La tua roadmap per la trasformazione digitale della finanza: Guida 2026
Negli ultimi anni, la funzione finance si è evoluta ed è stata rimodellata da numerose trasformazioni digitali.
Nel mio percorso di trasformazione FP&A e finance ho guidato i professionisti della finanza nello sviluppo di competenze in data analytics, intelligenza artificiale (IA) e machine learning negli ultimi sei anni. Negli ultimi tre, sono stato profondamente immerso nell’analisi finanziaria e nell’automazione.
In questo periodo, ho visto l’impatto significativo che la trasformazione digitale può avere sulla funzione finance. In risposta, ho creato questa roadmap per i CFO, affinché possano sfruttare la rivoluzione tecnologica, con considerazioni chiave e passaggi fondamentali.
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L’evoluzione della trasformazione digitale nella finanza
La trasformazione digitale all’interno delle funzioni finance non è un concetto nuovo. In realtà, a mio avviso, la finanza si è evoluta per ondate.
Scommetto che oggi non passi una giornata di lavoro senza guardare un foglio di calcolo… ma prima del 1985? Forse solo i super appassionati di tecnologia li usavano.
Prima o poi, diremo la stessa cosa dell’IA.
Il filo conduttore tra queste innovazioni? L’uso della tecnologia per aumentare la produttività e migliorare i risultati della nostra funzione.
Proprio quest’anno, grandi nomi come OpenAI e ChatGPT hanno accelerato l’interesse per l’IA tra CFO e professionisti della finanza. Vuoi capire come sfruttare la potenza di questa tecnologia per migliorare i processi, eliminare attività manuali e aumentare la produttività.
Per questo sono felice che tu sia qui.
Queste tecnologie digitali stanno rivoluzionando la funzione finance e, in particolare, i ruoli dei CFO e dei professionisti FP&A.
Robotic Process Automation (RPA)
È risaputo che nel mondo della finanza e della contabilità esistono attività ripetitive che dovrebbero essere automatizzate, ma che attualmente richiedono l’intervento quotidiano, settimanale, mensile o annuale dei professionisti della finanza.
Questo va dall’inserimento dei dati alla chiusura di fine mese, dalla rendicontazione dell’ultimo periodo alla pianificazione del prossimo.
Il potenziale di tecnologie come Robotic Process Automation (RPA), Microsoft Power Apps o anche Alteryx qui è immenso.
Ad esempio, Alteryx è uno strumento semplice da imparare, con un’interfaccia “drag and drop”: i professionisti della finanza possono estrarre dati direttamente dal software ERP, da data lake o da file Excel. Successivamente, possono utilizzare flussi di automazione preimpostati per trasformare i dati. Tra le azioni possibili ci sono, ad esempio, la rimozione automatica di colonne inutili, la standardizzazione dei nomi dei file secondo le convenzioni aziendali, la rimozione di valori anomali o dati mancanti, e altro ancora.
Infine, questo strumento permette anche di effettuare analisi sui dati puliti e poi caricarli su un altro strumento come Power BI o Tableau per la visualizzazione.
Questo processo è comunemente noto come ETL: Extract, Transform, Load.
Se la tua azienda utilizza prodotti Microsoft, Power Apps può allo stesso modo permetterti di automatizzare processi che prima erano manuali.
Valorizzare l’analisi finanziaria
Oltre all’automazione, esistono altre tecniche di data analytics necessarie e utili per una trasformazione digitale della funzione finance di successo.
Ci sono 4 livelli di data analytics: analisi descrittiva, diagnostica, predittiva e prescrittiva.
Analisi descrittiva
Al primo livello, troviamo l’analisi descrittiva: consente ai professionisti e ai team finance di osservare i processi aziendali e riportare ciò che sta succedendo.
Sebbene questo sia il livello più basilare di analytics, le aziende normalmente trascorrono qui la maggior parte del loro tempo.
Pensa alle presentazioni in cui semplicemente si descrive quanto accaduto: magari il valore netto delle vendite (NSV) per categoria è diminuito, oppure il costo del venduto (COGS) è salito. È utile conoscerlo, ma bisogna andare oltre.
Analisi diagnostica
Il secondo livello è l’analisi diagnostica, dove si arriva al perché. Invece di spiegare semplicemente cosa è successo, analizziamo il cambiamento e capiamo perché è accaduto.
Riprendendo il primo esempio, qui i team finance evidenziano che l’NSV è diminuito nella Categoria A a causa di variazioni di prezzo o che il COGS è aumentato a causa dell’inflazione nella materia prima “X”.
Questo livello è migliore del primo perché i team finanziari stanno dedicando tempo e comprendendo la causa principale dei risultati. Tuttavia, ci sono ancora altri due livelli.
Analisi Predittiva
Arrivando al terzo livello, si passa all’analisi predittiva.
A questo livello, l’obiettivo è prevedere cosa accadrà in futuro. Molte organizzazioni lo fanno attraverso la previsione finanziaria, sia manualmente che con software di previsione. Tuttavia, capire se un’azienda stia davvero realizzando una trasformazione digitale della finanza di successo dipende in ultima analisi dal livello di dettaglio incluso in queste previsioni.
Ci sono molti fattori possibili in una previsione e, se non si analizzano i dati giusti, non si capirà quali fattori stiano determinando il cambiamento.
Immagina di vendere acqua in bottiglia. Hai appena cambiato il packaging e le vendite sono salite alle stelle. Fantastico, vero?
Forse. E se ti dicessi che nello stesso periodo in cui hai cambiato il packaging, c’è stata un’ondata di caldo improvvisa? Anche se molto probabilmente è questa la causa dell’aumento delle vendite, se non avessi incluso questi dati arriveresti a una conclusione sbagliata.
Analisi Prescrittiva
Il quarto livello, l’analisi prescrittiva, è quello che ti preparerà alla trasformazione finanziaria.
Questo livello riguarda l’uso dei dati per supportare le decisioni su come realizzare il cambiamento, utilizzando i dati passati per guidarti.
L’analisi prescrittiva si traduce nella squadra finanziaria che suggerisce di entrare in un nuovo mercato in base ai dati disponibili, portando poi a un aumento dell’NSV del 10% come risultato di quella decisione. Incorporando l’analisi prescrittiva, puoi trasformare il tuo ruolo da “contabile” a Oracolo di Delfi.
Allora, come puoi assicurarti di concentrarti sull’analisi prescrittiva? Mettendo ordine nei tuoi strumenti.
I Migliori Strumenti per la Trasformazione Digitale
I team finanziari possono concentrarsi sull’utilizzo di Python, R, Power BI e Tableau per ottenere approfondimenti più profondi sui propri dati e ottenere efficienze in tutti i 4 livelli di analisi citati.
Python e R
Lo so, lo so, Python e R non sono propriamente software ma sono comunque strumenti.
Fino a qualche anno fa, questi linguaggi erano riservati agli scienziati dei dati, agli statistici e all’IT. Tuttavia, la democratizzazione della conoscenza e dell’accessibilità li ha resi più diffusi. Del resto, persino Python è ora disponibile come funzione in Excel!
Questi potenti linguaggi di analisi dati possono cambiare il modo in cui vedi i tuoi dati, permettendoti di costruire modelli predittivi (informati), realizzare analisi delle serie temporali ed eseguire simulazioni finanziarie. Inoltre, dispongono di una vasta gamma di librerie e pacchetti specificamente progettati per l’analisi finanziaria.
Sfruttando l’IA e il machine learning insieme a questi strumenti, puoi fare previsioni più accurate e prendere decisioni guidate dai dati.
Tableau e Power BI
Tableau e Power BI sono strumenti di business intelligence. Hanno un potenziale enorme ma la maggior parte dei team finanziari pensa che servano solo a rendere i dati più accattivanti.
Questi strumenti possono svolgere un ruolo importante nella democratizzazione dei dati, permettendo a un pubblico più ampio nella tua organizzazione di comprendere le ragioni delle decisioni prese.
Gli strumenti dispongono di funzioni come l’analisi self-service, così anche gli esperti di finanza con competenze tecniche limitate possono esplorare i dati e generare i propri report, riducendo il carico sui dipartimenti IT.
Inoltre, Tableau e Power BI supportano gli aggiornamenti in tempo reale, garantendo che i decisori abbiano sempre accesso alle informazioni finanziarie più aggiornate. Questa visibilità in tempo reale è cruciale per decisioni agili, soprattutto nei settori più rapidi.
Il Futuro della Trasformazione Digitale nei Servizi Finanziari
Guardando al futuro, è fondamentale che i CFO e i professionisti della finanza abbraccino queste tecnologie digitali. Indipendentemente dal fatto che tu lavori o meno nel “fintech”, devi continuare a esplorare nuovi modi innovativi per sfruttare la tecnologia finanziaria.
Anche se la trasformazione digitale può sembrare una moda passeggera, sono fermamente convinto che sia qui per restare. È un cambiamento fondamentale che continuerà a trasformare la finanza come la conosciamo, a livello globale.
Si tratta di decidere da che parte vuoi stare, tu e la tua organizzazione: dalla parte di chi sfrutta la potenza delle nuove tecnologie digitali e plasma il futuro della finanza, o da quella di chi preferisce restare dove si trova.
Recentemente, stavo parlando a una conferenza con altri leader finanziari e si è fatto un parallelo tra i progressi tecnologici attuali e l’introduzione di Excel.
Quando Excel era una novità, alcuni professionisti della finanza scelsero di non adottarlo, preferendo restare con i loro metodi "tradizionali" di utilizzare calcolatrice, penna e carta.
Non hanno accolto il cambiamento.
E in pochi anni sono stati completamente sostituiti da persone che invece lo hanno fatto.
I team finanziari che hanno adottato questa nuova tecnologia hanno ridefinito il modo in cui osserviamo i dati, ciò che possiamo realizzare e la funzione della finanza nel suo complesso.
Ora, credo che ci troviamo davanti a un altro "evento di svolta" che può rimodellare la nostra funzione.
Quindi, come possono i professionisti della finanza e le organizzazioni adattarsi a questo cambiamento monumentale?
Programmi di Sviluppo Continuo
Per garantire che i team finanziari siano ben preparati per il futuro digitale, le aziende dovrebbero istituire programmi di formazione e sviluppo continui. Questi programmi devono essere progettati per aiutare i professionisti della finanza ad acquisire le conoscenze e le competenze necessarie per orientarsi efficacemente nel panorama digitale.
Formazione pratica, workshop e accesso a risorse all'avanguardia sono componenti essenziali di queste iniziative.
Esperienze di Apprendimento Pratico
I professionisti della finanza devono avere l'opportunità di interagire con strumenti e piattaforme digitali e ricevere coaching su come utilizzarli.
Molti team finanziari pensano di non avere tempo per imparare un nuovo software o un nuovo modo di fare le cose.
Pensano che finire quel rapporto o assicurarsi che la chiusura mensile vada liscia sia più importante che seguire un corso su Power BI, ad esempio.
Sta a noi, come leadership della finanza, convincerli che devono trovare il tempo per formarsi. Se oggi impari ad automatizzare un processo o implementare un nuovo strumento, che potrebbe farti risparmiare migliaia di dollari e ore in futuro, sarebbe folle non farlo.
È tutta una questione di “effetto valanga” nell'apprendimento.
Incoraggiare una cultura di apprendimento continuo e offrire accesso a risorse come corsi online e webinar può essere molto efficace per favorire questo empowerment. E, soprattutto, queste esperienze di apprendimento devono essere pratiche! Sono finiti i tempi in cui ci si aspettava che qualcuno completasse un corso online di 20 ore o leggesse un intero libro sull'applicazione di Python.
Come qualsiasi altro studente impegnato, i team della finanza devono essere in grado di visualizzare il risultato della tecnologia che stanno imparando, così da giustificare il tempo investito. Ciò può essere realizzato includendo progetti pratici all'interno dell'azienda, o nei corsi stessi, in modo che i dipendenti inizino a implementare ciò che hanno appreso fin dal primo giorno.
Questa applicazione pratica non solo consolida la loro comprensione, ma aggiunge anche valore tangibile al percorso di trasformazione digitale della tua organizzazione.
Focus Group e Proof of Concept (PoC)
Infine, i leader finanziari devono anche comprendere la potenza dei PoC. Quando si implementano strumenti e soluzioni di trasformazione digitale in tutta l'organizzazione, è meglio iniziare con focus group e progetti di proof of concept. Tratta ogni iniziativa come una nuova attività: non investire tutto il tuo tempo e denaro fino a quando non c'è qualche segnale che possa funzionare.
Non solo questo permette di affinare il progetto prima di estenderlo, ma rappresenta anche una best practice nella gestione del cambiamento. Se un PoC funziona in una particolare business unit (BU), implementarlo in un’altra diventa più semplice, perché chi ha dubbi può confrontarsi con i membri della prima per ricevere indicazioni e ascoltare le associazioni positive. Anche se non può garantire che tutti ameranno il cambiamento, di sicuro aiuta.
7 Errori che Commettono i Team Finanziari
Come in ogni iniziativa di cambiamento significativa, ci sono errori comuni nell'implementazione.
Assicurati di proteggerti da questi errori, così da non commettere gli stessi passi falsi.
1. Mancanza di Strategia Chiara, Roadmap e Obiettivi
Il primo errore comune è avviare un percorso di trasformazione digitale senza una strategia chiara, una roadmap o obiettivi ben definiti. Le organizzazioni possono affrettarsi ad adottare nuove tecnologie senza capire completamente come si allineino agli obiettivi aziendali.
Per evitare questo errore, inizia sviluppando una strategia digitale completa che descriva gli obiettivi specifici e i risultati che miri a raggiungere grazie alla trasformazione digitale. Anche se può sembrare ovvio, rimarrai sorpreso da quante persone vanno avanti senza cercare prima chiarezza.
2. Resistenza al Cambiamento
Le persone sono testarde; questo è inevitabile. Tuttavia, il tuo compito è comprendere che i membri del tuo team possono opporsi a nuove tecnologie e processi a causa della paura di perdere il lavoro o della loro non familiarità.
Per superare questo ostacolo, è necessaria una comunicazione chiara. Assicurati che le parti coinvolte comprendano i benefici della trasformazione digitale, fornisci formazione e supporto per gli strumenti che introduci e crea una cultura che accetti il cambiamento come una costante.
La resistenza al cambiamento può essere comune, ma è anche un ottimo modo per creare un'azienda stagnante.
3. Trascurare la Sicurezza Informatica
Molte aziende si affrettano ad adottare strumenti e piattaforme digitali, trascurando la sicurezza informatica nel processo. Questo può portare a violazioni dei dati e perdite finanziarie.
Come leader finanziario dell’azienda, devi dare priorità alla sicurezza informatica fin dall’inizio investendo in solide misure di sicurezza, formando i dipendenti sulle migliori pratiche di cybersecurity e svolgendo regolari audit di sicurezza.
4. Trascurare la Governance dei Dati
Secondo me, questo è uno degli errori più gravi che le persone commettono.
Non sarà forse il tema più affascinante, ma è uno di quelli che noi, come leader finanziari, dobbiamo comprendere e applicare.
I dati sono il cuore della finanza e la loro gestione errata può rappresentare un errore critico all’interno delle trasformazioni digitali.
Immagina di implementare uno strumento di business intelligence da 4 milioni di dollari e poi, quando apri un report, i dati non sono corretti! Non solo perderesti la fiducia di chi lo utilizza, ma faresti anche perdere tempo e denaro all’azienda.
Devi iniziare implementando un solido framework per la governance dei dati: definisci la proprietà dei dati, gli standard di qualità e i processi di gestione del ciclo di vita dei dati.
5. Scarsa Gestione dei Fornitori
Nel complesso, la gestione dei fornitori è molto importante. Ci sono molti provider con strumenti che fanno la stessa cosa, desiderosi di avere il tuo denaro, quindi è fondamentale capire cosa offre il mercato prima di impegnarsi con uno specifico.
Effettua ricerche accurate in anticipo e ti risparmierai qualsiasi rimpianto da acquirente che potrebbe sorgere in seguito.
Ad esempio, molti leader finanziari pensano che Power BI e Tableau svolgano funzioni differenti e spesso finiscono per utilizzare entrambi. In realtà, questi due strumenti sono come Pepsi e Coca-Cola: il gusto è un po’ diverso, ma se vuoi una bibita, ne compreresti solo una.
6. Non Dare Priorità all’Esperienza Utente (UX)
L’esperienza utente viene spesso sottovalutata negli sforzi di trasformazione digitale. I team possono assumere centinaia di sviluppatori software, senza alcun UX Designer.
Per comprendere il potere di una buona UX, pensa a ChatGPT. Certo, la tecnologia è impressionante, ma la vera ragione per cui tutto il mondo ne parla – e non di tutti gli altri chatbot e modelli di intelligenza artificiale – è l’interfaccia facile da usare di GPT.
Se trascuri l’esperienza utente nella tua trasformazione digitale, è probabile che vedrai bassi tassi di adozione e una diminuzione della produttività.
7. Mancata Valutazione del ROI
Senza metriche adeguate e Key Performance Indicators (KPI), è difficile valutare il ritorno sull’investimento (ROI) delle iniziative di trasformazione digitale.
All’inizio devi stabilire KPI chiari e valutare e rendicontare regolarmente il ROI di ogni progetto digitale. Da qui, potrai vedere chiaramente cosa sta funzionando e adeguare la tua strategia in base alle informazioni guidate dai dati.
La Rivoluzione è Già Iniziata
La trasformazione digitale è un processo che va avanti da molti anni, modificando gradualmente il modo in cui le aziende operano in tutti i settori; tuttavia, ora stiamo vedendo emergere tecnologie che potrebbero cambiare la funzione finance più nei prossimi 5 anni che nei passati 50.
Ma voglio concludere con un’ultima, importante riflessione:
Per completare con successo una trasformazione digitale nella tua azienda, devi prestare attenzione a tre elementi fondamentali: Persone, Processo e Tecnologia.
Molte aziende pensano che la tecnologia sia l’unica cosa importante, specialmente ora che le tecnologie digitali stanno rivoluzionando la funzione finance e, in particolare, i ruoli di CFO e dei professionisti FP&A.
Ma senza prendersi cura degli aspetti relativi alle persone e ai processi, le trasformazioni digitali sono destinate a fallire.
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