Die 10 besten Softwarelösungen für Cashflow-Analyse im Jahr 2026

Software für Cashflow-Analyse hilft Ihnen dabei, den Geldfluss in Ihr Unternehmen und aus diesem heraus zu verfolgen, zu prognostizieren und zu analysieren. Wenn Sie nach der besten Software zur Cashflow-Analyse suchen, möchten Sie wahrscheinlich Ihre finanzielle Übersicht verbessern, genaue Berichte erstellen und schneller datenbasierte Entscheidungen treffen. 

Bei der Vielzahl an verfügbaren Optionen ist es schwierig, die Tools zu finden, die zu Ihrem Geschäftsmodell, Ihren Reporting-Bedürfnissen und Integrations-Anforderungen passen. Diese Liste unterstützt Sie beim Vergleich führender Lösungen für 2026, damit Sie die richtige Software für das Cashflow-Management auswählen, Risiken minimieren und Ihr Unternehmen auf Kurs halten können.

Zusammenfassung: Beste Software für Cashflow-Analyse

Diese Vergleichstabelle fasst die Preisinformationen meiner besten Software-Empfehlungen zur Cashflow-Analyse zusammen, sodass Sie die passende Lösung für Ihr Budget und Ihre geschäftlichen Anforderungen finden können.

	Tool	Best For	Trial Info	Price
1	Concourse	Am besten für Finanzteams mit maßgeschneiderten KI-Agenten	Nicht verfügbar	Preis auf Anfrage	Website
2	Fathom	Am besten für visuelle Leistungskennzahlen und KPIs	Kostenloser Plan + kostenlose Demo verfügbar	Ab $15/Nutzer/Monat (jährliche Abrechnung)	Website
3	QuickBooks	Am besten für integrierte Hauptbuchautomatisierung	30-tägige kostenlose Testversion	Ab $30/Monat	Website
4	Drivetrain	Am besten für individuell anpassbare Planungsautomatisierung	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
5	Workday Adaptive Planning	Am besten für integrierte Unternehmensplanungs-Workflows	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
6	Trovata	Am besten geeignet für bankenübergreifendes Echtzeit-Tracking	Kostenlose Demo verfügbar	Ab $24.000/Jahr	Website
7	Cube	Am besten geeignet für die Synchronisierung eines Tool-Stacks aus mehreren Quellen	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
8	PlanGuru	Am besten geeignet für mehrjährige Budgetierung und Prognosen	14-tägige kostenlose Testversion + kostenlose Demo verfügbar	Ab $83/Nutzer/Monat (jährliche Abrechnung)	Website
9	Vena Solutions	Am besten für Excel-basierte Modellierungsabläufe geeignet	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website
10	HighRadius	Am besten für Treasury- und Liquiditätsmanagement-Operationen geeignet	Kostenlose Demo verfügbar	Preise auf Anfrage	Website

Detaillierte Bewertungen: Beste Software für Cashflow-Analyse

Im Folgenden finden Sie meine ausführlichen Zusammenfassungen der besten Software-Lösungen zur Cashflow-Analyse, die es in meine Shortlist geschafft haben. Meine Bewertungen bieten einen genauen Einblick in die Funktionen, Integrationen und idealen Anwendungsfälle jeder Plattform, damit Sie die passende für sich finden.

1

Concourse

Am besten für Finanzteams mit maßgeschneiderten KI-Agenten

• Nicht verfügbar
• Preis auf Anfrage

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Concourse ist eine KI-Finanzplattform, die maßgeschneiderte Agenten einsetzt, um Cashflow-Prognosen, Abweichungsanalysen, Liquiditätsüberwachung und Abstimmungen über Verbindungen zu ERP-Systemen, Banken und Data Warehouses zu automatisieren.

Für wen ist Concourse am besten geeignet?

Concourse eignet sich für Finanzteams mittelständischer Unternehmen bis hin zu Großunternehmen – FP&A, Treasury und Buchhaltung –, die manuelle, stark analystenabhängige Arbeitsabläufe durch konfigurierbare KI-Agenten ersetzen möchten.

Warum ich mich für Concourse entschieden habe

Concourse steht auf meiner Auswahlliste, weil die maßgeschneiderten KI-Agenten die mühsame Arbeit der Cashflow-Analyse übernehmen, ohne die Logik außer Kraft zu setzen, die Ihr Team bereits entwickelt hat. Besonders gut gefällt mir der Flux- und Abweichungsagent, der aufzeigt, was sich verändert hat, die Auswirkungen quantifiziert und schriftliche Kommentare erstellt, bevor jemand eine Tabellenkalkulation öffnet. Der Prognose-Agent aktualisiert 13-Wochen-Cashflow-Prognosen in Sekundenschnelle und arbeitet dabei mit Ihren eigenen Geschäftsregeln statt mit einer allgemeinen Vorlage.

Wichtige Funktionen von Concourse

• ERP- und Bankintegrationen: Verbindet sich direkt mit NetSuite, QuickBooks, SAP, Oracle, Xero und wichtigen Bank-Feeds für die Datensynchronisierung in Echtzeit.
• Transparenzbereich: Zeigt die Überlegungen jedes Agenten an und macht die SQL- oder Python-Logik hinter jeder Cashflow-Ausgabe sichtbar.
• Bereitstellung über mehrere Plattformen: Liefert Berichte und Analysen direkt an E-Mail, Slack, Teams, Excel, PowerPoint oder ChatGPT.
• Rollenbasierte Zugriffskontrollen: Ermöglicht Administratoren, detaillierte Benutzerberechtigungen festzulegen und die Sicherheit sensibler Finanzdaten zu gewährleisten.

Concourse-Integrationen

Concourse bietet native Integrationen mit Oracle, SAP, NetSuite, QuickBooks, Sage, Workday, Xero, Snowflake, BigQuery, Databricks und Salesforce sowie eine API für benutzerdefinierte Integrationen.

Pros and Cons

Pros:

• Maßgeschneiderte Agenten, die auf Ihren Finanzarbeitsabläufen basieren
• Die KI erstellt Kommentare zu Abweichungen vor der manuellen Prüfung
• Die Überlegungen der Agenten sind transparent und prüfbar

Cons:

• Die komplexe Einrichtung erfordert möglicherweise Unterstützung durch Berater
• Jüngere Plattform mit wenigen öffentlichen Nutzerbewertungen

LEARN MORE ABOUT CONCOURSE:

• Check out Concourse on their website

2

Fathom

Am besten für visuelle Leistungskennzahlen und KPIs

• Kostenloser Plan + kostenlose Demo verfügbar
• Ab $15/Nutzer/Monat (jährliche Abrechnung)

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Customer Rating: 4.6/5

This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

Fathom ist eine Plattform für Finanzberichterstattung und -analyse, die Cashflow-Prognosen, KPI-Tracking, Managementberichte und konsolidierte Abschlüsse in einem einzigen Tool vereint.

Für wen ist Fathom am besten geeignet?

Fathom eignet sich besonders gut für Buchhalter und Finanzberater, die Berichte und Leistungsanalysen für mehrere kleine bis mittelständische Unternehmenskunden verwalten.

Warum ich Fathom gewählt habe

Fathom verdient seinen Platz auf meiner Liste, weil es die Visualisierung von KPIs so effektiv umsetzt. Sie können aus über 50 integrierten Finanz-KPIs wählen oder Ihre eigenen mit einem Formeleditor erstellen und diese dann in Scorecards organisieren, die die Leistung auf einen Blick zeigen. Besonders gefällt mir das Gruppen-Benchmarking, mit dem Sie mehrere Einheiten nebeneinander anhand derselben KPIs ranken und visuell vergleichen können. Das ist wirklich nützlich, wenn Sie Berichte für verschiedene Geschäftsbereiche oder Kundenkonten gleichzeitig erstellen müssen.

Fathom Hauptfunktionen

• Dreifach-Prognosen: Erstellen Sie Prognosen, die Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Cashflow-Statement zusammen in einem Modell für bis zu 36 Monate abdecken.
• Abweichungsberichte: Vergleichen Sie Ist-Zahlen mit Budget oder Vorperiodendaten, um Abweichungen vom Plan zu erkennen.
• Konsolidierte Finanzberichterstattung: Fassen Sie Abschlüsse von bis zu 300 Einheiten zusammen, einschließlich Mehrwährungs-Übersetzung mit über 95 Währungen.
• Geplante Berichte: Automatisieren Sie die Erstellung und Zustellung von Berichten nach einem festen Zeitplan, damit Stakeholder immer aktuelle Geschäftszahlen erhalten.

Fathom Integrationen

Fathom bietet native Integrationen mit QuickBooks Online, QuickBooks Desktop, Xero, MYOB, Sage Accounting, FreeAgent und Access Financials UK sowie Datenimporte über Excel und Google Sheets.

Pros and Cons

Pros:

• Visuelle Dashboards erleichtern die Cashflow-Analyse
• Szenario-Modellierung unterstützt strategische Planung
• Konsolidierte Berichterstattung für Gruppen mit mehreren Einheiten

Cons:

• Begrenzte Anpassung von Berichtslayouts
• Keine tägliche Cashflow-Prognose vorhanden

LEARN MORE ABOUT FATHOM:

• Check out Fathom on their website
• Read my in-depth review of Fathom

3

QuickBooks

Am besten für integrierte Hauptbuchautomatisierung

• 30-tägige kostenlose Testversion
• Ab $30/Monat

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Customer Rating: 4.4/5

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QuickBooks ist eine Plattform für Buchhaltung und Finanzmanagement, die Buchführung, Rechnungsstellung, Spesenverfolgung, Lohnabrechnung und Liquiditätsberichte in einem einzigen, auf Hauptbuch basierenden System vereint.

Für wen ist QuickBooks am besten geeignet?

QuickBooks eignet sich besonders für kleine bis mittelständische Unternehmen, die eine unmittelbare Transparenz über ihre Liquidität innerhalb ihrer täglichen Buchhaltungsabläufe benötigen.

Warum ich QuickBooks ausgewählt habe

QuickBooks steht auf meiner Auswahlliste, weil das Hauptbuch die Schwerstarbeit automatisch übernimmt. Bankfeeds importieren täglich Transaktionen, ordnen sie Kategorien zu und stimmen sie automatisch mit den Büchern ab – ganz ohne manuelles Eingreifen. Ich schätze außerdem, dass sich der Liquiditätsbericht sofort neu generiert, wenn eine Rechnung bezahlt oder eine Forderung ausgeglichen wurde. So sieht man immer das aktuelle Bild und nicht nur einen Stand von letzter Woche.

Wichtige Funktionen von QuickBooks

• Liquiditätsplaner: Prognostiziert Ihre finanzielle Lage bis zu 90 Tage im Voraus anhand von aktuellen Bankdaten und geplanten Transaktionen.
• GST/HST-Verfolgung: Berechnet und erfasst die Umsatzsteuer auf Transaktionen automatisch für die Einhaltung der kanadischen Vorschriften.
• Gewinn- und Verlustrechnung: Erstellt eine Echtzeit-Gewinn- und Verlustrechnung, aufgeschlüsselt nach Einnahmen- und Ausgabenkategorien.
• Status von Rechnungseingängen: Markiert versendete, angesehene und überfällige Rechnungen, damit Sie den Geldeingang nach Status nachverfolgen können.

QuickBooks-Integrationen

QuickBooks integriert sich mit über 800 beliebten Business-Apps, darunter Shopify, PayPal, Square, Gusto, Mailchimp, Stripe, Amazon Business, Etsy, eBay und Fathom. Es ist auch auf Zapier verfügbar und bietet eine API für individuelle Integrationen.

Pros and Cons

Pros:

• Laufende Cashflow-Prognosen für bis zu 13 Wochen
• KI-basierte Prognose für verspätete Zahlungen auf Rechnungen
• Importiert und kategorisiert Banktransaktionen täglich automatisch

Cons:

• Begrenzte Konsolidierung des Cashflows bei mehreren Gesellschaften
• Prognosen basieren nur auf den eingegebenen Transaktionsdaten

LEARN MORE ABOUT QUICKBOOKS:

• Check out QuickBooks on their website
• Read my in-depth review of QuickBooks
• Explore best alternatives to QuickBooks
• NetSuite vs. QuickBooks
• Sage vs. QuickBooks
• Zoho Books vs. QuickBooks Online

4

Drivetrain

Am besten für individuell anpassbare Planungsautomatisierung

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Customer Rating: 4.8/5

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Drivetrain ist eine KI-basierte Business-Planungsplattform für FP&A-Teams, die Cashflow-Prognosen, Finanzkonsolidierung, Umsatzplanung, Personalbedarfsplanung und 3-Statement-Reporting in einem vernetzten System abdeckt.

Für wen ist Drivetrain am besten geeignet?

Drivetrain eignet sich besonders für mittelständische und große FP&A-Teams, die komplexe, mehrstufige Planungsmodelle automatisieren möchten, ohne auf Tabellenkalkulationen angewiesen zu sein.

Warum ich Drivetrain ausgewählt habe

Ich habe Drivetrain als eines der besten Tools ausgewählt, weil seine Planungsautomatisierung tiefer geht als bei den meisten anderen Lösungen in diesem Bereich. Besonders überzeugend finde ich die treiberbasierte Planungsmaschine: Sie schreiben Formeln in Alltagssprache, um Ihre eigenen Cashflow-Treiber zu definieren, und Drivetrain berechnet alles automatisch neu, sobald sich Eingaben ändern – ganz ohne manuelle Modellanpassung. Mir gefällt auch, dass Sie Top-Down-, Bottom-Up-, Zero-Based- oder hybride Budgetierungsmodelle alle in derselben Plattform nutzen können. Dadurch passt sich die Planungsstruktur Ihrem Unternehmen an und nicht umgekehrt. Die unbegrenzte Szenarienmodellierung mit Was-wäre-wenn-Analysen ist ein weiteres Feature, auf das ich bei der Belastungsprüfung von Liquiditätspositionen unter veränderten Annahmen zurückgreife.

Drivetrain: Wichtige Funktionen

• Konsolidierung mehrerer Unternehmen: Konsolidieren Sie Daten aus mehreren ERP-Systemen gleichzeitig, mit integrierter Mehrwährungsumrechnung und Intercompany-Eliminierung.
• Echtzeit-Überwachung von Budget vs. Ist-Zahlen: Überwachen Sie Abweichungen zwischen Ihrem Budget und Ist-Werten in Echtzeit mit Drilldown bis auf Transaktionsebene.
• 3-Statement-Reporting: Erstellen Sie verknüpfte GuV-, Cashflow- und Bilanzberichte, die sich automatisch aktualisieren, sobald Ist-Werte vorliegen.
• Mehrstufige Genehmigungs-Workflows: Leiten Sie Personal- und Budgetanträge über konfigurierbare Genehmigungsketten weiter, bevor sie finalisiert werden.

Drivetrain-Integrationen

Drivetrain bietet native Integrationen mit NetSuite, QuickBooks, Sage Intacct, Xero, Salesforce, HubSpot, BambooHR, Stripe, Snowflake und Google Sheets. Eine API steht für individuelle Integrationen zur Verfügung.

Pros and Cons

Pros:

• Multi-User-Workflows unterstützen kollaborative Cashflow-Planung
• Rollenbasierte Berechtigungen schützen sensible Finanzdaten
• Automatisierter Datenabgleich mit ERP- und CRM-Systemen

Cons:

• Implementierung kann eine anbieterbegleitete Einführung erfordern
• Keine direkte Integration mit Bankenplattformen

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• Check out Drivetrain on their website

5

Workday Adaptive Planning

Am besten für integrierte Unternehmensplanungs-Workflows

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Customer Rating: 4.4/5

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Workday Adaptive Planning ist eine Plattform für Enterprise Performance Management (EPM), die Finanz-, Personal- und Betriebsplanung mit KI-gestützter Budgetierung, Szenarienmodellierung sowie Abschluss- und Konsolidierungsfunktionen verbindet.

Für wen ist Workday Adaptive Planning am besten geeignet?

Workday Adaptive Planning ist ideal für FP&A-Teams in Unternehmen, die die Finanzplanung über Finanzen, Personal und Betrieb hinweg in einem verbundenen Modell ausrichten müssen.

Warum habe ich Workday Adaptive Planning ausgewählt?

Ich habe Workday Adaptive Planning in meine Top-Auswahl aufgenommen, weil es Finanz-, Personal- und Betriebsplanung in einem einzigen Modell verbindet. Am meisten gefällt mir die KI-gestützte Schicht für Szenarienplanung, die finanzielle Auswirkungen kennzeichnet, wenn sich Pläne in den Abteilungen verschieben. Mein Team kann eine vollständige Prognose schneller durchlaufen, da die kontinuierliche Planungs-Engine Live-Daten aus allen Funktionen zieht, sodass es keine Versionsunterschiede zwischen Finanz- und Personalannahmen zur Belegschaft gibt.

Workday Adaptive Planning – Schlüsselfunktionen

• Treiberbasierte Modellierung: Verknüpfen Sie Cashflow-Prognosen direkt mit operativen Eingaben wie Personalbestand, Umsatz oder Stückzahlen.
• Rollierende Prognosen: Prognosezeiträume werden automatisch erweitert, sobald jede Planungsperiode abgeschlossen ist.
• Vorgefertigte Dashboards: Sehen Sie Cash-Positionen, Abweichungen und KPIs für Geschäftseinheiten an einem Ort.
• Indirekte Kapitalflussrechnungen: Veränderungen von GuV und Bilanz werden automatisch in Cashflow-Ausgaben abgebildet.

Workday Adaptive Planning – Integrationen

Workday Adaptive Planning verbindet sich mit über 300 verschiedenen Quellsystemen, darunter Oracle, SAP und NetSuite sowie Salesforce und Workday HCM als direkte Datenquellen. Die Plattform verwendet ein speziell entwickeltes Integrations-Framework für ERP-, CRM-, HR- und weitere Datenquellen. Eine REST-API steht für individuelle Integrationen zur Verfügung.

Pros and Cons

Pros:

• Unterstützt Planung für mehrere Gesellschaften und Währungen
• Echtzeit-Datenaktualisierung für aktuelle Analysen
• Szenarienmodellierung für komplexe Cashflow-Prognosen

Cons:

• Umfangreiche Anwenderschulungen notwendig
• Erfordert IT-Unterstützung bei der Ersteinführung

LEARN MORE ABOUT WORKDAY ADAPTIVE PLANNING:

• Check out Workday Adaptive Planning on their website
• Read my in-depth review of Workday Adaptive Planning

6

Trovata

Am besten geeignet für bankenübergreifendes Echtzeit-Tracking

• Kostenlose Demo verfügbar
• Ab $24.000/Jahr

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Customer Rating: 4.4/5

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Trovata ist eine Treasury- und Liquiditätsberichtsplattform, die Salden und Transaktionen über Banken, Gesellschaften und Währungen hinweg aggregiert. Mit Echtzeitberichten, Transaktions-Tags und automatisierten Prognosen ist die Plattform speziell für Treasury-Teams konzipiert.

Für wen ist Trovata am besten geeignet?

Trovata eignet sich besonders für Treasury-Teams von mittelständischen und Großunternehmen, die ihre Liquidität über mehrere Bankverbindungen und Rechtseinheiten hinweg steuern.

Warum ich Trovata gewählt habe

Trovata verdient seinen Platz auf meiner Shortlist insbesondere durch die Art und Weise, wie die Plattform die Liquiditätsübersicht über Dutzende von Bankkonten gleichzeitig ermöglicht. Mein Team kann in wenigen Sekunden Echtzeit- und Vortagssalden über alle Banken, Einheiten und Währungen hinweg abrufen – ganz ohne manuelle Dateikonsolidierung. Besonders gefällt mir auch die Funktion zum Taggen von Transaktionen, die Ein- und Ausgänge wie Gehaltszahlungen oder Kundeneingänge automatisch klassifiziert. So ist auf einen Blick klar, woher Liquiditätsbewegungen stammen und wohin sie gehen.

Trovata Hauptfunktionen

• Szenario-Modellierung: Testen Sie die Auswirkungen von Timingverschiebungen, Zinsänderungen oder Finanzierungsstrategien auf Ihre Liquiditätslage, bevor sich die Rahmenbedingungen ändern.
• Live-Excel-Anbindung: Verbinden Sie Trovata direkt mit Excel, sodass sich Salden automatisch in Ihren bestehenden Tabellen aktualisieren.
• Abgleich Prognose mit Ist-Werten: Vergleichen Sie täglich prognostizierte Aktivitäten mit echten Bankumsätzen, um Salden und aktuelle Tagespositionen zu bestätigen.
• Multi-Horizont-Liquiditätsplanung: Verbinden Sie kurzfristige Liquiditätsprognosen mit der langfristigen Planung über mehrere Zeiträume hinweg, alles in einem Modell.

Trovata Integrationen

Trovata integriert sich mit ERP-Systemen wie SAP, Oracle und NetSuite und verbindet sich über direkte API- oder SWIFT-Verbindungen mit tausenden Banken. Für Altsysteme wird dateibasierte (SFTP-)Konnektivität unterstützt, außerdem steht eine Entwickler-API für individuelle Integrationen bereit.

Pros and Cons

Pros:

• Direkte Bankanbindung für sofortige Aktualisierung der Liquiditätsposition
• Konsolidierung über mehrere Einheiten für Gesamtgruppenübersicht
• Automatisierte Liquiditätsprognosen aus Transaktionsdaten

Cons:

• Jahresvertrag bei allen Tarifen erforderlich
• Keine Szenario-Modellierung für Was-wäre-wenn-Analysen

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• Check out Trovata on their website

7

Cube

Am besten geeignet für die Synchronisierung eines Tool-Stacks aus mehreren Quellen

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Customer Rating: 4.6/5

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Cube ist eine FP&A-Plattform zur Erstellung von Cashflow-Berichten, Prognosen und Szenarioanalysen, die Daten aus mehreren Quellsystemen in ein zentrales Modell zusammenführt, mit dem Sie direkt in Ihren bestehenden Tabellenkalkulationstools arbeiten können.

Für wen ist Cube am besten geeignet?

Cube eignet sich besonders für FP&A-Teams in mittelständischen Unternehmen, die Cashflow-Daten aus mehreren, voneinander getrennten Systemen zusammenführen und eine einheitliche konsolidierte Sicht benötigen.

Warum ich Cube ausgewählt habe

Ich habe Cube als eines der besten Tools ausgewählt, weil der Universal Spreadsheet Connector Daten aus mehreren Quellsystemen direkt in Excel oder Google Sheets einspeist, ohne dass Ihre bestehenden Modelle ersetzt werden müssen. Während die meisten FP&A-Tools Sie in eine proprietäre Oberfläche zwingen, lässt Cube mein Team Echtzeitdaten aus verschiedenen ERP-, CRM- und HR-Systemen in ein zentrales Cashflow-Modell abbilden. Ich kann direkte und indirekte Cashflow-Abrechnungen automatisch erstellen, indem ich Ist-Werte aus Vertrieb, Ausgaben, Investitionen und Finanzierungsaktivitäten aus allen verbundenen Quellen zusammenführe.

Hauptfunktionen von Cube

• Szenario-Modellierung: Erstellen und vergleichen Sie unterschiedliche Cashflow-Szenarien, indem Sie Annahmen und Eingaben über die Planungsperioden hinweg anpassen.
• Abweichungsanalyse: Verfolgen Sie Budget vs. Ist-Werte über Cashflow-Positionen hinweg, um Abweichungen zu erkennen und zu untersuchen.
• Audit-Trail: Protokolliert jede Datenänderung mit Zeitstempel und Benutzerzuordnung für versionskontrollierte Finanzmodelle.
• Vorgefertigte Cashflow-Vorlagen: Zugriff auf direkt nutzbare Vorlagen für direkte und indirekte Cashflow-Abrechnungen zur Beschleunigung der Berichtseinrichtung.

Cube-Integrationen

Cube bietet native Integrationen in den Kategorien Buchhaltung, HR, Abrechnung, CRM und BI, einschließlich NetSuite, QuickBooks, Sage Intacct, Xero, Salesforce, HubSpot, ADP, Workday, Snowflake und Power BI. Zudem stehen eine API sowie individuelle Konnektoren für Quellsysteme zur Verfügung, für die keine Standardintegration angeboten wird.

Pros and Cons

Pros:

• Implementierung in der Regel innerhalb von zwei Wochen abgeschlossen
• Echtzeit-Synchronisierung mit Excel und Google Sheets
• Mehrwährungs-Konsolidierung für globalen Cashflow

Cons:

• Keine integrierten Vorlagen für Szenario-Modellierung
• API-Zugriff nur in höheren Tarifstufen verfügbar

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8

PlanGuru

Am besten geeignet für mehrjährige Budgetierung und Prognosen

• 14-tägige kostenlose Testversion + kostenlose Demo verfügbar
• Ab $83/Nutzer/Monat (jährliche Abrechnung)

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Customer Rating: 4.2/5

This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

PlanGuru wurde für die langfristige Finanzplanung entwickelt und kombiniert mehrjährige Cashflow-Prognosen, Szenarioanalysen und über 20 Prognosemethoden in einer einzigen Budgetierungsplattform.

Für wen ist PlanGuru am besten geeignet?

PlanGuru ist ideal für Buchhaltungsfirmen und CFOs, die die Finanzplanung für mehrere kleine Unternehmen verantworten und strukturierte, langfristige Cashflow-Prognosen benötigen.

Warum ich PlanGuru ausgewählt habe

Ich habe PlanGuru in meine Top-Auswahl aufgenommen, weil es eines der wenigen Tools zur Cashflow-Analyse ist, das alle drei Finanzberichte (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Cashflow) gleichzeitig für bis zu 10 Jahre prognostiziert. Besonders gut gefallen mir die mehr als 20 integrierten Prognosemethoden, mit denen Sie alles modellieren können – von einfachen Trendlinien bis hin zu individuellen Geschäftstreibern mithilfe nicht-finanzieller Daten. Das Tool zur Szenarioanalyse ist ebenfalls wirklich nützlich: Sie können gezielt Entscheidungen durchspielen und sofort die projizierten Auswirkungen auf Ihren Cashflow über den gesamten 10-Jahres-Zeitraum hinweg sehen.

PlanGuru Hauptfunktionen

• Rollierende Forecast-Updates: Passen Sie Ihre Prognose fortlaufend an, sobald neue Ist-Zahlen vorliegen, ohne Ihr Modell von Grund auf neu zu erstellen.
• Budget-vs.-Ist-Berichte: Vergleichen Sie prognostizierte Werte mit den realen Performance-Daten direkt in der Plattform nebeneinander.
• KPI-Tracking-Dashboard: Überwachen Sie wichtige Finanzkennzahlen über den gesamten Prognosezeitraum in einer zentralen Reporting-Ansicht.
• Unterstützung mehrerer Unternehmen: Verwalten und konsolidieren Sie Prognosen für verschiedene Geschäftseinheiten innerhalb eines Kontos.

PlanGuru Integrationen

PlanGuru bietet eine kleine Auswahl an nativen Integrationen mit QuickBooks Online, QuickBooks Desktop, Xero und Excel, um historische Finanzdaten zu importieren. Zudem ist eine eingebettete Integration mit Reach Reporting für Dashboards und visuelle Berichte enthalten.

Pros and Cons

Pros:

• Mehrjährige Prognosen erleichtern die Langfristplanung
• Eingebaute Finanzkennzahlen unterstützen die Cashflow-Analyse
• Szenario-Tools ermöglichen schnelles Testen von Annahmen

Cons:

• Keine mobile App für den Zugriff von unterwegs
• Die Konsolidierungsfunktionen erfordern den separaten Erwerb eines Add-ons

LEARN MORE ABOUT PLANGURU:

• Check out PlanGuru on their website

9

Vena Solutions

Am besten für Excel-basierte Modellierungsabläufe geeignet

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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Vena Solutions ist eine Plattform für das Unternehmensleistungsmanagement, die direkt in Excel ausgeführt wird und Budgetierung, Prognosen, Cashflow-Modellierung und Finanzberichterstattung in eine zentralisierte, datenbankgestützte Umgebung integriert.

Für wen eignet sich Vena Solutions am besten?

Vena Solutions eignet sich besonders für Finanzteams mittelständischer Unternehmen, die ihre Modelle bereits in Excel erstellen und Workflow-Steuerungen sowie Prüfpfade hinzufügen möchten, ohne ihre Vorlagen neu erstellen zu müssen.

Warum ich Vena Solutions ausgewählt habe

Ich habe Vena Solutions als eine der besten Lösungen ausgewählt, weil die vorhandenen Excel-Cashflow-Vorlagen erhalten bleiben und gleichzeitig Versionskontrolle, Genehmigungs-Workflows sowie ein zentralisiertes Datenmodell im Hintergrund hinzugefügt werden. Mein Team kann Zellbereiche sperren, Mitwirkende zuweisen und jede Änderung nachverfolgen, ohne Modelle in ein proprietäres Format konvertieren zu müssen. Die integrierte Vorlagenbibliothek enthält außerdem vorgefertigte Cashflow-Strukturen, die angepasst werden können, anstatt sie von Grund auf neu zu erstellen.

Wichtigste Funktionen von Vena Solutions

• Was-wäre-wenn-Szenariomodellierung: Unbegrenzt viele Szenarien modellieren, indem Treiber angepasst und direkt in Excel Anpassungen von unten nach oben oder von oben nach unten vorgenommen werden.
• CubeFLEX-OLAP-Datenbank: Eine speziell entwickelte Datenbank, die Daten aus ERP, CRM und HRIS als zentrale Datenquelle für die Planung zusammenführt.
• Ad-hoc-Berichte: Bedarfsgesteuerte Berichte in Excel erstellen und KPIs über interaktive Übersichten verfolgen, ohne die Tabellenkalkulationsumgebung zu verlassen.
• Vorlagen für rollierende Prognosen: Auf vorgefertigte Vorlagen für rollierende Prognosen aus der Vorlagenbibliothek von Vena zugreifen, um zukunftsgerichtete Cashflow-Prognosen beim Abschluss von Perioden zu aktualisieren.

Integrationen von Vena Solutions

Vena Solutions bietet native Integrationen mit Microsoft Excel, Microsoft 365, NetSuite, QuickBooks Online, Sage Intacct, Dynamics 365, BambooHR, Oracle ERP, SAP, Salesforce, HubSpot, Workday und Deltek. Für benutzerdefinierte Integrationen ist eine API verfügbar.

Pros and Cons

Pros:

• Bewahrt die Integrität von Excel-Formeln und -Formatierungen
• Workflow-Automatisierung für Cashflow-Genehmigungen
• Prüfpfade für alle Cashflow-Änderungen

Cons:

• Abhängigkeit von der Excel-Umgebung
• Für den vollen Funktionsumfang ist die Desktopversion von Excel erforderlich

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10

HighRadius

Am besten für Treasury- und Liquiditätsmanagement-Operationen geeignet

• Kostenlose Demo verfügbar
• Preise auf Anfrage

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HighRadius ist eine KI-gestützte Plattform für das CFO-Büro, die Treasury-Management, Cashflow-Prognosen, Order-to-Cash, Kreditorenbuchhaltung, Finanzabschluss und Konsolidierung abdeckt.

Für wen ist HighRadius am besten geeignet?

HighRadius ist besonders geeignet für große, multinationale Unternehmen mit komplexen Treasury-Strukturen, hohem Transaktionsvolumen und spezialisierten Finanzteams.

Warum ich HighRadius ausgewählt habe

Ich habe HighRadius ausgewählt, weil es tiefer in Treasury-Operationen eintaucht als die meisten Cashflow-Tools auf dieser Liste. Das Treasury- & Risk-Modul deckt tägliche Liquiditätspositionierung, Management von Finanzinstrumenten, Multi-Bank-Anbindung und Cashflow-Szenarioanalysen ab – alles in einer vernetzten Suite. Besonders gefällt mir die Automatisierung der Cashflow-Tagging-Funktion, die Transaktionen mit 98 % Genauigkeit kategorisiert und direkt in Prognosemodelle einspeist, die laut HighRadius eine Genauigkeit von 95 % erreichen.

HighRadius – Hauptfunktionen

• Analyse des Umlaufvermögens: Überwachen Sie die Altersstruktur der Forderungen, DSO- und Kreditorenkennzahlen, um zu erkennen, wie sich Bewegungen des Umlaufvermögens auf die gesamte Liquidität auswirken.
• Management von Währungsrisiken: Identifizieren, messen und steuern Sie Fremdwährungsrisiken direkt im Treasury-Modul.
• Überwachung von Schulden und Investitionen: Überwachen Sie kurzfristige Anlagen und Schuldpläne zusammen mit den täglichen Kontoständen in einem Dashboard.
• Automatisierung des Finanzabschlusses: Führen Sie periodische Abstimmungen und Buchungsbelege direkt im Abschlussmodul durch.

HighRadius Integrationen

HighRadius bietet native Integrationen mit SAP, Oracle, NetSuite, Sage Intacct, Microsoft Dynamics 365, Workday, QuickBooks Online, Acumatica und Infor. Eine API steht für individuelle Integrationen zur Verfügung.

Pros and Cons

Pros:

• KI-gestützte Prognosen verbessern die Genauigkeit der Cashflow-Planung
• Automatisierte Datenaggregation reduziert manuelle Eingaben
• Die Ausnahmebehandlung markiert ungewöhnliche Liquiditätsbewegungen

Cons:

• Begrenzte Flexibilität für Arbeitsabläufe kleiner Unternehmen
• Für die Nutzung fortgeschrittener Funktionen ist Schulung erforderlich

LEARN MORE ABOUT HIGHRADIUS:

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Weitere Software für Cashflow-Analyse

Hier sind einige weitere Softwarelösungen zur Cashflow-Analyse, die es nicht auf meine Shortlist geschafft haben, die aber dennoch einen Blick wert sind:

1. Cash Flow Frog

   Am besten für automatisierte Prognoseszenarien

2. Mosaic

   Am besten für dynamische Finanz-Dashboards

3. Float Cash Flow Forecasting

   Am besten für tägliche Sichtbarkeit des Kassenbestands

4. Pulse

   Am besten geeignet für die Echtzeitverfolgung von Kundenzahlungen

So wählen Sie die richtige Software für Cashflow-Analyse aus

Es ist leicht, sich in langen Funktionslisten und komplexen Preisstrukturen zu verlieren. Damit Sie während Ihres individuellen Auswahlprozesses den Überblick bewahren, finden Sie hier eine Checkliste wichtiger Faktoren:

Was ist Software zur Cashflow-Analyse?

Cashflow-Analyse-Software ist ein Finanzmanagement-Tool, das Ihnen hilft, die Zahlungsströme Ihres Unternehmens vorherzusagen, zu verfolgen und zu analysieren. Sie konsolidiert Echtzeit-Banking- und Buchhaltungsdaten, unterstützt Szenarioplanung und liefert umsetzbare Erkenntnisse zur Liquidität. Finanzteams nutzen sie, um einen tieferen Einblick zu gewinnen, Risiken zu steuern und ihre Liquiditätslage über verschiedene Unternehmen, Währungen und Berichtszeiträume hinweg zu verbessern.

Funktionen von Cashflow-Analyse-Software

Achten Sie bei der Auswahl von Cashflow-Analyse-Software auf folgende Schlüsselfunktionen:

• Cashflow-Prognosen: Erstellen Sie Vorhersagen von Ein- und Auszahlungen auf Basis historischer Daten, aktueller Trends und zukünftiger Szenariomodellierung, um Liquiditätslücken oder -überschüsse frühzeitig zu erkennen.
• Szenarioplanung: Modellieren Sie Best-Case-, Worst-Case- und individuelle Finanzszenarien, damit Sie auf unterschiedliche Geschäftsumfelder oder Ereignisse vorbereitet sind.
• Echtzeit-Datenintegration: Synchronisieren Sie Live-Daten von Banken und Buchhaltungssystemen, um Prognosen stets exakt und aktuell zu halten – ohne manuelle Uploads.
• Überwachung von Forderungen und Verbindlichkeiten: Behalten Sie offene Rechnungen und anstehende Zahlungen im Blick, um das Timing und die Auswirkungen von Zahlungsflüssen besser zu verstehen.
• Unterstützung für mehrere Einheiten und Währungen: Konsolidieren Sie Liquiditätspositionen über Tochtergesellschaften und Währungen hinweg, damit globale Finanzteams komplexe Organisationsstrukturen beherrschen.
• Automatisierte Abweichungsanalyse: Identifizieren Sie Abweichungen zwischen prognostiziertem und tatsächlichem Cashflow, indem Auffälligkeiten und unerwartete Transaktionen zur Überprüfung markiert werden.
• Benutzerzugriffsrechte: Beschränken Sie Daten und Funktionen je nach Benutzerrolle, um Audit-Trails, Compliance und Informationssicherheit zu gewährleisten.
• Anpassbare Dashboards und Berichte: Passen Sie Visualisierungen und exportierbare Berichte für unterschiedliche Zielgruppen an – von Finanzteams bis hin zu Führungskräften –, um die Entscheidungsfindung zu stärken.
• Audit-Log und Historienverfolgung: Führen Sie einen nachvollziehbaren Verlauf aller Änderungen, Freigaben und Nutzeraktivitäten zur Unterstützung von Compliance- und Governance-Anforderungen.
• Kollaborative Workflows: Mehrere Teammitglieder können Prognosen kommentieren, prüfen und freigeben, was den Prozess rollierender Aktualisierungen und bereichsübergreifender Abstimmung erleichtert.

Vorteile von Cashflow-Analyse-Software

Die Einführung einer Cashflow-Analyse-Software bietet Ihrem Team und Unternehmen zahlreiche Vorteile. Hier einige, auf die Sie sich freuen können:

• Schnellere und präzisere Prognosen: Automatische Datensynchronisation und Szenarioplanung ermöglichen Finanzteams, Prognosen schnell zu erstellen und flexibel auf Veränderungen zu reagieren.
• Verbessertes Risikomanagement: Echtzeit-Einblick in Zahlungsströme und automatische Abweichungswarnungen erleichtern es, mögliche Liquiditätsengpässe frühzeitig zu erkennen.
• Bessere Zusammenarbeit: Multi-User-Workflows und Kommentaroptionen halten Abteilungen im Einklang und fördern gemeinsame Verantwortlichkeit für Prognosen und Aktualisierungen.
• Größere Kontrolle über das Umlaufvermögen: Integrierte Überwachung von Forderungen und Verbindlichkeiten verschafft einen klaren Überblick über Liquiditätstreiber und bietet Spielraum für optimierte Einzüge und Zahlungen.
• Stärkere Compliance und Audit-Trails: Benutzerrechte, detaillierte Änderungsprotokolle und Sicherheitszertifizierungen schützen Finanzdaten und erfüllen regulatorische Anforderungen.
• Vereinfachtes Management mehrerer Einheiten: Funktionen zur Konsolidierung verschiedener Währungen und Unternehmen eliminieren manuelle Arbeiten und Fehlerquellen bei globalen Aktivitäten.
• Bessere, aussagekräftigere Berichterstattung: Individuell gestaltbare Dashboards und exportierbare Reports verschaffen Führungskräften wertvolle Einblicke für fundierte Entscheidungen.

Kosten und Preismodelle von Cashflow-Analyse-Software

Bei der Auswahl von Cashflow-Analyse-Software ist es wichtig, die verschiedenen Preisgestaltungen und Pläne zu verstehen. Die Kosten variieren je nach Funktionsumfang, Teamgröße, Zusatzfunktionen und weiteren Faktoren. Die folgende Tabelle fasst gängige Pläne, ihre Durchschnittspreise und typische enthaltene Funktionen von Cashflow-Analyse-Lösungen zusammen:

Vergleichstabelle: Pläne für Cashflow-Analyse-Software