10 programvarulösningar för likviditetsstyrning för 2026

Concourse är en AI-baserad plattform för kassaförvaltning och ekonomi som använder autonoma agenter för att leverera kassasynlighet i realtid, automatiserad likviditetsprognostisering, övervakning av valutaexponering och avstämningsarbetsflöden ovanpå din befintliga ERP-, TMS- och bankinfrastruktur.

Vem passar Concourse bäst för?

Concourse passar bra för kassaförvaltnings- och ekonomiteam som vill ha AI-driven kassasynlighet och prognostisering ovanpå sin befintliga ERP- och bankinfrastruktur – utan att ersätta den.

Varför jag valde Concourse

Jag valde Concourse som en av de bästa eftersom det är den enda plattformen på min kortlista som är AI-baserad från grunden, inte en plattform där AI har lagts till i efterhand. Prognosagenten hämtar aktuella ERP- och bankdata för att generera rullande kassaprognoser för 13 veckor som kontinuerligt uppdateras med faktiska utfall, vilket är ett stort steg framåt jämfört med statiska kalkylbladsmodeller. Jag uppskattar också att agenten för obligationsförfall övervakar förfall och flaggar återinvesteringsmöjligheter i realtid, så att överlikviditet inte förblir oupptäckt.

Concourse viktigaste funktioner

• Frågor om likvida medel på naturligt språk: Ställ frågor på vanlig svenska om din globala kassaposition och få omedelbara svar baserade på aktuella bank- och ERP-data.
• Agent för obligationsförfall: Övervakar obligationsförfall och uppmärksammar ditt team på återinvesteringsmöjligheter baserat på aktuella marknadsräntor och kreditbetyg.
• Autonom bokslutsagent: Samordnar avstämningen vid månadsbokslut från början till slut och flaggar avvikelser tidigt, så att ditt team kan lösa problemen före bokslutet.
• Rapportleverans via flera kanaler: Skickar insikter och rapporter direkt till Slack, Teams, Excel och PowerPoint, så att intressenterna får det de behöver utan att logga in i ännu ett verktyg.

Concourse integrationer

Concourse stöder över 100 systemanslutningar, inklusive Oracle, SAP, NetSuite, Workday, Snowflake, Google BigQuery, Wells Fargo, Goldman Sachs och Ripple. De flesta anslutningar använder OAuth eller API-nycklar, med API-stöd för anpassade integrationer.

Agicap ger små och medelstora företag möjlighet att prognostisera, övervaka och hantera kassaflödet i realtid. Det är utformat för ekonomiteam och företagsägare som behöver följa likviditeten över flera bankkonton och scenarier utan att vara beroende av kalkylblad. Plattformen hjälper användare att förutse likviditetsbrister, modellera olika utfall och fatta välgrundade beslut om utgifter och investeringar.

Varför jag valde Agicap

Agicap utmärker sig genom sitt fokus på kassaflödesplanering anpassad efter små och medelstora företags behov. Plattformen låter användare konsolidera data från flera bankkonton och affärsenheter, vilket ger en tydlig och aktuell bild av likviditeten. Jag uppskattar hur Agicap låter dig skapa anpassade kassaflödesprognoser och genomföra scenarioanalyser, så att du snabbt kan se effekten av olika affärsbeslut. För likviditetsteam som behöver förutse likviditetsbrister och planera för tillväxt erbjuder Agicap riktade verktyg som går längre än grundläggande uppföljning.

Viktiga funktioner i Agicap

Några andra funktioner som gör Agicap användbart för likviditetsteam är:

• Synkronisering av bankflöden: Anslut och synkronisera transaktioner från flera bankkonton automatiskt.
• Hantering av användaråtkomst: Ange behörigheter och roller för olika teammedlemmar inom plattformen.
• Fakturauppföljning: Övervaka inkommande och utgående fakturor för att hålla koll på kundfordringar och leverantörsskulder.
• Import och export av data: Importera ekonomiska data från kalkylblad eller exportera rapporter för vidare analys.

Integrationer i Agicap

Integrationerna omfattar Business Central, Xero, HSBC UK, Barclays, Oracle NetSuite, NatWest, Sage Intacct, Workday, Stripe, Google Drive och fler.

Trovata är utformat för ekonomiteam som vill ha direkta API-anslutningar i realtid till sina banker utan att förlita sig på äldre filbaserade integrationer. Det passar särskilt bra för organisationer som behöver aktuell kassasynlighet och automatiserad rapportering över flera konton. Plattformen hjälper dig att samla bankdata, förenkla kassapositioneringen och automatisera arbetsflöden för en mer responsiv likviditetsförvaltning.

Varför jag valde Trovata

Direkta bankintegrationer via API gör att Trovata sticker ut för likviditetsteam som behöver tillgång till kassapositioner och transaktioner i realtid. I stället för att förlita sig på föråldrade filöverföringar ansluter Trovata direkt till banker via API:er, så att du alltid har uppdaterade data till hands. Jag uppskattar hur detta tillvägagångssätt möjliggör automatiserad kontantrapportering och omedelbar bankavstämning, vilket kan bidra till att minska manuellt arbete och antalet fel. För organisationer som prioriterar snabbhet och noggrannhet i sin likviditetsverksamhet passar Trovatas API-drivna modell mycket bra.

Viktiga funktioner i Trovata

Utöver de direkta bankintegrationerna via API hittade jag även flera andra funktioner som stöder likviditetsförvaltning:

• Automatiserad kassaprognostisering: Skapa och uppdatera kassaprognoser med hjälp av bankdata i realtid och anpassningsbara modeller.
• Rapportering från flera banker: Sammanför kontosaldon och transaktioner från flera banker i enhetliga rapporter.
• Anpassad taggning och sökning: Organisera och filtrera transaktioner med anpassade taggar och avancerade sökfunktioner.
• Revisionsspår och aktivitetsloggar: Spåra användaråtgärder och ändringar på plattformen för efterlevnad och transparens.

Integrationer i Trovata

Integrationerna omfattar Oracle NetSuite, SAP S/4 Hana, Blackline med flera.

Fiserv är utformat för organisationer med komplexa finansförvaltningsbehov och erbjuder en uppsättning lösningar anpassade för stora företag och finansiella institutioner. Plattformen är utformad för att hantera stora transaktionsvolymer, strukturer med flera juridiska enheter och globala krav på likviditetshantering. Fiserv hjälper team att centralisera kontrollen, automatisera arbetsflöden och upprätthålla efterlevnaden i olika bankrelationer.

Varför jag valde Fiserv

För finansförvaltningsteam som hanterar verksamhet i stor skala utmärker sig Fiserv genom sin förmåga att stödja stora företagsmiljöer. Plattformen är byggd för att hantera stora transaktionsvolymer och komplexa kontostrukturer, vilket är viktigt för organisationer med flera dotterbolag eller global verksamhet. Jag uppskattar hur Fiserv erbjuder avancerade verktyg för kontantkoncentration och likviditetshantering som hjälper till att centralisera kontrollen över olika bankrelationer. Om ditt företag behöver en lösning som kan anpassas till krav på företagsnivå och regulatoriska krav är Fiserv ett starkt val.

Viktiga funktioner i Fiserv

Utöver skalbarheten för stora företag hittade jag även flera andra funktioner som stödjer finansförvaltning:

• Automatiserad betalningshantering: Hantera och utför stora betalningsvolymer med inbyggda kontroller och godkännandeflöden.
• Bedrägeridetektering och riskövervakning: Övervaka transaktioner i realtid med avancerat bedrägeriförebyggande och riskanalys.
• Avstämning av bankkonton: Matcha automatiskt transaktioner och saldon mellan flera banker och konton.
• Verktyg för regelefterlevnad: Få tillgång till inbyggda moduler som hjälper till att uppfylla föränderliga regulatoriska krav och rapporteringskrav.

Fiserv-integreringar

Inbyggda integreringar listas inte för närvarande.

HighRadius erbjuder AI-driven automatisering för likviditetsteam som behöver exakta och dynamiska likviditetsprognoser. Det är särskilt användbart för stora företag och ekonomer som hanterar komplexa kundfordringar och leverantörsskulder i flera affärsenheter. Plattformen hjälper dig att förutsäga likviditetspositioner med större precision genom att analysera realtidsdata och historiska trender.

Varför jag valde HighRadius

Det som skiljer HighRadius från mängden är fokuset på AI-drivna likviditetsprognoser, vilket är en högsta prioritet för likviditetsteam som vill förbättra precision och flexibilitet. Plattformen använder maskininlärningsalgoritmer för att analysera historiska betalningsmönster och realtidsdata från transaktioner, vilket hjälper dig att förutsäga framtida kassaflöden med större säkerhet. Jag gillar också att den erbjuder scenariomodellering, så att du kan testa hur olika affärshändelser påverkar din likviditetsposition. Dessa funktioner gör HighRadius till ett bra alternativ för organisationer som behöver hantera likviditeten proaktivt och minska prognosfel.

Viktiga funktioner i HighRadius

Några andra funktioner i HighRadius som likviditetsteam kan ha nytta av är:

• Automatisk matchning av inbetalningar: Matcha inkommande betalningar med öppna fakturor med hjälp av AI för att minska manuellt arbete.
• Sviten för bankanslutningar: Anslut direkt till globala banker för realtidsdata om transaktioner och avstämning.
• Kravhantering: Spåra, prioritera och automatisera uppföljningar av utestående kundfordringar i en enda instrumentpanel.
• Hantering av betalningstvister: Registrera, spåra och lösa betalningstvister med inbyggda arbetsflödesverktyg.

Integrationer i HighRadius

Inbyggda integrationer listas inte för närvarande.

Serrala är utformat för ekonomiteam som behöver automatisera och kontrollera komplexa betalningsarbetsflöden i globala verksamheter. Det är särskilt relevant för organisationer som hanterar stora transaktionsvolymer eller behöver strikt efterlevnad och revisionsspår. Plattformen hjälper dig att centralisera, standardisera och säkra betalningsprocesser samtidigt som manuella insatser och risker minskar.

Därför valde jag Serrala

För treasuryteam som behöver automatisera och kontrollera betalningsarbetsflöden erbjuder Serrala specialiserade verktyg som direkt tillgodoser dessa behov. Plattformen tillhandahåller konfigurerbara godkännandekedjor och automatiserad betalningsschemaläggning, vilket bidrar till att minska fel och säkerställa efterlevnad av interna kontroller. Jag uppskattar att Serrala även innehåller rapporteringsfunktioner som är redo för revision, vilket gör det enklare att följa varje steg i betalningsprocessen. Dessa funktioner gör Serrala till ett starkt val för organisationer som prioriterar säkerhet, transparens och effektivitet i sin betalningshantering.

Viktiga funktioner i Serrala

Några andra funktioner i Serrala som treasurychefer kan ha nytta av är:

• Anslutning till flera banker: Anslut till flera banker för centraliserad betalningshantering och avstämning.
• Verktyg för bedrägeribekämpning: Övervaka transaktioner i realtid för att flagga misstänkt betalningsaktivitet.
• Instrumentpanel för kassasynlighet: Visa konsoliderade kassapositioner för konton och juridiska enheter i ett och samma gränssnitt.
• ERP-integration: Synkronisera betalningsdata direkt med ledande ERP-system för automatisering av hela processen.

Integrationer i Serrala

Integrationerna omfattar SAP, Microsoft Teams och mer.

GTreasury är utformat för ekonomiteam som behöver insyn i och kontroll över globala likviditetspositioner i realtid. Det passar särskilt bra för multinationella organisationer som hanterar komplexa strukturer med flera juridiska enheter och olika bankrelationer. Plattformen hjälper dig att centralisera data om likvida medel, betalningar och likviditet, så att du kan fatta välgrundade beslut för alla dina enheter. Med funktioner i toppklass, såsom likviditetspooling och stöd för hantering av transaktioner som kreditkortsbetalningar, bidrar GTreasury till att förenkla  likviditetshanteringen i stor skala.

Varför jag valde GTreasury

Jag valde GTreasury eftersom plattformen ger likviditetsteamen en tydlig och samlad överblick över globala likviditetspositioner för flera enheter och valutor. Plattformens instrumentpanel för likviditetsöversikt i realtid gör det möjligt att följa saldon och transaktioner från alla dina banker på ett och samma ställe, vilket är avgörande för organisationer med komplexa, internationella strukturer. Jag uppskattar också verktygen för likviditetshantering, som hjälper dig att prognostisera och optimera användningen av likvida medel i olika regioner. Dessa funktioner gör GTreasury till ett starkt alternativ för företag som behöver hantera likvida medel och likviditet på global nivå.

Viktiga funktioner i GTreasury

Några andra funktioner i GTreasury som utmärker sig för likviditetsteam är:

• Automatisk bankavstämning: Matcha automatiskt transaktioner från flera banker för att minska manuellt arbete och fel.
• Betalningscentral: Centralisera och standardisera betalningshanteringen för alla dotterbolag i ett enda arbetsflöde.
• Modul för riskhantering: Övervaka och hantera exponering mot ränterisker, valutakursrisker och råvarurisker direkt i plattformen.
• Verktyg för regelefterlevnad: Följ upp och dokumentera efterlevnaden av globala finansiella regelverk direkt i dina arbetsflöden för likviditetshantering.

Integrationer med GTreasury

Inbyggda integrationer listas för närvarande inte.

Nomentia utmärker sig för treasuryteam som behöver hantera betalningar och kassaflöden i flera banker och geografiska områden. Det är särskilt användbart för multinationella organisationer eller företag med komplexa bankrelationer. Plattformen hjälper dig att centralisera bankanslutningar, automatisera likviditetshanteringen och få insyn i global likviditet i realtid.

Varför jag valde Nomentia

När du behöver ansluta till dussintals eller till och med hundratals banker erbjuder Nomentia en nivå av anslutning till flera banker som är svår att matcha. Plattformen har stöd för direkta anslutningar till ett stort antal globala banker, vilket gör att treasuryteam kan hantera betalningar, kontoutdrag och saldon från ett enda gränssnitt. Jag uppskattar också att Nomentia erbjuder automatisk insamling av kontoutdrag och standardiserade betalningsformat, vilket bidrar till att minska manuellt arbete och fel. Dessa funktioner gör plattformen väl lämpad för organisationer som behöver centralisera och kontrollera komplexa bankrelationer inom sin treasuryverksamhet.

Viktiga funktioner i Nomentia

Utöver anslutningen till flera banker hittade jag även flera andra funktioner som stöder treasuryverksamheten:

• Modul för kassaflödesprognoser: Skapa kort- och långsiktiga kassaflödesprognoser med hjälp av bankdata i realtid.
• Funktionalitet för betalningsfabrik: Centralisera och standardisera betalningshanteringen mellan flera dotterbolag och affärsenheter.
• Verktyg för bedrägeribekämpning och efterlevnad: Övervaka transaktioner för misstänkt aktivitet och säkerställ efterlevnad av regelverk.
• Åtkomstkontroller för användare: Ange detaljerade behörigheter och godkännandeflöden för olika användarroller inom organisationen.

Nomentia-integrationer

Inbyggda integrationer finns för närvarande inte listade.

Teciem är utformat för organisationer som behöver djup integration med finansinstitut och kapitalmarknader. Plattformen är särskilt användbar för treasuryteam i banker, stora företag och finansiella tjänsteföretag som hanterar komplexa portföljer och kräver anslutning i realtid. Teciem hjälper användare att automatisera registrering av affärer, effektivisera riskhanteringen och ansluta direkt till globala banknätverk.

Varför jag valde Teciem

Det som skiljer Teciem från andra lösningar är det starka fokuset på integration med finansinstitut, vilket är avgörande för treasuryteam som behöver direkt anslutning till banker och kapitalmarknader. Plattformen erbjuder transaktionsbehandling i realtid och automatiserad registrering av affärer, vilket gör det enklare att hantera komplexa finansiella instrument och exponeringar. Jag uppskattar att Teciem stöder automatiserad transaktionshantering och tillhandahåller riskanalyser, vilka båda är avgörande för organisationer som verkar i snabbt föränderliga finansiella miljöer. Om treasuryverksamheten är beroende av smidig interaktion med globala banknätverk är Teciem utformat för att uppfylla dessa behov.

Teciems viktigaste funktioner

Utöver integrationsmöjligheterna med finansinstitut hittade jag även flera andra funktioner som stöder treasuryhantering:

• Kassaflödesprognoser: Skapa detaljerade kassaflödesprognoser med hjälp av realtidsdata och historiska data.
• Stöd för säkringsredovisning: Följ upp och hantera säkringsrelationer med inbyggda verktyg för regelefterlevnad.
• Hantering av flera valutor: Hantera transaktioner och rapportering i flera valutor och jurisdiktioner.
• Revisionsspår och rapportering: Upprätthåll ett fullständigt revisionsspår och få tillgång till anpassningsbara finansiella rapporter.

Teciems integrationer

Inbyggda integrationer anges för närvarande inte.

Atlar ger ekonomiteam insyn i och kontroll över sina likviditetspositioner i realtid hos flera banker och på flera konton. Det är särskilt användbart för snabbväxande företag och ekonomer som behöver automatisera likviditetshantering, avstämning och betalningar utan att förlita sig på manuella processer. Atlar utmärker sig genom sitt API-baserade tillvägagångssätt, som gör det möjligt för användare att ansluta direkt till sina banker och automatisera arbetsflöden för aktuella likviditetsinsikter.

Varför jag valde Atlar

För likviditetsteam som behöver aktuell insyn i likviditeten är Atlars funktioner för likviditetshantering i realtid svåra att matcha. Plattformen ansluter direkt till dina banker och hämtar aktuella saldon och transaktioner, så att du alltid känner till din faktiska likviditetsposition. Jag uppskattar att Atlar även automatiserar avstämnings- och betalningsarbetsflöden, vilket minskar det manuella arbetet och risken för fel. Om ditt företag är beroende av korrekta likviditetsdata i realtid för att fatta beslut är Atlar byggt för att leverera exakt detta.

Atlars viktigaste funktioner

Några andra funktioner som gör Atlar användbart för likviditetsteam är:

• Automatiserad bankanslutning: Anslut till flera banker och konton via ett enda API.
• Anpassade aviseringar och notiser: Konfigurera realtidsaviseringar för specifika likviditetsrörelser eller saldon.
• Behörighetskontroller för användare: Hantera behörigheter och roller för olika teammedlemmar.
• Revisionsloggning: Spåra alla användaråtgärder och ändringar för efterlevnad och granskning.

Atlars integrationer 

Integrationerna omfattar SAP, Workday, Business Central, Light, Campfire, Oracle NetSuite med flera.