La tua Roadmap per la Trasformazione Digitale della Finanza: Guida 2026
Negli ultimi anni, la funzione finance si è evoluta ed è stata rimodellata da numerose trasformazioni digitali.
Qualche settimana fa, ho sentito qualcuno a una conferenza descrivere la trasformazione digitale della finanza come l’equivalente di “fare sesso al liceo”: tutti ne parlano, pochi la stanno realmente adottando e quasi nessuno la fa nel modo giusto.
Nella mia esperienza di trasformazione in FP&A e finance, negli ultimi sei anni ho aiutato i professionisti della finanza a sviluppare competenze in data analytics, intelligenza artificiale (AI) e machine learning. Negli ultimi tre anni, mi sono immerso profondamente in analytics e automazione in ambito finance.
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In questo periodo, ho visto l’impatto potente che la trasformazione digitale può avere sulla funzione finance. Per questo motivo, ho creato questa roadmap per i CFO, affinché possano sfruttare la rivoluzione tecnologica, con considerazioni chiave e passaggi fondamentali.
Cominciamo.
L’evoluzione della trasformazione digitale nella finanza
La trasformazione digitale nelle funzioni finance non è un concetto nuovo. Anzi, per come la vedo io, la finanza si è evoluta a ondate.
Sono pronto a scommettere che non passa un giorno di lavoro senza che tu guardi un foglio di calcolo… ma prima del 1985? Forse solo i veri appassionati di tecnologia li utilizzavano.
Presto diremo la stessa cosa sull’AI.
Il filo conduttore tra queste trasformazioni? L’uso della tecnologia per aumentare la produttività e migliorare i risultati delle nostre funzioni.
Quest’anno in particolare, grandi nomi come OpenAI e ChatGPT hanno accelerato l’interesse di CFO e professionisti della finanza verso l’AI. Vuoi capire come sfruttare la potenza di questa tecnologia per migliorare processi, eliminare attività manuali e aumentare la produttività.
Ed è per questo che sono felice che tu sia qui.
Queste tecnologie digitali stanno rivoluzionando la funzione finance e, in particolare, i ruoli di CFO e professionisti FP&A.
Robotic Process Automation (RPA)
È ben noto che nel mondo della finanza e della contabilità esistono attività ripetitive che dovrebbero essere automatizzate, ma che oggi richiedono ancora il lavoro quotidiano, settimanale, mensile o annuale dei professionisti finance.
Si va dall’inserimento dati al chiusura di fine mese, dal reporting del periodo precedente alla pianificazione del successivo.
Qui, il potenziale di tecnologie come Robotic Process Automation (RPA), Microsoft Power Apps o anche Alteryx è immenso.
Per esempio, Alteryx è uno strumento facile da apprendere che offre un’interfaccia “drag and drop”: i professionisti finance possono estrarre dati direttamente da software ERP, data lake o file Excel. Poi, si possono utilizzare flussi di automazione predefiniti per trasformare i dati. Questo può includere azioni come la rimozione automatica delle colonne inutili, la standardizzazione dei nomi dei file in base alle convenzioni aziendali, l’eliminazione di valori anomali o dati mancanti e molto altro.
Infine, questo strumento permette anche di analizzare i dati ripuliti e trasferirli in altri strumenti come Power BI o Tableau per la visualizzazione.
Questo processo è comunemente noto come ETL: Extract, Transform, Load.
Se la tua azienda utilizza prodotti Microsoft, anche Power Apps ti consente di automatizzare processi precedentemente manuali.
Potenziare l’analisi finanziaria
Oltre all’automazione, esistono ulteriori tecniche di data analytics necessarie e utili per una trasformazione digitale della finanza efficace.
Ci sono 4 livelli di data analytics: descrittiva, diagnostica, predittiva e prescrittiva.
Analisi descrittiva
Al primo livello troviamo l’analisi descrittiva: permette ai professionisti e ai team finance di osservare i processi aziendali e di riportare ciò che sta succedendo.
Anche se sono il livello più basilare dell’analisi, di solito le aziende dedicano qui la maggior parte del proprio tempo.
Pensa a presentazioni in cui ci si limita a descrivere quanto accaduto: magari il valore netto di vendita (NSV) per categoria è diminuito, oppure il costo del venduto (COGS) è aumentato. Sebbene sia utile sapere queste cose, bisogna andare più a fondo.
Analisi diagnostica
Il secondo livello è rappresentato dall’analisi diagnostica, che ci porta a scoprire il perché. Invece di spiegare semplicemente cosa è successo, analizziamo il cambiamento e comprendiamo perché si è verificato.
Seguendo l’esempio di prima, qui i team finance spiegano che l’NSV della Categoria A è sceso a causa del prezzo oppure che il COGS è aumentato a causa dell’inflazione riguardante la materia prima “X”.
Questo livello è migliore del primo perché i team finanziari stanno dedicando tempo a comprendere la causa principale dei risultati. Tuttavia, ci sono ancora due livelli da affrontare.
Analisi Predittiva
Arrivando al terzo livello, troviamo l’analisi predittiva.
A questo livello, l'obiettivo è prevedere ciò che accadrà in futuro. Molte organizzazioni lo fanno attraverso la previsione finanziaria, sia manualmente sia con software di forecasting. Tuttavia, capire se un’azienda sta davvero realizzando una trasformazione digitale di successo nella finanza o meno dipende in ultima analisi dal livello di dettaglio incluso in queste previsioni.
Ci sono molte leve possibili in una previsione e, se non guardi i dati giusti, non capirai quali leve stanno davvero generando il cambiamento.
Immagina di vendere acqua in bottiglia. Hai appena cambiato il packaging e le vendite sono schizzate alle stelle. Fantastico, vero?
Forse. E se ti dicessi che nello stesso periodo in cui hai cambiato il packaging, c’è stata un’ondata di caldo eccezionale? Sebbene la causa dell’aumento delle vendite sia piuttosto evidente, se non includi questo dato, arriveresti a una conclusione sbagliata.
Analisi Prescrittiva
Il quarto livello, l’analisi prescrittiva, è ciò che ti preparerà davvero a una trasformazione finanziaria.
Questo livello consiste nell’usare i dati per supportare le decisioni su come rendere possibile un cambiamento, sfruttando i dati storici per informarti.
L’analisi prescrittiva consiste nel team finanziario che suggerisce di entrare in un nuovo mercato sulla base dei dati disponibili, ottenendo poi come risultato un aumento dell’NSV del 10%. Entrando nell’analisi prescrittiva, puoi trasformare il tuo ruolo da “contabile” a Oracolo di Delfi.
Quindi, come puoi fare in modo di concentrarti sull’analisi prescrittiva? Mettendo in ordine i tuoi strumenti.
I Migliori Strumenti per la Trasformazione Digitale
I team finanziari possono concentrarsi sull’utilizzo di Python, R, Power BI e Tableau per approfondire la comprensione dei dati e sbloccare efficienze in tutti i 4 livelli di analisi menzionati sopra.
Python e R
Lo so, lo so, Python e R non sono software, ma sono comunque strumenti.
Fino a qualche anno fa, questi linguaggi erano riservati a data scientist, statistici e IT. Tuttavia, la democratizzazione delle conoscenze e della loro accessibilità è aumentata. Dopotutto, Python è persino disponibile come funzione in Excel!
Questi potenti linguaggi di analisi dei dati possono cambiare il modo in cui guardi i dati, permettendoti di costruire modelli predittivi (informati), eseguire analisi delle serie temporali e condurre simulazioni finanziarie. Inoltre, contengono una vasta gamma di librerie e pacchetti specificamente progettati per l’analisi finanziaria.
Sfruttando l’intelligenza artificiale e il machine learning insieme a questi strumenti, puoi fare previsioni più accurate e prendere decisioni guidate dai dati.
Tableau e Power BI
Tableau e Power BI sono strumenti di business intelligence. Hanno un potenziale enorme, ma la maggior parte dei team finanziari pensa che servano solo a rendere i dati più "belli" visivamente.
Questi strumenti possono giocare un ruolo importante nella democratizzazione dei dati, permettendo a un pubblico più ampio all’interno dell’organizzazione di comprendere il perché delle decisioni che vengono prese.
Gli strumenti offrono funzionalità come l’analisi self-service, così anche i professionisti della finanza con competenze tecniche limitate possono esplorare i dati e generare i propri report, riducendo il carico sui dipartimenti IT.
Inoltre, Tableau e Power BI supportano l’aggiornamento dei dati in tempo reale, assicurando che i decision maker abbiano sempre accesso alle informazioni finanziarie più aggiornate. Questa visibilità in tempo reale è fondamentale per decisioni agili, soprattutto nei settori a ritmo rapido.
Il Futuro della Trasformazione Digitale nei Servizi Finanziari
Guardando al futuro, è fondamentale che i CFO e i professionisti della finanza adottino queste tecnologie digitali. Indipendentemente dal fatto che tu lavori o meno nel “fintech”, devi continuare a esplorare modi innovativi per sfruttare la tecnologia finanziaria.
Anche se la trasformazione digitale può sembrare una moda passeggera, sono fermamente convinto che sia qui per restare. È un cambiamento fondamentale che continuerà a trasformare la finanza come la conosciamo, a livello globale.
La vera domanda è da che parte vuoi stare tu e la tua organizzazione: dalla parte che sfrutta la potenza delle nuove tecnologie digitali e plasma il futuro della finanza, o da quella che si sente a proprio agio rimanendo dov’è.
Recentemente, parlavo con altri leader finanziari durante una conferenza, e il paragone tra i progressi tecnologici attuali e l’introduzione di Excel è emerso chiaramente.
Quando Excel era una novità, alcuni professionisti finanziari scelsero di non adottarlo, preferendo rimanere ai loro metodi "tradizionali" con calcolatrice, penna e carta.
Non hanno abbracciato il cambiamento.
E in pochi anni, sono stati completamente sostituiti da persone che lo hanno fatto.
I team finanziari che hanno adottato questa nuova tecnologia hanno cambiato il modo in cui guardiamo i dati, ciò che possiamo realizzare e la funzione della finanza nel suo complesso.
Ora, credo che ci troviamo di fronte a un altro “evento cardine” che può rimodellare la nostra funzione.
Quindi, come possono i professionisti e le organizzazioni della finanza adattarsi a questo cambiamento epocale?
Programmi di Sviluppo Continuo
Per garantire che i team finanziari siano ben preparati per il futuro digitale, le aziende dovrebbero istituire programmi di formazione e sviluppo continuativi. Questi programmi devono essere progettati per aiutare i professionisti della finanza a diventare competenti con le conoscenze e le competenze necessarie per muoversi efficacemente nel panorama digitale.
Formazione pratica, workshop e accesso a risorse all'avanguardia sono componenti essenziali di queste iniziative.
Esperienze Pratiche di Apprendimento
I professionisti della finanza devono avere l'opportunità di interagire con strumenti e piattaforme digitali e ricevere formazione su come utilizzarli.
Molti team finanziari pensano di non avere tempo per imparare un nuovo software o un nuovo modo di fare le cose.
Pensano che finire quel report o assicurarsi che la chiusura di fine mese fili liscia sia più importante che seguire, ad esempio, un corso su Power BI.
Sta a noi, nella leadership finanziaria, convincerli che devono trovare il tempo per imparare. Se oggi impari come automatizzare un processo o implementare un nuovo strumento, che potrebbe farti risparmiare migliaia di dollari e ore di lavoro in futuro, sarebbe assurdo non farlo.
È tutto una questione di "effetto valanga" dell'apprendimento.
Incoraggiare una cultura dell’apprendimento continuo e offrire l’accesso a risorse come corsi online e webinar può essere molto efficace per promuovere questa autonomia. E, soprattutto, queste conoscenze devono essere pratiche! I tempi in cui si pretendeva da qualcuno di completare un corso online di 20 ore o leggere un intero libro sull’applicazione di Python sono finiti.
Come qualsiasi studente impegnato, i team finanziari devono essere in grado di visualizzare il risultato della tecnologia che stanno apprendendo, per giustificare il tempo investito. Questo può essere fatto includendo progetti pratici all'interno dell'azienda o nei corsi, in modo che i dipendenti inizino a mettere in pratica ciò che hanno imparato fin dal primo giorno.
Questa applicazione pratica non solo rafforza la comprensione, ma aggiunge anche valore tangibile al percorso di trasformazione digitale della vostra organizzazione.
Focus Group e Proof of Concept (PoC)
Infine, i leader finanziari devono anche capire il valore dei PoC. Quando si implementano strumenti e soluzioni di trasformazione digitale in tutta l'organizzazione, è meglio iniziare con focus group e progetti pilota di proof of concept. Tratta ogni iniziativa come una nuova attività; non iniziare a investire tutto il tuo tempo e denaro finché non ci sono alcuni segnali che funzionerà.
Non solo permette di perfezionare la soluzione prima della diffusione, ma è anche una best practice in termini di gestione del cambiamento. Se un PoC funziona in una specifica business unit (BU), implementarlo in un’altra sarà più semplice, poiché chi ha dubbi può confrontarsi con i membri della prima unità e ricevere indicazioni oltre ad ascoltare le esperienze positive. Anche se questo non garantisce che tutti ameranno il cambiamento, di sicuro aiuta.
7 errori che commettono i team finanziari
Come per ogni iniziativa di cambiamento importante, ci sono alcuni errori comuni durante l’implementazione.
Assicurati di tutelarti da questi aspetti, così da non commettere gli stessi errori.
1. Mancanza di una strategia chiara, roadmap e obiettivi
Il primo errore comune è intraprendere un percorso di trasformazione digitale senza una chiara strategia, una roadmap o obiettivi ben definiti. Le organizzazioni possono correre ad adottare nuove tecnologie senza comprendere completamente in che modo si allineano con i propri obiettivi di business.
Per evitare questo errore, inizia sviluppando una strategia digitale completa che definisca gli obiettivi specifici e i risultati che si desiderano ottenere tramite la trasformazione digitale. Anche se può sembrare ovvio, saresti sorpreso da quante persone si buttano senza prima cercare chiarezza.
2. Resistenza al cambiamento
Le persone sono testarde; è inevitabile. Tuttavia, il tuo compito è capire che i membri del tuo team potrebbero opporsi a nuove tecnologie e processi per paura di perdere il lavoro o a causa dell’inesperienza.
Per superare questa resistenza serve una comunicazione chiara. Assicurati che le parti interessate comprendano i vantaggi della trasformazione digitale, fornisci formazione e supporto sugli strumenti che introduci, e crea una cultura che abbracci il cambiamento come una costante.
La resistenza al cambiamento può essere comune, ma è anche un ottimo modo per rendere un’azienda stagnante.
3. Trascurare la cybersicurezza
Molte aziende si affrettano ad adottare strumenti e piattaforme digitali, trascurando la cybersicurezza nel processo. Questo può portare a violazioni dei dati e perdite finanziarie.
In qualità di leader finanziario dell’azienda, devi dare priorità alla cybersicurezza fin dall’inizio, investendo in misure di sicurezza solide, formando i dipendenti sulle migliori pratiche di cybersicurezza ed effettuando regolari audit di sicurezza.
4. Trascurare la Governance dei Dati
Secondo me, questo è uno degli errori più critici che si possano commettere.
Magari non è l’argomento più attraente, ma è uno che noi, come leader finanziari, dobbiamo comprendere e mettere in atto.
I dati sono il cuore della finanza e una gestione scorretta dei dati può rappresentare un errore cruciale nelle trasformazioni digitali.
Immagina di implementare uno strumento di business intelligence da 4 milioni di dollari e poi, quando apri un report, i dati non sono corretti! Non solo perderesti la fiducia di chi lo utilizza, ma faresti perdere tempo e denaro anche all’azienda.
Si deve cominciare adottando un solido framework di data governance: definisci la proprietà dei dati, standard di qualità e processi di gestione del ciclo di vita dei dati.
5. Gestione Inadeguata dei Fornitori
In generale, la gestione dei fornitori è molto importante. Ci sono molti provider con strumenti che fanno le stesse cose, pronti a prendersi i tuoi soldi, quindi devi capire cosa c’è sul mercato prima di impegnarti con uno specifico.
Fai una ricerca approfondita all’inizio e ti risparmierai qualsiasi rimpianto dell’acquirente che potrebbe arrivare dopo.
Ad esempio, molti leader finanziari pensano che Power BI e Tableau facciano cose diverse e spesso scelgono entrambi. In realtà, questi due strumenti sono come Pepsi e Coca-Cola: il gusto è un po’ diverso ma, se vuoi una bibita, ne prenderesti solo una.
6. Non Dare Priorità all’Esperienza Utente (UX)
L’UX è spesso sottovalutata negli sforzi di trasformazione digitale. I team possono assumere centinaia di sviluppatori software, senza alcun UX Designer.
Per comprendere la potenza di una buona UX, pensa a ChatGPT. Sì, la tecnologia è impressionante, ma il vero motivo per cui tutto il mondo ne parla – e non di tutti gli altri chatbot e modelli AI – è l’interfaccia facile da usare di GPT.
Se trascuri l’esperienza utente nella tua trasformazione digitale, è probabile che vedrai tassi di adozione bassi e una produttività ridotta.
7. Mancato Monitoraggio del ROI
Senza metriche appropriate e indicatori chiave di prestazione (KPI), è difficile misurare il ritorno dell’investimento (ROI) delle iniziative di trasformazione digitale.
All’inizio, devi stabilire KPI chiari e controllare regolarmente e riferire sul ROI di ogni progetto digitale. Da qui puoi vedere chiaramente cosa funziona e adattare la tua strategia in base a insight guidati dai dati.
La Rivoluzione È Già Iniziata
La trasformazione digitale è un processo in corso da molti anni, che ha gradualmente cambiato il modo in cui le aziende operano in tutti i settori; tuttavia, oggi stiamo vedendo emergere tecnologie che potrebbero rivoluzionare la funzione finance più in 5 anni che negli ultimi 50.
Ma voglio concludere con una nota finale, importante:
Per portare a termine con successo la trasformazione digitale nella tua azienda, devi fare attenzione a 3 elementi principali: Persone, Processi e Tecnologia.
Molte aziende pensano che solo la Tecnologia sia importante, soprattutto ora che le tecnologie digitali stanno rivoluzionando la funzione finance e, in particolare, il ruolo di CFO e dei professionisti FP&A.
Ma senza occuparsi degli elementi persone e processi, le trasformazioni digitali sono destinate a fallire.
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