Especialista en finanzas analiza el impacto «extraordinario» de la IA en las finanzas y pide cautela a los directores financieros

Carl Seidman es un especialista en finanzas que ha desarrollado su carrera en consultoría de gestión y asesoramiento en FP&A. Es el fundador de Seidman Financial, donde asesora y forma a empresas de todos los tamaños en 24 sectores.

Le preguntamos a Carl sobre su experiencia integrando la IA en el asesoramiento financiero en numerosas organizaciones. Esto es lo que nos contó.

La responsabilidad de todo líder financiero

Soy Carl Seidman. Soy un especialista en finanzas, con especial atención a la FP&A estratégica, los procesos de recuperación y reestructuración, y el desarrollo de equipos de FP&A. He desarrollado toda mi carrera en consultoría de gestión y asesoramiento en FP&A. He trabajado con empresas de todos los tamaños en más de dos docenas de sectores diferentes. Han atravesado todo tipo de situaciones: desde la creación de empresas y las rondas de financiación hasta el crecimiento y la expansión rápidos, la madurez, la reestructuración financiera y operativa, la quiebra y la salida. Y todo lo que hay entre medias.

Soy el fundador y director de Seidman Financial. Trabajamos con empresas de todos los tamaños y en más de dos docenas de sectores diferentes. Lo que comenzó hace casi dos décadas como una empresa de asesoramiento financiero para empresas que, de otro modo, no tendrían acceso a este nivel de experiencia financiera para compañías medianas, ha evolucionado hasta convertirse en un proveedor de referencia de formación y educación financiera.

Actualmente me encuentro en la intersección entre las finanzas y la IA. Se trata de comprender no solo cómo dar instrucciones a la tecnología y utilizarla, sino también cómo aprovechar realmente sus capacidades en aplicaciones de la vida real.

No soy el único. Hoy es imposible trabajar en un entorno financiero y contable sin pensar activamente en lo que la IA significa para el futuro de nuestro trabajo y de nuestras empresas. Como alguien con amplios vínculos con muchas empresas de software de FP&A, tengo una visión directa de lo que estas compañías están desarrollando y de cómo están integrando rápidamente la IA en el conjunto principal de sus soluciones. Las plataformas que antes se centraban en gestionar las finanzas y los datos de forma más eficaz ahora buscan maneras de ampliar sus servicios para esta nueva realidad de la IA.

En cuanto a las personas, muchos profesionales de las finanzas y la contabilidad no saben lo que desconocen cuando se trata de IA. Durante años no fue un tema relevante, pero hoy está en la mente de todos. Y debido a esa falta de familiaridad, además del ritmo extraordinariamente rápido del cambio, muchos sienten que ya se han quedado atrás.

La realidad es que la IA nunca va a desaparecer. Esto significa que tenemos la responsabilidad de comprender cómo influye en nuestro trabajo. Pero, en esta etapa, nadie sabe con certeza cómo serán las finanzas y la contabilidad impulsadas por IA dentro de unos años. Lo mejor que podemos hacer es seguir aprendiendo, mantenernos informados y conectar con las personas que están unos pasos por delante de donde podríamos estar nosotros.

Cómo cambia Claude el enfoque de un líder financiero

Ahora hemos incorporado herramientas de IA —sobre todo Claude— a muchos de nuestros propios flujos de trabajo.

Desde la introducción de Claude en Excel, Claude en PowerPoint, Claude Cowork y Claude Code, ahora podemos automatizar muchas responsabilidades humanas, y hacerlo a una velocidad vertiginosa. El resultado es tan bueno como el que podría producir una persona, o incluso mejor.

Por ejemplo, utilizamos Claude en Excel con frecuencia. Soy Microsoft MVP (Profesional más valioso) en Excel y tengo amplias capacidades de modelización y análisis financiero. Pero incluso para mí es más eficiente utilizar la IA. Lo que, de otro modo, podría llevarme varias horas de concentración intensa puede realizarse con un 90 % de calidad en entre 10 y 40 minutos.

Y no es que renuncie a participar en la creación: es casi como si yo fuera el entrenador y tuviera a mi lado a una persona muy inteligente de mi equipo, capaz de hacer todo lo que le pido con gran rapidez y eficacia. Esto me permite reservar mi energía mental para tareas de mayor valor, así como centrarme más en lo que me están indicando los modelos.

Al final, eso es lo que nuestros socios comerciales y clientes esperan de nosotros. Quieren que les ayudemos en la toma de decisiones, no que estemos inmersos en los detalles desarrollando modelos financieros.

Cómo Claude Cowork puede impulsar el liderazgo de opinión

Aquí tienes otro ejemplo. Utilizamos las capacidades integradas en Claude Cowork para mejorar gran parte de nuestro liderazgo de opinión.

No se crea nada desde cero dentro de Claude, sino que le proporcionamos contenido abundante y el contexto necesario para hacerlo aún más completo.

Así que, una vez más, podemos utilizar la tecnología para mejorar nuestro trabajo, pero no nos sustituye.

Los extraordinarios resultados de Claude

Quizás lo más destacable sea lo bien que Claude se desenvuelve en tareas de finanzas y contabilidad. Hace años, parecía que la IA se quedaría corta porque no realizaba nuestras funciones ni siquiera con un nivel de competencia del 50 %. Pero desde entonces, su precisión y capacidad me han dejado asombrado.

No solo puede trabajar dentro del modelo y ejecutar escenarios con un alto nivel de fiabilidad, sino que también puede conversar con nosotros. Si activamos una aplicación de voz a texto, literalmente podemos mantener una conversación con la herramienta. Podemos decirle qué queremos considerar, hacerle preguntas cuando no estamos seguros de la respuesta y la herramienta nos responderá de forma reflexiva.

Este es un ejemplo reciente. Estaba modelizando las operaciones de una empresa de fabricación de muebles. En 40 minutos, Claude me ayudó a crear un modelo financiero de 17 pestañas que, de otro modo, me habría llevado horas, si no días, elaborar por mi cuenta. No era exactamente como lo habría creado yo — parecía que lo había hecho un miembro júnior del equipo —, pero el modelo era absolutamente suficiente para el cliente. Cuando incorporé el motor de gestión de escenarios, adoptó la forma de un panel interactivo.

Esto significa que puedo reunirme con un cliente y facilitar un debate, o que el propio cliente puede gestionarlo. Y podemos hacerlo en directo, en lugar de celebrar una reunión, volver a empezar desde cero, reestructurar el modelo y debatirlo de nuevo. Todo esto puede suceder en cuestión de minutos.

La mayor decepción con la IA

Ahora bien, dicho todo esto, quizás mi mayor decepción sea que la IA sigue actuando como si fuera un empleado júnior.

Como he dicho, eso es suficiente para muchas situaciones laborales. Pero cuando realmente queremos que la IA sea mucho más sólida, no puede hacerlo: no es el modelizador financiero dinámico y avanzado que nos gustaría que fuera. Puede que llegue a serlo con el tiempo, pero hoy todavía no lo es.

Por tanto, para la creación y el análisis de modelos básicos, la IA es una herramienta excelente. Pero para modelos y análisis más complejos, seguimos confiando en nuestras propias capacidades.

Por qué los CFO deben ser prudentes con la IA

¿Mi consejo? Sigue aprendiendo y creciendo siempre. Este ámbito avanza extremadamente rápido.

También advierto a los CFO que no se dejen llevar por el entusiasmo y el marketing. No merece la pena invertir grandes sumas de dinero en sistemas que todavía son inmaduros. El ROI en el área financiera todavía no está al nivel que muchas empresas tecnológicas de IA afirman.

Por eso, ten muy claro qué intentas conseguir y pregúntate si la IA es realmente la solución que te ayudará a lograrlo, ahora o en los próximos años.

Sigue su trabajo

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