Die 10 besten Softwarelösungen zur Cashflow-Prognose im Test 2026

Vena ist eine Plattform für Finanzplanung und -analyse, die es Ihrem Unternehmen ermöglicht, Budgetierung, Forecasting und Berichterstattung in einem verbundenen Prozess zusammenzuführen. Sie nutzt vertraute Excel-Tabellenoberflächen in Kombination mit einer zentralen Datenbank, sodass Ihre Finanzdaten genau und leicht zugänglich sind.

Warum ich Vena ausgewählt habe: Ich habe Vena ausgewählt, weil es darauf ausgelegt ist, Ihnen durch seinen einheitlichen Ansatz zur Finanzplanung Sichtbarkeit und Kontrolle über Ihre Cashflow-Prognosen zu verschaffen. Seine prädiktiven Forecasting-Funktionen ermöglichen es Ihnen, mehrere 'Was-wäre-wenn'-Szenarien zu modellieren und so zu verstehen, wie verschiedene Variablen Ihre Liquidität und zukünftigen Kassenstand beeinflussen. Vena verbindet Ist-Zahlen und Prognosen in einem dynamischen Modell, sodass Ihre Cashflow-Prognosen auch bei sich verändernden Bedingungen genau bleiben. Eingebaute Workflow-Automatisierung sorgt dafür, dass Ihr Prognosezyklus konsistent und nachverfolgbar bleibt, während Prüfpfade und Datenvalidierung sicherstellen, dass Sie sich auf Ihre Zahlen verlassen können.

Hervorzuhebende Funktionen & Integrationen:

Funktionen beinhalten kontinuierliche Planungsfunktionen, die Ihre Prognosen automatisch aktualisieren, sobald neue Daten eingehen, sodass Ihre Cashflow-Projektionen stets aktuell bleiben. Die Plattform bietet außerdem treiberbasierte Modellierung, mit der Sie Geschäftskennzahlen direkt mit Cashflow-Ergebnissen verknüpfen können, wodurch Sie sehen, wie betriebliche Veränderungen die Liquidität beeinflussen.

Integrationen umfassen Microsoft Excel, Microsoft Dynamics, NetSuite, Sage Intacct, QuickBooks, Salesforce, SAP, Workday und Power BI.

Fathom ist ein Finanzanalyse- und Berichtswerkzeug, das hauptsächlich von kleinen bis mittelgroßen Unternehmen und Buchhaltern verwendet wird. Es bietet wichtige Geschäftsfunktionen wie die Erstellung von visuellen Finanzberichten und die Bereitstellung von Einblicken in die Liquiditätsentwicklung.

Warum ich Fathom ausgewählt habe: Fathom überzeugt besonders im Bereich der visuellen Berichterstattung und bietet Funktionen wie anpassbare Dashboards und detaillierte Finanzanalysen. Gleich zu Beginn ermöglicht die Plattform den Nutzern, aussagekräftige visuelle Darstellungen der finanziellen Leistung zu generieren, um Trends besser zu erkennen. Neben diesen Einblicken lassen sich optisch ansprechende Berichte erstellen, die komplexe Finanzdaten leicht verständlich machen. 

Hervorstechende Funktionen & Integrationen:

Funktionen sind unter anderem eine umfassende Finanzanalyse, individuelle Managementberichte und schnelle konsolidierte Berichterstattung. Sie können außerdem exakte Liquiditätsprognosen und -pläne erstellen, mit Möglichkeiten zur Szenarioplanung und treiberbasierter Budgetierung. 

Integrationen umfassen QuickBooks, Xero, MYOB, Excel und Google Sheets.

Anaplan ist eine KI-gesteuerte Plattform für Szenarienplanung und -analyse, die Finanzmodellierung, Cashflow-Prognosen, Finanzkonsolidierung und Berichterstattung über die Bereiche Finanzen, Vertrieb, Lieferkette und Personalwesen abdeckt.

Für wen ist Anaplan am besten geeignet?

Anaplan eignet sich besonders gut für große Unternehmen mit komplexen, abteilungsübergreifenden Planungsanforderungen, die eine koordinierte Cashflow-Modellierung über globale Teams hinweg benötigen.

Warum ich Anaplan ausgewählt habe

Ich habe Anaplan als eines der besten Tools ausgewählt, weil es eine der wenigen Plattformen ist, die eine gleichzeitige Cashflow-Modellierung über mehrere Geschäftsbereiche hinweg ermöglicht. Besonders beeindruckend finde ich die multidimensionale Modellierungs-Engine, mit der mein Team komplexe Cashflow-Szenarien erstellen und ausführen kann, die Live-Daten aus Finanzen, Lieferkette und Vertrieb in einem einzigen Modell zusammenführen. Ich verlasse mich außerdem auf die Anwendung für integrierte Finanzplanung, die Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Cashflow-Prognosen miteinander verbindet, sodass Änderungen in einem Bereich automatisch auf das gesamte Modell übertragen werden.

Anaplan Schlüsselfunktionen

• Rollierende Prognosen: Modellieren und aktualisieren Sie Cashflow-Prognosen kontinuierlich, ohne an feste jährliche Planungszyklen gebunden zu sein.
• Anaplan Intelligence: Nutzen Sie generative und agentische KI, um Prognoseaufgaben zu automatisieren und Erkenntnisse zum Cashflow aus Ihren Finanzdaten zu gewinnen.
• Managementberichterstattung und Analysen: Erstellen und verteilen Sie Finanz- und Nichtfinanzberichte direkt innerhalb der Plattform an Stakeholder.
• Spezialisierte Finanzprozesse: Modellieren Sie Planungstechniken wie Zero-Based-Budgets und Rentabilitätsanalysen neben Ihren Cashflow-Prognosen.

Anaplan Integrationen

Anaplan verbindet sich über eigene Konnektoren mit Datenquellen von Drittanbietern, wie Salesforce, Power BI Desktop, Informatica Cloud, MuleSoft und Dell Boomi. Außerdem werden Erweiterungen für Microsoft 365, Google Sheets und Excel angeboten. Für individuelle Integrationen stehen eine API und der Anaplan Data Orchestrator zur Verfügung.

Xero ist eine Buchhaltungssoftware, die für kleine bis mittelgroße Unternehmen entwickelt wurde. Sie bietet wesentliche Funktionen für das Finanzmanagement wie Liquiditätsplanung, Rechnungsstellung und Lohn- und Gehaltsabrechnung.

Warum ich Xero gewählt habe: Xero bietet umfangreiche Integrationsmöglichkeiten und lässt sich sehr flexibel in bestehende Systeme einbinden. Es verbindet sich mit einer Vielzahl von Drittanbieter-Anwendungen, um die Funktionalität zu erweitern und manuellen Dateneintrag zu vermeiden. Diese Art der Integration stellt zudem sicher, dass Prognosen stets auf aktuellen Zahlen aus Rechnungen, Belegen, Lohnbuchhaltung und Bankdaten basieren.

Hervorstechende Funktionen & Integrationen:

Funktionen umfassen Finanzberichte in Echtzeit, anpassbare Dashboards und automatisierte Bankanbindungen. Die Software unterstützt zudem Transaktionen in mehreren Währungen, was besonders vorteilhaft für international agierende Unternehmen ist.

Integrationen umfassen PayPal, Stripe, Shopify, Square, HubSpot, Salesforce, Gusto, Mailchimp und Vend.

Cube ist eine FP&A-Plattform, die ein zentrales Datenmodell über Excel und Google Sheets legt und Budgetierung, Forecasting und Finanzkonsolidierung unterstützt, ohne Ihre bestehenden Tabellenkalkulations-Workflows zu ersetzen.

Für wen ist Cube am besten geeignet?

Cube eignet sich besonders für FP&A-Teams in mittelständischen Unternehmen, die eine speziell entwickelte Planungsebene suchen, ohne auf ihre bestehenden Tabellenkalkulations-Workflows verzichten zu müssen.

Warum ich Cube ausgewählt habe

Ich habe Cube in meine Top-Auswahl aufgenommen, weil es die einzige FP&A-Plattform ist, die meinem Team ermöglicht, in den bestehenden Excel- und Google Sheets-Modellen weiterzuarbeiten und diese gleichzeitig mit einer zentralisierten Datenebene zu verbinden. Besonders gefällt mir das Szenarioplanungs-Modul von Cube, mit dem ich mehrere Cashflow-Szenarien nebeneinander erstellen und vergleichen kann, ohne Tabellen zu duplizieren. Außerdem nutze ich Cubes Abweichungsanalyse-Workflows, um Ist-Zahlen in Echtzeit direkt in der meinem Team vertrauten Tabellenoberfläche mit den Prognosen abzugleichen.

Cube Hauptfunktionen

• Treiberbasierte Modellierung: Erstellen Sie Cashflow-Prognosen aus den zugrundeliegenden Geschäftstreibern wie Mitarbeiterzahl, Umsatzkohorten und ARR, anstatt Zahlen manuell einzugeben.
• Trace to Truth Drill-Through: Durchbohren Sie von jeder Topline-Cash-Kennzahl bis hin zur einzelnen Buchung im Hauptbuch, die diese erzeugt hat – mit nur einem Klick.
• Konsolidierung mehrerer Unternehmen und Währungen: Intercompany-Eliminierungen, Währungsumrechnungen und Zusammenfassungen über Gesellschaften hinweg sind als Kernarchitektur integriert, nicht als Zusatzmodul.
• Automatisierung von rollierenden Forecasts: Halten Sie Cashflow-Prognosen aktuell mit automatischen Datenimporten, die Live-Ist-Zahlen aus den angeschlossenen Quellsystemen ohne manuelles Aktualisieren abziehen.

Cube Integrationen

Cube bietet über 50 native Integrationen für ERPs, CRMs, HRIS-Plattformen, Abrechnungssysteme und Data Warehouses, darunter NetSuite, Sage Intacct, QuickBooks, Xero, Salesforce, HubSpot, Workday, ADP, Snowflake und Google Sheets. Für Quellsysteme ohne Standardanbindung stehen außerdem individuelle Konnektoren, Flat-File-Uploads und eine API zur Verfügung.

Planful ist eine Plattform für das Management finanzieller Leistung, die FP&A, Budgetierung, Prognosen, Jahresabschluss, Konsolidierung und Reporting in einem einzigen, vernetzten System abdeckt.

Für wen ist Planful am besten geeignet?

Planful eignet sich besonders für FP&A-Teams im mittleren und gehobenen Marktsegment, die eine einheitliche Plattform für Budgetierung, Abschluss und Reporting im gesamten Unternehmen benötigen.

Warum ich Planful ausgewählt habe

Planful verdient sich seinen Platz auf meiner Auswahlliste, weil es auf kontinuierlicher Planung statt auf statischen Jahreszyklen basiert. Das ist besonders wichtig, wenn man den Cashflow in einem laufenden Unternehmen verwaltet. Ich nutze die Rolling-Forecast-Vorlagen von Planful, um Prognosen zu aktualisieren, ohne jedes Mal die Modelle neu erstellen zu müssen. Die strukturierte Schicht der Finanzmodellierung ermöglicht es meinem Team außerdem, treiberbasierte Prognosen zu erstellen, die sich direkt auf operative Eingaben und nicht nur auf historische Ist-Daten stützen.

Hauptfunktionen von Planful

• KI-Prognosen: Nutzt maschinelles Lernen, um Budgetgrundlagen aus Ihren historischen Daten zu erstellen und reduziert so den manuellen Eingabeaufwand.
• Anomaliemeldungen: Fehler, Ausreißer und potenzielle Risiken werden automatisch in Ihren Finanzdaten markiert.
• Spotlight für Microsoft 365: Aktualisiert Live-Planful-Daten in Excel, Word und PowerPoint mit nur einem Klick.
• Dashboards in Echtzeit: Verfolgen Sie KPIs, kontrollieren Sie Abweichungen und analysieren Sie zugrunde liegende Daten, ohne auf statische Berichte angewiesen zu sein.

Planful Integrationen

Planful lässt sich mit ERPs wie SAP, Oracle und NetSuite, CRMs wie Salesforce, HRIS-Plattformen wie Workday und Data Warehouses wie Snowflake integrieren. Außerdem bestehen Anbindungen an Microsoft Power BI und es stehen Tausende vorgefertigte Konnektoren für Cloud- und On-Premise-Systeme bereit. Für individuelle Integrationen ist eine umfassende RESTful-API-Suite verfügbar.

Kyriba ist eine cloudbasierte Treasury-Management-Plattform, die Liquiditätsprognosen, Zahlungsabwicklung, Bankanbindung und Optimierung des Umlaufkapitals abdeckt.

Für wen eignet sich Kyriba am besten?

Kyriba ist insbesondere für mittelgroße bis große Unternehmen mit eigenen Treasury-Teams geeignet, die Multi-Entity-Liquiditätspositionen über mehrere Banken und Währungen hinweg verwalten.

Warum ich Kyriba ausgewählt habe

Kyriba erhält einen Platz auf meiner Auswahlliste, weil es meinem Team Echtzeit-Transparenz über alle Bankkonten und Unternehmen in einem einzigen Dashboard bietet. Ich verlasse mich täglich auf die Liquiditätsübersicht, um präzise kurzfristige Liquiditätsprognosen zu erstellen, ohne auf manuelle Bankdatenimporte warten zu müssen. Die KI-basierte Prognose-Engine meldet Abweichungen zwischen geplanten und tatsächlichen Cashflows, sodass mein Team Korrekturmaßnahmen einleiten kann, bevor sich Lücken zu Problemen entwickeln.

Kyriba Hauptfunktionen

• Multi-Bank-Anbindung: Automatische Anbindung an tausende Banken weltweit über SWIFT, H2H und API zur automatischen Übernahme von Transaktionsdaten.
• Szenario-Planung: Erstellen und Vergleichen verschiedener Cashflow-Szenarien nebeneinander, um Liquiditätspositionen auf Belastbarkeit zu prüfen.
• FX-Exposure-Management: Überwachen von Fremdwährungsrisiken über mehrere Gesellschaften hinweg und Modellieren der Auswirkungen auf die Liquiditätslage.
• Cash Pooling: Einrichtung physischer und buchmäßiger Cash-Pooling-Strukturen zur Konsolidierung von Guthaben über verschiedene Konten hinweg.

Kyriba Integrationen

Kyriba verbindet sich mit einem Netzwerk von über 10.000 Banken und mehr als 10.000 ERP-Instanzen über vorgefertigte API-Anbindungen, mit zertifizierten Integrationen für SAP, Oracle EBS, Oracle Fusion, Oracle NetSuite und Microsoft Dynamics 365. Zusätzlich bietet die Plattform eine Open API, ein Developer Portal sowie einen App Marketplace für individuelle und Partner-Integrationen.

Pocketsmith ist eine Software für persönliche Finanzen und Budgetierung, die für Personen entwickelt wurde, die ihre privaten Finanzen verwalten möchten. Sie bietet Werkzeuge für Cashflow-Prognosen, Budgetierung und Finanzüberwachung.

Warum ich Pocketsmith gewählt habe: Pocketsmith ist auf den privaten Gebrauch zugeschnitten und stellt Funktionen bereit, mit denen Einzelpersonen ihre Finanzen effektiv verwalten können. Die Plattform bietet Cashflow-Prognosen und personalisierte Budgetierungswerkzeuge, wodurch es leichter wird, Ausgaben zu verfolgen und für die Zukunft zu planen. Zusätzlich sorgt die finanzielle Planung auf Kalenderbasis für eine einzigartige Herangehensweise im Finanzmanagement und versorgt Sie mit den nötigen Werkzeugen für finanziellen Erfolg.

Hervorstechende Funktionen & Integrationen:

Funktionen umfassen die finanzielle Nachverfolgung von Ausgaben und Einnahmen, damit Sie Ihre Finanzen im Blick behalten. Die Software stellt auch Zukunftsprognosen bereit, um Ihnen bei der Planung anstehender Ausgaben zu helfen.

Integrationen beinhalten Bank-Feeds, Xero, Mint, Yodlee und Plaid.

Prophix ist eine Corporate Performance Management Software, die sich an große Unternehmen richtet. Sie bietet fortschrittliche Funktionen für Planung, Budgetierung und Liquiditätsmanagement, um komplexe Finanzprozesse zu unterstützen.

Warum ich Prophix gewählt habe: Prophix ist ideal für den Unternehmenseinsatz und bietet Funktionen, die auf die Anforderungen der Finanzplanung im großen Maßstab zugeschnitten sind. Es beinhaltet detaillierte Budgetierungs-Tools und fortschrittliche Möglichkeiten zur Liquiditätsplanung. Außerdem lassen sich umfangreiche Analyse- und Reportingfunktionen nutzen, um tiefere Einblicke in die Finanzdaten zu gewinnen. 

Hervorstechende Funktionen & Integrationen:

Funktionen umfassen die Durchführung von Abweichungsanalysen, bei denen Ist-Werte mit Prognosen verglichen werden, um Erkenntnisse über die finanzielle Leistung zu gewinnen. Darüber hinaus unterstützt Prophix die treiberbasierte Planung für präzisere Finanzprognosen.

Integrationen sind unter anderem Microsoft Dynamics, NetSuite, Sage Intacct und SAP.

Float ist ein spezialisiertes Tool für die Liquiditätsplanung, das Live-Daten aus Ihrer Buchhaltungssoftware zieht, um rollierende Cashflow-Prognosen zu erstellen, Szenarien zu vergleichen und Ist-Daten mit den Prognosen abzugleichen.

Für wen ist Float am besten geeignet?

Float passt ideal zu kleinen und mittelständischen Unternehmensinhabern sowie Finanzverantwortlichen, die eine spezialisierte Prognoseebene über ihrer vorhandenen Buchhaltungssoftware benötigen.

Warum ich Float ausgewählt habe

Ich habe Float als eines der besten Tools ausgewählt, weil es speziell für die Liquiditätsplanung entwickelt wurde und nicht von einer umfassenderen Finanzplattform angepasst wurde. Ich kann mit Floats Szenarioplanung Best-Case- und Worst-Case-Positionen nebeneinander modellieren – das lässt sich in wenigen Minuten einrichten, ganz ohne eigene Tabellenlogik. Die direkte Synchronisierung mit der Buchhaltungssoftware sorgt dafür, dass meine Ist-Daten automatisch aktualisiert werden und meine rollierenden Prognosen immer auf dem neuesten Stand bleiben – ganz ohne manuelle Dateneingabe.

Die wichtigsten Funktionen von Float

• 13-Wochen-Cashflow-Ansicht: Wechseln Sie zwischen täglichen, wöchentlichen und monatlichen Prognoseansichten, um sich einen detaillierten oder einen übergeordneten Überblick über Ihre Liquiditätslage zu verschaffen.
• Überwachung des Cash-Bestands: Legen Sie einen Mindestkassenbestand fest und Float berechnet je nach Szenario, an welchem Datum Sie diesen Wert erreichen werden.
• Verwaltung mehrerer Unternehmen: Greifen Sie auf Cashflow-Daten verschiedener Firmen zu und verwalten Sie diese zentral über ein Konto.
• Rechnungs- und Ausgabentransparenz: Behalten Sie offene Rechnungen und fällige Ausgaben direkt in Ihrer Prognose im Blick, um deren Einfluss auf den künftigen Cashflow zu erkennen.

Float-Integrationen

Float bietet native Integrationen für Xero, QuickBooks und FreeAgent – das sind die drei wichtigsten Buchhaltungsplattformen. Eine API ist nicht klar dokumentiert und Zapier-Unterstützung wird nicht aufgeführt.