17 Beste Treasury-Management-Software-Lösungen für 2026

Treasury-Management-Software unterstützt Ihr Team bei der Verwaltung von Liquidität, Zahlungsströmen und finanziellen Risiken im gesamten Unternehmen. Wenn Sie auf der Suche nach der besten Treasury-Management-Software sind, stehen Sie wahrscheinlich vor der Herausforderung, komplexe Cashflows, Multi-Entity-Reporting und den Bedarf an Echtzeit-Transparenz zu bewältigen – und dabei gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen und strategische Entscheidungen zu unterstützen. Diese Liste hilft Ihnen, führende Lösungen zu vergleichen, ihre besonderen Stärken zu verstehen und die passende Plattform auszuwählen, um Kontrolle, Genauigkeit und Effizienz in Ihren Treasury-Prozessen zu verbessern.

Zusammenfassung der besten Treasury-Management-Software

Diese Vergleichstabelle fasst die Preisinformationen meiner führenden Treasury-Management-Software-Empfehlungen zusammen, damit Sie die passende Software für Ihr Budget und Ihre geschäftlichen Anforderungen finden.

	Tool	Best For	Trial Info	Price
1	Agicap	Am besten geeignet für Liquiditätsplanung bei KMU	Kostenlose Demo + kostenlose Testphase verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
2	Trovata	Am besten geeignet für direkte API-Bankintegrationen	Kostenlose Demo verfügbar	Preis auf Anfrage	Website
3	Fiserv	Am besten geeignet für große Unternehmen mit Skalierungsbedarf	Nicht verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
4	HighRadius	Am besten für KI-gestützte Liquiditätsprognosen	Kostenlose Demo verfügbar	Preis auf Anfrage	Website
5	Serrala	Am besten zur Automatisierung von Zahlungsworkflows	Kostenlose Demo verfügbar	Preisgestaltung auf Anfrage	Website
6	GTreasury	Am besten geeignet für weltweite Liquiditätsübersicht über Unternehmensgruppen hinweg	Kostenlose Demo verfügbar	Preis auf Anfrage	Website
7	Nomentia	Am besten für Multi-Bank-Konnektivität	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
8	Teciem	Am besten geeignet für die Integration mit Finanzinstituten	Nicht verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
9	Atlar	Am besten geeignet für Echtzeit-Liquiditätsmanagement	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
10	Coupa Treasury & Cash Management	Am besten für die Integration des Ausgabenmanagements	Gratis-Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website

Featured Tools

1. 

   Creatio CRM

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   4.7

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2. 

   DealHub AI

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   4.7

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3. 

   LiveFlow

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   4.9

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Treasury-Management-Software im Test

Nachfolgend finden Sie meine detaillierten Zusammenfassungen der Treasury-Management-Software, die es auf meine Shortlist geschafft haben. Meine Bewertungen bieten einen umfassenden Überblick über die Funktionen, die besten Anwendungsfälle und Integrationen jeder Plattform, damit Sie die für Sie beste Lösung finden.

1

Agicap

Am besten geeignet für Liquiditätsplanung bei KMU

• Kostenlose Demo + kostenlose Testphase verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Rating: 4.4/5

Agicap bietet kleinen und mittelständischen Unternehmen eine Möglichkeit, den Cashflow in Echtzeit zu prognostizieren, zu überwachen und zu steuern. Die Plattform richtet sich an Finanzteams und Geschäftsinhaber, die ihre Liquidität über mehrere Bankkonten und Szenarien hinweg verfolgen möchten, ohne sich auf Tabellenkalkulationen verlassen zu müssen. Agicap unterstützt Nutzer dabei, Liquiditätslücken vorherzusehen, verschiedene Szenarien zu modellieren und fundierte Entscheidungen zu Ausgaben und Investitionen zu treffen.

Warum ich Agicap gewählt habe

Agicap überzeugt durch seinen Fokus auf die Liquiditätsplanung, die speziell auf die Bedürfnisse von KMU zugeschnitten ist. Die Plattform ermöglicht es, Daten aus verschiedenen Bankkonten und Geschäftsbereichen zu konsolidieren und so einen klaren, aktuellen Überblick über die Liquidität zu erhalten. Mir gefällt, dass Agicap es ermöglicht, individuelle Cashflow-Prognosen zu erstellen und Szenarioanalysen durchzuführen, damit man die Auswirkungen verschiedener Geschäftsentscheidungen schnell überblicken kann. Für Treasury-Teams, die Liquiditätsengpässe frühzeitig erkennen und Wachstumsstrategien planen müssen, bietet Agicap gezielte Werkzeuge, die über die reine Nachverfolgung hinausgehen.

Agicap – Hauptfunktionen

Weitere hilfreiche Funktionen für Treasury-Teams sind:

• Bankfeed-Synchronisierung: Konten und Transaktionen automatisch aus mehreren Bankkonten verbinden und synchronisieren.
• Benutzer- und Zugriffsverwaltung: Rechte und Rollen für verschiedene Teammitglieder in der Plattform festlegen.
• Rechnungsverfolgung: Eingehende und ausgehende Rechnungen überwachen, um Forderungen und Verbindlichkeiten im Blick zu behalten.
• Datenimport und -export: Finanzdaten aus Tabellenkalkulationen importieren oder Berichte für weitergehende Analysen exportieren.

Agicap – Integrationen

Zu den Integrationen gehören Business Central, Xero, HSBC UK, Barclays, Oracle NetSuite, NatWest, Sage Intacct, Workday, Stripe, Google Drive und viele mehr.

Pros and Cons

Pros:

• Echtzeit-Transparenz der Liquidität über alle Konten hinweg
• Szenario-Modellierung für Cashflow-Prognosen
• Multi-User-Zugang mit individuell einstellbaren Berechtigungen

Cons:

• Begrenzte Funktionen für fortgeschrittenes Liquiditätsmanagement
• Nicht geeignet für komplexe Enterprise-Treasury-Anforderungen

LEARN MORE ABOUT AGICAP:

• Check out Agicap on their website
• Read my in-depth review of Agicap

2

Trovata

Am besten geeignet für direkte API-Bankintegrationen

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preis auf Anfrage

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Rating: 4.4/5

Trovata ist speziell für Finanzteams konzipiert, die Echtzeit-API-Verbindungen zu ihren Banken wünschen und nicht auf veraltete dateibasierte Integrationen angewiesen sein wollen. Es eignet sich besonders für Organisationen, die eine minutengenaue Liquiditätsübersicht und automatisierte Berichterstattung über mehrere Konten hinweg benötigen. Die Plattform hilft Ihnen, Bankdaten zu vereinen, Liquiditätspositionen zu vereinfachen und Workflows für ein reaktionsschnelleres Treasury-Management zu automatisieren.

Warum ich Trovata ausgewählt habe

Direkte API-Bankintegrationen heben Trovata für Treasury-Teams hervor, die in Echtzeit Zugriff auf Kassenpositionen und Transaktionen benötigen. Anstatt sich auf überholte Dateiübertragungen zu verlassen, verbindet sich Trovata über APIs direkt mit Banken, sodass Sie immer aktuelle Daten zur Verfügung haben. Ich schätze, wie dieser Ansatz automatisierte Liquiditätsberichte und sofortige Bankabstimmungen ermöglicht, was die manuelle Arbeit und Fehler reduzieren kann. Für Unternehmen, die Geschwindigkeit und Genauigkeit im Treasury-Bereich priorisieren, passt das API-basierte Modell von Trovata hervorragend.

Trovata Hauptfunktionen

Zusätzlich zu den direkten API-Bankintegrationen habe ich noch weitere Funktionen gefunden, die das Treasury-Management unterstützen:

• Automatisierte Liquiditätsprognosen: Aufbau und Aktualisierung von Liquiditätsprognosen mit Echtzeit-Bankdaten und anpassbaren Modellen.
• Multi-Bank-Reporting: Konsolidierung von Kontoständen und Transaktionen aus mehreren Banken in einheitlichen Berichten.
• Individuelle Verschlagwortung und Suche: Organisation und Filterung von Transaktionen mit individuellen Tags und erweiterten Suchfunktionen.
• Audit Trail und Aktivitätsprotokolle: Nachverfolgung von Benutzeraktionen und Änderungen innerhalb der Plattform für Compliance und Transparenz.

Trovata Integrationen

Zu den Integrationen zählen Oracle NetSuite, SAP S/4 Hana, Blackline und weitere.

Pros and Cons

Pros:

• API-Bankverbindungen ermöglichen Echtzeit-Kassenübersichten
• Automatisierte Prognosen nutzen Live-Transaktionsdaten
• Multi-Bank-Reporting konsolidiert Konten

Cons:

• Verwaltung der Bankverbindungen kann komplex sein
• Keine Unterstützung für neue Anlageklassen wie Kryptowährungen

LEARN MORE ABOUT TROVATA:

• Check out Trovata on their website

3

Fiserv

Am besten geeignet für große Unternehmen mit Skalierungsbedarf

• Nicht verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Rating: 3.8/5

Für Organisationen mit komplexen Treasury-Anforderungen bietet Fiserv eine Suite von Lösungen, die auf große Unternehmen und Finanzinstitute zugeschnitten sind. Die Plattform ist darauf ausgelegt, hohe Transaktionsvolumen, Multi-Entity-Strukturen und globale Anforderungen im Liquiditätsmanagement zu bewältigen. Fiserv hilft Teams, die Kontrolle zu zentralisieren, Arbeitsabläufe zu automatisieren und die Einhaltung von Vorschriften über verschiedene Bankbeziehungen hinweg sicherzustellen.

Warum ich Fiserv ausgewählt habe

Für Treasury-Teams, die Abläufe in großem Umfang steuern, sticht Fiserv durch die Fähigkeit hervor, große Unternehmensumgebungen zu unterstützen. Die Plattform ist darauf ausgelegt, hohe Transaktionsvolumen und komplexe Kontostrukturen zu bewältigen, was insbesondere für Organisationen mit mehreren Tochtergesellschaften oder internationalen Aktivitäten essenziell ist. Ich schätze, wie Fiserv fortschrittliche Tools für Liquiditätsbündelung und Liquiditätsmanagement bietet, die helfen, die Kontrolle über verschiedene Bankbeziehungen hinweg zu zentralisieren. Wenn Ihr Unternehmen eine Lösung benötigt, die sich an Anforderungen und regulatorische Vorgaben auf Unternehmensebene anpassen kann, ist Fiserv eine starke Wahl.

Fiserv Hauptfunktionen

Neben der Skalierbarkeit für große Unternehmen habe ich noch weitere Funktionen entdeckt, die das Treasury-Management unterstützen:

• Automatisierte Zahlungsabwicklung: Verwalten und führen Sie Zahlungen in großem Umfang mit integrierten Kontrollen und Freigabeworkflows durch.
• Betrugserkennung und Risikomonitoring: Überwachen Sie Transaktionen in Echtzeit mit fortschrittlicher Betrugsprävention und Risikoanalysen.
• Bankkontenabstimmung: Stimmen Sie Transaktionen und Kontenstände automatisch über mehrere Banken und Konten hinweg ab.
• Werkzeuge zur Einhaltung von Regulierungsvorgaben: Nutzen Sie integrierte Module, um aktuellen Regulierungs- und Berichtsanforderungen zu entsprechen.

Fiserv Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• Skalierbar für hohe Transaktionsvolumen
• Fortschrittliche Betrugserkennung und Risikokontrolle
• Automatisierte Zahlungen mit Freigabeworkflows

Cons:

• Überlappende Produktpalette kann zu Workflow-Verwirrung führen
• Stapelverarbeitung kann Echtzeit-Datenkonsistenz einschränken

LEARN MORE ABOUT FISERV:

• Check out Fiserv on their website
• Read my in-depth review of Fiserv

4

HighRadius

Am besten für KI-gestützte Liquiditätsprognosen

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preis auf Anfrage

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HighRadius bringt KI-gestützte Automatisierung für Treasury-Teams, die präzise und dynamische Liquiditätsprognosen benötigen. Besonders nützlich ist die Plattform für große Unternehmen und Finanzfachleute, die komplexe Forderungen und Verbindlichkeiten über mehrere Geschäftseinheiten hinweg verwalten. Die Plattform hilft Ihnen, Ihre Liquiditätspositionen mit größerer Genauigkeit vorherzusagen, indem sie Echtzeitdaten und historische Trends analysiert.

Warum ich HighRadius ausgewählt habe

Was HighRadius auszeichnet, ist der Fokus auf KI-basierte Liquiditätsprognosen. Dies hat für Treasury-Teams, die Präzision und Agilität verbessern wollen, oberste Priorität. Die Plattform nutzt Algorithmen des maschinellen Lernens, um historische Zahlungstrends und Transaktionsdaten in Echtzeit zu analysieren. So können Sie zukünftige Cashflows sicherer prognostizieren. Besonders gefällt mir, dass auch Szenarien modelliert werden können, um die Auswirkungen verschiedener Geschäftsereignisse auf die Liquiditätsposition zu testen. Diese Funktionen machen HighRadius zu einer starken Lösung für Organisationen, die Liquidität proaktiv steuern und Prognosefehler reduzieren müssen.

HighRadius Hauptfunktionen

Weitere Funktionen von HighRadius, die für Treasury-Teams wertvoll sein können:

• Automatisierte Zahlungszuordnung: Eingehende Zahlungen werden mithilfe von KI automatisch offenen Rechnungen zugeordnet, um manuelle Bearbeitung zu reduzieren.
• Bank Connectivity Suite: Direkte Anbindung an globale Banken für Echtzeit-Transaktionsdaten und -Abstimmung.
• Forderungsmanagement: Verfolgen, priorisieren und automatisieren Sie Nachverfolgungen von offenen Forderungen innerhalb eines zentralen Dashboards.
• Streitfallmanagement: Zahlungsstreitigkeiten können protokolliert, verfolgt und mit integrierten Workflow-Tools gelöst werden.

HighRadius Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• KI-gestützte Prognosen verbessern Liquiditätsgenauigkeit
• Automatisierte Zahlungszuordnung reduziert manuellen Aufwand
• Echtzeit-Bankanbindung aktualisiert Liquiditätspositionen

Cons:

• Batch-basierte Integrationen verzögern das Echtzeitdaten-Syncing
• Zahlungsverbuchung kann verzögert oder fehleranfällig sein

LEARN MORE ABOUT HIGHRADIUS:

• Check out HighRadius on their website

5

Serrala

Am besten zur Automatisierung von Zahlungsworkflows

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preisgestaltung auf Anfrage

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Serrala wurde für Finanzteams entwickelt, die komplexe Zahlungsworkflows über globale Operationen hinweg automatisieren und kontrollieren müssen. Besonders relevant ist es für Unternehmen mit hohen Transaktionsvolumen oder strengen Compliance- und Prüfungsanforderungen. Die Plattform hilft, Zahlungsprozesse zu zentralisieren, zu standardisieren und zu sichern, während manuelle Eingriffe und Risiken reduziert werden.

Warum ich Serrala gewählt habe

Für Treasury-Teams, die Zahlungsworkflows automatisieren und kontrollieren müssen, bietet Serrala spezialisierte Tools, die genau auf diese Anforderungen eingehen. Die Plattform stellt konfigurierbare Freigabeketten und automatisierte Zahlungsplanung bereit, wodurch Fehler reduziert und die Einhaltung interner Kontrollvorgaben erleichtert wird. Ich schätze insbesondere die auditfähigen Berichts-Features von Serrala, die es erleichtern, jeden Schritt des Zahlungsprozesses nachzuverfolgen. Diese Möglichkeiten machen Serrala zu einer starken Wahl für Unternehmen, die Sicherheit, Transparenz und Effizienz in ihren Zahlungsabläufen priorisieren.

Serrala Hauptfunktionen

Weitere nützliche Funktionen für Treasury-Profis in Serrala sind:

• Multi-Bank-Konnektivität: Anschluss an mehrere Banken zur zentralen Zahlungsabwicklung und Abstimmung.
• Tools zur Betrugserkennung: Überwachen Sie Transaktionen in Echtzeit, um verdächtige Zahlungsaktivitäten zu erkennen.
• Dashboard für Liquiditätsübersicht: Konsolidierte Liquiditätspositionen aller Konten und Einheiten auf einen Blick.
• ERP-Integration: Zahlungstransaktionen direkt mit führenden ERP-Systemen synchronisieren für eine durchgängige Prozessautomatisierung.

Serrala-Integrationen

Zu den Integrationen zählen SAP, Microsoft Teams und mehr.

Pros and Cons

Pros:

• Automatisierte Workflows reduzieren manuelle Zahlungsfehler
• Multi-Bank-Konnektivität zentralisiert das Cash-Management
• Echtzeit-Betrugserkennung minimiert Risiken

Cons:

• Das Erstellen und Aktualisieren von Regeln erfordert technisches Know-how
• Die Genauigkeit hängt von der Qualität der Zahlerdaten ab

LEARN MORE ABOUT SERRALA:

• Check out Serrala on their website

6

GTreasury

Am besten geeignet für weltweite Liquiditätsübersicht über Unternehmensgruppen hinweg

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preis auf Anfrage

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GTreasury ist für Finanzteams konzipiert, die Echtzeiteinblick und Kontrolle über weltweite Liquiditätspositionen benötigen. Es ist besonders geeignet für multinationale Organisationen, die komplexe, mehrgliedrige Strukturen und vielfältige Bankbeziehungen verwalten. Die Plattform hilft Ihnen, Liquiditäts-, Zahlungs- und Cashflow-Daten zu zentralisieren, sodass Sie fundierte Entscheidungen über alle Unternehmen hinweg treffen können. Mit erstklassigen Funktionen wie Cash Pooling und Unterstützung für die Abwicklung von Transaktionen wie Kreditkartenzahlungen vereinfacht GTreasury Treasury-Prozesse im großen Maßstab.

Warum ich GTreasury gewählt habe

Ich habe mich für GTreasury entschieden, weil es Treasury-Teams einen klaren, konsolidierten Überblick über globale Liquiditätspositionen über verschiedene Unternehmen und Währungen hinweg gibt. Das Echtzeit-Dashboard zur Liquiditätsübersicht ermöglicht es, Salden und Transaktionen sämtlicher Banken an einem Ort zu verfolgen – unverzichtbar für Unternehmen mit komplexen, internationalen Strukturen. Besonders schätze ich die Tools für das Liquiditätsmanagement, die helfen, Liquidität regional zu prognostizieren und zu optimieren. Diese Eigenschaften machen GTreasury zu einer starken Wahl für Unternehmen, die Liquidität und Cash-Management weltweit steuern müssen.

GTreasury Hauptfunktionen

Zu den weiteren hervorstechenden Funktionen von GTreasury für Treasury-Teams gehören:

• Automatischer Bankabgleich: Transaktionen verschiedener Banken werden automatisch abgeglichen, um manuellen Aufwand und Fehler zu reduzieren.
• Payment Factory: Zentralisiert und standardisiert den Zahlungsverkehr aller Tochtergesellschaften in einem einzigen Workflow.
• Risikomanagement-Modul: Überwachen und steuern Sie Zins-, Devisen- und Rohstoffrisiken direkt in der Plattform.
• Tools zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Nachverfolgung und Dokumentation der Einhaltung globaler Finanzvorschriften direkt in Ihren Treasury-Workflows.

GTreasury Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• Echtzeit-Liquiditätsübersicht über Unternehmensgruppen hinweg
• Erweiterte Liquiditätsprognose und -modellierung
• Integriertes Risikomanagement für Devisen und Zinssätze

Cons:

• Implementierung kann sich bei großen Teams hinziehen
• Benutzeroberfläche wirkt eventuell veraltet

LEARN MORE ABOUT GTREASURY:

• Check out GTreasury on their website

7

Nomentia

Am besten für Multi-Bank-Konnektivität

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Nomentia eignet sich besonders für Treasury-Teams, die Zahlungen und Cashflows über mehrere Banken und Regionen hinweg verwalten müssen. Die Lösung ist besonders vorteilhaft für multinationale Unternehmen oder Firmen mit komplexen Bankbeziehungen. Die Plattform hilft dabei, die Bankanbindung zu zentralisieren, das Liquiditätsmanagement zu automatisieren und bietet einen Echtzeit-Einblick in die globale Liquidität.

Warum ich Nomentia ausgewählt habe

Wenn Sie Verbindungen zu Dutzenden oder sogar Hunderten von Banken benötigen, bietet Nomentia ein Maß an Multi-Bank-Konnektivität, das kaum zu übertreffen ist. Die Plattform ermöglicht direkte Anbindungen zu einer Vielzahl globaler Banken, sodass Treasury-Teams Zahlungen, Kontoauszüge und Guthaben über eine einzige Oberfläche verwalten können. Besonders gut gefällt mir, dass Nomentia zudem eine automatisierte Sammlung von Kontoauszügen sowie standardisierte Zahlungsformate zur Verfügung stellt, was den manuellen Aufwand und Fehler reduziert. Diese Funktionen machen Nomentia ideal für Unternehmen, die ihre komplexen Bankbeziehungen zentralisieren und steuern möchten.

Nomentia Hauptfunktionen

Neben der Multi-Bank-Konnektivität habe ich noch weitere Funktionen gefunden, die Treasury-Prozesse unterstützen:

• Cashflow-Forecasting-Modul: Erstellung von kurzfristigen und langfristigen Cashflow-Prognosen auf Basis von Echtzeit-Bankdaten.
• Payment-Factory-Funktionalität: Zentralisierte und standardisierte Zahlungsabwicklung für mehrere Tochtergesellschaften und Geschäftseinheiten.
• Tools zur Betrugserkennung und Compliance: Überwachung von Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten und Absicherung der regulatorischen Einhaltung.
• Benutzerzugriffssteuerungen: Detaillierte Berechtigungen und Genehmigungs-Workflows für unterschiedliche Benutzerrollen in Ihrem Unternehmen.

Nomentia Integrationen

Derzeit sind keine nativen Integrationen vorhanden.

Pros and Cons

Pros:

• Direkte Anbindung an globale Banken
• Zentralisierte Zahlungen über Gesellschaften hinweg
• Automatisierte Cashflow-Planung mit Bankdaten

Cons:

• Einige Workflows basieren auf vordefinierten Vorlagen
• Zeitüberschreitungen bei Transaktionen in Prozessen mit hohem Volumen

LEARN MORE ABOUT NOMENTIA:

• Check out Nomentia on their website

8

Teciem

Am besten geeignet für die Integration mit Finanzinstituten

• Nicht verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Teciem ist für Organisationen konzipiert, die eine tiefgreifende Integration mit Finanzinstituten und den Kapitalmärkten benötigen. Die Plattform ist besonders nützlich für Treasury-Teams in Banken, Großunternehmen und Finanzdienstleistern, die komplexe Portfolios verwalten und eine Echtzeit-Konnektivität benötigen. Teciem hilft Anwendern dabei, Geschäftsabschlüsse zu automatisieren, das Risikomanagement zu optimieren und eine direkte Anbindung an globale Bankennetze herzustellen.

Warum ich Teciem gewählt habe

Was Teciem unterscheidet, ist der starke Fokus auf die Integration mit Finanzinstituten, was für Treasury-Teams entscheidend ist, die direkten Zugang zu Banken und Kapitalmärkten benötigen. Die Plattform bietet Echtzeit-Transaktionsverarbeitung und automatisierte Erfassung von Geschäftsabschlüssen, was die Verwaltung komplexer Finanzinstrumente und Risiken erleichtert. Ich schätze, wie Teciem Straight-Through-Processing unterstützt und Risikoanalysen bereitstellt – beides ist für Organisationen in schnelllebigen Finanzumgebungen unerlässlich. Wenn Ihre Treasury-Prozesse auf eine reibungslose Interaktion mit globalen Bankennetzwerken angewiesen sind, ist Teciem darauf ausgerichtet, diesen Anforderungen gerecht zu werden.

Teciem Hauptfunktionen

Neben den Integrationsmöglichkeiten mit Finanzinstituten habe ich auch mehrere weitere Funktionen gefunden, die das Treasury Management unterstützen:

• Cashflow-Prognose: Erstellen Sie detaillierte Cashflow-Prognosen mithilfe von Echtzeit- und historischen Daten.
• Unterstützung der Hedge-Bilanzierung: Überwachen und verwalten Sie Hedge-Beziehungen mit integrierten Compliance-Tools.
• Multiwährungsmanagement: Bearbeiten Sie Transaktionen und Berichterstattungen über mehrere Währungen und Rechtsräume hinweg.
• Prüfpfad und Berichterstattung: Führen Sie einen vollständigen Audit Trail und greifen Sie auf anpassbare Finanzberichte zu.

Teciem-Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• Direkte SWIFT-Integration mit globalen Banken
• Erweiterte Risikoanalysen und Compliance-Tools
• Echtzeit-Liquiditätsübersicht über alle Konten

Cons:

• Starke Abhängigkeit von SAP-Umgebungen
• Komplexität der Produktpalette führt zu fragmentierten Workflows

LEARN MORE ABOUT TECIEM:

• Check out Teciem on their website

9

Atlar

Am besten geeignet für Echtzeit-Liquiditätsmanagement

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Atlar bietet Finanzteams eine Echtzeiteinsicht und Kontrolle über ihre Liquiditätspositionen über mehrere Banken und Konten hinweg. Es ist besonders nützlich für schnell wachsende Unternehmen und Finanzfachleute, die das Cash-Management, die Abstimmung und Zahlungen automatisieren möchten, ohne auf manuelle Prozesse angewiesen zu sein. Atlar überzeugt durch seinen API-First-Ansatz, der es Nutzern ermöglicht, direkt mit ihren Banken zu verbinden und Workflows für minutengenaue Liquiditätseinblicke zu automatisieren.

Warum ich Atlar gewählt habe

Für Treasury-Teams, die minutengenaue Liquiditätseinblicke benötigen, sind die Echtzeit-Cash-Management-Funktionen von Atlar kaum zu übertreffen. Die Plattform verbindet sich direkt mit Ihren Banken und ruft aktuelle Kontostände und Transaktionen ab, sodass Sie immer die tatsächliche Liquiditätslage kennen. Besonders gefällt mir, dass Atlar auch die Abstimmungs- und Zahlungsworkflows automatisiert, wodurch manueller Aufwand und Fehlerrisiken reduziert werden. Für Unternehmen, die auf präzise, aktuelle Liquiditätsdaten zur Entscheidungsfindung angewiesen sind, ist Atlar exakt darauf ausgelegt.

Atlar Hauptfunktionen

Weitere Funktionen, die Atlar für Treasury-Teams besonders nützlich machen, sind:

• Automatisierte Bankanbindung: Verbindung zu mehreren Banken und Konten über eine einzige API.
• Individuelle Benachrichtigungen und Alarme: Echtzeitwarnungen für bestimmte Geldbewegungen oder Kontostände einrichten.
• Benutzerzugriffskontrollen: Berechtigungen und Rollen für verschiedene Teammitglieder verwalten.
• Audit-Logging: Alle Nutzeraktionen und Änderungen zur Einhaltung und Überprüfung nachverfolgen.

Atlar-Integrationen 

Zu den Integrationen zählen SAP, Workday, Business Central, Light, Campfire, Oracle NetSuite und weitere.

Pros and Cons

Pros:

• Echtzeit-Liquiditätsübersicht über Banken hinweg
• Automatisierte Abstimmung reduziert manuellen Aufwand
• API-First-Design ermöglicht Bankanbindung

Cons:

• Zusätzliche Gebühren für weitere Bankanbindungen über die Limits hinaus
• Datenqualität hängt von der Konsistenz der Bank-/ERP-Daten ab

LEARN MORE ABOUT ATLAR:

• Check out Atlar on their website

10

Coupa Treasury & Cash Management

Am besten für die Integration des Ausgabenmanagements

• Gratis-Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Coupa Treasury & Cash Management vereint Treasury-Operationen und Ausgabenmanagement auf einer Plattform. Es eignet sich besonders für Finanzverantwortliche und Treasury-Teams, die Bargeldmanagement, Zahlungen und Liquiditätsplanung mit übergreifenden Beschaffungs- und Ausgabenprozessen verbinden möchten. Das Tool besticht durch seine Fähigkeit, Treasury-Workflows mit unternehmensweiten Ausgabendaten zu vereinen, wodurch Unternehmen Risiken managen und das Umlaufvermögen optimieren können.

Warum ich Coupa Treasury & Cash Management gewählt habe

Was Coupa Treasury & Cash Management besonders macht, ist die Verbindung von Treasury-Operationen und Ausgabenmanagement in einem einzigen Ökosystem. Durch diese Integration können Treasury-Teams den aktuellen Cash-Bestand in Echtzeit neben Beschaffungs- und Zahlungsaktivitäten sehen – besonders wertvoll für Organisationen, die ihr Umlaufvermögen optimieren wollen. Ich schätze, dass Coupa Werkzeuge für Cashflow-Prognosen und Liquiditätsplanung bietet, die direkt auf unternehmensweiten Ausgabendaten basieren. Wer ein Treasury-Management-Tool sucht, das nahtlos mit den übrigen Finanzprozessen verknüpft ist, findet mit Coupa die passende Lösung.

Wichtige Funktionen von Coupa Treasury & Cash Management

Weitere Funktionen, die Coupa Treasury & Cash Management für Treasury-Teams nützlich machen, sind:

• Bankkontenverwaltung: Alle Unternehmenskonten zentralisieren und über ein zentrales Dashboard steuern.
• Intercompany-Netting: Intercompany-Zahlungen und -Abgleiche automatisiert verwalten.
• Risikomanagement-Tools: Risiken überwachen und finanzielle Risiken mit integrierter Analytik steuern.
• Payment Factory: Zahlungsabwicklung über verschiedene Einheiten und Regionen hinweg standardisieren und automatisieren.

Coupa Treasury & Cash Management Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• Echtzeit-Transparenz über globale Zahlungsmittelbestände
• Integrierte Risiko- und Exposures-Analytik
• Zentralisierte Verwaltung von Bankkonten

Cons:

• Individuelle Berichterstattung muss häufig manuell eingerichtet werden
• Onboarding- und Rechnungsworkflows können unübersichtlich sein

LEARN MORE ABOUT COUPA TREASURY & CASH MANAGEMENT:

• Check out Coupa Treasury & Cash Management on their website

Weitere Treasury-Management-Software

Hier sind einige weitere Treasury-Management-Software-Optionen, die es zwar nicht auf meine Shortlist geschafft haben, aber dennoch einen Blick wert sind:

1. DebtBook

   Am besten für Schulden- und Leasingverfolgung

2. Treasury Systems

   Ideal für Compliance im nordischen Markt

3. SAP

   Am besten geeignet für die Integration von Enterprise-Resource-Planning-Systemen

4. Modern Treasury

   Am besten für automatisierten Zahlungsausgleich

5. Round Treasury

   Am besten geeignet zur Unterstützung von Fintech- und Vermögensverwaltungsplattformen

Auswahlkriterien für Treasury-Management-Software

Bei der Auswahl der besten Treasury-Management-Software für diese Liste habe ich gängige Käuferbedürfnisse und Herausforderungen wie das Management von Mehrwährungskonten und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben berücksichtigt. Zusätzlich habe ich folgenden Bewertungsrahmen verwendet, um eine strukturierte und faire Einschätzung zu ermöglichen:

Kernfunktionen (25% der Gesamtwertung)
Um in diese Liste aufgenommen zu werden, mussten alle Lösungen diese grundlegenden Anwendungsfälle abdecken:

• Verwaltung von Liquiditätspositionen und Zahlungsströmen
• Automatisierung der Zahlungsabwicklung
• Verfolgung von Schulden- und Anlageportfolios
• Erstellung von Prüfpfaden und Compliance-Berichten
• Abstimmung von Bankkonten und Transaktionen

Besondere Zusatzfunktionen (25% der Gesamtwertung)
Zur weiteren Differenzierung habe ich auch nach besonderen Stärken gesucht wie zum Beispiel:

• Echtzeit-Anbindung an Banken
• Erweiterte Risikoanalysen und Szenarienmodellierungen
• Umfassende regulatorische Berichte für bestimmte Regionen
• Automatisiertes FX-Hedging und Management von Währungsrisiken
• Anpassbare Dashboards und Reporting-Tools

Benutzerfreundlichkeit (10% der Gesamtwertung)
Um den Bedienkomfort der jeweiligen Lösungen einzuschätzen, habe ich auf Folgendes geachtet:

• Intuitive Navigation und Menüstruktur
• Modernes und aufgeräumtes Oberflächendesign
• Logischer Ablauf für Treasury-Aufgaben
• Minimale Klicks für zentrale Aufgaben
• Responsives Design für verschiedene Endgeräte

Onboarding (10% der Gesamtwertung)
Zur Bewertung der Einstiegserfahrung jeder Plattform habe ich auf folgende Punkte geachtet:

• Verfügbarkeit von Schritt-für-Schritt-Produkt-Touren
• Zugang zu Trainingsvideos und Dokumentationen
• Vorgefertigte Vorlagen für gängige Treasury-Prozesse
• Live-Chat oder Chatbot-Unterstützung während der Einrichtung
• Geplante Onboarding-Webinare oder Einzelsessions

Kundensupport (10 % der Gesamtbewertung)
Zur Bewertung der Kundensupport-Dienste jedes Softwareanbieters habe ich Folgendes berücksichtigt:

• 24/7 Support-Verfügbarkeit
• Zugang zu einem dedizierten Account Manager
• Schnelle Reaktionszeiten auf Support-Tickets
• Umfangreiches Online-Hilfe-Center
• Community-Foren oder Nutzergruppen

Preis-Leistungs-Verhältnis (10 % der Gesamtbewertung)
Um das Preis-Leistungs-Verhältnis jeder Plattform zu beurteilen, habe ich Folgendes berücksichtigt:

• Transparente und vorhersehbare Preisstruktur
• Flexible Vertragslaufzeiten und Zahlungsoptionen
• Enthaltene Funktionen auf jeder Preisstufe
• Keine versteckten Gebühren für Integrationen oder Zusatzmodule
• Verfügbarkeit von kostenlosem Test oder Demo

Kundenbewertungen (10 % der Gesamtbewertung)
Um einen Eindruck von der allgemeinen Kundenzufriedenheit zu bekommen, habe ich bei der Lektüre von Kundenbewertungen Folgendes berücksichtigt:

• Positives Feedback zu Zuverlässigkeit und Verfügbarkeit
• Berichte über hilfreichen und sachkundigen Support
• Nutzermeinungen zur Vollständigkeit der Funktionen
• Erfahrungen mit Einführung und Schulung
• Wahrgenommener Wert im Vergleich zu ähnlichen Tools

Wie wählt man Treasury Management Software aus?

Es ist leicht, sich in langen Funktionslisten und komplexen Preisstrukturen zu verlieren. Damit Sie sich während Ihres individuellen Auswahlprozesses nicht verzetteln, finden Sie hier eine Checkliste mit wichtigen Faktoren:

Was ist Treasury Management Software?

Treasury Management Software ist ein Treasury-Management-System und eine Treasury-Plattform, die Unternehmen dabei unterstützt, Liquidität, Bankbeziehungen und Finanzrisiken zu steuern. Sie zentralisiert wichtige Treasury-Funktionen wie Liquiditätsprognosen, Zahlungsabwicklung, Bankkontenabgleich und Compliance-Berichterstattung auf einer einzigen Plattform. Finanzteams, darunter der CFO und die hauseigenen Treasurer, nutzen diese Tools, um die Transparenz in der Bilanz zu erhöhen, Routineaufgaben im Debitoren- und Kreditorenbereich zu automatisieren und Finanztransaktionen effizienter zu verwalten. Mit Funktionen wie Szenario-Planung und Risikominimierung helfen diese Systeme dabei, regulatorische Anforderungen für mehrere Konten, Währungen und Einheiten zu erfüllen.

Funktionen von Treasury Management Software

Wenn Sie Treasury Management Software auswählen, achten Sie auf folgende wichtige Funktionen:

• Bargeldpositionsüberwachung: Überwacht in Echtzeit die Bestände auf allen Bankkonten, um jederzeit einen klaren Überblick über die verfügbare Liquidität zu erhalten.
• Automatisierung der Zahlungsabwicklung: Plant, initiiert und genehmigt Zahlungen mit integrierten Kontrollmechanismen, um manuelle Eingriffe und Fehler zu minimieren.
• Bankkontenabstimmung: Vergleicht Transaktionen zwischen Ihren Kontoauszügen und internen Aufzeichnungen und hilft, Unstimmigkeiten schnell zu erkennen.
• Schulden- und Anlagenmanagement: Verfolgt Kredite, Kreditlinien und Anlageportfolios inklusive Zinsberechnungen und Fälligkeitsplänen.
• Mehrwährungsfähigkeit: Verwaltung von Transaktionen, Salden und Berichten in mehreren Währungen, einschließlich Währungsumrechnung und Schwankungen von Wechselkursen.
• Regulatorisches Berichterstattungswesen: Erstellt Berichte, die für Prüfungen und gesetzliche Meldungen erforderlich sind, unterstützt lokale und internationale Standards.
• Prüfpfad und Benutzerrechte: Protokolliert alle Benutzeraktionen und Änderungen und ermöglicht es, detaillierte Zugriffsrechte zur Sicherheit und Einhaltung festzulegen.
• Liquiditätsprognosen: Prognostiziert künftige Zahlungsströme auf Basis historischer Daten, offener Rechnungen und geplanter Zahlungen zur Unterstützung der Liquiditätsplanung.
• Bankenverbindung: Direkte Integration mit Bankpartnern für sicheren Datenaustausch, Abruf von Kontoauszügen und Zahlungseinleitungen.
• Anpassbare Dashboards und Berichte: Ermöglicht individuelle Visualisierungen und Berichte, die auf die Bedürfnisse Ihres Teams zugeschnitten sind, um wichtige Kennzahlen und Entwicklungen leichter zu überwachen.

Häufige KI-Funktionen in Treasury-Management-Software

Über die oben aufgeführten Standardfunktionen hinaus integrieren viele dieser Lösungen Künstliche Intelligenz (KI) mit Funktionen wie:

• Anomalieerkennung: Nutzt KI, um ungewöhnliche Transaktionen oder Muster im Zahlungsverkehr automatisch zu markieren und potenzielle Betrugsfälle oder Fehler frühzeitig zu identifizieren.
• Prädiktive Liquiditätsprognosen: Setzt maschinelles Lernen ein, um historische Daten und externe Variablen zu analysieren und so genauere und dynamische Prognosen für Zahlungsflüsse zu liefern.
• Automatisierte Abstimmungsvorschläge: Verwendet KI, um Transaktionen abzugleichen und wahrscheinliche Zuordnungen vorzuschlagen, was die manuelle Prüfzeit reduziert und die Genauigkeit verbessert.
• Intelligente Zahlungssteuerung: Optimiert Zahlungswege durch Analyse von Kosten, Timing und Risikofaktoren und empfiehlt die effizientesten Routen für jede Transaktion.
• Abfrage in natürlicher Sprache: Ermöglicht Nutzern das Stellen von Fragen zu Treasury-Daten in Alltagssprache, wobei KI relevante Einblicke oder Berichte liefert.

Vorteile von Treasury-Management-Software

Die Einführung von Treasury-Management-Software bringt zahlreiche Vorteile für Ihr Team und Ihr Unternehmen. Hier sind einige, auf die Sie sich freuen können:

• Verbesserte Liquiditätssichtbarkeit: Die Überwachung und Prognose der Liquiditätsposition in Echtzeit ermöglicht fundierte Entscheidungen zur Liquidität über alle Konten und Gesellschaften hinweg.
• Weniger manueller Aufwand: Automatisierte Zahlungsabwicklung, Abstimmung und Berichterstattung minimieren wiederkehrende Aufgaben und entlasten Ihr Team.
• Höhere Compliance und bessere Audit-Bereitschaft: Eingebaute regulatorische Berichterstattung, Prüfpfade und Nutzerrechte unterstützen Ihre Compliance-Anforderungen und vereinfachen die Prüfungen.
• Besseres Risikomanagement: Mehrwährungsfähigkeit, Schuldenmanagement und KI-gestützte Anomalieerkennung helfen, finanzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und zu beheben.
• Schnellere Entscheidungsfindung: Anpassebare Dashboards und KI-basierte Einblicke bieten rechtzeitig umsetzbare Informationen für Treasury- und Finanzverantwortliche.
• Stärkere Sicherheitskontrollen: Granulare Benutzerrechte, sichere Bankenverbindung und detaillierte Aktivitätsprotokolle schützen sensible Finanzdaten.
• Skalierbare Abläufe: Flexible Integrationen und skalierbare Architektur ermöglichen es, Ihre Treasury-Prozesse an die wachsenden Geschäftsanforderungen anzupassen.

Kosten und Preise von Treasury-Management-Software

Die Auswahl einer Treasury-Management-Software erfordert ein Verständnis der verschiedenen Preismodelle und -pläne. Die Kosten variieren je nach Funktionen, Teamgröße, Zusatzoptionen und mehr. Die folgende Tabelle fasst gängige Pläne, ihre durchschnittlichen Preise sowie typische Features von Treasury-Softwarelösungen zusammen:

Vergleichstabelle für Treasury-Management-Software