17 Beste Treasury-Management-Software-Lösungen für 2026

Treasury-Management-Software unterstützt Ihr Team bei der Verwaltung von Liquidität, Zahlungsströmen und finanziellen Risiken im gesamten Unternehmen. Wenn Sie nach der besten Treasury-Management-Software suchen, müssen Sie vermutlich komplexe Zahlungsflüsse, Berichte für mehrere Unternehmenseinheiten und den Bedarf an Echtzeit-Transparenz ausbalancieren – und dabei Compliance sicherstellen sowie strategische Entscheidungen unterstützen. Diese Liste hilft Ihnen dabei, führende Lösungen zu vergleichen, deren individuelle Stärken zu verstehen und die richtige Plattform zu wählen, um Kontrolle, Genauigkeit und Effizienz in Ihren Treasury-Prozessen zu verbessern.

Zusammenfassung Treasury-Management-Software

Diese Vergleichstabelle fasst die Preisinformationen meiner besten Treasury-Management-Software-Lösungen zusammen, damit Sie die passende Lösung für Ihr Unternehmen und Budget finden.

	Tool	Best For	Trial Info	Price
1	Agicap	Am besten geeignet für Liquiditätsplanung bei KMU	Kostenlose Demo + kostenlose Testphase verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
2	Trovata	Am besten geeignet für direkte API-Bankintegrationen	Kostenlose Demo verfügbar	Preis auf Anfrage	Website
3	Fiserv	Am besten geeignet für große Unternehmen mit Skalierungsbedarf	Nicht verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
4	HighRadius	Am besten für KI-gestützte Liquiditätsprognosen	Kostenlose Demo verfügbar	Preis auf Anfrage	Website
5	Serrala	Am besten zur Automatisierung von Zahlungsworkflows	Kostenlose Demo verfügbar	Preisgestaltung auf Anfrage	Website
6	GTreasury	Am besten geeignet für weltweite Liquiditätsübersicht über Unternehmensgruppen hinweg	Kostenlose Demo verfügbar	Preis auf Anfrage	Website
7	Nomentia	Am besten für Multi-Bank-Konnektivität	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
8	Teciem	Am besten geeignet für die Integration mit Finanzinstituten	Nicht verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
9	Atlar	Am besten geeignet für Echtzeit-Liquiditätsmanagement	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
10	Coupa Treasury & Cash Management	Am besten für die Integration des Ausgabenmanagements	Gratis-Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
11	DebtBook	Am besten für Schulden- und Leasingverfolgung	Kostenlose Demo verfügbar	Preis auf Anfrage	Website
12	Treasury Systems	Ideal für Compliance im nordischen Markt	Kostenlose Demo verfügbar	Preis auf Anfrage	Website

Featured Tools

1. 

   Creatio CRM

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   4.7

   Visit Website
2. 

   LiveFlow

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   4.9

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3. 

   Float Financial

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   4.2

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Bewertungen Treasury-Management-Software

Im Folgenden finden Sie meine detaillierten Zusammenfassungen der Treasury-Management-Software, die es auf meine Shortlist geschafft haben. Meine Bewertungen geben Ihnen einen umfassenden Überblick über die Funktionen, Anwendungsfälle und Integrationen jeder Plattform, damit Sie die beste Lösung für Ihre Anforderungen finden.

1

Agicap

Am besten geeignet für Liquiditätsplanung bei KMU

• Kostenlose Demo + kostenlose Testphase verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Rating: 4.4/5

Agicap bietet kleinen und mittelständischen Unternehmen eine Möglichkeit, den Cashflow in Echtzeit zu prognostizieren, zu überwachen und zu steuern. Die Plattform richtet sich an Finanzteams und Geschäftsinhaber, die ihre Liquidität über mehrere Bankkonten und Szenarien hinweg verfolgen möchten, ohne sich auf Tabellenkalkulationen verlassen zu müssen. Agicap unterstützt Nutzer dabei, Liquiditätslücken vorherzusehen, verschiedene Szenarien zu modellieren und fundierte Entscheidungen zu Ausgaben und Investitionen zu treffen.

Warum ich Agicap gewählt habe

Agicap überzeugt durch seinen Fokus auf die Liquiditätsplanung, die speziell auf die Bedürfnisse von KMU zugeschnitten ist. Die Plattform ermöglicht es, Daten aus verschiedenen Bankkonten und Geschäftsbereichen zu konsolidieren und so einen klaren, aktuellen Überblick über die Liquidität zu erhalten. Mir gefällt, dass Agicap es ermöglicht, individuelle Cashflow-Prognosen zu erstellen und Szenarioanalysen durchzuführen, damit man die Auswirkungen verschiedener Geschäftsentscheidungen schnell überblicken kann. Für Treasury-Teams, die Liquiditätsengpässe frühzeitig erkennen und Wachstumsstrategien planen müssen, bietet Agicap gezielte Werkzeuge, die über die reine Nachverfolgung hinausgehen.

Agicap – Hauptfunktionen

Weitere hilfreiche Funktionen für Treasury-Teams sind:

• Bankfeed-Synchronisierung: Konten und Transaktionen automatisch aus mehreren Bankkonten verbinden und synchronisieren.
• Benutzer- und Zugriffsverwaltung: Rechte und Rollen für verschiedene Teammitglieder in der Plattform festlegen.
• Rechnungsverfolgung: Eingehende und ausgehende Rechnungen überwachen, um Forderungen und Verbindlichkeiten im Blick zu behalten.
• Datenimport und -export: Finanzdaten aus Tabellenkalkulationen importieren oder Berichte für weitergehende Analysen exportieren.

Agicap – Integrationen

Zu den Integrationen gehören Business Central, Xero, HSBC UK, Barclays, Oracle NetSuite, NatWest, Sage Intacct, Workday, Stripe, Google Drive und viele mehr.

Pros and Cons

Pros:

• Echtzeit-Transparenz der Liquidität über alle Konten hinweg
• Szenario-Modellierung für Cashflow-Prognosen
• Multi-User-Zugang mit individuell einstellbaren Berechtigungen

Cons:

• Begrenzte Funktionen für fortgeschrittenes Liquiditätsmanagement
• Nicht geeignet für komplexe Enterprise-Treasury-Anforderungen

LEARN MORE ABOUT AGICAP:

• Check out Agicap on their website
• Read my in-depth review of Agicap

2

Trovata

Am besten geeignet für direkte API-Bankintegrationen

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preis auf Anfrage

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Rating: 4.4/5

Trovata ist speziell für Finanzteams konzipiert, die Echtzeit-API-Verbindungen zu ihren Banken wünschen und nicht auf veraltete dateibasierte Integrationen angewiesen sein wollen. Es eignet sich besonders für Organisationen, die eine minutengenaue Liquiditätsübersicht und automatisierte Berichterstattung über mehrere Konten hinweg benötigen. Die Plattform hilft Ihnen, Bankdaten zu vereinen, Liquiditätspositionen zu vereinfachen und Workflows für ein reaktionsschnelleres Treasury-Management zu automatisieren.

Warum ich Trovata ausgewählt habe

Direkte API-Bankintegrationen heben Trovata für Treasury-Teams hervor, die in Echtzeit Zugriff auf Kassenpositionen und Transaktionen benötigen. Anstatt sich auf überholte Dateiübertragungen zu verlassen, verbindet sich Trovata über APIs direkt mit Banken, sodass Sie immer aktuelle Daten zur Verfügung haben. Ich schätze, wie dieser Ansatz automatisierte Liquiditätsberichte und sofortige Bankabstimmungen ermöglicht, was die manuelle Arbeit und Fehler reduzieren kann. Für Unternehmen, die Geschwindigkeit und Genauigkeit im Treasury-Bereich priorisieren, passt das API-basierte Modell von Trovata hervorragend.

Trovata Hauptfunktionen

Zusätzlich zu den direkten API-Bankintegrationen habe ich noch weitere Funktionen gefunden, die das Treasury-Management unterstützen:

• Automatisierte Liquiditätsprognosen: Aufbau und Aktualisierung von Liquiditätsprognosen mit Echtzeit-Bankdaten und anpassbaren Modellen.
• Multi-Bank-Reporting: Konsolidierung von Kontoständen und Transaktionen aus mehreren Banken in einheitlichen Berichten.
• Individuelle Verschlagwortung und Suche: Organisation und Filterung von Transaktionen mit individuellen Tags und erweiterten Suchfunktionen.
• Audit Trail und Aktivitätsprotokolle: Nachverfolgung von Benutzeraktionen und Änderungen innerhalb der Plattform für Compliance und Transparenz.

Trovata Integrationen

Zu den Integrationen zählen Oracle NetSuite, SAP S/4 Hana, Blackline und weitere.

Pros and Cons

Pros:

• API-Bankverbindungen ermöglichen Echtzeit-Kassenübersichten
• Automatisierte Prognosen nutzen Live-Transaktionsdaten
• Multi-Bank-Reporting konsolidiert Konten

Cons:

• Verwaltung der Bankverbindungen kann komplex sein
• Keine Unterstützung für neue Anlageklassen wie Kryptowährungen

LEARN MORE ABOUT TROVATA:

• Check out Trovata on their website

3

Fiserv

Am besten geeignet für große Unternehmen mit Skalierungsbedarf

• Nicht verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Rating: 3.8/5

Für Organisationen mit komplexen Treasury-Anforderungen bietet Fiserv eine Suite von Lösungen, die auf große Unternehmen und Finanzinstitute zugeschnitten sind. Die Plattform ist darauf ausgelegt, hohe Transaktionsvolumen, Multi-Entity-Strukturen und globale Anforderungen im Liquiditätsmanagement zu bewältigen. Fiserv hilft Teams, die Kontrolle zu zentralisieren, Arbeitsabläufe zu automatisieren und die Einhaltung von Vorschriften über verschiedene Bankbeziehungen hinweg sicherzustellen.

Warum ich Fiserv ausgewählt habe

Für Treasury-Teams, die Abläufe in großem Umfang steuern, sticht Fiserv durch die Fähigkeit hervor, große Unternehmensumgebungen zu unterstützen. Die Plattform ist darauf ausgelegt, hohe Transaktionsvolumen und komplexe Kontostrukturen zu bewältigen, was insbesondere für Organisationen mit mehreren Tochtergesellschaften oder internationalen Aktivitäten essenziell ist. Ich schätze, wie Fiserv fortschrittliche Tools für Liquiditätsbündelung und Liquiditätsmanagement bietet, die helfen, die Kontrolle über verschiedene Bankbeziehungen hinweg zu zentralisieren. Wenn Ihr Unternehmen eine Lösung benötigt, die sich an Anforderungen und regulatorische Vorgaben auf Unternehmensebene anpassen kann, ist Fiserv eine starke Wahl.

Fiserv Hauptfunktionen

Neben der Skalierbarkeit für große Unternehmen habe ich noch weitere Funktionen entdeckt, die das Treasury-Management unterstützen:

• Automatisierte Zahlungsabwicklung: Verwalten und führen Sie Zahlungen in großem Umfang mit integrierten Kontrollen und Freigabeworkflows durch.
• Betrugserkennung und Risikomonitoring: Überwachen Sie Transaktionen in Echtzeit mit fortschrittlicher Betrugsprävention und Risikoanalysen.
• Bankkontenabstimmung: Stimmen Sie Transaktionen und Kontenstände automatisch über mehrere Banken und Konten hinweg ab.
• Werkzeuge zur Einhaltung von Regulierungsvorgaben: Nutzen Sie integrierte Module, um aktuellen Regulierungs- und Berichtsanforderungen zu entsprechen.

Fiserv Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• Skalierbar für hohe Transaktionsvolumen
• Fortschrittliche Betrugserkennung und Risikokontrolle
• Automatisierte Zahlungen mit Freigabeworkflows

Cons:

• Überlappende Produktpalette kann zu Workflow-Verwirrung führen
• Stapelverarbeitung kann Echtzeit-Datenkonsistenz einschränken

LEARN MORE ABOUT FISERV:

• Check out Fiserv on their website
• Read my in-depth review of Fiserv

4

HighRadius

Am besten für KI-gestützte Liquiditätsprognosen

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preis auf Anfrage

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HighRadius bringt KI-gestützte Automatisierung für Treasury-Teams, die präzise und dynamische Liquiditätsprognosen benötigen. Besonders nützlich ist die Plattform für große Unternehmen und Finanzfachleute, die komplexe Forderungen und Verbindlichkeiten über mehrere Geschäftseinheiten hinweg verwalten. Die Plattform hilft Ihnen, Ihre Liquiditätspositionen mit größerer Genauigkeit vorherzusagen, indem sie Echtzeitdaten und historische Trends analysiert.

Warum ich HighRadius ausgewählt habe

Was HighRadius auszeichnet, ist der Fokus auf KI-basierte Liquiditätsprognosen. Dies hat für Treasury-Teams, die Präzision und Agilität verbessern wollen, oberste Priorität. Die Plattform nutzt Algorithmen des maschinellen Lernens, um historische Zahlungstrends und Transaktionsdaten in Echtzeit zu analysieren. So können Sie zukünftige Cashflows sicherer prognostizieren. Besonders gefällt mir, dass auch Szenarien modelliert werden können, um die Auswirkungen verschiedener Geschäftsereignisse auf die Liquiditätsposition zu testen. Diese Funktionen machen HighRadius zu einer starken Lösung für Organisationen, die Liquidität proaktiv steuern und Prognosefehler reduzieren müssen.

HighRadius Hauptfunktionen

Weitere Funktionen von HighRadius, die für Treasury-Teams wertvoll sein können:

• Automatisierte Zahlungszuordnung: Eingehende Zahlungen werden mithilfe von KI automatisch offenen Rechnungen zugeordnet, um manuelle Bearbeitung zu reduzieren.
• Bank Connectivity Suite: Direkte Anbindung an globale Banken für Echtzeit-Transaktionsdaten und -Abstimmung.
• Forderungsmanagement: Verfolgen, priorisieren und automatisieren Sie Nachverfolgungen von offenen Forderungen innerhalb eines zentralen Dashboards.
• Streitfallmanagement: Zahlungsstreitigkeiten können protokolliert, verfolgt und mit integrierten Workflow-Tools gelöst werden.

HighRadius Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• KI-gestützte Prognosen verbessern Liquiditätsgenauigkeit
• Automatisierte Zahlungszuordnung reduziert manuellen Aufwand
• Echtzeit-Bankanbindung aktualisiert Liquiditätspositionen

Cons:

• Batch-basierte Integrationen verzögern das Echtzeitdaten-Syncing
• Zahlungsverbuchung kann verzögert oder fehleranfällig sein

LEARN MORE ABOUT HIGHRADIUS:

• Check out HighRadius on their website

5

Serrala

Am besten zur Automatisierung von Zahlungsworkflows

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preisgestaltung auf Anfrage

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Serrala wurde für Finanzteams entwickelt, die komplexe Zahlungsworkflows über globale Operationen hinweg automatisieren und kontrollieren müssen. Besonders relevant ist es für Unternehmen mit hohen Transaktionsvolumen oder strengen Compliance- und Prüfungsanforderungen. Die Plattform hilft, Zahlungsprozesse zu zentralisieren, zu standardisieren und zu sichern, während manuelle Eingriffe und Risiken reduziert werden.

Warum ich Serrala gewählt habe

Für Treasury-Teams, die Zahlungsworkflows automatisieren und kontrollieren müssen, bietet Serrala spezialisierte Tools, die genau auf diese Anforderungen eingehen. Die Plattform stellt konfigurierbare Freigabeketten und automatisierte Zahlungsplanung bereit, wodurch Fehler reduziert und die Einhaltung interner Kontrollvorgaben erleichtert wird. Ich schätze insbesondere die auditfähigen Berichts-Features von Serrala, die es erleichtern, jeden Schritt des Zahlungsprozesses nachzuverfolgen. Diese Möglichkeiten machen Serrala zu einer starken Wahl für Unternehmen, die Sicherheit, Transparenz und Effizienz in ihren Zahlungsabläufen priorisieren.

Serrala Hauptfunktionen

Weitere nützliche Funktionen für Treasury-Profis in Serrala sind:

• Multi-Bank-Konnektivität: Anschluss an mehrere Banken zur zentralen Zahlungsabwicklung und Abstimmung.
• Tools zur Betrugserkennung: Überwachen Sie Transaktionen in Echtzeit, um verdächtige Zahlungsaktivitäten zu erkennen.
• Dashboard für Liquiditätsübersicht: Konsolidierte Liquiditätspositionen aller Konten und Einheiten auf einen Blick.
• ERP-Integration: Zahlungstransaktionen direkt mit führenden ERP-Systemen synchronisieren für eine durchgängige Prozessautomatisierung.

Serrala-Integrationen

Zu den Integrationen zählen SAP, Microsoft Teams und mehr.

Pros and Cons

Pros:

• Automatisierte Workflows reduzieren manuelle Zahlungsfehler
• Multi-Bank-Konnektivität zentralisiert das Cash-Management
• Echtzeit-Betrugserkennung minimiert Risiken

Cons:

• Das Erstellen und Aktualisieren von Regeln erfordert technisches Know-how
• Die Genauigkeit hängt von der Qualität der Zahlerdaten ab

LEARN MORE ABOUT SERRALA:

• Check out Serrala on their website

6

GTreasury

Am besten geeignet für weltweite Liquiditätsübersicht über Unternehmensgruppen hinweg

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preis auf Anfrage

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GTreasury ist für Finanzteams konzipiert, die Echtzeiteinblick und Kontrolle über weltweite Liquiditätspositionen benötigen. Es ist besonders geeignet für multinationale Organisationen, die komplexe, mehrgliedrige Strukturen und vielfältige Bankbeziehungen verwalten. Die Plattform hilft Ihnen, Liquiditäts-, Zahlungs- und Cashflow-Daten zu zentralisieren, sodass Sie fundierte Entscheidungen über alle Unternehmen hinweg treffen können. Mit erstklassigen Funktionen wie Cash Pooling und Unterstützung für die Abwicklung von Transaktionen wie Kreditkartenzahlungen vereinfacht GTreasury Treasury-Prozesse im großen Maßstab.

Warum ich GTreasury gewählt habe

Ich habe mich für GTreasury entschieden, weil es Treasury-Teams einen klaren, konsolidierten Überblick über globale Liquiditätspositionen über verschiedene Unternehmen und Währungen hinweg gibt. Das Echtzeit-Dashboard zur Liquiditätsübersicht ermöglicht es, Salden und Transaktionen sämtlicher Banken an einem Ort zu verfolgen – unverzichtbar für Unternehmen mit komplexen, internationalen Strukturen. Besonders schätze ich die Tools für das Liquiditätsmanagement, die helfen, Liquidität regional zu prognostizieren und zu optimieren. Diese Eigenschaften machen GTreasury zu einer starken Wahl für Unternehmen, die Liquidität und Cash-Management weltweit steuern müssen.

GTreasury Hauptfunktionen

Zu den weiteren hervorstechenden Funktionen von GTreasury für Treasury-Teams gehören:

• Automatischer Bankabgleich: Transaktionen verschiedener Banken werden automatisch abgeglichen, um manuellen Aufwand und Fehler zu reduzieren.
• Payment Factory: Zentralisiert und standardisiert den Zahlungsverkehr aller Tochtergesellschaften in einem einzigen Workflow.
• Risikomanagement-Modul: Überwachen und steuern Sie Zins-, Devisen- und Rohstoffrisiken direkt in der Plattform.
• Tools zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Nachverfolgung und Dokumentation der Einhaltung globaler Finanzvorschriften direkt in Ihren Treasury-Workflows.

GTreasury Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• Echtzeit-Liquiditätsübersicht über Unternehmensgruppen hinweg
• Erweiterte Liquiditätsprognose und -modellierung
• Integriertes Risikomanagement für Devisen und Zinssätze

Cons:

• Implementierung kann sich bei großen Teams hinziehen
• Benutzeroberfläche wirkt eventuell veraltet

LEARN MORE ABOUT GTREASURY:

• Check out GTreasury on their website

7

Nomentia

Am besten für Multi-Bank-Konnektivität

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Nomentia eignet sich besonders für Treasury-Teams, die Zahlungen und Cashflows über mehrere Banken und Regionen hinweg verwalten müssen. Die Lösung ist besonders vorteilhaft für multinationale Unternehmen oder Firmen mit komplexen Bankbeziehungen. Die Plattform hilft dabei, die Bankanbindung zu zentralisieren, das Liquiditätsmanagement zu automatisieren und bietet einen Echtzeit-Einblick in die globale Liquidität.

Warum ich Nomentia ausgewählt habe

Wenn Sie Verbindungen zu Dutzenden oder sogar Hunderten von Banken benötigen, bietet Nomentia ein Maß an Multi-Bank-Konnektivität, das kaum zu übertreffen ist. Die Plattform ermöglicht direkte Anbindungen zu einer Vielzahl globaler Banken, sodass Treasury-Teams Zahlungen, Kontoauszüge und Guthaben über eine einzige Oberfläche verwalten können. Besonders gut gefällt mir, dass Nomentia zudem eine automatisierte Sammlung von Kontoauszügen sowie standardisierte Zahlungsformate zur Verfügung stellt, was den manuellen Aufwand und Fehler reduziert. Diese Funktionen machen Nomentia ideal für Unternehmen, die ihre komplexen Bankbeziehungen zentralisieren und steuern möchten.

Nomentia Hauptfunktionen

Neben der Multi-Bank-Konnektivität habe ich noch weitere Funktionen gefunden, die Treasury-Prozesse unterstützen:

• Cashflow-Forecasting-Modul: Erstellung von kurzfristigen und langfristigen Cashflow-Prognosen auf Basis von Echtzeit-Bankdaten.
• Payment-Factory-Funktionalität: Zentralisierte und standardisierte Zahlungsabwicklung für mehrere Tochtergesellschaften und Geschäftseinheiten.
• Tools zur Betrugserkennung und Compliance: Überwachung von Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten und Absicherung der regulatorischen Einhaltung.
• Benutzerzugriffssteuerungen: Detaillierte Berechtigungen und Genehmigungs-Workflows für unterschiedliche Benutzerrollen in Ihrem Unternehmen.

Nomentia Integrationen

Derzeit sind keine nativen Integrationen vorhanden.

Pros and Cons

Pros:

• Direkte Anbindung an globale Banken
• Zentralisierte Zahlungen über Gesellschaften hinweg
• Automatisierte Cashflow-Planung mit Bankdaten

Cons:

• Einige Workflows basieren auf vordefinierten Vorlagen
• Zeitüberschreitungen bei Transaktionen in Prozessen mit hohem Volumen

LEARN MORE ABOUT NOMENTIA:

• Check out Nomentia on their website

8

Teciem

Am besten geeignet für die Integration mit Finanzinstituten

• Nicht verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Teciem ist für Organisationen konzipiert, die eine tiefgreifende Integration mit Finanzinstituten und den Kapitalmärkten benötigen. Die Plattform ist besonders nützlich für Treasury-Teams in Banken, Großunternehmen und Finanzdienstleistern, die komplexe Portfolios verwalten und eine Echtzeit-Konnektivität benötigen. Teciem hilft Anwendern dabei, Geschäftsabschlüsse zu automatisieren, das Risikomanagement zu optimieren und eine direkte Anbindung an globale Bankennetze herzustellen.

Warum ich Teciem gewählt habe

Was Teciem unterscheidet, ist der starke Fokus auf die Integration mit Finanzinstituten, was für Treasury-Teams entscheidend ist, die direkten Zugang zu Banken und Kapitalmärkten benötigen. Die Plattform bietet Echtzeit-Transaktionsverarbeitung und automatisierte Erfassung von Geschäftsabschlüssen, was die Verwaltung komplexer Finanzinstrumente und Risiken erleichtert. Ich schätze, wie Teciem Straight-Through-Processing unterstützt und Risikoanalysen bereitstellt – beides ist für Organisationen in schnelllebigen Finanzumgebungen unerlässlich. Wenn Ihre Treasury-Prozesse auf eine reibungslose Interaktion mit globalen Bankennetzwerken angewiesen sind, ist Teciem darauf ausgerichtet, diesen Anforderungen gerecht zu werden.

Teciem Hauptfunktionen

Neben den Integrationsmöglichkeiten mit Finanzinstituten habe ich auch mehrere weitere Funktionen gefunden, die das Treasury Management unterstützen:

• Cashflow-Prognose: Erstellen Sie detaillierte Cashflow-Prognosen mithilfe von Echtzeit- und historischen Daten.
• Unterstützung der Hedge-Bilanzierung: Überwachen und verwalten Sie Hedge-Beziehungen mit integrierten Compliance-Tools.
• Multiwährungsmanagement: Bearbeiten Sie Transaktionen und Berichterstattungen über mehrere Währungen und Rechtsräume hinweg.
• Prüfpfad und Berichterstattung: Führen Sie einen vollständigen Audit Trail und greifen Sie auf anpassbare Finanzberichte zu.

Teciem-Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• Direkte SWIFT-Integration mit globalen Banken
• Erweiterte Risikoanalysen und Compliance-Tools
• Echtzeit-Liquiditätsübersicht über alle Konten

Cons:

• Starke Abhängigkeit von SAP-Umgebungen
• Komplexität der Produktpalette führt zu fragmentierten Workflows

LEARN MORE ABOUT TECIEM:

• Check out Teciem on their website

9

Atlar

Am besten geeignet für Echtzeit-Liquiditätsmanagement

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Atlar bietet Finanzteams eine Echtzeiteinsicht und Kontrolle über ihre Liquiditätspositionen über mehrere Banken und Konten hinweg. Es ist besonders nützlich für schnell wachsende Unternehmen und Finanzfachleute, die das Cash-Management, die Abstimmung und Zahlungen automatisieren möchten, ohne auf manuelle Prozesse angewiesen zu sein. Atlar überzeugt durch seinen API-First-Ansatz, der es Nutzern ermöglicht, direkt mit ihren Banken zu verbinden und Workflows für minutengenaue Liquiditätseinblicke zu automatisieren.

Warum ich Atlar gewählt habe

Für Treasury-Teams, die minutengenaue Liquiditätseinblicke benötigen, sind die Echtzeit-Cash-Management-Funktionen von Atlar kaum zu übertreffen. Die Plattform verbindet sich direkt mit Ihren Banken und ruft aktuelle Kontostände und Transaktionen ab, sodass Sie immer die tatsächliche Liquiditätslage kennen. Besonders gefällt mir, dass Atlar auch die Abstimmungs- und Zahlungsworkflows automatisiert, wodurch manueller Aufwand und Fehlerrisiken reduziert werden. Für Unternehmen, die auf präzise, aktuelle Liquiditätsdaten zur Entscheidungsfindung angewiesen sind, ist Atlar exakt darauf ausgelegt.

Atlar Hauptfunktionen

Weitere Funktionen, die Atlar für Treasury-Teams besonders nützlich machen, sind:

• Automatisierte Bankanbindung: Verbindung zu mehreren Banken und Konten über eine einzige API.
• Individuelle Benachrichtigungen und Alarme: Echtzeitwarnungen für bestimmte Geldbewegungen oder Kontostände einrichten.
• Benutzerzugriffskontrollen: Berechtigungen und Rollen für verschiedene Teammitglieder verwalten.
• Audit-Logging: Alle Nutzeraktionen und Änderungen zur Einhaltung und Überprüfung nachverfolgen.

Atlar-Integrationen 

Zu den Integrationen zählen SAP, Workday, Business Central, Light, Campfire, Oracle NetSuite und weitere.

Pros and Cons

Pros:

• Echtzeit-Liquiditätsübersicht über Banken hinweg
• Automatisierte Abstimmung reduziert manuellen Aufwand
• API-First-Design ermöglicht Bankanbindung

Cons:

• Zusätzliche Gebühren für weitere Bankanbindungen über die Limits hinaus
• Datenqualität hängt von der Konsistenz der Bank-/ERP-Daten ab

LEARN MORE ABOUT ATLAR:

• Check out Atlar on their website

10

Coupa Treasury & Cash Management

Am besten für die Integration des Ausgabenmanagements

• Gratis-Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Coupa Treasury & Cash Management vereint Treasury-Operationen und Ausgabenmanagement auf einer Plattform. Es eignet sich besonders für Finanzverantwortliche und Treasury-Teams, die Bargeldmanagement, Zahlungen und Liquiditätsplanung mit übergreifenden Beschaffungs- und Ausgabenprozessen verbinden möchten. Das Tool besticht durch seine Fähigkeit, Treasury-Workflows mit unternehmensweiten Ausgabendaten zu vereinen, wodurch Unternehmen Risiken managen und das Umlaufvermögen optimieren können.

Warum ich Coupa Treasury & Cash Management gewählt habe

Was Coupa Treasury & Cash Management besonders macht, ist die Verbindung von Treasury-Operationen und Ausgabenmanagement in einem einzigen Ökosystem. Durch diese Integration können Treasury-Teams den aktuellen Cash-Bestand in Echtzeit neben Beschaffungs- und Zahlungsaktivitäten sehen – besonders wertvoll für Organisationen, die ihr Umlaufvermögen optimieren wollen. Ich schätze, dass Coupa Werkzeuge für Cashflow-Prognosen und Liquiditätsplanung bietet, die direkt auf unternehmensweiten Ausgabendaten basieren. Wer ein Treasury-Management-Tool sucht, das nahtlos mit den übrigen Finanzprozessen verknüpft ist, findet mit Coupa die passende Lösung.

Wichtige Funktionen von Coupa Treasury & Cash Management

Weitere Funktionen, die Coupa Treasury & Cash Management für Treasury-Teams nützlich machen, sind:

• Bankkontenverwaltung: Alle Unternehmenskonten zentralisieren und über ein zentrales Dashboard steuern.
• Intercompany-Netting: Intercompany-Zahlungen und -Abgleiche automatisiert verwalten.
• Risikomanagement-Tools: Risiken überwachen und finanzielle Risiken mit integrierter Analytik steuern.
• Payment Factory: Zahlungsabwicklung über verschiedene Einheiten und Regionen hinweg standardisieren und automatisieren.

Coupa Treasury & Cash Management Integrationen

Native Integrationen sind derzeit nicht aufgeführt.

Pros and Cons

Pros:

• Echtzeit-Transparenz über globale Zahlungsmittelbestände
• Integrierte Risiko- und Exposures-Analytik
• Zentralisierte Verwaltung von Bankkonten

Cons:

• Individuelle Berichterstattung muss häufig manuell eingerichtet werden
• Onboarding- und Rechnungsworkflows können unübersichtlich sein

LEARN MORE ABOUT COUPA TREASURY & CASH MANAGEMENT:

• Check out Coupa Treasury & Cash Management on their website

11

DebtBook

Am besten für Schulden- und Leasingverfolgung

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preis auf Anfrage

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DebtBook ist für Finanzteams konzipiert, die komplexe Schulden- und Leasingportfolios präzise und transparent verwalten müssen. Die Lösung ist besonders nützlich für Organisationen im öffentlichen Sektor, den Hochschulbereich und Unternehmen mit strengen Compliance- und Berichtsanforderungen. Die Plattform zentralisiert Schulden- und Leasingdaten, unterstützt Nutzer beim Verfolgen von Verpflichtungen, automatisiert Berichte und sorgt dafür, dass Sie jederzeit prüfungsbereit sind.

Warum ich DebtBook ausgewählt habe

Was mich an DebtBook besonders angesprochen hat, ist der spezialisierte Fokus auf das Nachverfolgen von Schulden und Leasingverträgen – ein zentrales Bedürfnis vieler Treasury-Teams. Die Plattform bietet zentrale Dashboards für die Verwaltung sämtlicher Schulden- und Leasingverpflichtungen und erleichtert das Überwachen wichtiger Termine, Zahlungspläne und Compliance-Anforderungen. Mir gefällt, dass DebtBook komplexe Berichtspflichten automatisiert, einschließlich GASB- und FASB-Complianceberichte, sodass die Nutzer ohne manuellen Aufwand prüfungsbereit bleiben. Wenn Ihre Organisation Schuldenklauseln sowie Leasingvereinbarungen eng im Blick behalten muss, ist DebtBook genau für diese Herausforderung entwickelt.

DebtBook Hauptfunktionen

Neben den Stärken in der Schulden- und Leasingverfolgung fand ich auch diese Funktionen wertvoll:

• Dokumentenmanagement: Speichern, organisieren und zugreifen auf alle zugehörigen Dokumente in einem sicheren, zentralen Archiv.
• Automatisierte Benachrichtigungen: Erinnerungen für bevorstehende Zahlungen, Verlängerungen und Compliance-Fristen einrichten.
• Rollenbasierte Zugriffskontrolle: Zuweisen von Berechtigungen und Verwaltung des Benutzerzugriffs basierend auf den Rollen in Ihrer Organisation.
• Individuelle Berichtswerkzeuge: Erstellung und Export maßgeschneiderter Berichte zur Erfüllung interner oder externer Anforderungen.

DebtBook Integrationen

Es sind derzeit keine nativen Integrationen gelistet.

Pros and Cons

Pros:

• Zentralisiert Schulden- und Leasingdaten
• Automatisiert GASB- und FASB-Compliance
• Individuelle Berichte für Stakeholder

Cons:

• Berichte ohne individuelle Felder
• Funktionsumfang an öffentliche Standards gebunden

LEARN MORE ABOUT DEBTBOOK:

• Check out DebtBook on their website

12

Treasury Systems

Ideal für Compliance im nordischen Markt

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preis auf Anfrage

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Treasury Systems ist für Finanzteams und Treasury-Experten konzipiert, die strenge regulatorische Vorgaben und Berichtsanforderungen in der nordischen Region erfüllen müssen. Die Plattform ist darauf spezialisiert, lokale Compliance, Währungsmanagement und Bankanbindungen, die speziell für den nordischen Markt relevant sind, zu unterstützen. Sie hilft Unternehmen dabei, Risiken zu managen, Treasury-Workflows zu automatisieren und sich stets an regionale Standards anzupassen.

Warum ich mich für Treasury Systems entschieden habe

Was Treasury Systems hervorhebt, ist die enge Ausrichtung an den Compliance-Anforderungen der nordischen Märkte. Die Plattform bietet integrierte Unterstützung für lokale regulatorische Rahmenbedingungen, einschließlich regionsspezifischer Berichtserstattung und Steuervorschriften. Besonders schätze ich, wie das System das Management mehrerer Währungen abwickelt und Compliance-Aufgaben automatisiert, die einzigartig für die nordische Bankenlandschaft sind. Für Treasury-Teams in dieser Region stellt Treasury Systems gezielte Werkzeuge zur Verfügung, die dazu beitragen, Compliance-Risiken zu minimieren und Prozesse prüfungssicher zu gestalten.

Treasury Systems Hauptfunktionen

Weitere Funktionen, die Treasury Systems wertvoll für Treasury-Teams machen, sind unter anderem:

• Automatisierte Zahlungs-Workflows: Zahlungsprozesse mit integrierten Freigabekontrollen einrichten und verwalten.
• Cash-Position-Reporting: Echtzeitberichte zu Kassenbeständen über mehrere Konten hinweg erzeugen.
• Schulden- und Investmentmanagement: Kredite, Kreditrahmen und Investitionsportfolios innerhalb der Plattform verfolgen.
• Audit-Trail-Funktionalität: Detaillierte Protokollierung aller Benutzeraktionen und Systemänderungen für Compliance-Zwecke.

Treasury Systems Integrationen

Unterstützte Integrationen umfassen FXall, 360T, Bloomberg FXGO, Finastra Fusion, CLSSettlement und weitere.

Pros and Cons

Pros:

• Unterstützt regulatorische Anforderungen in den nordischen Ländern
• Beherrscht Währungs- und regionale Formate
• Detaillierte Audit-Trails für Treasury-Aktivitäten

Cons:

• API- und Entwicklerinformationen sind eingeschränkt
• Begrenzter Support außerhalb der nordischen Märkte

LEARN MORE ABOUT TREASURY SYSTEMS:

• Check out Treasury Systems on their website

Kriterien für die Auswahl von Treasury-Management-Software

Bei der Auswahl der besten Treasury-Management-Software für diese Liste habe ich auf typische Anforderungen und Herausforderungen von Käufern geachtet, wie die Verwaltung mehrwährungsfähiger Liquiditätsbestände oder die Einhaltung von regulatorischen Vorgaben. Zusätzlich habe ich das folgende Bewertungsschema verwendet, um die Auswahl strukturiert und fair zu gestalten:

Kernfunktionalität (25 % der Gesamtbewertung)
Um für diese Liste berücksichtigt zu werden, musste jede Lösung diese häufigen Anwendungsfälle abdecken:

• Verwaltung von Liquiditätsbeständen und Zahlungsfähigkeit
• Automatisierte Zahlungsabwicklung
• Verfolgung von Schulden- und Investmentportfolios
• Erstellung von Audit-Trails und Compliance-Berichten
• Abstimmung von Bankkonten und Transaktionen

Besondere Zusatzfunktionen (25 % der Gesamtbewertung)
Um die Auswahl weiter zu differenzieren, habe ich auch nach besonderen Funktionen gesucht, wie zum Beispiel:

• Echtzeit-Bankanbindung
• Fortschrittliche Risikoanalysen und Szenarienmodellierung
• Detailliertes regulatorisches Reporting für bestimmte Regionen
• Automatisiertes FX-Hedging und Expositionsmanagement
• Anpassbare Dashboards und Reporting-Tools

Benutzerfreundlichkeit (10 % der Gesamtbewertung)
Um einen Eindruck von der Bedienbarkeit jeder Lösung zu gewinnen, habe ich folgende Aspekte betrachtet:

• Intuitive Navigation und Menüstruktur
• Sauberes und modernes Interface-Design
• Logische Workflows für Treasury-Aufgaben
• Wenige Klicks zur Erledigung zentraler Aufgaben
• Responsives Design für verschiedene Endgeräte

Onboarding (10 % der Gesamtbewertung)
Für die Bewertung der Einführung und Einarbeitung habe ich auf folgende Punkte geachtet:

• Verfügbarkeit von Schritt-für-Schritt-Produkttouren
• Zugang zu Trainingsvideos und Dokumentationen
• Vorgefertigte Templates für typische Treasury-Workflows
• Live-Chat oder Chatbot-Support während der Einrichtung
• Geplante Onboarding-Webinare oder Sitzungen

Kundensupport (10 % der Gesamtbewertung)
Um die Kundenserviceleistungen jedes Softwareanbieters zu beurteilen, habe ich Folgendes berücksichtigt:

• 24/7 Support-Verfügbarkeit
• Zugriff auf einen dedizierten Account Manager
• Schnelle Reaktionszeiten auf Support-Tickets
• Umfassendes Online-Hilfezentrum
• Community-Foren oder Nutzergruppen

Preis-Leistungs-Verhältnis (10 % der Gesamtbewertung)
Um das Preis-Leistungs-Verhältnis jeder Plattform zu bewerten, habe ich Folgendes berücksichtigt:

• Transparente und vorhersehbare Preisstruktur
• Flexible Vertragsbedingungen und Zahlungsoptionen
• Funktionen, die in jeder Preisstufe enthalten sind
• Keine versteckten Gebühren für Integrationen oder Zusatzmodule
• Verfügbarkeit von kostenloser Testphase oder Demo

Kundenbewertungen (10 % der Gesamtbewertung)
Um ein Gefühl für die allgemeine Kundenzufriedenheit zu bekommen, habe ich beim Lesen von Kundenbewertungen Folgendes beachtet:

• Positives Feedback zu Zuverlässigkeit und Verfügbarkeit
• Berichte über hilfreichen und kompetenten Support
• Nutzerkommentare zur Funktionsvielfalt
• Erfahrungen mit Onboarding und Schulungen
• Wahrgenommener Wert im Vergleich zu ähnlichen Werkzeugen

Wie wählt man Treasury-Management-Software aus?

Es ist leicht, sich in langen Funktionslisten und komplexen Preisstrukturen zu verlieren. Damit Sie bei Ihrem individuellen Auswahlprozess fokussiert bleiben, finden Sie hier eine Checkliste mit wichtigen Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten:

Was ist Treasury-Management-Software?

Treasury-Management-Software ist ein Treasury-Management-System und eine Treasury-Plattform, die Unternehmen dabei unterstützt, Liquidität, Bankbeziehungen und finanzielle Risiken zu steuern. Sie zentralisiert wichtige Treasury-Funktionen wie Liquiditätsplanung, Zahlungsabwicklung, Bankkontoabstimmung und Compliance-Berichte in einer einzigen Plattform. Finanzteams, einschließlich CFO und internen Treasury-Mitarbeitern, nutzen diese Werkzeuge, um die Transparenz der Bilanz zu verbessern, Routinetätigkeiten in der Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung zu automatisieren und Finanztransaktionen effizienter zu verwalten. Mit Funktionen wie Szenarien-Planung und Risikominderung sorgen diese Systeme dafür, dass regulatorische Anforderungen über mehrere Konten, Währungen und Gesellschaften hinweg erfüllt werden.

Funktionen einer Treasury-Management-Software

Achten Sie bei der Auswahl einer Treasury-Management-Software auf die folgenden Schlüsselfunktionen:

• Bargeldpositionsverfolgung: Überwacht Echtzeit-Salden über alle Bankkonten hinweg, um jederzeit einen klaren Überblick über die verfügbare Liquidität zu erhalten.
• Zahlungsabwicklungsautomatisierung: Plant, initiiert und genehmigt Zahlungen mit integrierten Kontrollen, um manuelle Eingriffe und Fehler zu reduzieren.
• Bankkontoabstimmung: Gleicht Transaktionen zwischen Ihren Kontoauszügen und internen Aufzeichnungen ab und hilft Ihnen, Abweichungen schnell zu erkennen.
• Schulden- und Investitionsmanagement: Verfolgt Kredite, Kreditlinien und Anlageportfolios, einschließlich Zinsberechnungen und Fälligkeitsplänen.
• Unterstützung mehrerer Währungen: Verwalten von Transaktionen, Salden und Berichten in verschiedenen Währungen, inklusive Umrechnung und Schwankungen der Wechselkurse.
• Regulatorisches Compliance-Reporting: Erstellt Berichte, die für Audits und gesetzliche Meldungen erforderlich sind, und unterstützt lokale sowie internationale Standards.
• Audit-Trail und Benutzerberechtigungen: Protokolliert alle Benutzeraktionen und Änderungen und ermöglicht es Ihnen, detaillierte Zugriffsrechte für Sicherheit und Compliance festzulegen.
• Cashflow-Prognosen: Prognostiziert zukünftige Zahlungsströme basierend auf historischen Daten, offenen Rechnungen und geplanten Zahlungen, um die Liquiditätsplanung zu unterstützen.
• Bankanbindung: Integriert sich direkt mit Ihren Bankpartnern für sicheren Datenaustausch, Abruf von Kontoauszügen und Zahlungsauslösung.
• Anpassbare Dashboards und Berichte: Ermöglicht individuelle Visualisierungen und Berichte, zugeschnitten auf die Anforderungen Ihres Teams, um Schlüsselkennzahlen und Trends einfacher zu überwachen.

Übliche KI-Funktionen von Treasury-Management-Software

Über die oben genannten Standardfunktionen hinaus integrieren viele dieser Lösungen KI mit Funktionen wie:

• Anomalieerkennung: Nutzt KI, um ungewöhnliche Transaktionen oder Muster im Zahlungsfluss automatisch zu melden, damit Teams potenziellen Betrug oder Fehler frühzeitig erkennen können.
• Prädiktive Cashflow-Prognosen: Setzt maschinelles Lernen ein, um historische Daten und externe Variablen zu analysieren und genauere sowie dynamischere Zahlungsflussprognosen zu erstellen.
• Automatisierte Abstimmungsvorschläge: Wendet KI an, um Transaktionen abzugleichen und wahrscheinliche Abstimmungen vorzuschlagen, wodurch der manuelle Kontrollaufwand reduziert und die Genauigkeit erhöht wird.
• Intelligente Zahlungssteuerung: Optimiert Zahlungswege, indem Kosten, Zeitpunkte und Risikofaktoren analysiert werden und empfiehlt die effizienteste Route für jede Transaktion.
• Abfragen in natürlicher Sprache: Nutzer können Fragen zu Treasury-Daten in Alltagssprache stellen; die KI interpretiert und liefert relevante Einblicke oder Berichte zurück.

Vorteile von Treasury-Management-Software

Die Implementierung einer Treasury-Management-Software bietet Ihrem Team und Ihrem Unternehmen viele Vorteile. Auf diese können Sie sich freuen:

• Verbesserte Liquiditätsübersicht: Echtzeit-Verfolgung und Prognosen der Bargeldpositionen helfen Ihnen, fundierte Entscheidungen zur Liquidität über alle Konten und Einheiten hinweg zu treffen.
• Verringerung manueller Arbeitsbelastung: Automatisierte Zahlungsabwicklung, Abstimmung und Berichterstattung minimieren wiederkehrende Aufgaben und entlasten Ihr Team.
• Mehr Compliance und Audit-Bereitschaft: Integriertes regulatorisches Reporting, Audit-Trails und Benutzerrechte unterstützen Ihre Compliance-Anforderungen und vereinfachen Prüfungen.
• Besseres Risikomanagement: Mehrwährungsfähigkeit, Schuldenerfassung und KI-gestützte Anomalie-Erkennung helfen, finanzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und zu bearbeiten.
• Schnellere Entscheidungsfindung: Anpassbare Dashboards und KI-basierte Analysen liefern zeitnahe, verwertbare Informationen für Treasury- und Finanzverantwortliche.
• Stärkere Sicherheitskontrollen: Detaillierte Benutzerberechtigungen, sichere Bankanbindung und umfangreiche Aktivitätsprotokolle schützen sensible Finanzdaten.
• Skalierbare Abläufe: Flexible Integrationen und skalierbare Architektur ermöglichen das Wachstum Ihrer Treasury-Prozesse entsprechend den Anforderungen Ihres Unternehmens.

Kosten und Preise von Treasury-Management-Software

Die Auswahl einer Treasury-Management-Software erfordert ein Verständnis der verschiedenen verfügbaren Preismodelle und Tarife. Die Kosten variieren je nach Funktionsumfang, Teamgröße, Add-ons und mehr. Die folgende Tabelle fasst gängige Pläne mit Durchschnittspreisen und typischen Features von Treasury-Management-Softwarelösungen zusammen:

Tarifvergleichstabelle für Treasury-Management-Software