Especialista em finanças analisa o impacto “notável” da IA nas finanças, apelando à cautela por parte dos CFO

Carl Seidman é um especialista em finanças que desenvolveu a sua carreira em consultoria de gestão e serviços de consultoria em FP&A. É o fundador da Seidman Financial, onde aconselha e forma empresas de todas as dimensões em 24 setores.

Perguntámos a Carl sobre a sua experiência na integração da IA no trabalho de consultoria financeira em diversas organizações. Eis o que nos disse.

A responsabilidade de todos os líderes financeiros

Chamo-me Carl Seidman. Sou especialista em finanças, com foco principal em FP&A estratégico, recuperação e reestruturação, e desenvolvimento de equipas de FP&A. Passei toda a minha carreira em consultoria de gestão e serviços de consultoria em FP&A. Trabalhei com empresas de todas as dimensões em mais de duas dezenas de setores diferentes. Passaram por todo o tipo de circunstâncias — desde o lançamento de empresas e aumentos de capital ao crescimento e expansão rápidos, maturidade, reestruturação financeira e operacional, falência e saída. E tudo o que se encontra pelo meio.

Sou o fundador e diretor da Seidman Financial. Trabalhamos com empresas de todas as dimensões e em mais de duas dezenas de setores diferentes. O que começou há quase duas décadas como uma empresa de consultoria financeira, que prestava serviços a empresas que, de outro modo, não teriam acesso a este nível de conhecimentos financeiros para empresas de média dimensão, evoluiu para um fornecedor de referência de formação e educação financeira.

Atualmente, encontro-me na interseção entre as finanças e a IA. Trata-se de compreender não apenas como dar instruções e utilizar a tecnologia, mas também como tirar verdadeiramente partido das suas capacidades em aplicações reais.

Não estou sozinho. Atualmente, é impossível estar num ambiente de finanças e contabilidade sem pensar ativamente no que a IA significa para o futuro do nosso trabalho e das nossas empresas. Como alguém com ligações extensas a muitas empresas de software de FP&A, tenho uma visão privilegiada sobre aquilo que estas empresas estão a desenvolver e sobre a forma como estão a integrar rapidamente a IA no conjunto principal de soluções. As plataformas que anteriormente se concentravam numa gestão mais eficaz das finanças e dos dados estão agora a procurar formas de reforçar as suas ofertas para esta nova realidade da IA.

No que diz respeito às pessoas, muitos profissionais de finanças e contabilidade não sabem aquilo que não sabem quando se trata de IA. Durante anos, não foi uma questão relevante, mas hoje está na mente de todos. E, devido a essa falta de familiaridade, bem como ao ritmo extraordinariamente rápido da mudança, muitos sentem que já estão atrasados.

A verdade é que a IA nunca vai desaparecer. Isso significa que temos a responsabilidade de compreender de que forma se integra no nosso trabalho. Mas, nesta fase, ninguém sabe ao certo como serão as finanças e a contabilidade apoiadas por IA daqui a alguns anos. O melhor que podemos fazer é continuar a aprender, manter-nos informados e estabelecer ligações com as pessoas que estão alguns passos à nossa frente.

Como o Claude altera o foco de um líder financeiro

Adotámos agora ferramentas de IA — sobretudo o Claude — em muitos dos nossos próprios fluxos de trabalho.

Desde a introdução do Claude no Excel, do Claude no PowerPoint, do Claude Cowork e do Claude Code, conseguimos agora automatizar muitas responsabilidades humanas — e a uma velocidade vertiginosa. O resultado é tão bom como, ou até melhor do que, aquele que um ser humano poderia produzir.

Por exemplo, utilizamos regularmente o Claude no Excel. Sou Microsoft MVP (Profissional Mais Valioso) em Excel e tenho amplas competências de modelização e análise financeira. Mas, mesmo para mim, é mais eficiente utilizar a IA. Aquilo que, de outro modo, poderia exigir várias horas de concentração intensa pode ser feito com 90% da qualidade em 10 a 40 minutos.

E não é que esteja a abdicar do meu envolvimento na construção — é quase como se eu fosse o treinador e tivesse ao meu lado uma pessoa da equipa extremamente inteligente, capaz de fazer tudo o que lhe peço de forma muito rápida e muito competente. Isto permite-me poupar a minha energia mental para tarefas de maior valor, bem como concentrar-me mais naquilo que os modelos me estão a dizer.

No fim de contas, é isso que os parceiros de negócio e os clientes esperam de nós. Querem que os apoiemos na tomada de decisões, e não que estejamos imersos nos detalhes a construir modelos financeiros.

Como o Claude Cowork pode impulsionar a liderança de pensamento

Eis outro exemplo. Utilizamos competências integradas no Claude Cowork para melhorar grande parte do nosso trabalho de liderança de pensamento.

Nada é criado de raiz no Claude, mas fornecemos-lhe o conteúdo rico e o contexto necessários para o tornar ainda mais sólido.

Assim, mais uma vez, podemos utilizar a tecnologia para melhorar o nosso trabalho, mas ela não nos substitui.

O resultado extraordinário do Claude

O que é talvez mais notável é precisamente o quão bom o Claude é a executar tarefas de finanças e contabilidade. Há alguns anos, parecia que a IA ficaria aquém das expectativas, porque não desempenhava as nossas funções nem sequer com um nível de competência de 50%. Mas, desde então, a precisão e a capacidade demonstradas deixaram-me impressionado.

Não só consegue trabalhar dentro do modelo e executar cenários com elevada fiabilidade, como também consegue conversar connosco. Se ligarmos uma aplicação de conversão de voz em texto, podemos literalmente ter uma conversa com a ferramenta. Podemos dizer-lhe o que queremos considerar, fazer perguntas quando não temos a certeza da resposta, e a ferramenta responder-nos-á de forma ponderada.

Eis um exemplo recente. Estava a modelar as operações de uma empresa de fabrico de mobiliário. Em 40 minutos, o Claude ajudou-me a construir um modelo financeiro com 17 separadores que, de outra forma, me teria levado horas, se não dias, a construir sozinho. Não ficou exatamente da forma como eu o teria construído — parecia ter sido elaborado por um membro júnior da equipa — mas o modelo era absolutamente suficiente para o cliente. Quando incorporei o motor de gestão de cenários, assumiu a forma de um painel interativo.

Isto significa que posso reunir-me com um cliente e facilitar uma discussão, ou o cliente pode geri-lo autonomamente. E podemos fazer tudo isto em direto, em vez de realizar uma reunião, voltar à estaca zero, reestruturar o modelo e discuti-lo novamente. Tudo isto pode acontecer numa questão de minutos.

A maior desilusão com a IA

Agora, dito isto, talvez a minha maior desilusão seja o facto de a IA continuar a agir como um colaborador júnior.

Como disse, isso é suficiente para muitas tarefas profissionais. Mas, quando realmente gostaríamos que a IA fosse muito mais robusta, ela não consegue lidar com a situação — não é o modelador financeiro dinâmico e avançado que gostaríamos que fosse. Talvez lá chegue eventualmente, mas ainda não chegou.

Por isso, para a criação e análise de modelos básicos, a IA é uma excelente ferramenta. Mas, para modelação e análise mais complexas, continuamos a confiar nas nossas próprias capacidades.

Porque é que os CFO devem ter cautela com a IA

O meu conselho? Esteja sempre a aprender e a evoluir. Este setor está a avançar a uma velocidade extraordinária.

Também aconselho os CFO a não se deixarem influenciar pelo entusiasmo e pelo marketing. Não vale a pena investir grandes quantias de dinheiro em sistemas que ainda são imaturos. O retorno do investimento na área financeira ainda não está ao nível que muitas empresas de tecnologia de IA afirmam.

Por isso, seja extremamente claro quanto ao que está a tentar alcançar e pergunte a si próprio se a IA é realmente a solução para o ajudar a chegar lá, agora ou nos próximos anos.

Acompanhe o trabalho

Pode acompanhar o trabalho de Carl Seidman no LinkedIn. E consulte a Seidman Financial.

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