Vidste du, at markedet for omsætningsbaseret finansiering (RBF) forventes at være over 42 milliarder dollars værd i 2027?
Med så mange penge i omløb er der naturligvis mange muligheder. Blandt disse vil der være bestemte virksomheder, du gerne vil samarbejde med, og andre, du gerne vil undgå. Jeg har samlet en liste over 20 virksomheder inden for omsætningsbaseret finansiering, som er værd at undersøge, så du ikke selv behøver at finde ud af, hvem der har et godt omdømme, på den hårde måde.
Hvorfor bruge omsætningsbaseret finansiering?
Omsætningsbaseret finansiering er specifikt udviklet til små eller voksende virksomheder og iværksættere, som ikke ønsker at afgive ejerandele. I stedet tilfører investorer kapital til virksomheden mod en fast procentdel af den løbende bruttoomsætning (med et loft over den samlede gevinst). Betalingerne til investorerne stiger eller falder afhængigt af, hvor godt virksomheden klarer sig, og udbetales typisk månedligt.
Fordele ved at bruge RBF frem for andre finansieringsmuligheder omfatter:
- Bevar alle dine ejerandele
- Lavere økonomiske risici, eftersom betalingerne varierer med din omsætning
- Mere tilgængelig finansieringsmulighed
Omsætningsbaseret finansiering vs. banklån
Traditionelle banklån kræver en personlig garanti, som skal tilbagebetales via et fast månedligt gebyr. I modsætning til RBF er det beløb, du skal tilbagebetale, statisk og tager ikke højde for din organisations økonomiske resultater. Har du genereret mindre månedlig omsætning end normalt? Du skal stadig betale det månedlige gebyr — også selvom det er højere end det, du har tjent.
Banklån kræver også, at du udarbejder flere præsentationer, hvis du søger vækstkapital eller finansiering til en nystartet virksomhed. Det kan ende med at være spild af tid, hvis du alligevel får afslag på finansieringen. RBF er en hurtigere og mere sikker finansieringsmetode.
Omsætningsbaseret finansiering vs. venturekapital
At komme i kontakt med venturekapitalfonde er en mulighed, men det medfører visse forbehold. Du skal især stadig præsentere din virksomhed for investorer, og du giver desuden afkald på en del af din egen ejerandel og dine beslutningsbeføjelser i virksomheden. RBF giver dig derimod mulighed for at beholde alle din virksomheds ejerandele, samtidig med at du modtager den finansiering, du har brug for til at vokse.
20 virksomheder inden for omsætningsbaseret finansiering
Der findes utallige virksomheder inden for omsætningsbaseret finansiering, som du kan vælge til dine finansieringsbehov, men en usorteret liste rejser flere spørgsmål, end den giver svar:
- Hvem tilbyder de bedste vilkår?
- Hvem finansierer i mit område?
- Hvem arbejder med min branche?
- Hvem kan tilbyde det finansieringsbeløb, jeg har brug for?
Det kan føles overvældende, og derfor har jeg gjort arbejdet for dig.
Hvis du overvejer at vælge RBF, har jeg samlet en liste med 20 muligheder nedenfor med detaljerede oplysninger. Det er ikke en udtømmende liste, men den vil gøre din research lettere.
PS: Der er mange europæiske virksomheder på denne liste. Hvis du kun er interesseret i amerikanske muligheder, skal du trykke ctrl+F på denne side og søge efter “U.S.”.
1. Clearco
Baseret i: Canada
Sektor: e-handelsvirksomheder, SaaS, mobilapps
Finansieringsbeløb: $10K til $20 millioner
Siden grundlæggelsen i 2015 har Clearco tilført kapital på mere end $698 millioner til virksomheder inden for e-handel, SaaS og mobilapps. Du kan blive godkendt på så lidt som 24 timer til et tilpasset beløb på over $10K. Det beløb, du godkendes til, afhænger af din samlede omsætning i de seneste seks måneder, hvilket du skal dokumentere ved at oprette forbindelse til din butikskonto.
Clearco har blandt andet siden 2021 tilført Tushy, en producent af bideter, $1.5M i finansiering.
2. Re:cap
Baseret i: Tyskland
Sektor: europæiske virksomheder, SaaS, software
Finansieringsbeløb: Varierer. Grundlagt i 2021 fokuserer denne tyskbaserede RBF-virksomhed udelukkende på firmaer, der tilbyder abonnementsbaserede tjenester og har eksisteret i mindst seks måneder. Finansieringen varierer afhængigt af din virksomheds unikke behov og aktuelle samlede månedlige omsætning. Re:cap har finansieret over $128 millioner og tilbyder en fast rente på tilbagebetalingerne, så du ved præcis, hvor meget du skal betale tilbage, når kontrakten underskrives.
Have an account? Log In
3. Viceversa
Baseret i: Italien
Sektor: SaaS, e-handelsvirksomheder, onlineforhandlere
Finansieringsbeløb: €10K til €5 millioner
Viceversa finansierer virksomheder i hele Europa og giver dig mulighed for at følge nogle af deres interne nøgletal gratis, selv før du får din finansiering. Finansieringen ydes i euro og starter ved €10K. Du får at vide, hvor meget finansiering du kan modtage, inden for tre dage efter din ansøgning. Virksomheden foretrækker forretningsmodeller baseret på abonnementer med tilbagevendende indtægtsstrømme.
4. Ritmo
Baseret i: Spanien
Sektor: e-handelsvirksomheder, SaaS-virksomheder, spiludvikling, direkte til forbruger
Finansieringsbeløb: £50k til £3 millioner
Ritmo tilbyder en komplet finansiel platform til e-handelsvirksomheder, ikke kun opstartsfinansiering eller vækstkapital. Du kan også følge og finansiere dine fakturaer, administrere forskellige valutaer og købe lager på kredit. Ligesom hos de fleste andre RBF-långivere er der ingen personlige garantier for det finansieringsbeløb, du modtager, da det er baseret på din virksomheds seneste omsætning.
Det gode ved Ritmo er, at de finansierer virksomheder inden for app- og spiludvikling, hvilket ikke er noget, mange andre gør. Hvis du er en udviklingsvirksomhed, der håber på at få finansiering, kan du overveje at lancere et spil (eller en app) i beta på forhånd. Derefter kan du fremlægge oplysninger om, hvor populær din beta-lancering var, hvilket kan være med til at øge din berettigelse og dit finansieringsbeløb.
5. Karmen
Baseret i: Frankrig
Sektor: e-handelsvirksomheder, SaaS, virksomheder med månedlig tilbagevendende omsætning
Finansieringsbeløb: Op til €5 millioner
Du kan have din finansiering på så lidt som 48 timer, hvis du vælger den franskbaserede RBF-udbyder Karmen. En brugervenlig formular hjælper med at afgøre, om du er berettiget til omsætningsbaseret finansiering, hvorefter du skal forbinde dine konti med deres platform. Vær opmærksom på, at du skal generere mindst €10K (omkring $11.25K) i månedlig omsætning for at kvalificere dig.
6. Wayflyer
Baseret i: Irland; USA; Storbritannien; Australien; Spanien; New Zealand; Belgien; Sverige; Nederlandene
Sektor: nystartede virksomheder, e-handelsvirksomheder
Finansieringsbeløb: $10K til $20 millioner
Wayflyer er en irsk virksomhed, der er en stor aktør på RBF-markedet og allerede har leveret mere end $2 milliarder i finansiering til e-handelsvirksomheder.
Derudover har de fremragende anmeldelser, hvilket altid er et godt tegn. Ifølge deres hjemmeside vil 98 % af deres kunder anbefale dem til en ven.
7. Outfund
Baseret i: Storbritannien; USA; Australien; Spanien
Sektor: e-handelsvirksomheder, B2B, SaaS, mobilapps
Finansieringsbeløb: £10K til £2 millioner
Outfund blev grundlagt i 2017 og har skaffet mere end $37 millioner til virksomheder over hele verden. Ifølge deres hjemmeside omdanner de fremtidige indtægtsstrømme til kapital på forhånd. Du kan forvente finansiering inden for 48 timer efter, at din ansøgning er blevet gennemgået, og du vil ikke være forpligtet til at foretage en månedlig betaling. Du betaler midlerne tilbage, efterhånden som du vokser og foretager salg, hvilket er noget, enhver iværksætter kan sætte pris på.
8. Silvr
Baseret i: Frankrig; Tyskland
Sektor: SaaS, markedspladser, direkte til forbruger, e-handelsvirksomheder
Finansieringsbeløb: €10K til €10 millioner
Silvr giver din virksomhed “næste generations”-finansiering, som du kan bruge til at investere i teknologi, markedsføring eller lagerbeholdning. Denne RBF-långiver har en onlineansøgningsproces med et øjeblikkeligt berettigelsestjek, så du kan få svar med det samme. Når du er godkendt, tager overførslen af finansieringen cirka 48 timer.
En stor fordel ved Silvr er, at de har finansieret virksomheder inden for en lang række sektorer, mens mange andre RBF-långivere fokuserer på nogle få specifikke områder. Tidligere finansieringsprojekter har blandt andet været inden for bilindustrien, udlejning, skønhed, detailhandel, e-handel, markedsføring, SaaS og mode. For at kvalificere dig skal du kunne dokumentere en minimumsmånedlig omsætning på €10K.
9. Uncapped
Baseret i: Storbritannien
Sektor: SaaS, e-handelsvirksomheder, direkte til forbruger, abonnementsbaserede virksomheder
Finansieringsbeløb: €50K til €10 millioner
Uncapped blev etableret i 2019 og støttet af $26 millioner i finansiering fra Mouro Capital. Selvom de tilbyder omsætningsbaseret finansiering, adskiller Uncapped sig fra lignende virksomheder ved, at de også tilbyder yderligere finansieringsmuligheder. Gebyrerne starter ved kun 2 %, og du kan modtage et tilbud på så lidt som 24 timer. Dynamiske finansieringsplaner giver dig mulighed for at få adgang til yderligere kapital, efterhånden som din virksomhed vokser, så Uncapped kan blive en langsigtet partner i arbejdet med at øge din rentabilitet.
10. Liberis
Baseret i: Storbritannien; Finland; Sverige; USA
Sektor: Ukendt
Investeringsstørrelse: £1K til £1 million
Liberis ser ikke ud til at arbejde inden for en bestemt sektor, eller hvis de gør, er det ikke offentliggjort på deres websted. Men det fremgår tydeligt af deres websted, at de er en stor aktør på markedet for indtægtsbaseret finansiering, idet de har leveret over $1 milliard til kunder gennem mere end 45.000 aftaler. Skræddersyede tilbud tilpasses din virksomhed og giver dig muligheder, der passer til dig.
11. Pipe
Baseret i: USA
Sektor: SaaS, direkte til forbruger, servicevirksomheder
Investeringsstørrelse: $50K til $100 million
Pipe betragter sig ikke som långiver på nogen måde. I stedet ser virksomheden sig selv som en handelsplatform, hvor handelsgrænser fastsættes baseret på din forventede fremtidige omsætning og likviditet. De tilbyder finansiering til SaaS-virksomheder, men også til sektorer, der normalt ikke finansieres, såsom medie- og underholdningsvirksomheder.
Den eneste ulempe ved Pipe er, at du skal oprette en konto, før du overhovedet kan få adgang til webstedet. Det kan potentielt virke afskrækkende sammenlignet med andre platforme for indtægtsbaseret finansiering, som giver dig adgang til deres websteder uden at kræve nogen af dine oplysninger.
12. Myos
Baseret i: Tyskland
Sektor: SaaS, e-handelsvirksomheder, abonnementsbaserede virksomheder, direkte til forbruger, mobilapps
Investeringsstørrelse: £100K til £2.5 million
Myos anvender en AI-baseret risikovurderingsalgoritme, der træffer beslutninger baseret på markedspositionen for dine onlineprodukter. AI anvender onlineoplysninger fra store detailhandlere som Google og Amazon til at fastslå markedspositionen.
For at være berettiget skal din virksomhed have eksisteret i mindst seks måneder og have et registreret kontor i EU eller Storbritannien. Takket være deres AI-algoritme får du svar på, om du er berettiget til finansiering, langt hurtigere end hos lignende virksomheder.
13. Capchase
Baseret i: USA
Sektor: B2B, SaaS, abonnementsbaseret
Investeringsstørrelse: $45K til $3 million
Capchase finansierer kun amerikanske virksomheder med mindst $1 million i årlig tilbagevendende omsætning (ARR). Virksomheder skal også have eksisteret i mindst otte måneder, så kravene for at være berettiget til at bruge denne RBF-udbyder er strenge. Hvis du opfylder kravene, er de dog villige til at finansiere op til 60 % af din årlige omsætning, og du kan få adgang til den ikke-udvandende kapital på helt ned til 48 timer.
Finansiering fra Capchase giver dig adgang til et team af vækstrådgivere, som kan give indsigt i din virksomheds sundhed. Vækstrådgiverne skal hjælpe med at skalere din ARR og skabe fleksible finansieringsvilkår for dig.
14. Vitt
Baseret i: Storbritannien; Tyskland
Sektor: SaaS
Investeringsstørrelse: €1K til €100K
Vitt blev grundlagt i 2021 og tilbyder kun finansiering til SaaS-virksomheder beliggende i enten Tyskland eller Storbritannien.
Ifølge deres websted kan du tilmelde dig på få minutter og “få dine penge på få sekunder”. Finansieringsbeløbene fastsættes ud fra din månedlige tilbagevendende omsætning (MRR), og du kan være berettiget til at modtage op til 100 % af denne. Hvis din virksomhed har en MRR på €50,000, kan du modtage det samlede beløb og få fleksible tilbagebetalingsvilkår baseret på en procentdel af dit overskud.
15. Kapitus
Baseret i: USA
Sektor: Alle
Investeringsstørrelse: $10K+
Kapitus kræver kun lidt dokumentation, fordi de næsten udelukkende baserer sig på din virksomheds salgshistorik. For at være berettiget skal du have en personlig kreditscore på mindst 575 og en virksomhed, der har været i drift i mindst et år, med et månedligt salg på mindst $10,000. Men i modsætning til andre udbydere udelukker eller fokuserer Kapitus ikke på nogen bestemt sektor. Når du er godkendt, kan pengene stå på din bankkonto på helt ned til 24 timer.
Kapitus er en stor finansiel institution, der tilbyder andre finansieringstyper, hvis du mod forventning ikke er berettiget til RBF. Blandt deres tilbud er erhvervslån, udstyrsfinansiering, sundhedsfinansiering, kreditlinjer og lån til små virksomheder.
16. Braavo
Baseret i: USA
Sektor: mobilapps
Investeringsstørrelse: Ukendt
Braavo er specifikt udviklet til virksomheder, der designer mobilapps, og de tilbyder en tilføjelsesfunktion til analyse, som du kan bruge til at følge resultater og identificere vækstmuligheder. De tilbyder hurtige, ikke-udvandende finansieringsmuligheder, der kan hjælpe din appvirksomhed med at vokse.
Braavo tilbyder ikke detaljerede oplysninger om, hvordan de fastsætter finansieringsbeløb, eller hvor meget du kan modtage. Selvom det var udfordrende at finde oplysninger om Braavo, fortjener virksomheden en plads på denne liste på grund af den imponerende liste over tidligere kunder. Apps, der er blevet finansieret gennem denne RBF-udbyder, omfatter Better Me, Coffee Meets Bagel, Blinkist og Ten Percent Happier.
17. Levenue
Beliggende i: Den Europæiske Union; Storbritannien
Sektor: abonnementsbaserede virksomheder
Finansieringsbeløb: Ukendt
Levenue er en fintechvirksomhed, der leverer finansiering til abonnementsbaserede virksomheder med hovedsæde i EU eller Storbritannien, som har historiske betalingsdata, der går mindst seks måneder tilbage. Indtil videre har Levenue investeret i over 350 abonnementsbaserede SaaS-virksomheder.
Selvom Levenue ikke angav specifikke minimums- eller maksimumsbeløb for finansiering, oplyser de, at de i gennemsnit finansierer 200.000 € pr. kunde. Finansieringsbeløbene er baseret på virksomhedens MRR, og platformen integreres med mere end 100 andre virksomhedsapps og -programmer.
More Articles
18. Founderpath
Beliggende i: USA; Canada; Sydamerika; Europa; Asien
Sektor: SaaS
Finansieringsbeløb: Varierer
Ifølge deres hjemmeside tog Founderpaths hurtigste finansiering 23 timer fra tilmelding til overførsel af pengene, mens deres længste aftale tog ni dage. Uanset hvad modtager man pengene hurtigt efter godkendelse. Denne RBF-virksomhed har også en unik model for, hvordan pengene fordeles. Du kan vælge mellem tre muligheder, hvoraf de to sidste koster månedlige gebyrer, men giver adgang til mere af omsætningen.
Hvis din virksomhed genererer en høj omsætning, kan det være værd at overveje Pro-muligheden, som koster 250 $ om måneden. Du kan modtage 50 % af din omsætning på forhånd (mod 30 % med den gratis mulighed). Lad os for eksempel sige, at din SaaS-virksomhed genererer 100.000 $ om måneden. Pro-muligheden giver dig adgang til 50.000 $ på forhånd i stedet for 30.000 $. Når de månedlige 250 $ medregnes, betaler du 3.000 $ om året for adgang til yderligere 20.000 $ i pengestrøm.
19. Valerian
Beliggende i: Storbritannien
Sektor: e-handelsvirksomheder; abonnementstjenester; SaaS; markedspladser; mobilapps
Finansieringsbeløb: Ukendt
Du skal have haft et salg, der er steget i mindst seks måneder og har ligget over 5.000 € om måneden, for at kvalificere dig. Valerian foretrækker kunder, der har tilbagevendende udgifter som lagerbeholdning, lønninger og kundeanskaffelse.
Valerian er en af de få virksomheder, der bruger AI-baserede algoritmer til at afgøre, om du er kvalificeret, og hvor meget finansiering du bliver godkendt til. Disse AI-funktioner er integreret med funktioner til økonomisk støtte, som virksomheder i vækst i Storbritannien vil finde nyttige.
20. Unlimitd
Beliggende i: Frankrig
Sektor: SaaS; abonnementsbaserede modeller; e-handelsvirksomheder
Finansieringsbeløb: 10.000 € til 250.000 €
Unlimitd markedsfører sig selv som en virksomhed, der giver dig mulighed for at finansiere din virksomhed dynamisk uden at miste kontrollen. En fast procentsats på mellem 6 % og 10 % fastsættes, når du modtager dit finansieringstilbud, som du bør modtage inden for 48 timer efter ansøgningen.
For at kvalificere dig skal du have en virksomhed, der har været aktiv i Europa i mindst seks måneder. Der er også visse begrænsninger for, hvad du kan bruge pengene til, men de kan blandt andet anvendes på markedsføringsudgifter.
Hvilken virksomhed med omsætningsbaseret finansiering synes du er bedst?
Hvis du har prøvet en eller flere af disse virksomheder med omsætningsbaseret finansiering, hvad syntes du så om din oplevelse? Hvordan gik din finansieringsproces? Del det med os i kommentarerne nedenfor!
Glem ikke at abonnere på vores nyhedsbrev, så du kan holde dig opdateret med de seneste oplysninger.
