Ihr Fahrplan zur digitalen Transformation im Finanzwesen: Leitfaden 2026
In den letzten Jahren hat sich die Finanzfunktion stark weiterentwickelt und wurde durch eine Reihe digitaler Transformationen neu gestaltet.
In meinem FP&A- und Finanztransformationsprozess habe ich in den letzten sechs Jahren Finanzfachleute mit Kompetenzen in Datenanalyse, künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen ausgestattet. In den letzten drei Jahren war ich tief in Finanzanalytik und Automatisierung involviert.
In dieser Zeit habe ich den enormen Einfluss gesehen, den die digitale Transformation auf die Finanzfunktion haben kann. Daher habe ich diese Roadmap für CFOs erstellt, damit sie sich die technologische Revolution zunutze machen können – inklusive zentraler Überlegungen und Schritte.
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Die Entwicklung der digitalen Transformation im Finanzwesen
Die digitale Transformation im Finanzwesen ist kein neues Konzept. Aus meiner Sicht entwickelt sich das Finanzwesen in Wellen weiter.
Ich wette, Sie kommen bei der Arbeit keinen Tag ohne ein Tabellenkalkulationsprogramm aus... aber vor 1985? Vielleicht nutzten es die besonders technikaffinen Kollegen.
Bald werden wir das Gleiche über KI sagen können.
Die Gemeinsamkeit zwischen ihnen? Der Einsatz von Technologie zur Steigerung der Produktivität und Verbesserung der Arbeitsergebnisse unserer Funktionen.
Gerade in diesem Jahr haben prominente Unternehmen wie OpenAI und ChatGPT das Interesse an KI bei CFOs und Finanzfachleuten beflügelt. Sie möchten erfahren, wie Sie diese Technologie nutzen können, um Prozesse zu optimieren, manuelle Aufgaben zu eliminieren und die Produktivität zu steigern.
Deshalb freue ich mich, dass Sie hier sind.
Diese digitalen Technologien revolutionieren die Finanzfunktion und insbesondere die Aufgaben der CFOs sowie der FP&A-Fachkräfte.
Robotic Process Automation (RPA)
Im Finanz- und Rechnungswesen ist allgemein bekannt, dass es repetitive Aufgaben gibt, die automatisiert werden sollten und derzeit von Finanzfachleuten täglich, wöchentlich, monatlich oder jährlich erledigt werden müssen.
Dies reicht von der Dateneingabe bis hin zum Monatsabschluss, von der Berichterstattung über die letzte Periode bis hin zur Budgetierung für die nächste.
Das Potenzial von Technologien wie Robotic Process Automation (RPA), Microsoft Power Apps oder sogar Alteryx ist hier enorm.
Zum Beispiel ist Alteryx ein leicht zu erlernendes Tool mit einer „Drag-and-drop“-Oberfläche: Finanzfachleute können Daten direkt aus ERP-Software, Datenbanken oder Excel-Dateien extrahieren. Anschließend können sie vorgefertigte Automatisierungsabläufe nutzen, um die Daten zu transformieren. So können beispielsweise überflüssige Spalten automatisch entfernt, Dateinamen nach Ihren Konventionen standardisiert, Ausreißer oder fehlende Daten entfernt werden und vieles mehr.
Schließlich ermöglicht dieses Tool auch die Datenanalyse der bereinigten Daten und das Laden dieser in weitere Werkzeuge wie Power BI oder Tableau zur Visualisierung.
Dieser Prozess ist allgemein als ETL bekannt: Extract, Transform, Load (Extrahieren, Transformieren, Laden).
Wenn Ihr Unternehmen Microsoft-Produkte verwendet, können Sie mit Power Apps ebenso zuvor manuelle Prozesse automatisieren.
Finanzanalytik verbessern
Neben der Automatisierung gibt es weitere Techniken der Datenanalyse, die für eine erfolgreiche digitale Transformation im Finanzwesen erforderlich und hilfreich sind.
Es gibt vier Ebenen der Datenanalyse: deskriptive, diagnostische, prädiktive und präskriptive Analytik.
Deskriptive Analytik
Auf der ersten Ebene steht die deskriptive Analytik: Sie ermöglicht es Finanzfachleuten und Teams, Geschäftsprozesse zu beobachten und zu berichten, was gerade passiert.
Obwohl diese Analysen die grundlegendste Form darstellen, verbringen Unternehmen den Großteil ihrer Zeit damit.
Denken Sie an Präsentationen, in denen lediglich geschildert wird, was passiert ist: Vielleicht ist der Nettoumsatzwert (NSV) in einer Kategorie gesunken oder die Herstellungskosten (COGS) sind gestiegen. Es ist zwar gut, das zu wissen, aber Sie sollten tiefer gehen.
Diagnostische Analytik
Die zweite Ebene ist die diagnostische Analytik, bei der wir nach dem Warum suchen. Anstatt nur zu erklären, was passiert ist, untersuchen wir die Ursachen der Veränderung und verstehen, warum sie eintraten.
In unserem ersten Beispiel wäre dies der Moment, in dem Finanzteams anmerken, dass der NSV in Kategorie A aufgrund von Preisänderungen gesunken ist oder dass die COGS wegen Inflation bei einem bestimmten Rohstoff gestiegen sind.
Diese Stufe ist besser als die erste, weil Finanzteams Zeit investieren, um die Ursachen der Ergebnisse zu verstehen. Es gibt jedoch noch zwei weitere Stufen.
Prädiktive Analytik
Wenn Sie auf die dritte Ebene gehen, kommen Sie zur prädiktiven Analytik.
In dieser Stufe geht es darum, vorherzusagen, was in der Zukunft passieren wird. Viele Unternehmen nutzen dies bereits für Finanzprognosen, entweder manuell oder mit Prognose-Software. Ob allerdings eine erfolgreiche digitale Transformation im Finanzwesen tatsächlich erreicht wird, hängt letztlich davon ab, wie detailliert diese Prognosen sind.
Es gibt viele Stellschrauben in einer Prognose und wenn Sie sich nicht die richtigen Daten ansehen, werden Sie nicht verstehen, wodurch die Veränderung tatsächlich ausgelöst wird.
Stellen Sie sich vor, Sie verkaufen Flaschenwasser. Sie haben gerade die Verpackung gewechselt und die Verkaufszahlen schießen in die Höhe. Toll, oder?
Vielleicht. Was wäre, wenn ich Ihnen sagen würde, dass gleichzeitig mit dem Wechsel der Verpackung eine massive Hitzewelle über das Land zog? Offensichtlich ist dies der Grund für den Absatzanstieg – aber wenn Sie diese Daten nicht berücksichtigen, kommen Sie zum falschen Ergebnis.
Präskriptive Analytik
Die vierte Stufe, die präskriptive Analytik, ebnet den Weg für Ihre finanzielle Transformation.
Hier dreht sich alles darum, Daten einzusetzen, um Entscheidungen über das Wie einer Veränderung zu unterstützen und dabei auf Vergangenes zurückzugreifen.
Präskriptive Analytik wäre zum Beispiel, dass das Finanzteam vorschlägt, basierend auf verfügbaren Daten einen neuen Markt zu erschließen, sodass der NSV als Folge dieser Entscheidung um 10 % steigt. Mit präskriptiver Analytik können Sie Ihre Rolle vom „Zahlenverwalter“ zum Orakel von Delphi wandeln.
Wie stellen Sie sicher, dass Ihr Fokus auf präskriptiver Analytik liegt? Indem Sie Ihre Tools richtig aufstellen.
Die besten Tools für die digitale Transformation
Finanzteams können Python, R, Power BI und Tableau einsetzen, um tiefere Einblicke in ihre Daten zu gewinnen und Effizienzgewinne in allen vier genannten Analyseebenen zu erzielen.
Python und R
Ich weiß, ich weiß, Python und R sind eigentlich keine Software-Tools – aber sie sind Werkzeuge, ohne Frage.
Noch vor wenigen Jahren waren diese Programmiersprachen Datenwissenschaftlern, Statistikern und der IT vorbehalten. Doch die Demokratisierung von Wissen und die gestiegene Zugänglichkeit haben sich durchgesetzt. Schließlich ist Python mittlerweile sogar als Funktion in Excel verfügbar!
Mit diesen mächtigen Sprachen für Datenanalysen können Sie Ihre Sichtweise auf Daten grundlegend verändern: Sie ermöglichen den Aufbau (fundierter) Prognosemodelle, Zeitreihenanalysen und die Durchführung finanzieller Simulationen. Außerdem enthalten sie eine Vielzahl an Bibliotheken und Paketen, die speziell für Finanzanalysen entwickelt wurden.
In Kombination mit KI und maschinellem Lernen können Sie mit diesen Tools präzisere Prognosen erstellen und fundiertere, datengestützte Entscheidungen treffen.
Tableau und Power BI
Tableau und Power BI sind Business-Intelligence-Tools. Sie besitzen enormes Potenzial – aber die meisten Finanzteams denken, ihr einziger Zweck sei es, Daten optisch ansprechend darzustellen.
Diese Tools können eine wichtige Rolle bei der Demokratisierung von Daten spielen, da sie einem breiteren Publikum im Unternehmen ermöglichen, die Hintergründe getroffener Entscheidungen nachzuvollziehen.
Die Tools bieten Funktionen wie Self-Service-Analysen. So können auch Finanzprofis mit begrenzten Technik-Kenntnissen Daten erkunden und eigene Berichte erstellen – was die IT-Abteilungen entlastet.
Darüber hinaus unterstützen Tableau und Power BI Echtzeit-Datenaktualisierungen, sodass Entscheidungsträger stets Zugriff auf die aktuellsten Finanzdaten haben. Diese Echtzeit-Transparenz ist besonders in schnelllebigen Branchen entscheidend für eine agile Entscheidungsfindung.
Die Zukunft der digitalen Transformation im Finanzdienstleistungssektor
Mit Blick in die Zukunft ist es für CFOs und Finanzexperten unerlässlich, diese digitalen Technologien zu nutzen. Ganz gleich, ob Sie im „Fintech“-Bereich arbeiten oder nicht – Sie sollten weiterhin innovative Wege zur Nutzung von Finanztechnologien ausloten.
Auch wenn die digitale Transformation wie ein vorübergehender Trend erscheinen mag, bin ich fest davon überzeugt, dass sie bleibt. Sie ist eine grundlegende Veränderung, die das Finanzwesen, wie wir es kennen, weiterhin – und zwar weltweit – verändern wird.
Am Ende ist es eine Frage, auf welcher Seite Sie und Ihr Unternehmen stehen möchten: auf der Seite, die die Kraft neuer digitaler Technologien nutzt und damit die Zukunft des Finanzwesens gestaltet, oder auf jener, die lieber im Status quo verharrt.
Kürzlich unterhielt ich mich auf einer Konferenz mit einigen anderen Finanzführungskräften, wobei die Parallelen zwischen aktuellen Technologieentwicklungen und der Einführung von Excel zur Sprache kamen.
Als Excel neu war, gab es einige Finanzexperten, die sich weigerten, Excel zu nutzen, und lieber bei ihren altbewährten Methoden mit Taschenrechner, Stift und Papier blieben.
Sie haben den Wandel nicht angenommen.
Und nach nur wenigen Jahren wurden sie vollständig durch Menschen ersetzt, die es taten.
Die Finanzteams, die sich diese neue Technologie zu eigen machten, haben die Art und Weise, wie wir Daten betrachten, was wir erreichen können, und das gesamte Finanzwesen grundlegend verändert.
Jetzt, glaube ich, stehen wir vor einem weiteren „Wendepunkt“, der unsere Funktion neu gestalten kann.
Wie können sich also Finanzfachleute und Unternehmen an diesen gewaltigen Wandel anpassen?
Kontinuierliche Weiterentwicklungsprogramme
Um sicherzustellen, dass Finanzteams für die digitale Zukunft gerüstet sind, sollten Unternehmen permanente Schulungs- und Weiterbildungsprogramme einführen. Diese Programme müssen so gestaltet sein, dass sie Finanzfachleute mit dem Wissen und den Fähigkeiten ausstatten, die im digitalen Umfeld erforderlich sind.
Praxisnahe Schulungen, Workshops und Zugang zu modernen Ressourcen sind essenzielle Bestandteile dieser Initiativen.
Praxisorientierte Lernerfahrungen
Finanzexperten sollten die Möglichkeit haben, digitale Werkzeuge und Plattformen zu nutzen und darin geschult werden, wie sie diese einsetzen.
Viele Finanzteams glauben, dass sie keine Zeit haben, neue Software oder eine neue Arbeitsweise zu erlernen.
Sie denken, dass es wichtiger ist, diesen einen Bericht fertigzustellen oder sicherzustellen, dass der Monatsabschluss reibungslos abläuft, als beispielsweise einen Kurs über Power BI zu machen.
Es liegt an uns als Finanzführungskräfte, sie davon zu überzeugen, dass sie sich Zeit für Weiterbildung nehmen müssen. Wenn Sie heute einen Prozess automatisieren oder ein neues Tool einführen lernen, das Ihnen später Tausende Dollar und viele Stunden erspart, wäre es verrückt, dies nicht zu tun.
Es geht um den „Schneeballeffekt“ des Lernens.
Eine Kultur des kontinuierlichen Lernens zu fördern und Zugang zu Ressourcen wie Online-Kursen und Webinaren zu bieten, kann sehr effektiv sein, um diese Befähigung zu stärken. Und dabei ist es am wichtigsten, dass diese Lerneinheiten praxisnah sind! Die Zeiten, in denen von jemandem erwartet wurde, einen 20-stündigen Onlinekurs zu absolvieren oder ein ganzes Buch über den Einsatz von Python zu lesen, sind vorbei.
Wie jeder vielbeschäftigte Lernende müssen auch Finanzteams das Ergebnis der Technologie, die sie erlernen, visualisieren können, um die aufgewendete Zeit zu rechtfertigen. Dies gelingt, indem praxisnahe Projekte ins Unternehmen oder in die Weiterbildung eingebunden werden, sodass die Mitarbeiter das Gelernte von Anfang an in die Tat umsetzen können.
Diese praktische Anwendung festigt nicht nur ihr Verständnis, sondern bringt auch messbaren Mehrwert auf Ihrer Reise der digitalen Transformation.
Fokusgruppen und Proof of Concept (PoC)
Zuletzt müssen auch die Finanzleiter die Bedeutung von PoCs verstehen. Beim Rollout von digitalen Transformationswerkzeugen und Lösungen in der gesamten Organisation ist es besser, mit Fokusgruppen und Proof of Concept-Projekten zu starten. Behandeln Sie jede Initiative wie ein neues Business: Investieren Sie erst dann Zeit und Geld, wenn es einige Anzeichen für den Erfolg gibt.
Dies ermöglicht nicht nur eine Optimierung vor dem flächendeckenden Rollout, sondern ist auch aus Sicht des Change Managements ein bewährtes Konzept. Wenn ein PoC in einer bestimmten Geschäftseinheit (BU) funktioniert, wird die Implementierung in einer anderen viel einfacher, weil diejenigen, die noch Fragen haben, mit Mitgliedern der ersten Einheit sprechen und von positiven Erfahrungen hören können. Auch wenn das nicht garantiert, dass jeder die Veränderung lieben wird, hilft es doch ungemein.
7 Fehler, die Finanzteams machen
Wie bei jeder größeren Veränderungsinitiative gibt es auch hier einige typische Fehler bei der Umsetzung.
Stellen Sie sicher, dass Sie sich vor diesen Dingen schützen, damit Ihnen dieselben Pannen nicht passieren.
1. Fehlende klare Strategie, Roadmap und Ziele
Der erste häufige Fehler besteht darin, sich ohne klare Strategie, Roadmap oder klar definierte Ziele auf die digitale Transformation zu begeben. Organisationen stürzen sich oft auf neue Technologien, ohne genau zu verstehen, wie diese zu ihren Unternehmenszielen passen.
Um diesen Fehler zu vermeiden, beginnen Sie mit der Entwicklung einer umfassenden Digitalstrategie, die die spezifischen Ziele und Ergebnisse beschreibt, die Sie mit Ihrer digitalen Transformation erreichen möchten. Auch wenn es offensichtlich klingt, werden Sie überrascht sein, wie viele einfach loslegen, ohne Klarheit zu suchen.
2. Widerstand gegenüber Veränderungen
Menschen sind stur; das lässt sich kaum vermeiden. Ihre Aufgabe ist es jedoch zu verstehen, dass Teammitglieder neue Technologien und Prozesse möglicherweise ablehnen, aus Angst vor Arbeitsplatzverlust oder aufgrund fehlender Erfahrung.
Um dem entgegenzuwirken, ist eine klare Kommunikation notwendig. Stellen Sie sicher, dass die betroffenen Parteien die Vorteile der digitalen Transformation verstehen, bieten Sie Schulungen und Unterstützung für die eingeführten Tools an und schaffen Sie eine Kultur, in der Veränderung als Konstante akzeptiert wird.
Widerstand gegen Veränderungen ist zwar weit verbreitet, aber auch eine hervorragende Möglichkeit, ein stagnierendes Unternehmen zu schaffen.
3. Vernachlässigung der Cybersicherheit
Viele Unternehmen eilen bei der Einführung digitaler Tools und Plattformen voran und vernachlässigen dabei die Cybersicherheit. Das kann zu Datenpannen und finanziellen Verlusten führen.
Als finanzielle Führungskraft des Unternehmens müssen Sie Cybersicherheit von Anfang an priorisieren, indem Sie in robuste Sicherheitsmaßnahmen investieren, Mitarbeitende zu Best Practices im Bereich Cybersicherheit schulen und regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen durchführen.
4. Vernachlässigung der Datenverwaltung
Meiner Meinung nach ist dies einer der kritischsten Fehler, die man machen kann.
Es ist vielleicht nicht das aufregendste Thema, aber eines, das wir als Finanzverantwortliche verstehen und umsetzen müssen.
Daten stehen im Mittelpunkt der Finanzabteilung, und der unsachgemäße Umgang mit Daten kann ein entscheidender Fehler bei der digitalen Transformation sein.
Stellen Sie sich vor, Sie implementieren ein Business-Intelligence-Tool für 4 Millionen US-Dollar, und wenn Sie einen Bericht öffnen, sind die Daten nicht korrekt! Sie würden nicht nur das Vertrauen der Anwendenden verlieren, sondern auch Zeit und Geld für das Unternehmen verschwenden.
Sie müssen mit der Umsetzung eines soliden Rahmens für die Datenverwaltung beginnen: Legen Sie Datenverantwortlichkeiten, Qualitätsstandards und Prozessen für das Datenlebenszyklus-Management fest.
5. Schlechte Anbieterverwaltung
Insgesamt ist das Lieferantenmanagement sehr wichtig. Es gibt viele Anbieter mit Tools, die das Gleiche tun und auf Ihr Geld aus sind. Sie müssen zunächst verstehen, was es auf dem Markt gibt, bevor Sie sich für einen bestimmten Anbieter entscheiden.
Wenn Sie im Vorfeld umfangreiche Recherchen anstellen, ersparen Sie sich später jeglichen Käuferbereu.
Beispiel: Viele Finanzverantwortliche glauben, dass Power Bi und Tableau unterschiedliche Dinge tun, und beschäftigen sich daher häufig mit beiden. In Wirklichkeit sind diese beiden Tools wie Pepsi und Coca-Cola: Der Geschmack ist etwas anders, aber wenn Sie etwas trinken möchten, würden Sie auch nur eine davon kaufen.
6. Fehlende Priorisierung der Nutzererfahrung (UX)
Die Nutzererfahrung wird im Rahmen digitaler Transformationsmaßnahmen oft unterschätzt. Teams stellen hunderte Softwareentwickler ein, aber keine UX-Designer.
Um die Bedeutung einer guten Nutzererfahrung zu verstehen, denken Sie an ChatGPT. Die Technik ist beeindruckend, aber der eigentliche Grund, warum die ganze Welt darüber spricht – und nicht über die anderen Chatbots oder KI-Modelle – ist das benutzerfreundliche Interface von GPT.
Wenn Sie das Nutzererlebnis bei Ihrer digitalen Transformation vernachlässigen, werden Sie wahrscheinlich geringe Nutzungsraten und sinkende Produktivität erleben.
7. Fehlende Erfolgsmessung (ROI)
Ohne aussagekräftige Messgrößen und Schlüsselkennzahlen (KPIs) ist es schwierig, den Return on Investment (ROI) von Digitalisierungsmaßnahmen zu beurteilen.
Zu Beginn sollten Sie klare KPIs definieren und regelmäßig den ROI jedes Digitalprojekts bewerten und berichten. So erkennen Sie genau, was funktioniert, und können Ihre Strategie anhand datengestützter Erkenntnisse anpassen.
Die Revolution hat bereits begonnen
Die digitale Transformation ist ein Prozess, der schon seit vielen Jahren andauert und nach und nach die Arbeitsweise von Unternehmen in allen Branchen verändert. Jetzt aber sehen wir Technologien entstehen, die den Finanzbereich in den nächsten 5 Jahren stärker verändern könnten als in den letzten 50.
Doch ich möchte einen abschließenden, wichtigen Punkt ansprechen:
Um eine digitale Transformation im Unternehmen erfolgreich zu vollenden, müssen Sie auf drei Hauptaspekte achten: Menschen, Prozesse und Technologie.
Viele Unternehmen denken, die Technologie sei das einzig Wichtige – besonders jetzt, wo digitale Technologien die Finanzfunktion und insbesondere die Rolle von CFOs und FP&A-Profis revolutionieren.
Doch ohne die Berücksichtigung von Menschen und Prozessen sind digitale Transformationen zum Scheitern verurteilt.
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