Ameaças de Pirataria de Sistemas de Ponto de Venda & 4 Formas de Proteger os Seus Sistemas

Eis um cenário assustador: um cliente passa o cartão no processo de pagamento, sem pensar muito no assunto. Dias mais tarde, repara em cobranças fraudulentas na sua conta — afinal, o sistema POS do retalhista tinha sido pirateado.

Compreender como estes ataques acontecem e como preveni-los não é opcional. Criei este guia para ajudar a explicar os princípios básicos da pirataria de sistemas POS e fornecer informações práticas sobre a pirataria de sistemas POS e as estratégias de prevenção. Ajudá-lo-ei a tomar decisões informadas que protejam tanto as suas receitas como a sua reputação.

O que é a pirataria de sistemas POS?

A pirataria de sistemas POS refere-se a tentativas maliciosas de agentes mal-intencionados obterem acesso não autorizado a estes sistemas. Estes roubam dados financeiros sensíveis, informações de clientes e outros ativos valiosos, explorando as empresas para obter ganhos monetários.

A IBM estima que as violações de dados custaram, em média, 4,9 milhões de USD a nível mundial em 2024, um aumento de 10% face ao ano anterior e o valor total mais elevado de sempre, e os sistemas POS não estão imunes.

Os piratas informáticos sabem que os sistemas de ponto de venda (POS) contêm dados valiosos da sua empresa, das empresas de processamento de cartões de crédito e dos clientes, incluindo dados de cartões de crédito, nomes dos titulares dos cartões e detalhes das transações, aos quais podem aceder através de vulnerabilidades de segurança dos sistemas POS.

Para mitigar estes riscos, é necessário encontrar as melhores soluções POS, que integrem diretamente a gestão de ameaças nos seus sistemas.

Pirataria de sistemas POS: métodos comuns de pirataria

Para acederem aos seus dados, os atacantes podem visar o software, o hardware ou os utilizadores do sistema POS, utilizando várias técnicas para obter acesso e comprometer o sistema. Eis algumas das formas mais comuns de comprometer os seus sistemas POS.

Pirataria remota

Uma das principais vulnerabilidades dos sistemas POS é o potencial para pirataria remota. Muitos sistemas POS ligam-se à Internet, diretamente ou através de uma rede, para realizar transações online e sincronizar dados.

Esta conectividade é necessária para as operações comerciais, mas representa uma oportunidade para os cibercriminosos se infiltrarem remotamente no sistema através de ataques à rede, ataques de força bruta ou acesso através de endereços IP não protegidos.

Outras fragilidades nos protocolos de segurança do sistema, como algoritmos de encriptação desatualizados ou firewalls mal configuradas, também podem permitir o acesso não autorizado a informações sensíveis.

Pirataria física de terminais

Outra vulnerabilidade reside nos terminais do sistema POS. Estes terminais são suscetíveis à instalação de malware e ao roubo físico de dados através de sistemas de pagamento, terminais POS e dispositivos POS móveis.

Neste tipo de ataque, os piratas informáticos tentam adulterar fisicamente estes componentes, instalando dispositivos de clonagem de cartões ou hardware infetado com malware para capturar dados dos cartões de pagamento e outras informações sensíveis.

Este ataque é insidioso e muitas vezes passa despercebido até que os danos estejam feitos, uma vez que a maioria do hardware de substituição tem um aspeto idêntico ao original.

Software desatualizado

Pode não parecer, mas o software e os sistemas operativos desatualizados representam um risco significativo para os sistemas POS. À medida que a tecnologia evolui, são descobertas novas vulnerabilidades e os fornecedores lançam atualizações e correções para resolver estas questões.

Se as empresas não garantirem um suporte contínuo de segurança para os seus sistemas POS, ficam expostas a explorações conhecidas e vetores de ataque. Muitas vezes, os cibercriminosos exploram rapidamente estas vulnerabilidades, implementando malware para sistemas POS que pode infiltrar-se e comprometer sistemas desatualizados.

Diferentes táticas de pirataria de sistemas POS

Não se trata apenas de saber onde os cibercriminosos podem aceder aos seus dados POS; trata-se também de saber como. Eis as principais formas de os piratas informáticos poderem entrar no seu sistema POS.

Malware

O malware é um método comum utilizado pelos piratas informáticos para aceder aos sistemas POS. Estes desenvolveram programas que extraem dados da memória e analisadores de tráfego de rede que podem ser instalados remotamente ou fisicamente nos terminais POS para capturar e transmitir dados sensíveis. Este malware monitoriza e regista informações de cartões de pagamento, teclas premidas e outros dados sensíveis, transformando o sistema POS num canal para o roubo de dados.

Phishing

Os piratas informáticos podem utilizar técnicas de engenharia social, como o phishing, para aceder aos sistemas POS. Podem enviar aos funcionários e-mails ou mensagens fraudulentas para os levar a divulgar credenciais de início de sessão ou a instalar software infetado com malware.

Ao explorarem o fator humano do sistema POS, os atacantes podem contornar as medidas de segurança da sua empresa e infiltrar-se na rede, muitas vezes sem serem detetados até que os danos estejam feitos.

Clonagem de cartões

Os hackers recorrem à clonagem física, instalando dispositivos em terminais POS móveis ou terminais POS instalados nas lojas, ou em leitores de cartões de pagamento, para capturar dados dos cartões de pagamento.

Os dispositivos de clonagem confundem-se com o equipamento POS, o que dificulta a sua deteção. Quando um cliente insere o cartão no leitor comprometido, o dispositivo de clonagem captura os dados do cartão para transações fraudulentas ou vendas no mercado negro.

Incidentes notáveis de pirataria informática em sistemas POS

Violação do sistema POS da Subway

Em 2014, a Subway, a popular cadeia de restauração rápida, foi alvo de uma violação de segurança de alto perfil no sistema POS, quando uma enorme violação de dados comprometeu as informações dos cartões de pagamento de milhares de clientes. O ransomware LockBit reivindicou a responsabilidade, explorando uma vulnerabilidade no sistema POS da Subway.

A violação permitiu aos hackers aceder à rede e extrair dados sensíveis, resultando em perdas financeiras significativas, danos à reputação da marca Subway e num maior enfoque na segurança dos sistemas POS.

Quando a Cybernews noticiou a existência de 66 grupos de ransomware ativos em 2023, o LockBit ocupava o primeiro lugar da lista pelo segundo ano consecutivo.

Violação de dados da Target

Outro incidente importante de pirataria informática num sistema POS foi a violação da Target em 2013. A Target, uma importante cadeia retalhista norte-americana, foi pirateada e o seu sistema POS foi infiltrado, tendo sido instalado malware que extraiu as informações dos cartões de pagamento de milhões de clientes.

A violação teve um impacto financeiro superior a $200 milhões. Este incidente suscitou um debate sobre as vulnerabilidades dos sistemas POS e a necessidade de medidas de segurança mais robustas para proteger as empresas e os clientes.

Estes incidentes recordam-nos as consequências reais da pirataria informática em sistemas POS: perdas financeiras avultadas e uma erosão da confiança dos clientes.

À medida que a tecnologia evolui, as empresas devem manter-se vigilantes e resolver proativamente as vulnerabilidades dos sistemas POS novos ou antigos para evitar violações.

Como proteger o seu sistema POS

A combinação de medidas de segurança na implementação do seu sistema POS ajuda a sua empresa a criar uma defesa robusta contra a pirataria informática em sistemas POS. Isto implica dar prioridade à encriptação, manter o software atualizado, formar os funcionários nas melhores práticas de cibersegurança e implementar a autenticação multifator (MFA) para o acesso ao sistema.

Estas medidas de segurança reduzem significativamente o risco de violações de dados e protegem a sua empresa e os seus clientes das consequências da pirataria informática em sistemas POS.

1. Encriptação e tokenização

A encriptação e a tokenização protegem eficazmente o seu sistema POS.

• Encriptação garante que os dados sensíveis, como as informações dos cartões de pagamento, são codificados e ilegíveis para pessoas não autorizadas, mesmo que estas consigam aceder ao sistema. A tecnologia de comunicação de campo próximo (NFC) encripta dados em dispositivos Android, Apple ou Microsoft para os partilhar com outros dispositivos móveis.
• Tokenização substitui os dados sensíveis por identificadores únicos, ou tokens, que não têm valor intrínseco, tornando os dados roubados inúteis para os hackers.

2. Atualizações regulares do software

As empresas devem manter o software dos sistemas POS atualizado para mitigar vulnerabilidades. Os fornecedores disponibilizam regularmente atualizações de hardware e correções de segurança para resolver problemas de segurança emergentes.

Assim que estiverem disponíveis, as empresas devem aplicar imediatamente estas atualizações de hardware e software ou correções de segurança para bloquear agentes mal-intencionados que procuram vulnerabilidades exploráveis. Os fornecedores de segurança procuram implementar a aplicação autónoma de correções para se manterem à frente dos hackers.

3. Formação dos funcionários

Os seus funcionários são a primeira linha de defesa contra a pirataria informática em sistemas POS. A sua empresa deve proporcionar uma formação abrangente em segurança através de programas de formação que instruam os seus colaboradores sobre:

• A importância da segurança dos sistemas POS
• Consciencialização e reconhecimento de tentativas de phishing
• Manuseamento adequado de dados sensíveis

Isto pode reduzir o risco de ataques baseados em erro humano e capacitar os seus funcionários para identificar e comunicar atividades suspeitas.

4. Autenticação multifator

Implementar a autenticação multifator (MFA) para um início de sessão mais seguro acrescenta uma camada adicional de segurança para proteger o seu sistema POS. Quando os utilizadores fornecem várias formas de identificação, como uma palavra-passe e um código único enviado para o seu dispositivo móvel, o risco de acesso não autorizado é reduzido e os hackers ficam impedidos de controlar o sistema.

Conclusão

À medida que a tecnologia avança, as empresas devem manter-se atentas e adaptáveis na sua abordagem à segurança dos sistemas POS. Agora, mais do que nunca, é necessário manter-se informado, implementar boas práticas e rever e melhorar continuamente os protocolos de segurança para minimizar os riscos de violação de dados e manter a confiança dos clientes.

A batalha contra o hacking dos sistemas POS continua, mas com as ferramentas, os conhecimentos e os protocolos de segurança adequados, a sua empresa pode proteger o seu cofre POS, salvaguardar os seus clientes e prosperar.

O que se segue?

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