFO Club!