Ihr digitaler Fahrplan für die Finanztransformation: Ein Expertenleitfaden für 2026
In den letzten Jahren hat sich das Finanzwesen als Funktion weiterentwickelt und wurde durch eine Reihe digitaler Transformationen neu gestaltet.
Vor ein paar Wochen hörte ich auf einer Konferenz, wie jemand die digitale Transformation im Finanzwesen mit „Sex in der High School“ verglich: Alle reden darüber, nur wenige machen es wirklich, und kaum jemand macht es richtig.
Auf meiner Reise durch FP&A und die Finanztransformation befähige ich seit sechs Jahren Finanzfachleute mit Datenanalyse, künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellen Lernfähigkeiten. In den letzten drei Jahren war ich intensiv in Finanzanalytik und Automatisierung involviert.
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In dieser Zeit habe ich gesehen, wie stark sich die digitale Transformation auf den Finanzbereich auswirken kann. Daher habe ich diesen Fahrplan für CFOs erstellt, damit sie die technologische Revolution nutzen können – inklusive zentraler Überlegungen und Schritte.
Legen wir los.
Die Entwicklung der digitalen Transformation im Finanzwesen
Digitale Transformation im Finanzwesen ist kein neues Konzept. Tatsächlich sehe ich die Entwicklung des Finanzwesens als eine Folge von Wellen.
Ich wette, an keinem Arbeitstag kommt man ohne einen Blick in eine Tabelle aus ... aber vor 1985? Vielleicht haben die super technikaffinen Leute sie genutzt.
Bald werden wir das Gleiche über KI sagen.
Was ist der gemeinsame Nenner? Der Einsatz von Technologie, um die Produktivität zu steigern und die Ergebnisse unserer Arbeit zu verbessern.
Gerade dieses Jahr haben große Namen wie OpenAI und ChatGPT das Interesse von CFOs und Finanzfachleuten an KI weiter entfacht. Sie möchten sehen, wie Sie diese Technologie für Prozessoptimierung, die Beseitigung manueller Tätigkeiten und Produktivitätssteigerungen nutzen können.
Deshalb freue ich mich, dass Sie hier sind.
Diese digitalen Technologien revolutionieren die Finanzfunktion, insbesondere die Rolle von CFOs und FP&A-Profis.
Robotic Process Automation (RPA)
Es ist wohlbekannt, dass es im Finanz- und Rechnungswesen viele repetitive Aufgaben gibt, die automatisiert werden sollten, momentan aber täglich, wöchentlich, monatlich oder jährlich von Finanzexperten manuell erledigt werden.
Dies reicht von der Dateneingabe bis hin zum Monatsabschluss, von der Berichterstattung über die letzte Periode bis zur Budgetierung für die nächste.
Das Potenzial für Technologien wie Robotic Process Automation (RPA), Microsoft Power Apps oder auch Alteryx ist hier enorm.
Alteryx zum Beispiel ist ein leicht erlernbares Tool mit einer „Drag-and-drop“-Oberfläche: Finanzfachleute können Daten direkt aus ERP-Software, Data Lakes oder Excel-Dateien extrahieren. Mit vorgefertigten Automatisierungsabläufen lässt sich die Datenweiterverarbeitung steuern. Dazu gehören Aktionen wie das automatische Entfernen unnötiger Spalten, die Standardisierung von Dateinamen nach Ihren Konventionen, das Entfernen von Ausreißern oder fehlenden Daten und vieles mehr.
Abschließend ermöglicht dieses Tool, Analysen mit den bereinigten Daten durchzuführen und die Ergebnisse zur Visualisierung beispielsweise an Power BI oder Tableau zu übergeben.
Dieser Ablauf ist allgemein als ETL bekannt: Extract, Transform, Load.
Wenn Ihr Unternehmen Microsoft-Produkte nutzt, kann Power Apps Sie ähnlich befähigen, zuvor manuelle Prozesse zu automatisieren.
Finanzanalytik verbessern
Neben der Automatisierung gibt es weitere Datenanalysetechniken, die für eine erfolgreiche digitale Transformation im Finanzbereich nötig und nützlich sind.
Es gibt vier Stufen der Datenanalyse: deskriptive, diagnostische, prädiktive und präskriptive Analytik.
Deskriptive Analytik
Auf der ersten Stufe steht die deskriptive Analytik: Sie ermöglicht es Finanzexperten und Teams, Geschäftsprozesse zu beobachten und zu berichten, was passiert.
Zwar ist dies die einfachste Form der Analyse, dennoch verbringen Unternehmen hiermit meist den Großteil ihrer Zeit.
Denken Sie an Präsentationen, in denen einfach beschrieben wird, was geschehen ist: Beispielsweise ist der Nettoumsatzwert (NSV) in einer Kategorie gesunken oder die Herstellungskosten (COGS) sind gestiegen. Es ist zwar gut, dies zu wissen – aber Sie müssen tiefer gehen.
Diagnostische Analytik
Die zweite Stufe ist die diagnostische Analytik, bei der es ums Warum geht. Anstatt nur zu erklären, was geschehen ist, wird die Veränderung analysiert, um zu verstehen, warum sie eingetreten ist.
Am vorigen Beispiel: Das ist der Punkt, an dem Finanzteams erklären, dass der NSV in Kategorie A wegen des Preises gesunken ist, oder dass die Herstellungskosten (COGS) aufgrund von Inflation beim Rohstoff „X“ gestiegen sind.
Diese Ebene ist besser als die erste, weil Finanzteams Zeit investieren und die eigentliche Ursache der Ergebnisse verstehen. Es gibt jedoch noch zwei weitere Ebenen.
Prädiktive Analytik
Wenn Sie drei Ebenen tiefer gehen, haben Sie prädiktive Analysen.
In dieser Ebene geht es darum, vorherzusagen, was in der Zukunft passieren wird. Viele Organisationen tun dies durch Finanzprognosen, entweder manuell oder mit Prognosesoftware. Ob ein Unternehmen wirklich eine erfolgreiche digitale Transformation im Finanzbereich durchführt oder nicht, hängt letztlich vom Grad der Detailgenauigkeit in diesen Prognosen ab.
Es gibt viele Stellschrauben in einer Prognose und wenn Sie sich nicht die richtigen Daten ansehen, werden Sie nicht verstehen, welche Stellschrauben die Veränderung bewirken.
Stellen Sie sich vor, Sie verkaufen Flaschenwasser. Sie sind gerade auf eine andere Verpackung umgestiegen und die Verkäufe schießen in die Höhe. Super, oder?
Vielleicht. Was wäre, wenn ich Ihnen sage, dass zeitgleich mit Ihrer Verpackungsumstellung eine massive Hitzewelle über das Land zog? Auch wenn dies offensichtlich die Ursache des erhöhten Absatzes ist, würden Sie ohne diese Daten zu einem falschen Ergebnis kommen.
Präskriptive Analytik
Die vierte Ebene, die präskriptive Analytik, wird Ihnen die Grundlage für eine finanzielle Transformation schaffen.
In dieser Ebene geht es darum, Daten zur Unterstützung von Entscheidungen darüber zu nutzen, wie eine Veränderung herbeigeführt werden kann, wobei vergangene Daten Sie informieren.
Präskriptive Analytik könnte beispielsweise bedeuten, dass das Finanzteam vorschlägt, auf Basis der vorliegenden Daten einen neuen Markt zu erschließen, und infolge dieser Entscheidung steigt der NSV um 10 %. Wenn Sie im Bereich der präskriptiven Analytik tätig sind, können Sie Ihre Rolle vom „Buchhalter“ zum Orakel von Delphi wandeln.
Wie stellen Sie also sicher, dass Sie sich auf präskriptive Analysen konzentrieren? Indem Sie Ihre Werkzeuge in Ordnung bringen.
Beste Werkzeuge für die digitale Transformation
Finanzteams können sich darauf konzentrieren, Python, R, Power BI und Tableau einzusetzen, um fundiertere Einblicke in ihre Daten zu gewinnen und in allen vier genannten Analytik-Ebenen Effizienzpotenziale zu erschließen.
Python und R
Ich weiß, ich weiß, Python und R sind keine Software-Tools, aber sie sind dennoch Werkzeuge.
Noch vor einigen Jahren waren diese Programmiersprachen ausschließlich Datenwissenschaftlern, Statistikern und der IT vorbehalten. Doch die Demokratisierung des Wissens und der Zugriffsmöglichkeiten darauf haben zugenommen. Schließlich ist Python inzwischen sogar als Excel-Funktion verfügbar!
Diese leistungsstarken Datenanalyse-Sprachen können Ihre Sicht auf Daten nachhaltig verändern, indem Sie (informierte) Prognosemodelle erstellen, Zeitreihenanalysen durchführen und finanzielle Simulationen vornehmen können. Außerdem gibt es eine riesige Auswahl an speziell für Finanzanalysen entwickelten Bibliotheken und Paketen.
Durch die Kombination von KI und maschinellem Lernen mit diesen Tools können Sie genauere Prognosen und datengestützte Entscheidungen treffen.
Tableau und Power BI
Tableau und Power BI sind Business-Intelligence-Tools. Sie bieten enormes Potenzial, aber die meisten Finanzteams denken, ihr Einsatz beschränke sich darauf, Daten hübsch darzustellen.
Diese Tools können eine wichtige Rolle bei der Demokratisierung von Daten spielen, indem sie einem größeren Personenkreis in Ihrer Organisation ermöglichen, die Hintergründe der getroffenen Entscheidungen zu verstehen.
Die Tools bieten Funktionen wie Self-Service-Analysen, sodass sogar Finanzfachleute mit geringen technischen Kenntnissen die Daten erkunden und eigene Berichte generieren können, was die IT-Abteilungen entlastet.
Darüber hinaus unterstützen Tableau und Power BI Echtzeitdatenaktualisierungen, sodass Entscheidungsträger stets Zugriff auf die aktuellsten Finanzinformationen haben. Diese Echtzeitsicht ist entscheidend für eine agile Entscheidungsfindung, besonders in schnelllebigen Branchen.
Die Zukunft der digitalen Transformation im Finanzdienstleistungssektor
Mit Blick in die Zukunft ist es entscheidend, dass CFOs und Finanzfachleute diese digitalen Technologien annehmen. Unabhängig davon, ob Sie im „Fintech“-Bereich tätig sind oder nicht, müssen Sie ständig nach innovativen Möglichkeiten suchen, Finanztechnologien einzusetzen.
Auch wenn die digitale Transformation wie ein vorübergehender Trend erscheinen mag, bin ich fest davon überzeugt, dass sie gekommen ist, um zu bleiben. Es handelt sich um eine grundlegende Veränderung, die das Finanzwesen, wie wir es kennen, auch weiterhin auf globaler Ebene verändern wird.
Die Frage ist, auf welcher Seite Sie und Ihre Organisation stehen wollen: Auf der Seite, die die Kraft neuer digitaler Technologien nutzt und die Zukunft des Finanzwesens gestaltet, oder auf der Seite, die sich darauf beschränkt, beim Alten zu bleiben.
Kürzlich unterhielt ich mich auf einer Konferenz mit anderen Finanzleitern, und der Vergleich zwischen aktuellen technologischen Innovationen und der Einführung von Excel kam zur Sprache.
Als Excel neu war, gab es einige Finanzexperten, die sich weigerten, Excel zu verwenden, und lieber ihre „Status-quo“-Methoden mit Taschenrechner, Stift und Papier beibehielten.
Sie haben die Veränderung nicht angenommen.
Und in ein paar Jahren wurden sie komplett durch Menschen ersetzt, die es taten.
Die Finanzteams, die diese neue Technologie angenommen haben, haben unsere Sicht auf Daten, unsere Arbeitsweise und die Finanzfunktion als Ganzes neu gestaltet.
Jetzt glaube ich, dass wir vor einem weiteren „Schlüsselereignis“ stehen, das unsere Funktion neu gestalten kann.
Wie können sich also Finanzfachleute und Organisationen an diesen monumentalen Wandel anpassen?
Programme zur kontinuierlichen Weiterbildung
Um sicherzustellen, dass Finanzteams für die digitale Zukunft gerüstet sind, sollten Unternehmen fortlaufende Schulungs- und Weiterbildungsprogramme einrichten. Diese Programme müssen so gestaltet sein, dass Finanzfachleute mit dem Wissen und den notwendigen Fähigkeiten ausgestattet werden, um sich effektiv in der digitalen Landschaft zurechtzufinden.
Praxisnahe Schulungen, Workshops und Zugang zu den neuesten Ressourcen sind wesentliche Bestandteile dieser Initiativen.
Praktische Lernerfahrungen
Finanzfachleute benötigen die Möglichkeit, sich mit digitalen Tools und Plattformen auseinanderzusetzen und darin geschult zu werden, wie sie diese anwenden.
Viele Finanzteams glauben, dass sie keine Zeit haben, eine neue Software oder eine neue Arbeitsweise zu erlernen.
Sie denken, dass es wichtiger ist, diesen einen Bericht fertigzustellen oder dafür zu sorgen, dass der Monatsabschluss reibungslos läuft, als zum Beispiel einen Kurs über Power BI zu absolvieren.
Es liegt an uns, der Finanzleitung, sie davon zu überzeugen, dass sie sich Zeit fürs Lernen nehmen müssen. Wenn du heute lernst, wie du einen Prozess automatisierst oder ein neues Tool implementierst, das dir später tausende Dollar und Stunden spart, wärst du verrückt, es nicht zu tun.
Es geht um den „Schneeballeffekt“ des Lernens.
Eine Kultur des kontinuierlichen Lernens zu fördern und den Zugang zu Ressourcen wie Online-Kursen und Webinaren zu ermöglichen, kann sehr effektiv sein, um diese Befähigung zu unterstützen. Und vor allem: Das Gelernte muss Praxisbezug haben! Die Zeiten, in denen man erwartete, dass jemand einen 20-stündigen Online-Kurs absolviert oder ein ganzes Buch über die Anwendung von Python liest, sind vorbei.
Wie jeder vielbeschäftigte Student müssen auch Finanzteams das Ergebnis der Technologie, die sie erlernen, visualisieren können, um den Zeitaufwand zu rechtfertigen. Dies kann erreicht werden, indem praktische Projekte ins Unternehmen oder in die Kurse integriert werden, sodass Mitarbeitende das Gelernte von Tag eins an umsetzen.
Diese praktische Anwendung festigt nicht nur das Verständnis, sondern bringt auch einen greifbaren Mehrwert für die digitale Transformation Ihres Unternehmens.
Fokusgruppen und Proof of Concept (PoC)
Zuletzt müssen auch Finanzleiter die Bedeutung von PoCs verstehen. Wenn digitale Transformationstools und -lösungen unternehmensweit eingeführt werden, ist es besser, zunächst mit Fokusgruppen und Pilotprojekten zu starten. Behandle jede Initiative wie ein neues Geschäft – investiere nicht sofort all deine Zeit und dein Geld, bevor es irgendeinen Hinweis gibt, dass es funktionieren wird.
Dies ermöglicht nicht nur eine Optimierung vor dem Rollout, sondern ist auch Best Practice in Bezug auf Change Management. Wenn ein PoC in einer bestimmten Business Unit (BU) funktioniert, wird die Implementierung in einer anderen einfacher, da Verunsicherte mit Mitgliedern der ersten sprechen können, um sich zu orientieren und von positiven Erfahrungen zu hören. Auch wenn das nicht garantiert, dass jeder die Veränderung lieben wird, hilft es enorm.
7 Fehler, die Finanzteams machen
Wie bei jeder bedeutenden Veränderungsinitiative gibt es einige typische Fehler bei der Umsetzung.
Stellen Sie sicher, dass Sie auf diese Dinge achten, damit Sie nicht die gleichen Fehler machen.
1. Fehlende klare Strategie, Roadmap und Ziele
Der erste häufige Fehler ist, sich auf die Reise der digitalen Transformation zu begeben, ohne eine klare Strategie, Roadmap oder klar definierte Ziele zu haben. Organisationen stürzen sich manchmal auf neue Technologien, ohne vollständig zu verstehen, wie sie mit ihren Unternehmenszielen übereinstimmen.
Um diesen Fehler zu vermeiden, entwickeln Sie zunächst eine umfassende Digitalstrategie, in der die spezifischen Ziele und Ergebnisse festgelegt werden, die Sie mit Ihrer digitalen Transformation erreichen wollen. Auch wenn es offensichtlich erscheint, würden Sie sich wundern, wie viele einfach loslegen, ohne vorher Klarheit zu schaffen.
2. Widerstand gegen Veränderungen
Menschen sind stur – das lässt sich nicht vermeiden. Ihre Aufgabe ist es jedoch zu verstehen, dass Ihre Teammitglieder neuen Technologien und Prozessen gegenüber möglicherweise Widerstand leisten – aus Angst vor Arbeitsplatzverlust oder wegen mangelnder Vertrautheit.
Um dies zu überwinden, braucht es klare Kommunikation. Stellen Sie sicher, dass Betroffene die Vorteile der digitalen Transformation verstehen, bieten Sie Schulungen und Unterstützung für die eingeführten Tools an, und schaffen Sie eine Unternehmenskultur, die Veränderungen als Konstante begreift.
Widerstand gegen Veränderungen ist zwar weit verbreitet, aber er ist auch eine hervorragende Möglichkeit, ein Unternehmen zum Stillstand zu bringen.
3. Vernachlässigung der Cybersicherheit
Viele Unternehmen drängen auf die Einführung digitaler Tools und Plattformen und vernachlässigen dabei die Cybersicherheit. Dies kann zu Datenverletzungen und finanziellen Verlusten führen.
Als finanzielle Führungskraft Ihres Unternehmens müssen Sie Cybersicherheit von Anfang an priorisieren, indem Sie in robuste Sicherheitsmaßnahmen investieren, Mitarbeitende über Best Practices im Bereich Cybersicherheit aufklären und regelmäßige Sicherheitsprüfungen durchführen.
4. Vernachlässigung der Daten-Governance
Meiner Meinung nach ist dies einer der kritischsten Fehler, die gemacht werden.
Es ist vielleicht nicht das spannendste Thema, aber eines, das wir als Finanzführungskräfte verstehen und umsetzen müssen.
Daten stehen im Zentrum des Finanzwesens, und eine unsachgemäße Handhabung von Daten kann ein schwerwiegender Fehler im Rahmen von digitalen Transformationen sein.
Stellen Sie sich vor, Sie implementieren ein Business Intelligence Tool für 4 Millionen Dollar und wenn Sie einen Bericht öffnen, stimmen die Daten nicht! Sie würden nicht nur das Vertrauen aller Nutzenden verlieren, sondern auch Zeit und Geld für das Unternehmen verschwenden.
Sie müssen mit der Einführung eines robusten Rahmens für die Daten-Governance beginnen: Definieren Sie Datenverantwortlichkeit, Qualitätsstandards und Prozesse für das Datenlebenszyklusmanagement.
5. Schlechtes Anbietermanagement
Insgesamt ist das Anbietermanagement sehr wichtig. Es gibt viele Anbieter mit Tools, die dasselbe leisten und auf Ihr Geld aus sind, daher müssen Sie genau verstehen, was es auf dem Markt gibt, bevor Sie sich für einen bestimmten entscheiden.
Wenn Sie im Vorfeld umfassend recherchieren, ersparen Sie sich späteren Käuferfrust.
Beispielsweise denken viele Finanzverantwortliche, dass Power Bi und Tableau unterschiedliche Dinge machen und arbeiten oft mit beiden. In Wirklichkeit sind diese beiden Tools wie Pepsi und Coca-Cola: Der Geschmack ist etwas anders, aber wenn Sie ein Getränk wollen, würden Sie nur eines davon kaufen.
6. Die Benutzererfahrung (UX) nicht priorisieren
Die Bedeutung der Benutzererfahrung wird bei digitalen Transformationsprozessen häufig unterschätzt. Teams stellen Hunderte von Softwareentwickler:innen ein – ohne einen einzigen UX Designer.
Um die Kraft einer guten UX zu verstehen, denken Sie an ChatGPT. Ja, die Technologie ist beeindruckend, aber der eigentliche Grund, warum die ganze Welt darüber spricht – und nicht über all die anderen Chatbots und KI-Modelle – ist die benutzerfreundliche Oberfläche von GPT.
Wenn Sie die Nutzererfahrung bei Ihrer digitalen Transformation außer Acht lassen, werden Sie wahrscheinlich niedrige Akzeptanzraten und geringere Produktivität beobachten.
7. Versäumnis, den ROI zu messen
Ohne geeignete Kennzahlen und Key Performance Indicators (KPIs) ist es schwierig, den Return on Investment (ROI) von digitalen Transformationsinitiativen zu messen.
Gleich zu Beginn sollten Sie klare KPIs festlegen und regelmäßig den ROI jedes digitalen Projekts messen und berichten. So sehen Sie genau, was funktioniert, und können Ihre Strategie anhand von datenbasierten Erkenntnissen anpassen.
Die Revolution hat bereits begonnen
Die digitale Transformation ist ein Prozess, der bereits seit vielen Jahren andauert und nach und nach verändert, wie Unternehmen in allen Branchen arbeiten. Wir sehen jedoch nun Technologien, die die Finanzfunktion in 5 Jahren stärker verändern könnten als in den vergangenen 50.
Abschließend möchte ich Ihnen noch einen wichtigen Gedanken mitgeben:
Für eine erfolgreiche digitale Transformation in Ihrem Unternehmen müssen Sie vor allem auf drei Dinge achten: Menschen, Prozesse und Technologie.
Viele Unternehmen denken, dass nur die Technik entscheidend ist, besonders jetzt, wo digitale Technologien die Finanzfunktion – und insbesondere die Rollen von CFOs und FP&A-Fachleuten – revolutionieren.
Doch ohne die Menschen und Prozesse zu berücksichtigen, sind digitale Transformationen zum Scheitern verurteilt.
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