Top 20 umsatzbasierte Finanzierungsunternehmen, die Sie 2026 kontaktieren sollten
Wusstest du, dass der Markt für Revenue-Based Financing (RBF) laut Prognosen bis 2027 über 42 Milliarden Dollar wert sein wird?
Bei solch großen Geldsummen sind viele Angebote am Markt. Und unter diesen gibt es Unternehmen, mit denen du gerne zusammenarbeiten würdest, und andere, die du lieber meiden möchtest. Ich habe eine Liste von 20 Revenue-Based-Financing-Unternehmen zusammengestellt, die einen Blick wert sind, damit du seriöse Anbieter finden kannst – ohne auf die harte Tour lernen zu müssen, wem du vertrauen kannst.
Warum Revenue-Based Financing nutzen?
Revenue-Based Financing ist speziell für kleine oder wachsende Unternehmen und Gründer:innen konzipiert, die keine Anteile abgeben möchten. Stattdessen investieren Geldgeber Kapital in dein Unternehmen im Austausch für einen festen Prozentsatz des laufenden Bruttoumsatzes (mit einer festgelegten Gesamtrendite). Die Auszahlungen an Investoren steigen oder sinken je nach Unternehmensentwicklung und werden typischerweise monatlich abgeführt.
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Die Vorteile von RBF gegenüber anderen Finanzierungsoptionen sind:
- Du behältst dein gesamtes Eigenkapital
- Geringeres finanzielles Risiko, da sich die Rückzahlungen an deinen Umsatz anpassen
- Zugänglichere Finanzierungsoption
Revenue-Based Financing vs. Bankkredite
Traditionelle Bankkredite erfordern eine persönliche Bürgschaft, die über eine feste monatliche Rate zurückgezahlt werden muss. Im Gegensatz zu RBF ist der Rückzahlungsbetrag dabei fix und berücksichtigt nicht die finanzielle Performance deines Unternehmens. Weniger Umsatz gemacht als sonst? Du musst die monatliche Rate trotzdem bezahlen – auch wenn sie deinen Ertrag übersteigt.
Bankkredite erfordern außerdem meist mehrere Pitch-Runden, wenn du Wachstums- oder Startfinanzierung suchst. Das kann viel Zeit kosten, insbesondere wenn du am Ende doch abgelehnt wirst. RBF ist eine schnellere und sicherere Finanzierungsform.
Revenue-Based Financing vs. Wagniskapital
Die Zusammenarbeit mit Wagniskapitalgebern ist eine Option, sie hat jedoch deutliche Nachteile. Du musst dein Unternehmen pitchen, Anteile abgeben und einen Teil deiner Entscheidungsgewalt im Unternehmen abgeben. RBF dagegen ermöglicht dir, das gesamte Eigenkapital deines Unternehmens zu behalten und trotzdem die Mittel zum Wachstum zu erhalten.
20 Revenue-Based-Financing-Unternehmen
Es gibt unzählige Revenue-Based-Financing-Unternehmen, die für deine Finanzierung infrage kommen. Eine unsortierte Liste wirft dabei jedoch mehr Fragen auf, als sie beantwortet:
- Wer bietet die besten Konditionen?
- Wer finanziert in meiner Region?
- Wer kennt sich in meiner Branche aus?
- Wer kann den Betrag zur Verfügung stellen, den ich brauche?
Das kann schnell überwältigend werden – deshalb habe ich die Recherche für dich übernommen.
Wenn du dich für RBF interessierst, findest du unten meine 20 Empfehlungen mit ausführlichen Informationen. Die Liste ist nicht vollständig, erleichtert dir aber die Recherche erheblich.
PS: Es sind viele europäische Anbieter in dieser Übersicht. Falls du nur an amerikanischen Optionen interessiert bist, drücke Strg+F und suche auf dieser Seite nach „U.S.“.
1. Clearco
Sitz: Kanada
Branche: E-Commerce-Unternehmen, SaaS, Mobile Apps
Ticketgröße: $10K bis $20 Millionen
Seit der Gründung im Jahr 2015 hat Clearco über 698 Millionen Dollar Kapital für Unternehmen in den Bereichen E-Commerce, SaaS und mobile Apps bereitgestellt. Eine Genehmigung für einen individuellen Betrag ab $10K ist in nur 24 Stunden möglich. Die Höhe hängt dabei vom Gesamtumsatz der letzten sechs Monate ab, den du durch die Verbindung deines Shop-Accounts nachweisen musst.
Bemerkenswert: Clearco hat Tushy, einem Hersteller von Bidetaufsätzen, seit 2021 Mittel in Höhe von $1,5M zur Verfügung gestellt.
2. Re:cap
Sitz: Deutschland
Branche: Europäische Unternehmen, SaaS, Software
Ticketgröße: Variiert
Gegründet 2021, konzentriert sich dieses RBF-Unternehmen aus Deutschland ausschließlich auf Firmen mit abonnementbasierten Dienstleistungen, die mindestens sechs Monate am Markt sind. Die Finanzierung variiert je nach Bedarf und aktuellem Monatsumsatz deines Unternehmens. Re:cap hat über 128 Millionen Dollar finanziert und bietet einen festen Zinssatz bei der Rückzahlung, damit du schon beim Vertragsabschluss weißt, was du zurückzahlen wirst.
3. Viceversa
Sitz: Italien
Branche: SaaS, E-Commerce-Unternehmen, Online-Händler
Ticketgröße: €10K bis €5 Millionen
Viceversa finanziert Unternehmen in ganz Europa und ermöglicht es Ihnen, einige ihrer internen Einblicke kostenlos zu verfolgen, noch bevor Sie Ihre Finanzierung erhalten. Die Finanzierung erfolgt in Euro und beginnt ab €10.000. Sie erfahren innerhalb von drei Tagen nach Ihrer Bewerbung, wie viel Finanzierung Sie erhalten können. Das Unternehmen bevorzugt Geschäftsmodelle auf Abonnementbasis mit wiederkehrenden Umsätzen.
4. Ritmo
Sitz in: Spanien
Sektor: E-Commerce-Unternehmen, SaaS-Unternehmen, Spieleentwicklung, Direktvertrieb an Verbraucher
Investitionsgröße: £50.000 bis £3 Millionen
Ritmo bietet eine komplette Finanzplattform für E-Commerce-Unternehmen, nicht nur Startkapital oder Wachstumskapital. Sie können zudem Ihre Rechnungen verfolgen und finanzieren, verschiedene Währungen verwalten und Waren auf Kredit kaufen. Wie bei den meisten anderen RBF-Finanzierern gibt es keine persönlichen Garantien für den Finanzierungsbetrag, den Sie erhalten, da dieser auf den jüngsten Umsätzen Ihres Unternehmens basiert.
Das Besondere an Ritmo ist, dass sie auch App- und Spieleentwicklungsunternehmen finanzieren – etwas, das viele andere nicht tun. Wenn Sie als Entwicklungsunternehmen auf Finanzierung hoffen, sollten Sie in Erwägung ziehen, im Vorfeld ein Spiel (oder eine App) in der Beta-Version zu veröffentlichen. So können Sie Informationen über die Popularität Ihres Beta-Launches präsentieren, was Ihre Chancen auf höhere Förderbeträge erhöhen kann.
5. Karmen
Sitz in: Frankreich
Sektor: E-Commerce-Unternehmen, SaaS, Unternehmen mit monatlich wiederkehrenden Umsätzen
Investitionsgröße: Bis zu €5 Millionen
Sie könnten Ihre Finanzierung in nur 48 Stunden erhalten, wenn Sie sich für das französische RBF-Unternehmen Karmen entscheiden. Ein benutzerfreundliches Formular hilft Ihnen, Ihre Eignung für Revenue-Based Financing zu ermitteln; anschließend müssen Sie Ihre Konten an deren Plattform anbinden. Beachten Sie, dass Sie mindestens €10.000 (ca. $11.250) monatlichen Umsatz erzielen müssen, um sich zu qualifizieren.
6. Wayflyer
Sitz in: Irland; USA; Großbritannien; Australien; Spanien; Neuseeland; Belgien; Schweden; Niederlande
Sektor: Start-ups, E-Commerce-Unternehmen
Investitionsgröße: $10.000 bis $20 Millionen
Wayflyer ist ein irisches Unternehmen, das ein bedeutender Akteur im RBF-Markt ist und bereits mehr als $2 Milliarden an E-Commerce-Unternehmen finanziert hat.
Außerdem haben sie hervorragende Bewertungen, was immer ein gutes Zeichen ist. Laut Website würden 98% ihrer Kunden sie einem Freund weiterempfehlen.
7. Outfund
Sitz in: Großbritannien; USA; Australien; Spanien
Sektor: E-Commerce-Unternehmen, B2B, SaaS, Mobile Apps
Investitionsgröße: £10.000 bis £2 Millionen
Outfund wurde 2017 gegründet und hat weltweit mehr als $37 Millionen für Unternehmen eingesammelt. Laut Website wandeln sie künftige Umsatzströme in sofortiges Kapital um. Nach Überprüfung Ihres Antrags können Sie innerhalb von 48 Stunden mit einer Finanzierung rechnen und sind nicht zu monatlichen Rückzahlungen verpflichtet. Sie zahlen zurück, wenn Ihr Unternehmen wächst und Umsätze generiert – etwas, das jeden Unternehmenden freuen dürfte.
8. Silvr
Sitz in: Frankreich; Deutschland
Sektor: SaaS, Marktplätze, Direktvertrieb an Verbraucher, E-Commerce-Unternehmen
Investitionsgröße: €10.000 bis €10 Millionen
Silvr bietet Ihrem Unternehmen "Next-Gen"-Finanzierungen, die Sie in Technologie, Marketing oder Inventar investieren können. Dieser RBF-Finanzierer hat einen Online-Bewerbungsprozess mit sofortigem Eignungscheck, sodass Sie sofort eine Antwort erhalten. Nach der Freigabe erfolgt die Überweisung der Mittel innerhalb von etwa 48 Stunden.
Ein großer Vorteil von Silvr ist, dass sie Unternehmen in einer Vielzahl von Branchen finanziert haben, während sich viele andere RBF-Finanzierer auf wenige spezialisieren. Frühere Projekte wurden unter anderem in den Bereichen Automobil, Vermietung, Beauty, Einzelhandel, E-Commerce, Marketing, SaaS und Mode finanziert. Voraussetzung zur Qualifikation ist ein nachgewiesener Mindestumsatz von €10.000 im Monat.
9. Uncapped
Sitz in: Großbritannien
Sektor: SaaS, E-Commerce-Unternehmen, Direktvertrieb an Verbraucher, Abo-basierte Unternehmen
Investitionsgröße: €50.000 bis €10 Millionen
Uncapped wurde 2019 gegründet und durch $26 Millionen Finanzierung von Mouro Capital unterstützt. Obwohl sie Revenue-Based Financing anbieten, unterscheidet sich Uncapped von vergleichbaren Anbietern dadurch, dass auch zusätzliche Finanzierungsoptionen angeboten werden. Die Gebühren beginnen bereits bei nur 2%, und Sie können innerhalb von 24 Stunden ein Angebot erhalten. Dynamische Finanzierungspläne erlauben den Zugang zu weiterem Kapital, sobald Ihr Unternehmen wächst, sodass Uncapped ein langfristiger Partner für Profitabilitätssteigerung sein kann.
10. Liberis
Sitz: Vereinigtes Königreich; Finnland; Schweden; USA
Sektor: Unklar
Ticketgröße: £1K bis £1 Million
Liberis scheint nicht in einem bestimmten Sektor tätig zu sein, oder falls doch, wird dies auf ihrer Website nicht öffentlich kommuniziert. Was jedoch auf ihrer Website deutlich wird, ist, dass sie ein bedeutender Akteur im Markt für umsatzbasiertes Finanzieren sind – mit über $1 Milliarde, die sie über mehr als 45.000 Deals an Kunden vermittelt haben. Maßgeschneiderte Angebote werden individuell auf dein Unternehmen abgestimmt und bieten dir passende Optionen.
11. Pipe
Sitz: USA
Sektor: SaaS, Direktvertrieb an Verbraucher, Dienstleistungsunternehmen
Ticketgröße: $50K bis $100 Millionen
Pipe betrachtet sich in keiner Weise als Kreditgeber. Stattdessen versteht sich das Unternehmen als Handelsplattform, bei der Handelsgrenzen auf Grundlage des erwarteten zukünftigen Umsatzes und Cashflows festgelegt werden. Sie bieten Finanzierungen für SaaS-Unternehmen, aber auch für Sektoren, die üblicherweise nicht finanziert werden, wie etwa Medien- und Entertainment-Unternehmen.
Der einzige Nachteil bei Pipe ist, dass du dort ein Konto erstellen musst, bevor du überhaupt Zugriff auf die Website erhältst. Das kann im Vergleich zu anderen Anbietern von umsatzbasierten Finanzierungen abschreckend wirken, die einen Besuch ihrer Website auch ohne Angabe persönlicher Daten erlauben.
12. Myos
Sitz: Deutschland
Sektor: SaaS, E-Commerce-Unternehmen, abonnementsbasiert, Direktvertrieb an Verbraucher, Mobile Apps
Ticketgröße: £100K bis £2,5 Millionen
Myos arbeitet mit einem KI-basierten Risikobewertungsalgorithmus, der Entscheidungen anhand der Marktposition deiner Online-Produkte trifft. Die KI nutzt Online-Daten von wichtigen Einzelhändlern wie Google und Amazon, um die Marktposition zu bestimmen.
Damit du infrage kommst, muss dein Unternehmen seit mindestens sechs Monaten bestehen und in der EU oder im Vereinigten Königreich registriert sein. Dank des KI-Algorithmus erhältst du viel schneller eine Antwort auf deine Förderfähigkeit als bei ähnlichen Unternehmen.
13. Capchase
Sitz: USA
Sektor: B2B, SaaS, abonnementsbasiert
Ticketgröße: $45K bis $3 Millionen
Capchase finanziert ausschließlich amerikanische Unternehmen mit einem jährlichen wiederkehrenden Umsatz (ARR) von mindestens $1 Million. Die Unternehmen müssen auch mindestens acht Monate bestehen, sodass die Anforderungen für diesen RBF-Anbieter recht hoch sind. Sind diese erfüllt, finanzieren sie jedoch bis zu 60 % deines jährlichen Umsatzes, und du kannst das nicht-verwässernde Kapital innerhalb von nur 48 Stunden erhalten.
Mit der Capchase-Finanzierung erhältst du außerdem Zugang zu einem Team von Wachstumsexperten, die dir Einblicke in die Gesundheit deines Unternehmens geben. Die Berater helfen dabei, deinen ARR zu steigern und flexible Finanzierungsbedingungen zu schaffen.
14. Vitt
Sitz: Vereinigtes Königreich; Deutschland
Sektor: SaaS
Ticketgröße: €1K bis €100K
Vitt wurde 2021 gegründet und vergibt ausschließlich Finanzierungen an SaaS-Unternehmen, die in Deutschland oder im Vereinigten Königreich ansässig sind.
Laut deren Website kannst du dich in wenigen Minuten registrieren und „erhältst dein Geld in Sekunden“. Die Förderhöhe richtet sich nach deinem monatlich wiederkehrenden Umsatz (MRR), wobei du bis zu 100 % dessen erhalten kannst. Hat dein Unternehmen einen MRR von €50.000, kannst du diesen Betrag erhalten und bekommst flexible Rückzahlungsbedingungen, die auf einem Prozentsatz deiner Gewinne basieren.
15. Kapitus
Sitz: USA
Sektor: Alle
Ticketgröße: $10K+
Kapitus benötigt nur wenig Dokumentation, weil sie sich nahezu ausschließlich auf die Verkaufshistorie deines Unternehmens stützen. Voraussetzung ist eine persönliche Mindestkreditwürdigkeit von 575 und ein Unternehmen, das mindestens ein Jahr besteht und mindestens $10.000 Umsatz pro Monat erzielt. Anders als andere Anbieter schließt Kapitus aber keinen Sektor explizit aus oder fokussiert sich auf einen bestimmten Bereich. Nach der Genehmigung können die Gelder in nur 24 Stunden auf deinem Konto sein.
Kapitus ist ein großes Finanzinstitut, das auch andere Finanzierungsformen anbietet, falls du für RBF nicht qualifizierst. Zum Angebot zählen unter anderem Unternehmenskredite, Equipment-Finanzierungen, Gesundheitsfinanzierungen, Kreditlinien und Kredite für kleine Unternehmen.
16. Braavo
Sitz: USA
Sektor: Mobile Apps
Ticketgröße: Unbekannt
Braavo ist speziell für Unternehmen konzipiert, die Mobile Apps entwickeln, und bietet ein zusätzliches Analytics-Feature an, mit dem du die Performance nachverfolgen und Wachstumspotenziale identifizieren kannst. Sie stellen schnelle, nicht-verwässernde Finanzierungsoptionen bereit, die deinem App-Geschäft beim Wachstum helfen können.
Braavo bietet keine detaillierten Informationen darüber, wie die Finanzierungssummen festgelegt werden oder wie viel Sie erhalten können. Obwohl Informationen über Braavo schwer zu finden waren, verdient das Unternehmen einen Platz auf dieser Liste aufgrund seiner beeindruckenden Liste ehemaliger Kunden. Zu den durch diesen RBF-Anbieter finanzierten Apps gehören Better Me, Coffee Meets Bagel, Blinkist und Ten Percent Happier.
17. Levenue
Sitz: Europäische Union; Großbritannien
Sektor: Unternehmen mit Abonnementmodellen
Ticketgröße: Unbekannt
Levenue ist ein Fintech-Unternehmen, das Unternehmen mit Abonnementmodellen finanziert, die ihren Hauptsitz in der EU oder in Großbritannien haben und mindestens sechs Monate alte historische Zahlungsdaten vorweisen können. Levenue hat bereits in über 350 SaaS-Unternehmen mit Abonnementmodell investiert.
Obwohl Levenue keine spezifischen Mindest- oder Höchstfinanzierungsbeträge angibt, heißt es, dass sie im Durchschnitt €200.000 pro Kunde finanzieren. Die Finanzierungshöhe richtet sich nach dem monatlich wiederkehrenden Umsatz (MRR) Ihres Unternehmens, und die Plattform lässt sich mit mehr als 100 anderen Business-Apps und Programmen integrieren.
18. Founderpath
Sitz: USA; Kanada; Südamerika; Europa; Asien
Sektor: SaaS
Ticketgröße: Variabel
Laut der Website von Founderpath war die schnellste Finanzierung 23 Stunden von der Anmeldung bis zur Überweisung, während der längste Deal neun Tage dauerte. In jedem Fall wird das Geld nach der Genehmigung schnell ausgezahlt. Dieses RBF-Unternehmen bietet auch eine spezielle Struktur dafür, wie die Mittel verteilt werden. Sie können zwischen drei Optionen wählen; bei den letzten beiden fallen monatliche Gebühren an, dafür erhalten Sie jedoch mehr Umsatz voraus.
Wenn Ihr Unternehmen hohe Umsätze erzielt, kann sich die Pro-Option lohnen, die $250 monatlich kostet. Sie erhalten damit 50% Ihres Umsatzes im Voraus (im Vergleich zu 30% bei der kostenlosen Option). Beispiel: Ihr SaaS-Unternehmen erwirtschaftet monatlich $100.000. Mit der Pro-Option erhalten Sie $50.000 im Voraus statt $30.000. Berücksichtigt man die monatlichen $250, zahlen Sie $3.000 pro Jahr für einen zusätzlichen Cashflow von $20.000.
19. Valerian
Sitz: Großbritannien
Sektor: E-Commerce-Unternehmen; Abonnementdienste; SaaS; Marktplätze; Mobile Apps
Ticketgröße: Unbekannt
Sie benötigen Verkäufe, die seit mindestens sechs Monaten gestiegen und monatlich über €5.000 geblieben sind, um sich zu qualifizieren. Valerian bevorzugt Kunden, die laufende Ausgaben wie Lagerbestand, Gehaltsabrechnungen und Kundengewinnung haben.
Valerian ist eines der wenigen Unternehmen, das KI-basierte Algorithmen nutzt, um Ihre Eignung und die genehmigte Finanzierungssumme zu bestimmen. Diese KI-Funktionen sind mit finanziellen Unterstützungsleistungen verknüpft, die wachsende Unternehmen im Vereinigten Königreich nützlich finden werden.
20. Unlimitd
Sitz: Frankreich
Sektor: SaaS; Abonnementmodelle; E-Commerce-Unternehmen
Ticketgröße: €10.000 bis €250.000
Unlimitd vermarktet sich selbst als ein Unternehmen, das es Ihnen ermöglicht, Ihr Geschäft dynamisch zu finanzieren, ohne die Kontrolle abzugeben. Ein fester Prozentsatz zwischen 6% und 10% wird zum Zeitpunkt des Finanzierungsangebots festgelegt; dieses sollten Sie innerhalb von 48 Stunden nach Antragstellung erhalten.
Um sich zu qualifizieren, muss Ihr Unternehmen seit mindestens sechs Monaten in Europa tätig sein. Es gibt zudem einige Einschränkungen, wofür Sie die Gelder verwenden dürfen, aber diese können unter anderem für Marketingausgaben genutzt werden.
Welche Revenue-Based-Financing-Unternehmen halten Sie für die beste?
Haben Sie eines oder mehrere dieser Revenue-Based-Financing-Unternehmen bereits ausprobiert? Wie waren Ihre Erfahrungen? Wie verlief der Finanzierungsprozess? Teilen Sie uns Ihre Eindrücke unten in den Kommentaren mit!
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