Die 10 besten Softwarelösungen für Cashflow-Prognosen im Test 2026
Beste Software für Cashflow-Prognosen – Übersicht
Wenn Sie immer noch auf Tabellenkalkulationen oder veraltete Tools setzen, fühlt sich das Cashflow-Management wie ein stetiger Kampf an. Doch bei der Vielzahl an Softwarelösungen für Cashflow-Prognosen ist es schwer zu erkennen, was wirklich funktioniert.
Als Finanzcontroller habe ich viele Tools ausprobiert und weiß, was im Finanzalltag wirklich hilft – übersichtliche Berichte, präzise Prognosen und einfache Integration. Deshalb habe ich alle Tools auf dieser Liste unter genau diesen Aspekten bewertet.
Wenn Sie eine zuverlässige Lösung suchen, um Prognosen stressfrei zu gestalten, helfen Ihnen diese Empfehlungen, schnell das Passende zu finden.
Warum Sie unseren Software-Bewertungen vertrauen können
Wir testen und bewerten Finanz- und Buchhaltungssoftware seit 2023. Als CFOs wissen wir, wie entscheidend und schwierig es ist, die richtige Software auszuwählen. Wir investieren viel in intensive Recherchen, damit unser Publikum bessere Kaufentscheidungen treffen kann.
Wir haben mehr als 2.000 Tools für verschiedene Finanz- und Buchhaltungsanwendungen getestet und über 1.000 umfassende Software-Bewertungen geschrieben. Erfahren Sie, wie wir transparent bleiben & werfen Sie einen Blick auf unsere Software-Bewertungsmethodik.
Zusammenfassung: Beste Software für Cashflow-Prognosen
Diese Vergleichstabelle fasst die Preisinformationen meiner Top-Auswahl an Software für Cashflow-Prognosen zusammen, um Ihnen die Suche nach der passenden Lösung für Ihr Budget und Ihren Bedarf zu erleichtern.
Table of Contents
- Beste Software-Auswahl
- Warum Sie uns vertrauen können
- Spezifikationen vergleichen
- Bewertungen
- Weitere Cashflow-Prognose-Software
- Ähnliche Testberichte
- Auswahlkriterien
- So wählen Sie aus
- Trends bei Cashflow-Prognose-Software
- Was ist Cashflow-Prognose-Software?
- Funktionen
- Vorteile
- Kosten & Preise
- FAQs
| Tool | Best For | Trial Info | Price | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Am besten geeignet für Was-wäre-wenn-Szenarien in Unternehmen | Kostenlose Demo verfügbar | Preis auf Anfrage | Website | |
| 2 | Am besten mit bidirektionaler Synchronisation für Tabellenkalkulationen | Kostenloser Tarif verfügbar | Ab $49/Monat (jährlich abgerechnet) | Website | |
| 3 | Am besten für visuelle Berichte | 14-tägige kostenlose Testversion | Ab $53/Unternehmen/Monat | Website | |
| 4 | Am besten geeignet für komplexe Cashflow-Modellierung | Kostenlose Demo verfügbar | Preis auf Anfrage | Website | |
| 5 | Am besten geeignet für Integrationsmöglichkeiten | 30-tägige kostenlose Testversion verfügbar | Ab $25/Monat (jährliche Abrechnung) | Website | |
| 6 | Am besten geeignet für kontinuierliche Planung und Reporting | Kostenlose Demo verfügbar | Preise auf Anfrage | Website | |
| 7 | Am besten für das Liquiditätsmanagement geeignet | Kostenlose Demo verfügbar | Preise auf Anfrage | Website | |
| 8 | Am besten geeignet für persönliche Finanzplanung | Kostenloser Tarif verfügbar | Ab $26/Monat (jährliche Abrechnung) | Website | |
| 9 | Am besten für strategische Finanzteams | Kostenlose Demo verfügbar | Preise auf Anfrage | Website | |
| 10 | Am besten geeignet für FP&A in Großunternehmen | Kostenlose Demo verfügbar | Preise auf Anfrage | Website |
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Creatio CRM
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DealHub AI
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LiveFlow
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Beste Software für Cashflow-Prognosen – Testbericht
Nachfolgend finden Sie meine ausführlichen Zusammenfassungen der besten Softwarelösungen für Cashflow-Prognosen, die es auf meine Liste geschafft haben. Meine Bewertungen geben Ihnen einen tiefen Einblick in die wichtigsten Funktionen, Vor- und Nachteile, Integrationen und Anwendungsbereiche jedes Tools, damit Sie das passende finden.
Vena ist eine Plattform für Finanzplanung und -analyse, die es Ihrem Unternehmen ermöglicht, Budgetierung, Forecasting und Berichterstattung in einem verbundenen Prozess zusammenzuführen. Sie nutzt vertraute Excel-Tabellenoberflächen in Kombination mit einer zentralen Datenbank, sodass Ihre Finanzdaten genau und leicht zugänglich sind.
Warum ich Vena ausgewählt habe: Ich habe Vena ausgewählt, weil es darauf ausgelegt ist, Ihnen durch seinen einheitlichen Ansatz zur Finanzplanung Sichtbarkeit und Kontrolle über Ihre Cashflow-Prognosen zu verschaffen. Seine prädiktiven Forecasting-Funktionen ermöglichen es Ihnen, mehrere 'Was-wäre-wenn'-Szenarien zu modellieren und so zu verstehen, wie verschiedene Variablen Ihre Liquidität und zukünftigen Kassenstand beeinflussen. Vena verbindet Ist-Zahlen und Prognosen in einem dynamischen Modell, sodass Ihre Cashflow-Prognosen auch bei sich verändernden Bedingungen genau bleiben. Eingebaute Workflow-Automatisierung sorgt dafür, dass Ihr Prognosezyklus konsistent und nachverfolgbar bleibt, während Prüfpfade und Datenvalidierung sicherstellen, dass Sie sich auf Ihre Zahlen verlassen können.
Hervorzuhebende Funktionen & Integrationen:
Funktionen beinhalten kontinuierliche Planungsfunktionen, die Ihre Prognosen automatisch aktualisieren, sobald neue Daten eingehen, sodass Ihre Cashflow-Projektionen stets aktuell bleiben. Die Plattform bietet außerdem treiberbasierte Modellierung, mit der Sie Geschäftskennzahlen direkt mit Cashflow-Ergebnissen verknüpfen können, wodurch Sie sehen, wie betriebliche Veränderungen die Liquidität beeinflussen.
Integrationen umfassen Microsoft Excel, Microsoft Dynamics, NetSuite, Sage Intacct, QuickBooks, Salesforce, SAP, Workday und Power BI.
Pros and Cons
Pros:
- Echtzeitdaten-Updates verbessern die Prognosegenauigkeit
- Vertraute Excel-basierte Oberfläche verkürzt die Einarbeitungszeit
- Prädiktive Modellierung hilft, zukünftige Cash-Trends abzuschätzen
Cons:
- Starke Abhängigkeit von der Excel-Umgebung
- Einrichtung und Implementierung können zeitaufwändig sein
New Product Updates from Vena
Vena Unveils AI-Enhanced Platform Innovations
Vena introduces Vena Financial Consolidation, expanded AI planning tools, and a unified data layer with Acterys. These updates help finance teams streamline planning, financial close, reporting, and AI-driven decision-making workflows. For more information, visit Vena’s official site.
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Coefficient verbindet Ihre Tabellenkalkulationen direkt mit Live-Geschäftsdaten und erleichtert es Finanzteams, Cashflow-Prognosen zu erstellen und zu pflegen. Es ist für Fachleute konzipiert, die Datenaktualisierungen automatisieren und manuelle Arbeit in ihren Finanzmodellen reduzieren möchten. Wenn Sie Ihre Cashflow-Prognosen genau und aktuell halten wollen, ohne Ihre gewohnte Tabellenkalkulationsumgebung zu verlassen, bietet Coefficient eine flexible Lösung.
Für wen ist Coefficient am besten geeignet?
Coefficient ist eine starke Wahl für Finanzfachleute und Teams, die Tabellenkalkulationen für Cashflow-Prognosen nutzen und Live-Geschäftsdaten aus mehreren Quellen verbinden müssen.
Warum ich Coefficient ausgewählt habe
Für Cashflow-Prognosen habe ich Coefficient ausgewählt, weil seine bidirektionale Synchronisation für Tabellenkalkulationen ein häufiges Problem löst: Finanzmodelle mit Live-Geschäftsdaten auf dem neuesten Stand zu halten. Mit Coefficient können Sie sowohl Daten aus Systemen wie Ihrem ERP oder CRM in Ihre Tabellen ziehen als auch Updates zurückspielen, sodass Ihre Prognosen immer die aktuellsten Zahlen widerspiegeln. Diese bidirektionale Verbindung erspart manuelles Kopieren und Einfügen sowie Sorgen um die Versionskontrolle. Ich schätze auch, dass Sie Datenaktualisierungen automatisieren können, was die Genauigkeit Ihrer Cashflow-Prognosen unterstützt.
Hauptfunktionen von Coefficient
Weitere Funktionen, die Coefficient für Cashflow-Prognosen nützlich machen, sind unter anderem:
- Geplante Datenaktualisierungen: Richten Sie automatische Updates ein, damit Ihre Tabellendaten ohne manuellen Aufwand aktuell bleiben.
- Individuell anpassbarer Abfrage-Builder: Erstellen Sie maßgeschneiderte Datenabfragen aus angeschlossenen Systemen über eine visuelle Oberfläche, ganz ohne Programmierkenntnisse.
- Prüfprotokoll und Versionshistorie: Verfolgen Sie Änderungen und greifen Sie auf frühere Versionen Ihrer Tabellendaten zu, für bessere Kontrolle und Compliance.
- Rollenbasierte Zugriffskontrolle: Verwalten Sie, wer innerhalb Ihres Teams bestimmte Datenverbindungen und Tabellen ansehen oder bearbeiten darf.
Coefficient-Integrationen
Integrationen umfassen Salesforce, HubSpot, NetSuite, QuickBooks, Snowflake, Looker, Tableau, Xero, Stripe und Sage Intacct.
Pros and Cons
Pros:
- Optionaler Cloud-Speicher für sensible Finanzdaten
- Geplante Datenaktualisierungen für aktuelle Prognosen
- Individuell anpassbarer Abfrage-Builder für maßgeschneiderte Cashflow-Berichte
Cons:
- Prüfprotokolle nur bei kostenpflichtigen Tarifen verfügbar
- Begrenzte direkte Integrationen mit Bankplattformen
Fathom ist ein Finanzanalyse- und Berichtswerkzeug, das hauptsächlich von kleinen bis mittelgroßen Unternehmen und Buchhaltern verwendet wird. Es bietet wichtige Geschäftsfunktionen wie die Erstellung von visuellen Finanzberichten und die Bereitstellung von Einblicken in die Liquiditätsentwicklung.
Warum ich Fathom ausgewählt habe: Fathom überzeugt besonders im Bereich der visuellen Berichterstattung und bietet Funktionen wie anpassbare Dashboards und detaillierte Finanzanalysen. Gleich zu Beginn ermöglicht die Plattform den Nutzern, aussagekräftige visuelle Darstellungen der finanziellen Leistung zu generieren, um Trends besser zu erkennen. Neben diesen Einblicken lassen sich optisch ansprechende Berichte erstellen, die komplexe Finanzdaten leicht verständlich machen.
Hervorstechende Funktionen & Integrationen:
Funktionen sind unter anderem eine umfassende Finanzanalyse, individuelle Managementberichte und schnelle konsolidierte Berichterstattung. Sie können außerdem exakte Liquiditätsprognosen und -pläne erstellen, mit Möglichkeiten zur Szenarioplanung und treiberbasierter Budgetierung.
Integrationen umfassen QuickBooks, Xero, MYOB, Excel und Google Sheets.
Pros and Cons
Pros:
- Treiberbasierte Budgetierung
- Mehrwährungsunterstützung
- Szenarioplanungsoptionen
Cons:
- Einarbeitungsaufwand für neue Nutzer
- Begrenzte erweiterte Funktionen
Anaplan ist eine KI-gestützte Plattform für Szenarioplanung und -analyse, die Finanzmodellierung, Cashflow-Prognosen, Finanzkonsolidierung und Berichterstattung für die Bereiche Finanzen, Vertrieb, Lieferkette und Personalwesen abdeckt.
Für wen ist Anaplan am besten geeignet?
Anaplan passt besonders gut zu großen Unternehmen mit komplexen, abteilungsübergreifenden Planungsanforderungen, die eine koordinierte Cashflow-Modellierung über globale Teams hinweg benötigen.
Warum ich Anaplan ausgewählt habe
Ich habe Anaplan als eines der besten Tools ausgewählt, weil es eine der wenigen Plattformen ist, die Cashflow-Modellierung über verschiedene Geschäftsbereiche hinweg gleichzeitig ermöglicht. Besonders überzeugend finde ich die multidimensionale Modellierungs-Engine, mit der mein Team komplexe Cashflow-Szenarien erstellen und ausführen kann, die Live-Daten aus den Bereichen Finanzen, Lieferkette und Vertrieb in einem einzigen Modell zusammenführen. Außerdem nutze ich die Anwendung für integrierte Finanzplanung, die Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Cashflow-Prognosen miteinander verbindet, sodass Änderungen in einem Bereich automatisch Auswirkungen auf das gesamte Modell haben.
Anaplan Hauptfunktionen
- Rollierende Prognosen: Erstellung und Aktualisierung von Cashflow-Prognosen fortlaufend, ohne an starre jährliche Planungszyklen gebunden zu sein.
- Anaplan Intelligence: Nutzung von generativer und agentenbasierter KI zur Automatisierung von Prognoseaufgaben und zur Gewinnung von Einblicken in den Cashflow aus Ihren Finanzdaten.
- Management-Reporting und Analysen: Erstellung und Verteilung von Finanz- und Nichtfinanzleistungsberichten an Stakeholder direkt innerhalb der Plattform.
- Spezielle Finanzprozesse: Abbildung von Planungstechniken wie Null-Budgetierung und Rentabilitätsanalysen parallel zu Ihren Cashflow-Prognosen.
Anaplan Integrationen
Anaplan verbindet sich über eigene Konnektoren mit externen Datenquellen wie Salesforce, Power BI Desktop, Informatica Cloud, MuleSoft und Dell Boomi. Darüber hinaus gibt es Erweiterungen für Microsoft 365, Google Sheets und Excel. Eine API und der Anaplan Data Orchestrator stehen für individuelle Integrationen zur Verfügung.
Pros and Cons
Pros:
- Abteilungsübergreifende Szenariomodellierung in Echtzeit
- Unterstützt gleichzeitiges Bearbeiten von Prognosen durch mehrere Nutzer
- Bewältigt sehr große Finanzdatenmengen
Cons:
- Komplexer Daten-Upload und Importprozess
- Detaillierte Berichtsfunktionen sind etwas eingeschränkt
Xero ist eine Buchhaltungssoftware, die für kleine bis mittelgroße Unternehmen entwickelt wurde. Sie bietet wesentliche Funktionen für das Finanzmanagement wie Liquiditätsplanung, Rechnungsstellung und Lohn- und Gehaltsabrechnung.
Warum ich Xero gewählt habe: Xero bietet umfangreiche Integrationsmöglichkeiten und lässt sich sehr flexibel in bestehende Systeme einbinden. Es verbindet sich mit einer Vielzahl von Drittanbieter-Anwendungen, um die Funktionalität zu erweitern und manuellen Dateneintrag zu vermeiden. Diese Art der Integration stellt zudem sicher, dass Prognosen stets auf aktuellen Zahlen aus Rechnungen, Belegen, Lohnbuchhaltung und Bankdaten basieren.
Hervorstechende Funktionen & Integrationen:
Funktionen umfassen Finanzberichte in Echtzeit, anpassbare Dashboards und automatisierte Bankanbindungen. Die Software unterstützt zudem Transaktionen in mehreren Währungen, was besonders vorteilhaft für international agierende Unternehmen ist.
Integrationen umfassen PayPal, Stripe, Shopify, Square, HubSpot, Salesforce, Gusto, Mailchimp und Vend.
Pros and Cons
Pros:
- Automatisierte Bankanbindungen
- Anpassbare Dashboards
- Finanzdaten in Echtzeit
Cons:
- Begrenzte Anpassungsoptionen
- Steilere Lernkurve
Planful ist eine Plattform für das Management finanzieller Leistung, die FP&A, Budgetierung, Prognosen, Jahresabschluss, Konsolidierung und Reporting in einem einzigen, vernetzten System abdeckt.
Für wen ist Planful am besten geeignet?
Planful eignet sich besonders für FP&A-Teams im mittleren und gehobenen Marktsegment, die eine einheitliche Plattform für Budgetierung, Abschluss und Reporting im gesamten Unternehmen benötigen.
Warum ich Planful ausgewählt habe
Planful verdient sich seinen Platz auf meiner Auswahlliste, weil es auf kontinuierlicher Planung statt auf statischen Jahreszyklen basiert. Das ist besonders wichtig, wenn man den Cashflow in einem laufenden Unternehmen verwaltet. Ich nutze die Rolling-Forecast-Vorlagen von Planful, um Prognosen zu aktualisieren, ohne jedes Mal die Modelle neu erstellen zu müssen. Die strukturierte Schicht der Finanzmodellierung ermöglicht es meinem Team außerdem, treiberbasierte Prognosen zu erstellen, die sich direkt auf operative Eingaben und nicht nur auf historische Ist-Daten stützen.
Hauptfunktionen von Planful
- KI-Prognosen: Nutzt maschinelles Lernen, um Budgetgrundlagen aus Ihren historischen Daten zu erstellen und reduziert so den manuellen Eingabeaufwand.
- Anomaliemeldungen: Fehler, Ausreißer und potenzielle Risiken werden automatisch in Ihren Finanzdaten markiert.
- Spotlight für Microsoft 365: Aktualisiert Live-Planful-Daten in Excel, Word und PowerPoint mit nur einem Klick.
- Dashboards in Echtzeit: Verfolgen Sie KPIs, kontrollieren Sie Abweichungen und analysieren Sie zugrunde liegende Daten, ohne auf statische Berichte angewiesen zu sein.
Planful Integrationen
Planful lässt sich mit ERPs wie SAP, Oracle und NetSuite, CRMs wie Salesforce, HRIS-Plattformen wie Workday und Data Warehouses wie Snowflake integrieren. Außerdem bestehen Anbindungen an Microsoft Power BI und es stehen Tausende vorgefertigte Konnektoren für Cloud- und On-Premise-Systeme bereit. Für individuelle Integrationen ist eine umfassende RESTful-API-Suite verfügbar.
Pros and Cons
Pros:
- Konsolidiert Unternehmensdaten aus mehreren, separaten ERPs
- Unterstützt sowohl 13-Wochen- als auch Langzeitmodelle
- Rollierende Prognosen können ohne neues Modell-Setup aktualisiert werden
Cons:
- Berichtserstellung benötigt eine gewisse Einarbeitungszeit
- Browser-Performance ist in größeren Vorlagen langsam
Kyriba ist eine cloudbasierte Treasury-Management-Plattform, die Liquiditätsprognosen, Zahlungsabwicklung, Bankanbindung und Optimierung des Umlaufkapitals abdeckt.
Für wen eignet sich Kyriba am besten?
Kyriba ist insbesondere für mittelgroße bis große Unternehmen mit eigenen Treasury-Teams geeignet, die Multi-Entity-Liquiditätspositionen über mehrere Banken und Währungen hinweg verwalten.
Warum ich Kyriba ausgewählt habe
Kyriba erhält einen Platz auf meiner Auswahlliste, weil es meinem Team Echtzeit-Transparenz über alle Bankkonten und Unternehmen in einem einzigen Dashboard bietet. Ich verlasse mich täglich auf die Liquiditätsübersicht, um präzise kurzfristige Liquiditätsprognosen zu erstellen, ohne auf manuelle Bankdatenimporte warten zu müssen. Die KI-basierte Prognose-Engine meldet Abweichungen zwischen geplanten und tatsächlichen Cashflows, sodass mein Team Korrekturmaßnahmen einleiten kann, bevor sich Lücken zu Problemen entwickeln.
Kyriba Hauptfunktionen
- Multi-Bank-Anbindung: Automatische Anbindung an tausende Banken weltweit über SWIFT, H2H und API zur automatischen Übernahme von Transaktionsdaten.
- Szenario-Planung: Erstellen und Vergleichen verschiedener Cashflow-Szenarien nebeneinander, um Liquiditätspositionen auf Belastbarkeit zu prüfen.
- FX-Exposure-Management: Überwachen von Fremdwährungsrisiken über mehrere Gesellschaften hinweg und Modellieren der Auswirkungen auf die Liquiditätslage.
- Cash Pooling: Einrichtung physischer und buchmäßiger Cash-Pooling-Strukturen zur Konsolidierung von Guthaben über verschiedene Konten hinweg.
Kyriba Integrationen
Kyriba verbindet sich mit einem Netzwerk von über 10.000 Banken und mehr als 10.000 ERP-Instanzen über vorgefertigte API-Anbindungen, mit zertifizierten Integrationen für SAP, Oracle EBS, Oracle Fusion, Oracle NetSuite und Microsoft Dynamics 365. Zusätzlich bietet die Plattform eine Open API, ein Developer Portal sowie einen App Marketplace für individuelle und Partner-Integrationen.
Pros and Cons
Pros:
- Automatische tägliche Bankabstimmung mit hoher Genauigkeit
- KI-gestützte Abweichungsanalyse für Prognosen
- Anbindung an tausende Banken weltweit
Cons:
- Implementierung kann zeitaufwendig sein
- Anpassungsmöglichkeiten wirken eingeschränkt
Pocketsmith ist eine Software für persönliche Finanzen und Budgetierung, die für Personen entwickelt wurde, die ihre privaten Finanzen verwalten möchten. Sie bietet Werkzeuge für Cashflow-Prognosen, Budgetierung und Finanzüberwachung.
Warum ich Pocketsmith gewählt habe: Pocketsmith ist auf den privaten Gebrauch zugeschnitten und stellt Funktionen bereit, mit denen Einzelpersonen ihre Finanzen effektiv verwalten können. Die Plattform bietet Cashflow-Prognosen und personalisierte Budgetierungswerkzeuge, wodurch es leichter wird, Ausgaben zu verfolgen und für die Zukunft zu planen. Zusätzlich sorgt die finanzielle Planung auf Kalenderbasis für eine einzigartige Herangehensweise im Finanzmanagement und versorgt Sie mit den nötigen Werkzeugen für finanziellen Erfolg.
Hervorstechende Funktionen & Integrationen:
Funktionen umfassen die finanzielle Nachverfolgung von Ausgaben und Einnahmen, damit Sie Ihre Finanzen im Blick behalten. Die Software stellt auch Zukunftsprognosen bereit, um Ihnen bei der Planung anstehender Ausgaben zu helfen.
Integrationen beinhalten Bank-Feeds, Xero, Mint, Yodlee und Plaid.
Pros and Cons
Pros:
- Finanzprognosen für die Zukunft
- Detaillierte Cashflow-Prognosen
- Personalisierte Budgetierungswerkzeuge
Cons:
- Manuelle Dateneingabe erforderlich
- Begrenzte Geschäftsfunktionen
Cube ist eine FP&A-Plattform, die ein zentrales Datenmodell über Excel und Google Sheets legt, und damit Budgetierung, Forecasting und Finanzkonsolidierung unterstützt, ohne Ihre bestehenden Tabellenarbeitsabläufe zu ersetzen.
Für wen ist Cube am besten geeignet?
Cube ist ideal für FP&A-Teams in mittelständischen Unternehmen, die eine speziell entwickelte Planungsschicht möchten, ohne auf ihre vertrauten Tabellenkalkulationsprozesse verzichten zu müssen.
Warum ich Cube ausgewählt habe
Ich habe Cube in meine Top-Auswahl aufgenommen, weil es die einzige FP&A-Plattform ist, mit der mein Team in seinen bestehenden Excel- und Google Sheets-Modellen arbeiten kann, während sie mit einer zentralisierten Datenebene verbunden sind. Besonders gefällt mir das Szenarioplanungsmodul von Cube, mit dem ich mehrere Cashflow-Szenarien nebeneinander erstellen und vergleichen kann, ohne Tabellenblätter zu duplizieren. Außerdem nutze ich die Abweichungsanalyse-Workflows von Cube, um Ist-Zahlen in Echtzeit mit Prognosen abzugleichen – direkt innerhalb der bekannten Tabellenoberfläche meines Teams.
Cube Hauptfunktionen
- Treiberbasierte Modellierung: Erstellen Sie Cashflow-Prognosen aus zugrunde liegenden Geschäftstreibern wie Personalbestand, Umsatz-Kohorten und ARR, statt Zahlen manuell einzugeben.
- Trace to Truth Drill-Through: Von jeder Topline-Cash-Kennzahl per Klick bis zur spezifischen Buchungszeile im Hauptbuch, die diese hervorgebracht hat, durchklicken.
- Konsolidierung über mehrere Einheiten und Währungen: Intercompany-Eliminierungen, Währungsumrechnungen und Zusammenfassungen über mehrere Einheiten hinweg sind als Kernfunktion und nicht als Zusatzmodul verfügbar.
- Automatisierte rollierende Forecasts: Halten Sie Ihre Cashflow-Prognosen mit automatischen Datenimporten aktuell, die Live-Istzahlen aus den angebundenen Quellsystemen holen – ganz ohne manuelle Aktualisierung.
Cube Integrationen
Cube bietet mehr als 50 native Integrationen für ERPs, CRMs, HRIS-Plattformen, Abrechnungssysteme und Data Warehouses, einschließlich NetSuite, Sage Intacct, QuickBooks, Xero, Salesforce, HubSpot, Workday, ADP, Snowflake und Google Sheets. Für Systeme ohne Standardintegration stehen außerdem individuelle Konnektoren, Flatfile-Uploads und eine API zur Verfügung.
Pros and Cons
Pros:
- Bereitstellung in wenigen Tagen ohne externe Berater
- Funktioniert nativ sowohl mit Excel als auch mit Google
- Unterstützt Multiszenarioanalysen mit KI-gestütztem Forecasting
Cons:
- Begrenzte individuelle Dimensionen für komplexe Modelle
- Dashboards sind weniger tiefgehend als bei BI-Tools
Prophix ist eine Corporate Performance Management Software, die sich an große Unternehmen richtet. Sie bietet fortschrittliche Funktionen für Planung, Budgetierung und Liquiditätsmanagement, um komplexe Finanzprozesse zu unterstützen.
Warum ich Prophix gewählt habe: Prophix ist ideal für den Unternehmenseinsatz und bietet Funktionen, die auf die Anforderungen der Finanzplanung im großen Maßstab zugeschnitten sind. Es beinhaltet detaillierte Budgetierungs-Tools und fortschrittliche Möglichkeiten zur Liquiditätsplanung. Außerdem lassen sich umfangreiche Analyse- und Reportingfunktionen nutzen, um tiefere Einblicke in die Finanzdaten zu gewinnen.
Hervorstechende Funktionen & Integrationen:
Funktionen umfassen die Durchführung von Abweichungsanalysen, bei denen Ist-Werte mit Prognosen verglichen werden, um Erkenntnisse über die finanzielle Leistung zu gewinnen. Darüber hinaus unterstützt Prophix die treiberbasierte Planung für präzisere Finanzprognosen.
Integrationen sind unter anderem Microsoft Dynamics, NetSuite, Sage Intacct und SAP.
Pros and Cons
Pros:
- Kollaborative Planungstools
- Unterstützt treiberbasierte Planung
- Detaillierte Abweichungsanalysen
Cons:
- Begrenzte Anpassungsoptionen
- Höhere Lernkurve
Weitere Software für Cashflow-Prognosen
Hier sind weitere Lösungen für Cashflow-Prognosen, die es nicht in meine Auswahlliste geschafft haben, aber dennoch einen Blick wert sind:
- Float
Am besten für Szenarioplanung im KMU-Bereich
- Agicap
Am besten für europäische Märkte geeignet
- Centime
Am besten für mittelständische Unternehmen
- Trovata
Am besten für moderne Finanz- und Treasury-Teams geeignet
- Cash Flow Frog
Am besten für Szenarioplanung und Rechnungsverfolgung geeignet
- Calxa
Am besten für gemeinnützige Organisationen
- BILL
Am besten für automatisierte Prognosen
Auswahlkriterien für Software zur Cashflow-Prognose
Bei der Zusammenstellung dieser Liste habe ich typische Anforderungen und Probleme von Käufer:innen berücksichtigt – wie die Genauigkeit von Finanzprognosen und die einfache Integration in bestehende Systeme. Für eine strukturierte und faire Bewertung habe ich außerdem folgendes Rahmenwerk verwendet:
Kernfunktionen (25% der Gesamtbewertung)
Um auf diese Liste zu kommen, musste jede Lösung folgende Anwendungsfälle erfüllen:
- Erstellung von Cashflow-Prognosen
- Überwachung von Einnahmen und Ausgaben
- Bereitstellung von Finanzberichten
- Szenario-Planung anbieten
- Unterstützung von Transaktionen in mehreren Währungen
Weitere herausragende Funktionen (25% der Gesamtbewertung)
Zur weiteren Eingrenzung habe ich auch auf besondere Merkmale geachtet, wie zum Beispiel:
- Anpassbare Dashboards
- Vorlagen für Cashflow-Berichte
- KI-gestützte Erkenntnisse
- Erweiterte Analysen
- Echtzeit-Benachrichtigungen
- Integration mit ERP-Systemen
Benutzerfreundlichkeit (10% der Gesamtbewertung)
Um einen Eindruck von der Benutzerfreundlichkeit jedes Systems zu gewinnen, habe ich Folgendes berücksichtigt:
- Intuitive Benutzeroberfläche
- Einfache Navigation
- Klare Datenvisualisierung
- Geringe Einarbeitungszeit
- Responsives Design
- Cloud-basierte Optionen
Einarbeitung (10% der Gesamtbewertung)
Um das Onboarding-Erlebnis jeder Plattform zu beurteilen, habe ich Folgendes berücksichtigt:
- Verfügbarkeit von Trainingsvideos
- Interaktive Produkttouren
- Zugriff auf Webinare
- Benutzerfreundliche Einrichtungsanleitungen
- Vorlagen für eine schnelle Einrichtung
Kundensupport (10% der Gesamtbewertung)
Um die Kundenserviceleistungen jedes Softwareanbieters zu bewerten, habe ich Folgendes berücksichtigt:
- 24/7 Support-Verfügbarkeit
- Zugang zu Live-Chat
- Umfassendes Hilfe-Center
- Reaktionszeiten auf Anfragen
- Verfügbarkeit von festen Ansprechpartnern
Preis-Leistungs-Verhältnis (10% der Gesamtbewertung)
Um das Preis-Leistungs-Verhältnis jeder Plattform zu beurteilen, habe ich Folgendes berücksichtigt:
- Wettbewerbsfähige Preisgestaltung
- Gebotene Funktionen für den Preis
- Skalierbarkeit der Preismodelle
- Verfügbarkeit von Rabatten
- Transparente Preisstruktur
Kundenbewertungen (10% der Gesamtbewertung)
Um die Gesamtzufriedenheit der Kunden besser einschätzen zu können, habe ich beim Lesen von Nutzerbewertungen Folgendes berücksichtigt:
- Allgemeine Zufriedenheitsbewertungen
- Feedback zur Zuverlässigkeit des Produkts
- Kommentare der Nutzer zur Qualität des Supports
- Einblicke zur Benutzerfreundlichkeit
- Berichte über erzielte finanzielle Vorteile
Wie Sie eine Software zur Liquiditätsplanung auswählen
Es ist leicht, sich in langen Funktionslisten und komplexen Preisstrukturen zu verlieren. Damit Sie während Ihres individuellen Auswahlprozesses den Überblick behalten, finden Sie hier eine Checkliste mit Faktoren, die Sie im Auge behalten sollten:
| Faktor | Was zu beachten ist |
| Skalierbarkeit | Stellen Sie sicher, dass die Software mit Ihrem Unternehmen wachsen kann. Sie sollte zunehmende Datenmengen und Nutzer problemlos verarbeiten können. |
| Integrationen | Prüfen Sie, ob eine Anbindung an Ihre bestehenden Tools, wie Buchhaltungssysteme, möglich ist, um Arbeitsabläufe zu optimieren. |
| Anpassbarkeit | Achten Sie darauf, dass Berichte und Dashboards auf Ihre individuellen Geschäftsanforderungen zugeschnitten werden können. |
| Benutzerfreundlichkeit | Entscheiden Sie sich für eine Software mit einer übersichtlichen Bedienoberfläche, um Schulungsaufwand und Fehlerquellen zu minimieren. |
| Budget | Stellen Sie sicher, dass sie ins finanzielle Rahmenbudget passt. Berücksichtigen Sie dabei sowohl die einmaligen als auch die laufenden Kosten. |
| Sicherheitsvorkehrungen | Vergewissern Sie sich, dass die Software über starke Sicherheitsmechanismen zum Schutz Ihrer Finanzdaten verfügt. |
| Support-Services | Berücksichtigen Sie die Verfügbarkeit des Kundensupports und Ressourcen wie Tutorials und Anleitungen. |
| Berichtsfunktionen | Suchen Sie nach fortschrittlichen Reportingmöglichkeiten, die Einblicke in Liquiditätstrends und Prognosen bieten. |
Trends bei Software zur Liquiditätsplanung
In meiner Recherche habe ich zahlreiche Produktupdates, Pressemitteilungen und Veröffentlichungsprotokolle verschiedener Anbieter von Liquiditätsplanungs-Software ausgewertet. Hier sind einige der aufkommenden Trends, die ich besonders im Blick behalte:
- KI-gestützte Erkenntnisse: Künstliche Intelligenz wird eingesetzt, um tiefere und effizientere Einblicke in Cashflow-Muster zu erhalten. Diese Technologie hilft, zukünftige Trends genauer vorherzusagen, sodass Unternehmen fundierte Entscheidungen treffen können. Einige Anbieter integrieren KI sogar, um prädiktive Analysen und Anomalieerkennung zu ermöglichen.
- Zusammenarbeit in Echtzeit: Immer mehr Tools bieten Funktionen, die es mehreren Nutzern ermöglichen, gleichzeitig an Cashflow-Prognosen zu arbeiten. Dies ist besonders nützlich für Teams, die an verschiedenen Standorten arbeiten, damit alle – vom Finanzteam bis zu Stakeholdern und Führungskräften – stets über aktuelle Finanzdaten informiert bleiben.
- Verbesserungen in der Szenarioplanung: Anbieter konzentrieren sich darauf, die Szenarioplanungsfunktionen zu verbessern, wodurch Unternehmen verschiedene finanzielle Ergebnisse modellieren und sich auf unterschiedliche wirtschaftliche Bedingungen vorbereiten können.
- Anwenderorientiertes Design: Es gibt einen Trend hin zu einer benutzerfreundlicheren Softwaregestaltung. Dazu gehören intuitivere Oberflächen und anpassbare Dashboards, die es ermöglichen, benötigte Informationen schnell zu erhalten.
- Integration mit KI-Assistenten: Einige Softwarelösungen beginnen, sich mit KI-Assistenten zu verknüpfen, um sprachgesteuerte Befehle und Analysen zu bieten. Dieser Trend soll den Zugang zu Cashflow-Daten für vielbeschäftigte Fachleute noch bequemer und freihändiger machen.
Was ist eine Cashflow-Prognose Software?
Cashflow-Prognose Software ist ein Tool, das Unternehmen hilft, ihren Cashflow durch die Analyse von Einnahmen und Ausgaben vorherzusagen und zu steuern. Sie wird in der Regel von Finanzexperten wie CFOs und Buchhaltern verwendet, um sicherzustellen, dass das Unternehmen über ausreichend Liquidität verfügt, um Verpflichtungen nachzukommen.
Diese Tools beinhalten meist Funktionen wie Zusammenarbeit in Echtzeit, KI-gestützte Einblicke und Szenarioplanung, um Nutzern zu helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen und finanzielle Herausforderungen frühzeitig zu erkennen. Insgesamt bieten Cashflow-Prognose Softwares wertvolle Einblicke, die Unternehmen dabei unterstützen, finanzielle Stabilität zu wahren und das Wachstum zu planen.
Funktionen von Cashflow-Prognose Software
Achten Sie bei der Auswahl einer Cashflow-Prognose Software auf folgende Schlüsselfunktionen:
- Echtzeit-Finanzverfolgung: Bietet aktuelle Daten zum Cashflow und zur Liquidität, sodass Sie die finanzielle Gesundheit kontinuierlich überwachen können.
- Szenarioplanungs-Tools: Ermöglichen das Modellieren verschiedener finanzieller Ergebnisse und die Vorbereitung auf unterschiedliche wirtschaftliche Bedingungen.
- KI-gestützte Erkenntnisse: Liefert prädiktive Analysen, um zukünftige Cashflow-Trends genauer vorherzusagen.
- Multiwährungsfähigkeit: Ermöglicht weltweit tätigen Unternehmen die Abwicklung von Transaktionen in verschiedenen Währungen.
- Anpassbare Dashboards: Sie können die Oberfläche so gestalten, dass die für Sie relevantesten Finanzdaten angezeigt werden.
- Integrationsmöglichkeiten: Lässt sich nahtlos mit bestehenden Buchhaltungs- und Finanzsystemen verbinden und verbessert den Datenfluss.
- Anomalie-Erkennungswarnungen: Benachrichtigt Sie über ungewöhnliche Cashflow-Aktivitäten und Liquiditätsengpässe, sodass Sie schnell eingreifen können.
- Anwenderorientiertes Design: Gewährleistet eine einfache Bedienung mit intuitiven Oberflächen und minimiert die Einarbeitungszeit.
- Echtzeit-Zusammenarbeit: Erleichtert Teamarbeit, indem mehrere Nutzer Prognosen parallel einsehen und die Genauigkeit der Vorhersagen gemeinsam verbessern können.
- Abonnement-Umsatzmanagement: Besonders nützlich für SaaS-Unternehmen zur Verfolgung und Prognose von abobasierten Einnahmen.
Vorteile von Cashflow-Prognose Software
Die Implementierung einer Cashflow-Prognose Software bringt verschiedene Vorteile für Ihr Team und Ihr Unternehmen. Auf diese können Sie sich freuen:
- Verbesserte Finanzplanung: Hilft, den zukünftigen Liquiditätsbedarf vorherzusehen und Ressourcen dank Szenarioplanungs-Tools effektiv einzusetzen.
- Bessere Entscheidungsfindung: Liefert durch KI-gestützte Analysen datengestützte Einblicke, die fundiertere Finanzentscheidungen während Abschluss und Konsolidierung ermöglichen.
- Effizienzsteigerung: Verringert manuellen Aufwand mit Echtzeit-Updates und automatisierten Prozessen, wodurch Zeit und Aufwand gespart werden.
- Risikominimierung: Warnt bei potenziellen Cashflow-Problemen durch Anomalieerkennung und ermöglicht proaktives Handeln.
- Globales Finanzmanagement: Unterstützt Transaktionen in mehreren Währungen, was die Abwicklung internationaler Geschäfte erleichtert.
- Zusammenarbeit und Transparenz: Fördert Teamarbeit, indem mehrere Nutzer Prognosen in Echtzeit einsehen und aktualisieren können.
- Anpassbare Einblicke: Bietet individuell konfigurierbare Dashboards, sodass Sie sich auf die für Ihr Unternehmen wichtigsten Finanzdaten fokussieren können.
Kosten und Preise von Cashflow-Prognose Software
Die Auswahl einer Software für Liquiditätsprognosen erfordert ein Verständnis der verschiedenen verfügbaren Preisstrukturen und Pläne. Die Kosten variieren je nach Funktionsumfang, Teamgröße, Zusatzmodulen und weiteren Faktoren. Die folgende Tabelle fasst gängige Pläne, deren durchschnittliche Preise und typische Funktionen von Softwarelösungen für Liquiditätsprognosen zusammen:
Vergleichstabelle für Liquiditätsprognose-Software
| Tariftyp | Durchschnittlicher Preis | Typische Funktionen |
| Gratis-Tarif | $0 | Grundlegende Prognosen, eingeschränkte Berichte und Basis-Benachrichtigungen. |
| Persönlicher Tarif | $5-$25/user/month | Tools für persönliche Budgetierung, Szenarioplanung und grundlegende Integrationsmöglichkeiten. |
| Business-Tarif | $30-$75/user/month | Erweiterte Analysen, Mehrwährungsunterstützung und anpassbare Dashboards. |
| Enterprise-Tarif | $100-$250/user/month | Umfassende Integrationsoptionen, KI-gestützte Einblicke und Zusammenarbeit in Echtzeit. |
Häufig gestellte Fragen zu Liquiditätsprognose-Software
Hier finden Sie Antworten auf häufige Fragen rund um Liquiditätsprognose-Software:
Welche Einschränkungen hat eine Liquiditätsprognose?
Liquiditätsprognosen werden ungenauer, je weiter sie in die Zukunft reichen. Veränderungen der Wirtschaftslage, Marktschwankungen und unerwartete Ausgaben können die Genauigkeit beeinflussen. Es ist wichtig, Ihre Prognosen regelmäßig zu aktualisieren, um aktuelle Daten und Trends zu berücksichtigen.
Was ist die größte Herausforderung bei der Prognose von Liquiditätsflüssen?
Die größte Herausforderung ist die Komplexität der beteiligten Variablen, wie schwankende Materialpreise und Nachfrageschwankungen. Diese Faktoren sind schwer exakt vorherzusagen. Eine detaillierte Herangehensweise und regelmäßige Aktualisierungen können helfen, diese Herausforderungen zu bewältigen.
Wie lässt sich die Genauigkeit von Liquiditätsprognosen verbessern?
Um die Genauigkeit zu verbessern, erstellen Sie wöchentliche Prognosen und verlängern Sie den Prognosezeitraum. Nutzen Sie verschiedene Prognosemethoden und überwachen Sie die Performance Ihres Modells. Echtzeitaktualisierungen und detaillierte Projektionen können die Zuverlässigkeit Ihrer Vorhersagen deutlich erhöhen.
Warum nutzen Unternehmen spezielle Software für Liquiditätsprognosen statt Tabellenkalkulationen?
Software für Liquiditätsprognosen automatisiert viele Abläufe und reduziert den manuellen Aufwand, der mit Tabellenkalkulationen verbunden ist. Sie liefert Echtzeitdaten, prädiktive Analysen und Kollaborationsfunktionen, die Tabellen nicht bieten können. So ermöglicht sie eine genauere und effizientere Finanzplanung.
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