El fundador nativo de la IA comparte cómo está utilizando la IA en su organización financiera

Nicholas Rudder comenzó su carrera en finanzas en PwC y Macquarie Bank. Hoy es el fundador y director ejecutivo de Sphere, una empresa de asesoría fiscal nativa de la IA.

Hablamos con Nicholas para saber cómo es una organización financiera nativa de la IA. Esto es lo que compartió.

Crear una herramienta para resolver problemas de cumplimiento normativo transfronterizo

Me llamo Nick Rudder. Soy el fundador y director ejecutivo de Sphere.

Comencé mi carrera en finanzas en PwC y Macquarie Bank. Pronto abandoné ese mundo porque sentía que trabajar en finanzas solo permitía conocer superficialmente cómo funcionan realmente las empresas. No se siente la presión de la competencia, no se experimenta lo que supone lanzar una funcionalidad con una fecha límite ni se ve a miles de personas utilizar algo que uno ha creado.

Mi primera startup entró en Y Combinator. Nos fue bien en la promoción de YC —alcanzamos varios millones en volumen bruto de mercancías—, pero después de trabajar intensamente durante 18 meses tras la promoción, supimos que el negocio nunca escalaría como queríamos. Por suerte, puso de manifiesto numerosos problemas de cumplimiento normativo transfronterizo y, cuando cerré la empresa, me obsesioné con ayudar a las compañías a expandirse internacionalmente mientras eliminaba de la ecuación las tareas administrativas relacionadas con el cumplimiento transfronterizo.

Eso me llevó a crear Sphere, que, sinceramente, estaba mucho más alineada con mi experiencia que mi empresa de tecnología educativa.

Nacidos en la era posterior a la IA, replanteamos cómo comprender la legislación comercial mundial utilizando IA. De ahí surgió la idea de nuestro motor fiscal nativo de la IA, TRAM, que incorpora, codifica y supervisa la legislación comercial de todo el mundo. Esta tecnología propia —entrenada con miles de horas de información aportada por investigadores fiscales expertos y millones de páginas de legislación fiscal mundial indexada— nos permite aplicar el tratamiento fiscal adecuado a cualquier producto, independientemente de dónde se venda. En términos más generales, creemos que TRAM reducirá el coste de las operaciones internacionales y hará que sean tan sencillas como vender a nivel local, impulsando nuestra visión de convertir el mundo en un único mercado.

Sphere es una empresa de Serie A —recaudamos 21 millones de dólares en una ronda liderada por a16z en septiembre del año pasado— y actualmente crecemos un 30 % mes a mes. Tenemos presencia mundial y vendemos a clientes de todo el mundo. Por ello, nuestro equipo trabaja en Norteamérica, EMEA y APAC, con unas 50 personas en total. Soy la única persona del área financiera. En Sphere ponemos en práctica lo que predicamos, por lo que somos inherentemente nativos de la IA y podemos gestionar eficazmente nuestra función financiera con nuestros sistemas actuales.

Cómo la IA agiliza el análisis financiero

El mayor cambio que la IA ha aportado a la forma en que funciona el área financiera de Sphere durante el último año es bastante aburrido: analizamos mensualmente los gastos de todas nuestras cuentas bancarias y tarjetas de crédito introduciendo nuestros extractos en Claude.

Este análisis demuestra las enormes ventajas que ofrece ahora la IA. Identificar en un par de clics nuestras principales partidas de gasto y las oportunidades para reducir costes tiene numerosos efectos de gran alcance en el negocio. Además, ha reducido considerablemente el tiempo que dedicamos a los informes de cierre mensual.

Esto encaja perfectamente con el principio de Pareto: a menudo, el 80 % de los beneficios se consigue con el 20 % del esfuerzo.

Notas de Nicholas

La IA y los impuestos han sido durante mucho tiempo una combinación controvertida; muchas personas creen firmemente que se necesita intervención humana para comprender las zonas grises.

Por qué la responsabilidad se está convirtiendo en una preocupación menor con los flujos de trabajo fiscales basados en IA

La IA y los impuestos han sido durante mucho tiempo una combinación controvertida: muchas personas creen firmemente que se necesita intervención humana para interpretar la zona gris. Pero cuando los modelos pueden entrenarse con el corpus de la legislación comercial y procesar una cantidad mayor que la que cualquier asesor individual podría manejar, parece inevitable que estos modelos superen ampliamente incluso a los mejores asesores fiscales.

La única razón por la que las empresas siguen recurriendo a las Cuatro Grandes es la responsabilidad. Después de todo, si algo sale mal, ¿a quién se puede recurrir? Pero se puede incluir un seguro en estas ofertas basadas en IA para aliviar esas preocupaciones.

Cómo agiliza la IA la investigación fiscal

También utilizamos agentes de IA en numerosos flujos de trabajo para mejorar la eficiencia:

• Nuestro sistema de IA propio realiza nuestra investigación fiscal.
• Los agentes de IA presentan declaraciones y realizan registros en los portales fiscales gubernamentales.
• La IA incorpora el correo postal digitalizado de las autoridades fiscales para señalar cambios en la frecuencia de presentación o avisos de auditoría.
• El aprendizaje automático clásico pronostica las obligaciones a lo largo del tiempo y sugiere cuándo las empresas pueden superar el umbral de nexo en distintas jurisdicciones.
• La IA incorpora los datos de la empresa para ayudarnos a asesorar a los clientes sobre las consideraciones de cumplimiento transfronterizo al entrar en nuevas jurisdicciones.

Y cada día encontramos muchos más casos de uso mientras el equipo experimenta con los flujos de trabajo que la IA puede automatizar.

Sin embargo, como decimos internamente, lo suficientemente bueno no es suficiente, por lo que siempre participa un experto interno con experiencia, especialmente en nuestra investigación fiscal.

Dónde no está cumpliendo la IA en los flujos de trabajo financieros

Con el ritmo actual de desarrollo de la IA, es difícil decir qué seguirá necesitando intervención humana mañana. Pero la evaluación de riesgos probablemente siempre requerirá que una persona tome la decisión final.

Y actualmente, la IA todavía no está generando el impacto esperado en flujos financieros más críticos, como el reconocimiento de ingresos. Estos beneficios parecen más incrementales que las mejoras radicales que estamos observando en otros ámbitos.

Una pila financiera de IA

En cuanto a las herramientas de IA en finanzas, sugiero la siguiente pila:

• Ramp para cuentas por pagar
• Deel para nóminas
• Y, por supuesto, Sphere para el cumplimiento de los impuestos indirectos

A nivel interfuncional, recomiendo utilizar Claude para analizar cómo funcionan conjuntamente estas capas. Me ha parecido increíblemente eficaz.

Por qué los directores financieros deben replantearse sus limitaciones

¿Mi consejo? Replantea tus limitaciones.

Muchos de los equipos financieros de nuestros clientes hacen mucho más con muchos menos recursos. Por ejemplo, cuando cuentan con los agentes adecuados, pueden trabajar como un equipo de generalistas: una sola persona de finanzas puede gestionar un trabajo que antes requería cinco puestos especializados. Por eso, contrata generalistas, no especialistas.

Para la automatización, examina tu pila y empieza por oportunidades fáciles de aprovechar o por flujos de trabajo menos críticos. Automatízalos, mediante proveedores externos o internamente, y ve avanzando por la pila.

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