Tu hoja de ruta para la transformación digital financiera: Guía 2026
En los últimos años, la función financiera ha evolucionado y se ha transformado a través de varias transformaciones digitales.
Hace un par de semanas, escuché a alguien en una conferencia describir la transformación digital de las finanzas como el equivalente a “el sexo en la secundaria”: todo el mundo habla de ello, pocos lo están haciendo realmente y casi nadie lo hace correctamente.
En mi viaje de transformación en FP&A y finanzas, he estado capacitando a profesionales de finanzas en análisis de datos, inteligencia artificial (IA) y habilidades de aprendizaje automático durante los últimos seis años. En los últimos tres, me he sumergido de lleno en la analítica y automatización financiera.
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Durante ese tiempo, he visto el impacto poderoso que puede tener la transformación digital en la función financiera. Como respuesta, he creado esta hoja de ruta para que los CFOs puedan aprovechar la revolución tecnológica, incluyendo consideraciones clave y pasos a seguir.
Comencemos.
La evolución de la transformación digital en finanzas
La transformación digital dentro de las funciones financieras no es un concepto nuevo. De hecho, desde mi perspectiva, las finanzas han ido evolucionando en oleadas.
Apuesto a que no pasas un solo día en tu trabajo sin mirar una hoja de cálculo… pero antes de 1985? Tal vez solo los más técnicos las usaban.
Antes de que nos demos cuenta, vamos a estar diciendo lo mismo sobre la IA.
¿El hilo conductor entre ambos? El uso de la tecnología para aumentar la productividad y mejorar los resultados de nuestras funciones.
Este año en particular, grandes nombres como OpenAI y ChatGPT han acelerado el interés de los CFOs y profesionales financieros por la IA. Quieres ver cómo aprovechar la potencia de esta tecnología para mejorar procesos, eliminar tareas manuales e incrementar la productividad.
Por eso me alegra que estés aquí.
Estas tecnologías digitales están revolucionando la función financiera y, en particular, los roles de los CFOs y profesionales de FP&A.
Automatización Robótica de Procesos (RPA)
Es bien sabido que en el mundo de las finanzas y la contabilidad, existen tareas repetitivas que deberían automatizarse, pero que actualmente requieren que los profesionales de finanzas las realicen todos los días, semanas, meses o años.
Esto abarca desde la entrada de datos hasta los cierres de fin de mes, pasando por la elaboración de informes sobre el periodo anterior y la presupuestación para el siguiente.
El potencial de tecnologías como Automatización Robótica de Procesos (RPA), Microsoft Power Apps o incluso Alteryx es inmenso en este ámbito.
Por ejemplo, Alteryx es una herramienta fácil de aprender que tiene una interfaz de “arrastrar y soltar”: los profesionales de finanzas pueden extraer datos directamente desde software ERP, lagos de datos o archivos de Excel. Luego, pueden utilizar flujos de automatización precargados para transformar los datos. Esto puede incluir acciones como eliminar automáticamente columnas innecesarias, estandarizar nombres de archivos de acuerdo con tus convenciones, eliminar valores atípicos o datos faltantes, y más.
Finalmente, esta herramienta también te permite hacer análisis de datos sobre tus datos depurados, y luego cargarlos en otra herramienta como Power BI o Tableau para su visualización.
Este proceso se conoce comúnmente como ETL: Extraer, Transformar, Cargar.
Si tu empresa utiliza productos de Microsoft, Power Apps puede de manera similar empoderarte para automatizar procesos que antes eran manuales.
Mejorando la analítica financiera
Además de la automatización, existen otras técnicas de análisis de datos que son necesarias y útiles para lograr una transformación digital financiera exitosa.
Existen 4 niveles de análisis de datos: descriptivo, diagnóstico, predictivo y prescriptivo.
Analítica descriptiva
En el primer nivel, tienes la analítica descriptiva: esta permite a los profesionales y equipos de finanzas observar los procesos de negocio y reportar qué está ocurriendo.
Aunque este es el nivel más básico de análisis, por lo general las empresas pasan la mayor parte de su tiempo aquí.
Piénsalo en presentaciones donde la gente simplemente describe lo que ocurrió: quizá el valor neto de ventas (NSV) por categoría ha bajado, o el coste de los bienes vendidos (COGS) subió. Aunque es bueno saber estas cosas, hay que profundizar aún más.
Analítica diagnóstica
El segundo nivel es la analítica diagnóstica, que es donde llegamos al porqué. En lugar de simplemente explicar qué pasó, diagnosticamos el cambio y comprendemos por qué sucedió.
Siguiendo nuestro primer ejemplo, aquí es donde los equipos financieros mencionarán que el NSV bajó en la Categoría A debido a los precios o que el COGS aumentó por la inflación en la materia prima “X”.
Este nivel es mejor que el primero porque los equipos financieros dedican tiempo a comprender la causa raíz de los resultados. Sin embargo, aún hay dos niveles más.
Analítica Predictiva
Profundizando hasta el tercer nivel, tienes la analítica predictiva.
En este nivel, la idea es predecir qué ocurrirá en el futuro. Muchas organizaciones lo hacen mediante la previsión financiera, ya sea manualmente o con software de previsión. Sin embargo, comprender si una empresa está realmente logrando una transformación digital financiera exitosa o no depende en última instancia del nivel de detalle incluido en estas previsiones.
Existen muchos factores posibles en una previsión y, si no miras los datos correctos, no entenderás qué factores están provocando el cambio.
Imagina que vendes agua embotellada. Acabas de cambiar a un envase diferente y las ventas se dispararon. Genial, ¿verdad?
Tal vez. ¿Y si te digo que al mismo tiempo que cambiaste el envase, hubo una gran ola de calor? Aunque obviamente esto sería la causa del aumento de las ventas, si no incluyeras este dato, llegarías a una conclusión errónea.
Analítica Prescriptiva
El cuarto nivel, la analítica prescriptiva, es lo que te preparará para la transformación financiera.
Este nivel se trata de usar los datos para respaldar las decisiones sobre cómo lograr un cambio, utilizando los datos históricos como guía.
La analítica prescriptiva sería que el equipo financiero sugiriese que entres en un nuevo mercado basándose en los datos disponibles y que después el NSV aumente un 10% como resultado de esa decisión. Al adentrarte en la analítica prescriptiva, puedes transformar tu función de "contador de frijoles" a Oráculo de Delfos.
Entonces, ¿cómo puedes asegurarte de que te estás enfocando en la analítica prescriptiva? Poniendo en orden tus herramientas.
Mejores Herramientas para la Transformación Digital
Los equipos financieros pueden centrarse en aprovechar Python, R, Power BI y Tableau para obtener perspectivas más profundas de sus datos y desbloquear eficiencias en los 4 niveles de análisis mencionados.
Python y R
Lo sé, lo sé, Python y R no son herramientas de software pero sí son herramientas, de todas formas.
Hasta hace pocos años, estos lenguajes estaban reservados para científicos de datos, estadísticos y TI. Sin embargo, la democratización del conocimiento y el acceso a ellos ha crecido. Al fin y al cabo, ¡Python ya está disponible como función en Excel!
Estos potentes lenguajes de análisis de datos pueden cambiar tu forma de ver los datos, permitiéndote construir modelos predictivos (informados), realizar análisis de series temporales y realizar simulaciones financieras. Además, contienen una enorme variedad de librerías y paquetes diseñados específicamente para la analítica financiera.
Al combinar la IA y el aprendizaje automático con estas herramientas, puedes realizar previsiones más precisas y tomar decisiones basadas en datos.
Tableau y Power BI
Tableau y Power BI son herramientas de inteligencia empresarial. Tienen un potencial inmenso, pero la mayoría de los equipos financieros creen que solo sirven para hacer que los datos luzcan bonitos.
Estas herramientas pueden desempeñar un rol importante en la democratización de los datos, permitiendo que un público más amplio en tu organización comprenda el motivo detrás de las decisiones que se están tomando.
Las herramientas tienen funciones como el análisis de autoservicio, de modo que incluso los profesionales financieros con habilidades técnicas limitadas pueden explorar datos y generar sus propios informes, reduciendo así la carga de los departamentos de TI.
Además, Tableau y Power BI permiten actualizaciones de datos en tiempo real, asegurando que los responsables de la toma de decisiones siempre tengan acceso a la información financiera más actualizada. Esta visibilidad en tiempo real es crucial para una toma de decisiones ágil, especialmente en industrias de ritmo acelerado.
El Futuro de la Transformación Digital en los Servicios Financieros
A medida que avanzamos, es esencial que los CFOs y profesionales de finanzas adopten estas tecnologías digitales. Independientemente de si trabajas o no en el “fintech”, necesitas seguir explorando maneras innovadoras de aprovechar la tecnología financiera.
Si bien la transformación digital puede parecer una moda pasajera, creo firmemente que ha llegado para quedarse. Es un cambio fundamental que seguirá moldeando las finanzas tal como las conocemos, a nivel global.
Es una cuestión de en qué lado quieres estar tú y tu organización: del lado que aprovecha el poder de las nuevas tecnologías digitales y moldea el futuro de las finanzas, o del lado que prefiere quedarse como está.
Hace poco, estuve conversando en una conferencia con otros líderes financieros y salió el paralelo entre los avances tecnológicos actuales y la introducción de Excel.
Cuando Excel era nuevo, hubo algunos profesionales de finanzas que decidieron no adoptarlo, prefiriendo quedarse con sus métodos de siempre: calculadora, bolígrafo y papel.
No se atrevieron a abrazar el cambio.
Y en unos pocos años, fueron completamente reemplazados por personas que sí lo hicieron.
Los equipos financieros que adoptaron esta nueva tecnología cambiaron la manera en que miramos los datos, lo que podemos lograr y la función financiera en su conjunto.
Ahora, creo que estamos ante otro “evento decisivo” que puede cambiar nuestra función.
Entonces, ¿cómo pueden los profesionales y las organizaciones de finanzas adaptarse a este cambio monumental?
Programas de Desarrollo Continuo
Para garantizar que los equipos financieros estén bien preparados para el futuro digital, las empresas deben establecer programas de formación y desarrollo continuos. Estos programas deben estar diseñados para ayudar a los profesionales financieros a empoderarse con los conocimientos y habilidades necesarias para desenvolverse eficazmente en el entorno digital.
La formación práctica, los talleres y el acceso a recursos de vanguardia son componentes esenciales de estas iniciativas.
Experiencias de Aprendizaje Práctico
Los profesionales de finanzas necesitan tener la oportunidad de interactuar con herramientas y plataformas digitales y recibir orientación sobre cómo utilizarlas.
Muchos equipos financieros piensan que no tienen tiempo para aprender un nuevo software o una nueva forma de hacer las cosas.
Creen que terminar ese informe o asegurarse de que el cierre de mes transcurra sin problemas es más importante que hacer un curso de Power BI, por ejemplo.
Depende de nosotros, los líderes financieros, convencerles de que tienen que dedicar tiempo al aprendizaje. Si hoy aprendes a automatizar un proceso o a implementar una nueva herramienta que podría ahorrarte miles de dólares y horas en el futuro, sería una locura no hacerlo.
Todo se reduce al “efecto bola de nieve” del aprendizaje.
Fomentar una cultura de aprendizaje continuo y proporcionar acceso a recursos como cursos online y seminarios web puede ser muy eficaz para impulsar este empoderamiento. Y, lo más importante, ¡estos aprendizajes tienen que ser prácticos! Los tiempos en que se pedía a alguien completar un curso online de 20 horas o leer un libro entero sobre la aplicación de Python han quedado atrás.
Como cualquier estudiante ocupado, los equipos financieros necesitan poder visualizar el resultado de la tecnología que están aprendiendo para justificar el tiempo invertido. Esto se puede lograr incorporando proyectos prácticos dentro de tu empresa, o dentro de los cursos, para que tus empleados empiecen a aplicar desde el primer día lo que han aprendido.
Esta aplicación práctica no solo solidifica su comprensión, sino que también aporta un valor tangible a la trayectoria de transformación digital de tu organización.
Grupos Focales y Pruebas de Concepto (PoC)
Por último, los líderes financieros también deben entender el poder de las PoC. Al implementar herramientas y soluciones de transformación digital en toda la organización, es mejor comenzar con grupos focales y proyectos de prueba de concepto. Trata cada iniciativa como un nuevo negocio; no comiences a invertir todo tu tiempo y dinero hasta que haya alguna señal de que va a funcionar.
No solo permite perfeccionar antes de desplegar, sino que también es una buena práctica de gestión del cambio. Si una PoC funciona en una unidad de negocio (BU), implementarla en otra se vuelve más sencillo, ya que quienes tengan dudas pueden hablar con los integrantes de la primera para recibir orientación y conocer las experiencias positivas. Aunque esto no garantiza que todos amarán el cambio, sin duda ayuda.
7 errores que cometen los equipos financieros
Como en toda iniciativa de cambio significativa, existen algunos errores comunes en la implementación.
Asegúrate de protegerte contra estos puntos para no cometer los mismos errores.
1. Falta de una estrategia, hoja de ruta y objetivos claros
El primer error común es embarcarse en una transformación digital sin una estrategia, hoja de ruta u objetivos bien definidos. Las organizaciones pueden lanzarse a adoptar nuevas tecnologías sin comprender completamente cómo se alinean con sus objetivos empresariales.
Para evitar este error, comienza desarrollando una estrategia digital integral que detalle los objetivos y resultados específicos que pretendes alcanzar con la transformación digital. Aunque pueda parecer obvio, te sorprendería cuánta gente avanza sin buscar claridad primero.
2. Resistencia al cambio
La gente es obstinada; eso es inevitable. Sin embargo, tu tarea es comprender que los miembros de tu equipo pueden estar resistiéndose a nuevas tecnologías y procesos por miedo a perder su trabajo o por desconocimiento.
Para superar esto, necesitas una comunicación clara. Asegúrate de que las partes involucradas entienden los beneficios de la transformación digital, brinda capacitación y apoyo para las herramientas que introduces y crea una cultura que acepte el cambio como algo constante.
La resistencia al cambio puede ser común, pero también es una gran forma de crear una empresa estancada.
3. Descuidar la ciberseguridad
Muchas empresas se apresuran a adoptar herramientas y plataformas digitales, descuidando la ciberseguridad en el proceso. Esto puede llevar a brechas de datos y pérdidas financieras.
Como líder financiero de la empresa, debes priorizar la ciberseguridad desde el inicio invirtiendo en medidas de seguridad robustas, educando a los empleados sobre las mejores prácticas de ciberseguridad y realizando auditorías de seguridad periódicas.
4. Pasar por Alto la Gobernanza de Datos
En mi opinión, este es uno de los errores más críticos que comete la gente.
No es el tema más atractivo, pero es uno que nosotros, como líderes financieros, debemos entender e implementar.
Los datos están en el centro de las finanzas, y el mal manejo de los datos puede ser un error crítico dentro de las transformaciones digitales.
Imagina implementar una herramienta de inteligencia empresarial de $4 millones y, al abrir un informe, ¡los datos no son correctos! No solo perderías la confianza de quien la use, también estarías perdiendo tiempo y dinero para la empresa.
Debes comenzar implementando un marco sólido de gobernanza de datos: define la propiedad de los datos, los estándares de calidad y los procesos de gestión del ciclo de vida de los datos.
5. Mala Gestión de Proveedores
En general, la gestión de proveedores es muy importante. Hay muchos proveedores ofreciendo herramientas que hacen lo mismo, ansiosos por tu dinero, así que debes entender qué hay en el mercado antes de comprometerte con uno en específico.
Realiza una investigación exhaustiva desde el principio y te ahorrarás cualquier remordimiento de comprador que pueda surgir.
Por ejemplo, muchos líderes financieros piensan que Power Bi y Tableau hacen cosas diferentes y, a menudo, terminan trabajando con ambos. En realidad, estas dos herramientas son como Pepsi y Coca-Cola: El sabor es un poco diferente, pero si buscas una bebida, solo comprarías una de ellas.
6. No Priorizar la Experiencia de Usuario (UX)
La experiencia de usuario suele subestimarse en los esfuerzos de transformación digital. Los equipos pueden contratar a cientos de desarrolladores de software, sin ningún diseñador UX.
Para entender el poder de una buena experiencia de usuario, piensa en ChatGPT. Sí, la tecnología es impresionante, pero la verdadera razón por la que todo el mundo habla de ella —y no de todos los demás chatbots y modelos de IA— es gracias a la interfaz fácil de usar de GPT.
Si descuidas la experiencia de usuario en tu transformación digital, lo más probable es que veas bajas tasas de adopción y disminución de la productividad.
7. No Medir el Retorno de Inversión (ROI)
Sin métricas adecuadas e Indicadores Clave de Desempeño (KPIs), es difícil medir el retorno de inversión (ROI) de las iniciativas de transformación digital.
Desde el principio, debes establecer KPIs claros y evaluar y reportar regularmente el ROI de cada proyecto digital. Desde aquí, puedes ver claramente qué está funcionando y ajustar tu estrategia en función de datos objetivos.
La Revolución Ya Ha Comenzado
La transformación digital es un proceso que lleva años en marcha, alterando gradualmente la forma en que las empresas operan en todas las industrias; sin embargo, ahora estamos viendo tecnología que podría cambiar la función financiera más en 5 años de lo que ha cambiado en los últimos 50.
Pero quiero terminar con una nota final e importante:
Para completar una transformación digital exitosa en tus empresas, debes tener en cuenta tres cosas principales: Personas, Procesos y Tecnología.
Muchas empresas piensan que la tecnología es lo único importante, especialmente ahora que las tecnologías digitales están revolucionando la función financiera y, en particular, los roles de los CFO y profesionales de FP&A.
Pero sin cuidar los elementos de personas y procesos, las transformaciones digitales están destinadas al fracaso.
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